序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析方法范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

1.1定性分析方法

這是評(píng)估方法具有的一個(gè)明顯特點(diǎn)就是它的主觀性較強(qiáng)，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員主觀上對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素所面臨的威脅以及漏洞等作出評(píng)估判斷的過(guò)程。它的結(jié)構(gòu)構(gòu)成包括故障樹(shù)分析法、事件樹(shù)分析法以及原因———后果法等。（1）故障樹(shù)分析法。這種分析方法的適用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生源之間關(guān)系以及它的深層次原因進(jìn)行探究的，它的主要目的是在發(fā)現(xiàn)信息故障后對(duì)信息安全所進(jìn)行的定性分析。從它的運(yùn)行原理來(lái)看，它是把信息系統(tǒng)中發(fā)生的結(jié)果來(lái)作為首要解決的問(wèn)題，分析總結(jié)出不愿發(fā)生事件的形成因素，從而確定出各個(gè)因素之間的邏輯關(guān)系。（2）事件樹(shù)分析方法。這種方法是在原有的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，來(lái)對(duì)這些信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)的分析探究，它的分析工作開(kāi)展的一個(gè)顯著特點(diǎn)就是需要對(duì)序列組中可能發(fā)生的危險(xiǎn)事故的結(jié)果進(jìn)行合理的列舉，需要注意的是這并代表是最后的結(jié)果，只是其中的一個(gè)環(huán)節(jié)，但是它的缺點(diǎn)就是不適于進(jìn)行大范圍的普適。（3）原因———后果分析方法。這種分析方法從運(yùn)行原理的實(shí)質(zhì)上來(lái)看，它是對(duì)前兩種分析方法的一種融合，它是前兩種分析方法所具有顯著特點(diǎn)的結(jié)合，但是，這種方法也有應(yīng)用的缺點(diǎn)，就是它在大型的、復(fù)雜的信息系統(tǒng)中應(yīng)用并起不到應(yīng)有的效果。

1.2定量分析方法

這種分析方法是對(duì)定性方法的一種改進(jìn)，削弱了定性方法的主觀性，但是在一些大型復(fù)雜的信息系統(tǒng)中，就很可能造成一些定量數(shù)據(jù)難以獲得，需要浪費(fèi)較多的時(shí)間成本，基于此，它的應(yīng)用最為廣泛的是定量的故障樹(shù)分析法和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審技術(shù)兩種。

1.3定性分析和定量分析相結(jié)合的方法

這種兩相結(jié)合的方法在現(xiàn)代應(yīng)用領(lǐng)域中是最為常見(jiàn)的，也是最適合的形式，這兩種方法相結(jié)合的主要目的是為了有效的彌補(bǔ)定性分析法和定量分析法之間的缺陷，因此，它的綜合性就會(huì)相對(duì)強(qiáng)一些。這種分析模式，適用范圍最為廣泛的并且最為主流的是層次分析法。

2在業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)上的信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

2.1信息資產(chǎn)的辨別

信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要是針對(duì)于信息和信息處理設(shè)備所受到的威脅、影響以及威脅事件發(fā)生后所帶來(lái)的損失而進(jìn)行的評(píng)估預(yù)測(cè)，那么所進(jìn)行評(píng)估的內(nèi)容主要涉及到四個(gè)要素，即資產(chǎn)、威脅、漏洞以及原有的安全措施。對(duì)于這四個(gè)要素之間的關(guān)系論述，它們是屬于相互關(guān)系、相互作用的因素，各自對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的影響各不相同，共同構(gòu)成復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)工程。我們?cè)趯?shí)際的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，主要是對(duì)已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)提出一系列有效的安全防范措施，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)措施實(shí)行采取合理的控制措施，從而使風(fēng)險(xiǎn)控制到最合理的范圍內(nèi)，那么這么講就可以把它的具體實(shí)施流程劃分為兩大部分，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

2.2業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)模型分析

在業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本流程中，對(duì)于位置變動(dòng)資產(chǎn)的識(shí)別可以在它的開(kāi)始階段就進(jìn)行，這是對(duì)位置變動(dòng)來(lái)說(shuō)的，而對(duì)于位置固定的資產(chǎn)識(shí)別，就需要對(duì)每一個(gè)具體業(yè)務(wù)的節(jié)點(diǎn)進(jìn)行逐一開(kāi)展。對(duì)于位置固定資產(chǎn)的識(shí)別來(lái)說(shuō)，因?yàn)槠渥陨硇枰写罅康娜斯げ僮?，因此它的風(fēng)險(xiǎn)一般是集中于業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)環(huán)節(jié)上，并且各個(gè)節(jié)點(diǎn)上的風(fēng)險(xiǎn)類別、發(fā)生方式、起源以及造成的后果影響都是不相同的。此外，由于這些風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生是因?yàn)槲恢霉潭ㄙY產(chǎn)而引起的，因此，在業(yè)務(wù)流程的過(guò)程中一般只需要對(duì)位置固定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的控制措施就可以了，這樣也就確保了位置別動(dòng)不會(huì)對(duì)資產(chǎn)的保密性、完整性以及可用性造成威脅。

篇（2）

我國(guó)大型游樂(lè)設(shè)施概況及危險(xiǎn)因素分析

a我國(guó)大型游樂(lè)設(shè)施概況

我國(guó)的大型游樂(lè)設(shè)施多是由鋼架結(jié)構(gòu)、機(jī)械運(yùn)動(dòng)部件、自動(dòng)控制與電氣等設(shè)備結(jié)合在一起的機(jī)電設(shè)備，它的實(shí)質(zhì)就是利用加速度的梯級(jí)變化，給予游樂(lè)者身體感官刺激的機(jī)電平臺(tái)。

我國(guó)的游樂(lè)場(chǎng)所建設(shè)相比于國(guó)外起步較晚，20世紀(jì)八十年代初，我國(guó)才開(kāi)始興建各類大型游樂(lè)場(chǎng)所，受益于改革開(kāi)放帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，我國(guó)的游樂(lè)事業(yè)前進(jìn)勢(shì)頭較猛。到21世紀(jì)初，我國(guó)游樂(lè)設(shè)施無(wú)論是在設(shè)計(jì)、制造水平上，還是產(chǎn)品質(zhì)量、安全性上，距世界先進(jìn)水平已經(jīng)相差不遠(yuǎn)了。根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可知，我國(guó)中型以上游樂(lè)場(chǎng)所已超過(guò)650家。

按照大眾游樂(lè)設(shè)施的結(jié)構(gòu)和運(yùn)動(dòng)特征，我國(guó)的游樂(lè)設(shè)施可以被分為十三個(gè)大類，包括了從單一型到綜合型、從室內(nèi)到室外、從地面到空中等等。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)要求，這些游樂(lè)設(shè)施歸屬于我國(guó)相應(yīng)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門監(jiān)管，國(guó)家質(zhì)檢總局根據(jù)這些設(shè)備的危險(xiǎn)指數(shù)和相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，將這些游樂(lè)設(shè)施分為A、B、C三級(jí)。

我國(guó)大型游樂(lè)設(shè)施危險(xiǎn)因素分析

a設(shè)備固有風(fēng)險(xiǎn)

游樂(lè)設(shè)施的固有風(fēng)險(xiǎn)指的是這些游樂(lè)設(shè)施在工廠設(shè)計(jì)制造過(guò)程中，未能滿足國(guó)家相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，并且在現(xiàn)場(chǎng)組裝、調(diào)試過(guò)程中因操作不規(guī)范而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

b安全管理風(fēng)險(xiǎn)

大型游樂(lè)設(shè)施安全管理風(fēng)險(xiǎn)指的是，這些大型游樂(lè)設(shè)施在具體使用過(guò)程中，由于管理上的疏忽大意帶來(lái)的隱患，其具體表現(xiàn)在管理機(jī)構(gòu)混亂、沒(méi)有相應(yīng)的事故應(yīng)急措施和救援預(yù)案；缺乏相關(guān)安全技術(shù)備案、規(guī)范的管理制度、安全操作守則以及難以界定相關(guān)人員的責(zé)任等。

c運(yùn)營(yíng)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)

大型游樂(lè)設(shè)施運(yùn)營(yíng)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)指的是由于人員操作不規(guī)范，或者未及時(shí)地保養(yǎng)，以及沒(méi)有按時(shí)到相關(guān)部門進(jìn)行檢驗(yàn)，或者違規(guī)使用不合格設(shè)備所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

d作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)

大型游樂(lè)設(shè)施作業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)指的是設(shè)備負(fù)責(zé)人或者操作人員在對(duì)這些設(shè)備進(jìn)行管理或者操作的過(guò)程中麻痹大意，進(jìn)而造成事故的風(fēng)險(xiǎn)。

大型游樂(lè)設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制技術(shù)

a大型游樂(lè)設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

在實(shí)際生產(chǎn)過(guò)程中，我們可以將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法分為兩大類：定量分析和定性分析，能夠應(yīng)用于游樂(lè)設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要有以下幾種：模糊分析法、安全檢查表法、失效模式和后果分析法、預(yù)先危險(xiǎn)性分析法等，我們一般采用的是定性分析與定量分析相互結(jié)合的方式來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。由于我國(guó)游樂(lè)設(shè)施建設(shè)起步較晚，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)方法的研究并不完善，因此國(guó)內(nèi)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析時(shí)，常常將模糊分析與層次分析交叉使用。林偉明等研究者在這方面的研究上取得了一定成果，即在層次分析和模糊分析的基礎(chǔ)上，建立了大型游樂(lè)設(shè)施的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)層次等綜合評(píng)價(jià)模型，并在游樂(lè)園中的觀覽車上得以大規(guī)模使用。

b大型游樂(lè)設(shè)施設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)

有限元分析技術(shù)，高常青等研究者結(jié)合COSMO SWorks 的有限元分析技術(shù)，對(duì)海盜船上的安全杠組件的安全系數(shù)進(jìn)行了量化，通過(guò)對(duì)其在運(yùn)動(dòng)過(guò)程中的極端應(yīng)力分布進(jìn)行分析的方式，評(píng)估出其性能指數(shù)和安全指標(biāo)，這有助于優(yōu)化該類游樂(lè)設(shè)施的安全性能。

虛擬樣機(jī)技術(shù)，在虛擬機(jī)方向做出較大貢獻(xiàn)的學(xué)者朱海榮等人，在建立較為精準(zhǔn)的設(shè)備模型的前提下，通過(guò)動(dòng)態(tài)模擬設(shè)備運(yùn)行過(guò)程，并記錄其運(yùn)動(dòng)過(guò)程中的狀態(tài)參數(shù)，對(duì)各關(guān)鍵部件進(jìn)行強(qiáng)度分析，在游樂(lè)設(shè)備的安全評(píng)價(jià)、事故分析再現(xiàn)以及驗(yàn)證產(chǎn)品設(shè)計(jì)性能等方面發(fā)揮出作用。

在線檢測(cè)技術(shù)，在這一方面的研究者以王業(yè)等人為代表，他們結(jié)合MAPX、VB等技術(shù)，開(kāi)發(fā)了一套基于GIS可視化的設(shè)施再現(xiàn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。系統(tǒng)具有人性化的操作界面，并且能在線實(shí)時(shí)采集、分析游樂(lè)設(shè)施的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)，得出游樂(lè)設(shè)施的安全裕度。

c遠(yuǎn)程安全監(jiān)控預(yù)警技術(shù)

李果等學(xué)者在研究大型游樂(lè)設(shè)施故障和事故起因后，在現(xiàn)代智能測(cè)控技術(shù)和人工智能技術(shù)的基礎(chǔ)上，建立了基于 multi-agent 系統(tǒng)的大型游樂(lè)設(shè)施遠(yuǎn)程安全監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，通過(guò)多個(gè)Agent模塊協(xié)同工作，實(shí)現(xiàn)安全監(jiān)控和預(yù)警功能。

結(jié)語(yǔ)

篇（3）

1.引言

資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，我們不可能消除評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，但是可以采取有效的防范措施，降低其發(fā)生的概率。為了保護(hù)資產(chǎn)評(píng)估的聲譽(yù)和資產(chǎn)評(píng)估業(yè)的發(fā)展前途，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及時(shí)采取有效的防范措施是極其必要的，否則一旦潛在的資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)暴露而成為了現(xiàn)實(shí)，不僅危害社會(huì)，使資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)蒙受損失，甚至讓資產(chǎn)評(píng)估師喪失職業(yè)生涯。由于資產(chǎn)評(píng)估活動(dòng)涉及經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的廣泛性，資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)有多種表現(xiàn)形式，現(xiàn)實(shí)的資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)形成的原因也較復(fù)雜，于是我們采取層次分析法對(duì)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的若干因素進(jìn)行綜合比較，找出等級(jí)較高的風(fēng)險(xiǎn)，再有針對(duì)性的提出資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)建議。

2.層次分析法

2.1　層次分析法的基本原理

層次分析法是由美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家、匹茲堡大學(xué)教授A.L.Satty于本世紀(jì)70年代提出的，于1982年傳入我國(guó)。其基本原理是：首先將復(fù)雜問(wèn)題分成若干層次，以同一層次的各要素按照上一層要素為準(zhǔn)則進(jìn)行兩兩判斷，比較其重要性，以此計(jì)算各層要素的權(quán)重，最后根據(jù)組合權(quán)重并按最大權(quán)重原則確定最優(yōu)方案。

2.2　層次分析法的具體步驟

（1）建立層次結(jié)構(gòu)模型。層次結(jié)構(gòu)模型包括最高層，中間層和最低層。最高層是決策的目的或要解決的問(wèn)題，中間層為決策要考慮的因素或稱為決策的準(zhǔn)則，最底層為決策時(shí)的備選方案；（2）構(gòu)造判斷矩陣。構(gòu)造判斷矩陣時(shí)應(yīng)注意兩點(diǎn)：一是兩兩相互比較，而不是把所有因素都放在一起比較；二是采用相對(duì)尺度，減少性質(zhì)不同的諸因素之間的比較；（3）層次單排序及其一致性檢驗(yàn)。首先計(jì)算成對(duì)比較矩陣最大特征值和特征向量；然后進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，若通過(guò)檢驗(yàn)，則特征向量即為權(quán)向量，若沒(méi)有通過(guò)檢驗(yàn)，則需要重新構(gòu)造判斷矩陣；（4）層次總排序權(quán)向量及其一致性檢驗(yàn)。獲得同層各要素間的相對(duì)重要程度后，就可以自上而下地計(jì)算各級(jí)要素關(guān)于總體的綜合重要度，從而得到層次總排序；而后進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，若通過(guò)檢驗(yàn)，則按照層次總排序權(quán)向量表示的結(jié)果進(jìn)行決策，若沒(méi)有通過(guò)檢驗(yàn)，則應(yīng)重新考慮模型或者重新構(gòu)造一致性比率較大的比較矩陣。

3.運(yùn)用層次分析法評(píng)估資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

3.1　資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

3.1.1　資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的定義

資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)理論界和執(zhí)業(yè)界有多種理解，本文定義資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)為客觀存在的，由評(píng)估主體行為的失誤產(chǎn)生危害評(píng)估報(bào)告使用者利益及評(píng)估者承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的可能性。

3.1.2　資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)管理包括三個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。其中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性或定量的分析與描述，以損失概率和損失程度為主要判斷依據(jù)，并以此確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和高低。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本方法包括：主觀綜合評(píng)判法、網(wǎng)絡(luò)流程分析法和模擬法。其中，層次分析法屬于主觀綜合評(píng)判法。

3.2　資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)層次結(jié)構(gòu)模型

根據(jù)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的定義，一般認(rèn)為資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)主要由兩部分構(gòu)成：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指由于評(píng)估機(jī)構(gòu)的內(nèi)部因素導(dǎo)致評(píng)估人員對(duì)評(píng)估目標(biāo)的價(jià)值做出不當(dāng)或錯(cuò)誤判斷而產(chǎn)生評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；外部風(fēng)險(xiǎn)是指由于評(píng)估機(jī)構(gòu)或評(píng)估人員因受到外部因素干擾而無(wú)法實(shí)施正常的評(píng)估過(guò)程而產(chǎn)生的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

3.3　構(gòu)造資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)判斷矩陣，權(quán)重計(jì)算及其一致性檢驗(yàn)

4.結(jié)論及對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范的建議

從以上的計(jì)算分析不難看出，資產(chǎn)評(píng)估兩大風(fēng)險(xiǎn)因素的排序?yàn)椋簝?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)74.99%、外部風(fēng)險(xiǎn)25.01%；次指標(biāo)層各因素相對(duì)于目標(biāo)層的重要性排序?yàn)椋嘿Y產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)組織風(fēng)險(xiǎn)19.19%、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)5.49%、資產(chǎn)評(píng)估人員風(fēng)險(xiǎn)50.31%、政策法律風(fēng)險(xiǎn)10.32%、評(píng)估理論缺陷風(fēng)險(xiǎn)9.01%、委托方不合理要求風(fēng)險(xiǎn)5.69%。根據(jù)上述排序可以看出，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，特別是資產(chǎn)評(píng)估的人員風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)成為風(fēng)險(xiǎn)防范的重中之重。

資產(chǎn)評(píng)估活動(dòng)的主體是資產(chǎn)評(píng)估人員，人員素質(zhì)的高低對(duì)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)有著重大影響，現(xiàn)階段，首先我國(guó)資產(chǎn)評(píng)估人員專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，業(yè)務(wù)技能不高，對(duì)情況的發(fā)展變化和業(yè)務(wù)活動(dòng)的復(fù)雜性認(rèn)識(shí)不充分，無(wú)法應(yīng)對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的評(píng)估事項(xiàng)；其次，評(píng)估人員的職業(yè)道德水平不高，缺少應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，在評(píng)估程序、資料搜集、市場(chǎng)調(diào)查等方面不去現(xiàn)場(chǎng)獲取信息，從而影響資產(chǎn)評(píng)估質(zhì)量；再者，受傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制的影響，我國(guó)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)由于原來(lái)都有掛靠部門，政府對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)的干預(yù)太多，加上有的評(píng)估人員本身法制觀念就不強(qiáng)，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)謹(jǐn)慎。凡此種種，都會(huì)產(chǎn)生評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。因此，建立資產(chǎn)評(píng)估師責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)制度，建立系統(tǒng)的資產(chǎn)評(píng)估教育體系以培養(yǎng)資產(chǎn)評(píng)估專門人才，狠抓資產(chǎn)評(píng)估人員職業(yè)道德建設(shè)，強(qiáng)化資產(chǎn)評(píng)估人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是防范與控制資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的主要方向。

參考文獻(xiàn)：

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篇（4）

承壓類特種設(shè)備是社會(huì)發(fā)展和人們生活需要的重要基礎(chǔ)設(shè)備，其共同特點(diǎn)是危險(xiǎn)性較大，對(duì)人們生命安全有著較大威脅，在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，有許多有承壓類特種設(shè)備問(wèn)題引發(fā)的安全事故，因此，加強(qiáng)對(duì)承壓類特種設(shè)備運(yùn)行安全的監(jiān)管，正確的評(píng)價(jià)其運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于保證社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展和人們正常生活有著重要意義。

1 承壓類特種設(shè)備典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)

1.1 評(píng)價(jià)指標(biāo)的選擇

評(píng)價(jià)指標(biāo)體現(xiàn)著承壓類特種設(shè)備的特性，直接關(guān)系到其典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的大小，所以，選擇合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)十分重要。在評(píng)價(jià)指標(biāo)體系當(dāng)中，按照其指標(biāo)類型的不同，可分為動(dòng)態(tài)和靜態(tài)兩者，按照指標(biāo)代表事故發(fā)生率，可分為概率性指標(biāo)和嚴(yán)重性指標(biāo)。其選擇方法主要有以下兩種：

1.1.1 FTA法初步選擇評(píng)價(jià)指標(biāo)

FTA法即故障樹(shù)分析法，是通過(guò)對(duì)事故發(fā)生原因的分析來(lái)，制定相應(yīng)正確的故障樹(shù)，進(jìn)而得到事故風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)，其優(yōu)點(diǎn)在于能夠?qū)κ鹿试蜃鞒鰷?zhǔn)確、詳細(xì)、全面的分析，綜合了定性和定量分析方法，選擇過(guò)程較為簡(jiǎn)單，具有較好的實(shí)用性。在實(shí)際選擇過(guò)程中，其具體步驟包括：（1）確定典型事故事件，并分析事故有關(guān)的各個(gè)方面因素，包括人員、設(shè)備、環(huán)境和管理等；（2）根據(jù)所得結(jié)果，對(duì)所有原因進(jìn)行從上往下的逐級(jí)分析，以確定最根本原因，并根據(jù)邏輯關(guān)系繪制相應(yīng)的故障樹(shù)；（3）通過(guò)定性分析的方法，得到最根本原因事件的結(jié)構(gòu)重要度，確定基本事件的重要性，將結(jié)構(gòu)重要度最小的基本事件排除，進(jìn)而得到事故的風(fēng)險(xiǎn)因素；（4）初選評(píng)價(jià)指標(biāo)：通過(guò)分析、歸納和總結(jié)上述得到的事故風(fēng)險(xiǎn)因素，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)定義和SMART原則，從嚴(yán)重性和概率兩個(gè)層次和人員、設(shè)備、管理、環(huán)境四個(gè)方面初選相應(yīng)的評(píng)價(jià)指標(biāo)[1]。

1.1.2 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)重要性優(yōu)選評(píng)價(jià)指標(biāo)

初選得到的評(píng)價(jià)指標(biāo)數(shù)量較多，并不能準(zhǔn)確地反應(yīng)典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)高低，所以，還需要對(duì)這些評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行優(yōu)選，優(yōu)選運(yùn)用的方法通常是風(fēng)險(xiǎn)重要性評(píng)價(jià)法。該方法的優(yōu)點(diǎn)在于問(wèn)卷內(nèi)容直接明了，得到的問(wèn)卷數(shù)據(jù)處理較為簡(jiǎn)單方便，十分適用于大批量評(píng)價(jià)指標(biāo)的篩選，對(duì)于剔除不重要或不容易獲得的指標(biāo)有著重要作用。

風(fēng)險(xiǎn)重要性評(píng)價(jià)法優(yōu)選的具體操作步驟為：（1）分析初選評(píng)價(jià)指標(biāo)的重要性，通常而言，指標(biāo)重要性可分為極重要、重要、普通、不重要和極不重要五個(gè)等級(jí)，采用五分制從高到低依次代表；（2）計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的重要性系數(shù)，將調(diào)查問(wèn)卷數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理，通過(guò)相應(yīng)的計(jì)算公式得到計(jì)算指標(biāo)重要性系數(shù)，以便于對(duì)比評(píng)價(jià)指標(biāo)的重要性；（3）對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行篩選，根據(jù)上一步得到的評(píng)價(jià)指標(biāo)重要性系數(shù)，將重要性系數(shù)值超過(guò)2.5且變異系數(shù)值在25%以內(nèi)的評(píng)價(jià)指標(biāo)作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)，其它不符合標(biāo)準(zhǔn)的指標(biāo)去除。

1.2 鍋爐的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

根據(jù)鍋爐運(yùn)行的各種典型事故分析，鍋爐運(yùn)行安全的風(fēng)險(xiǎn)影響因素主要包括技術(shù)、管理和運(yùn)行狀況三個(gè)方面，其具體評(píng)價(jià)指標(biāo)體系主要有以下內(nèi)容：

首先，在技術(shù)方面，評(píng)價(jià)指標(biāo)主要包括額定功率、額定工作壓力、能源種類和制造商資質(zhì)等。其中，額定功率的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高到低分別為：≥14.0MW、[7.0，14.0）MW、[1.4，7.0）MW和

2 承壓類特種設(shè)備典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的模型

2.1 基于風(fēng)險(xiǎn)大小的承壓類特種設(shè)備分級(jí)模型

承壓類特種設(shè)備的典型事故是指發(fā)生于設(shè)備使用運(yùn)行期間的安全事故，主要是由于監(jiān)督管理不善引起的，因此，在評(píng)價(jià)承壓類特種設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要考慮現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)和固有風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面內(nèi)容，以保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型的全面、系統(tǒng)、準(zhǔn)確。

以風(fēng)險(xiǎn)大小為基礎(chǔ)建立的承壓類特種設(shè)備分級(jí)模型，其出發(fā)點(diǎn)是預(yù)防公共安全事故的發(fā)生，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)的基礎(chǔ)是事故預(yù)防的技術(shù)、教育、管理理論和安全系統(tǒng)人員、設(shè)備、管理、環(huán)境四要素理論，采用的方法主要有風(fēng)險(xiǎn)數(shù)學(xué)函數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型，從而對(duì)承壓類特種設(shè)備典型事故發(fā)生的可能性以及事故結(jié)果的嚴(yán)重性影響因素進(jìn)行確認(rèn)。

在本模型中，事故發(fā)生的可能性因素主要包括技術(shù)、運(yùn)行和管理三個(gè)方面，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)上，也從這三個(gè)方面入手；事故結(jié)果嚴(yán)重性程度上，主要包括對(duì)人員安全影響、對(duì)財(cái)產(chǎn)的影響和對(duì)環(huán)境的影響以及事故本身的社會(huì)影響等方面。

2.2 承壓類特種設(shè)備定量分級(jí)的數(shù)學(xué)模型

在建立承壓類特種設(shè)備定量分級(jí)數(shù)學(xué)模型過(guò)程中，識(shí)別典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)和指標(biāo)權(quán)重都是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)學(xué)函數(shù)引入的，然后根據(jù)矩陣相乘的基本算法，得到相應(yīng)的數(shù)學(xué)模型。

在模型建立過(guò)程中，具體計(jì)算方法為：R=[P][M]*[L][N]，其中，[P]、[M]分別是設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)合集及相應(yīng)的矩陣，[L]、[N]分別是設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重評(píng)價(jià)指標(biāo)合集及相應(yīng)矩陣。

設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)合集[M]=[mi]T，i=1，2，3……n，設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重評(píng)價(jià)指標(biāo)合集[N]=[ni]T，i=1，2，3……n，其中，mi和ni均代表各自評(píng)價(jià)指標(biāo)的權(quán)重，兩個(gè)公式中的n均代表評(píng)價(jià)指標(biāo)的數(shù)量[3]。

在定量分級(jí)數(shù)學(xué)模型當(dāng)中，根據(jù)計(jì)算得到的R值，通常將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高到低劃分為Ⅰ-Ⅳ四級(jí)，并采取不同的控制策略，以便于降低設(shè)備運(yùn)行安全事故概率。其中，Ⅰ級(jí)代表不可接受風(fēng)險(xiǎn)，主要通過(guò)終止設(shè)備運(yùn)行和最高級(jí)別預(yù)控措施，直到風(fēng)險(xiǎn)消除或降低至安全值后恢復(fù)運(yùn)行；Ⅱ代表不期望風(fēng)險(xiǎn)，主要通過(guò)限制運(yùn)行和中級(jí)別預(yù)控以及高強(qiáng)度監(jiān)管措施，將風(fēng)險(xiǎn)降低；Ⅲ級(jí)表示能夠接受風(fēng)險(xiǎn)，控制措施主要有部分限制運(yùn)行、低級(jí)別預(yù)控和較高強(qiáng)度的監(jiān)管以及采取必要保護(hù)措施；Ⅳ級(jí)表示低風(fēng)險(xiǎn)，控制措施主要有警告信息、常規(guī)監(jiān)管以及企業(yè)自控。

3 結(jié)語(yǔ)

承壓類特種設(shè)備作為一種重要的基礎(chǔ)設(shè)備，對(duì)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)生產(chǎn)生活有著重要影響，一旦發(fā)生安全事故，極容易引起重大的生命財(cái)產(chǎn)損失，所以，保證承壓類特種設(shè)備運(yùn)行安全極為重要。而通過(guò)承壓類特種設(shè)備典型事故現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)價(jià)的方法，將設(shè)備運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)因素納入評(píng)價(jià)指標(biāo)體系當(dāng)中，能夠?qū)υO(shè)備運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，采取合理的措施降低風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生，提高識(shí)別運(yùn)行安全。

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篇（5）

一、問(wèn)題的提出

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度是金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)的特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷、評(píng)估等方式，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)風(fēng)控措施的制度。作為反洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本管理理念的具體實(shí)踐，金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)有效監(jiān)測(cè)防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有重要作用。從微觀實(shí)踐層面看：金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)量眾多，反洗錢資源卻十分有限，不可能真正做到對(duì)所有客戶實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分有利于金融機(jī)構(gòu)實(shí)行差異化監(jiān)控，對(duì)一般交易客戶常規(guī)管理，對(duì)重點(diǎn)可疑對(duì)象強(qiáng)化管理。從宏觀實(shí)踐層面看：反洗錢監(jiān)管部門出于控制監(jiān)管成本的考慮，不可能將金融機(jī)構(gòu)所有客戶都納入關(guān)注視野，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分有利于反洗錢監(jiān)管部門研究分析洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶的數(shù)目總量、風(fēng)險(xiǎn)特性、結(jié)構(gòu)分布和關(guān)聯(lián)程度，全視角的及早發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)苗頭，提示洗錢風(fēng)險(xiǎn)，部署反洗錢調(diào)查。然而，由于受各種制度層面和執(zhí)行層面主客觀因素的制約，與金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度重要性形成鮮明對(duì)比的是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)缺乏代表性，評(píng)估方法缺乏科學(xué)性，風(fēng)控措施缺乏操作性，這直接影響到劃分制度的有效性，為此嘗試構(gòu)建差異性的劃分標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)化的評(píng)估方法、可操作的風(fēng)控措施將成為反映金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度有效性的關(guān)鍵因素。

二、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

無(wú)論是專門的國(guó)際反洗錢組織或是在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮重要作用的其他國(guó)際組織，無(wú)論是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體或是新興經(jīng)濟(jì)體均對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、評(píng)判和管理有著綱領(lǐng)性和具體性的要求。

（一）國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融組織客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分主要經(jīng)驗(yàn)

金融行動(dòng)特別工作組（FATF）通過(guò)的《打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)》（新40條建議）建議各國(guó)適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高時(shí)確保反洗錢與反恐怖融資體系能充分化解風(fēng)險(xiǎn)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)在特定情況下可采取簡(jiǎn)化措施，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)識(shí)別、評(píng)估并采取有效措施降低客戶洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、政治公眾人物、行、資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)、新技術(shù)、電匯、跨境交易等洗錢高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。沃爾夫斯堡集團(tuán)（Wolfs-berg Group）提供給成員銀行的《反洗錢原則：全球私人銀行指南》強(qiáng)調(diào)了對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)客戶區(qū)別對(duì)待的原則，并將洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分為地域風(fēng)險(xiǎn)、客戶風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)三類，提出判斷洗錢風(fēng)險(xiǎn)增減的五個(gè)因素：客戶交易規(guī)模、客戶受反洗錢監(jiān)控的程度、客戶交易往來(lái)歷史、客戶對(duì)反洗錢規(guī)則的熟悉程度以及客戶交易媒介的透明度。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（BCBS）公布的《防止為洗錢目的而非法利用銀行系統(tǒng)的規(guī)定》要求銀行必須基于風(fēng)險(xiǎn)考慮是否與客戶建立關(guān)系或持續(xù)交易，對(duì)客戶身份背景、所在國(guó)家、交易賬戶、經(jīng)營(yíng)行為和其他任何與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的因素都應(yīng)列在盡職調(diào)查范圍之內(nèi)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶必須實(shí)施增強(qiáng)的審慎措施。

（二）主要國(guó)家和地區(qū)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分主要經(jīng)驗(yàn)

美國(guó)《愛(ài)國(guó)者法案》規(guī)定判定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的方法首先是業(yè)務(wù)品種，其次是客戶和交易種類以及地域范圍，高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一般包括私人銀行業(yè)務(wù)、現(xiàn)金存取款、行賬戶、貿(mào)易結(jié)算和國(guó)際匯款，高風(fēng)險(xiǎn)客戶一般包括特定國(guó)家和地區(qū)的自然人、法人和金融機(jī)構(gòu)、現(xiàn)金匯款者和兌換商、珠寶和貴金屬銷售商、車船飛機(jī)經(jīng)銷商、地產(chǎn)商及房屋買賣業(yè)主、進(jìn)出口公司、律師和會(huì)計(jì)師。歐盟《反洗錢4號(hào)指令》指出客戶盡職調(diào)查程序應(yīng)建立在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)判基礎(chǔ)之上，判定的因素涵蓋客戶背景、出生及主要活動(dòng)地、職業(yè)、關(guān)聯(lián)賬戶、商業(yè)行為和其他風(fēng)險(xiǎn)因素，客戶被核定為“高、中、低”三類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，凡被列為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)的客戶都將受到金融機(jī)構(gòu)更為頻繁的跟蹤監(jiān)測(cè)。中國(guó)香港金融監(jiān)管部門在銀行、證券期貨及保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢指引中均要求金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則判定客戶身份，保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處的《防止洗黑錢及籌資活動(dòng)指引》中詳細(xì)規(guī)定保險(xiǎn)公司判定客戶風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮保單性質(zhì)、交易頻密和規(guī)模、客戶來(lái)源地、社會(huì)背景及繳款方式。

三、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的國(guó)內(nèi)實(shí)踐

國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作任重而道遠(yuǎn)，從制度層面看雖有著立法規(guī)定，從執(zhí)行層面看雖有著業(yè)內(nèi)實(shí)踐，但在實(shí)際中無(wú)論是制度層面還是執(zhí)行層面都存在著不少的問(wèn)題與不小的困境，在一定程度上嚴(yán)重影響著國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度的有效性。

（一）劃分標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性、全面性和規(guī)范性

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作是立法完善、行業(yè)治理、義務(wù)主體自覺(jué)履行的系統(tǒng)性工作，但目前我國(guó)反洗錢法律法規(guī)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)定較為簡(jiǎn)單，不利于金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中操作運(yùn)用。同時(shí)，除證券期貨業(yè)制定了本行業(yè)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作指引外，銀行和保險(xiǎn)業(yè)尚未制定統(tǒng)一規(guī)范的指引，呈現(xiàn)出各行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)自行制定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法的局面，劃分標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性與規(guī)范性。

（二）劃分標(biāo)準(zhǔn)反映行業(yè)特有屬性的少，缺乏針對(duì)性和區(qū)分度

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)除應(yīng)囊括行業(yè)間共性特征的風(fēng)險(xiǎn)因素外，更應(yīng)立足本行業(yè)固有特征、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和產(chǎn)品服務(wù)屬性，增加并考慮不同與其他行業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)因素，但實(shí)際中不同行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)自行制定的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法雷同較大，劃分標(biāo)準(zhǔn)反映行業(yè)間共性的多，行業(yè)特有屬性和機(jī)構(gòu)自身特點(diǎn)的少，缺乏應(yīng)有的行業(yè)針對(duì)性與區(qū)分度。

（三）劃分多采用定性評(píng)估方法，缺乏定量評(píng)估和數(shù)據(jù)實(shí)證

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法的準(zhǔn)確性直接決定著客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的準(zhǔn)確性，因此選擇操作性強(qiáng)的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定量方法來(lái)充分利用有限的客戶信息資源，解決客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的人為不確定性就具有重要的意義，但現(xiàn)實(shí)情況是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估多采用定性描述和分析的方法，缺乏相應(yīng)的數(shù)據(jù)實(shí)證和定量分析，判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性較大。

（四）劃分結(jié)果風(fēng)控措施原則性強(qiáng)，缺乏可操作的具體措施

風(fēng)險(xiǎn)為本的控制措施是金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的終點(diǎn)，但在實(shí)際操作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶適用不同程度的風(fēng)控措施僅做了原則性要求，針對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶沒(méi)有制定簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查措施和異常交易快速判斷機(jī)制，不能有效降低反洗錢管理成本；針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶即使制定措施也僅是善意勸告，沒(méi)有實(shí)質(zhì)性措施防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控措施效果大打折扣。

四、金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)指標(biāo)方法與風(fēng)控措施探索

（一）劃分標(biāo)準(zhǔn)

金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)的構(gòu)建應(yīng)立足行業(yè)間的共性風(fēng)險(xiǎn)因素，結(jié)合各行業(yè)的特殊風(fēng)險(xiǎn)因素，考慮直接判定的例外情形，按禁止類、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分行業(yè)適度和客觀地衡量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度。

表1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

表2 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

表3 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

接判定為禁止類客戶的情形：

1.被列合國(guó)安理會(huì)及反洗錢國(guó)際組織的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；

2.被列入我國(guó)的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；

3.涉嫌或已立案法律調(diào)查和反洗錢調(diào)查的客戶；

4.被上海證券交易所、深圳證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司采取監(jiān)管措施的賬戶；

5.被保險(xiǎn)行業(yè)核保核賠聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定的騙保騙賠名單。

（二）評(píng)估方法

金融機(jī)構(gòu)受內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境制約，獲取客戶信息成本相對(duì)較高，再加之缺乏行之有效的定量評(píng)估方法，增加了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性。熵權(quán)法作為一種客觀賦權(quán)法相對(duì)專家判斷法等主觀賦值法，客觀性強(qiáng)，精確度高，在使用過(guò)程中根據(jù)指標(biāo)的變異程度利用信息熵計(jì)算出各指標(biāo)的熵權(quán)，并通過(guò)定義加權(quán)廣義距離表征劃分的差異性，得出隸屬度矩陣測(cè)算出較為客觀的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果。以保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)為例：

客戶群由4個(gè)客戶組成，C=（c1，c2，c3，c4）

風(fēng)險(xiǎn)分低、中、高3個(gè)等級(jí)，G=（g1，g2，g3）

評(píng)價(jià)指標(biāo)體系由7項(xiàng)組成，V=（v1，v2，v3，v4，v5，v6，v7）

V1國(guó)別地域：國(guó)內(nèi)一般地區(qū)，國(guó)內(nèi)敏感地區(qū)，其他國(guó)家和地區(qū)，反洗錢薄弱國(guó)家和地區(qū)，分別取值0，1，2，3。

V2行業(yè)職業(yè)：國(guó)家機(jī)關(guān)、黨群組織及事業(yè)單位，農(nóng)業(yè)和生產(chǎn)運(yùn)輸企業(yè)，商業(yè)技術(shù)及服務(wù)行業(yè)，F(xiàn)ATF規(guī)定的特定行業(yè)，分別取值0，1，2，3。

V3業(yè)務(wù)類型：保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品，儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)產(chǎn)品，投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別取值0，1，2。

V4業(yè)務(wù)渠道：機(jī)構(gòu)直銷渠道，兼業(yè)渠道，網(wǎng)銷電銷渠道，專業(yè)渠道、個(gè)人渠道，分別取值0，1，2，3，4。

V5保費(fèi)金額：20萬(wàn)元人民幣或2萬(wàn)美元以下，20～50萬(wàn)元人民幣或2～5萬(wàn)美元，50萬(wàn)元人民幣或5萬(wàn)美元以上，分別取值0，1，2。

V6退保金額：1萬(wàn)元人民幣或1千美元以下，1萬(wàn)元人民幣或1千美元以上，分別取值0，1。

V7繳費(fèi)年限：5年以上期繳，1～5年期繳，1年以下躉繳，分別取值0，1，2。

客戶相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的特征值矩陣為：

X■=■

指標(biāo)體系標(biāo)準(zhǔn)矩陣為：

Ω■=■

廣義距離取歐氏距離，使用MATLAB對(duì)相關(guān)矩陣規(guī)范處理得出指標(biāo)權(quán)重為Wj=（0.18、0.13、0.18、0.25、0.05、0.16、0.05）；客戶群C對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)G的隸屬度矩陣U為：

低 中 高

客戶1 0.332 0.320 0.348

客戶2 0.362 0.302 0.336

客戶3 0.296 0.398 0.306

客戶4 0.237 0.396 0.367

即1為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，2為低風(fēng)險(xiǎn)客戶，3和4為中風(fēng)險(xiǎn)客戶。

篇（6）

0、引言

電力作為高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，不僅源于其公用事業(yè)屬性，以及技術(shù)資金密集、供求瞬時(shí)平衡、生產(chǎn)運(yùn)行連續(xù)等特征，同時(shí)電力項(xiàng)目投資額巨大、建設(shè)周期長(zhǎng)、沉沒(méi)成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程的深入，市場(chǎng)主體越來(lái)越多，電力交易關(guān)系復(fù)雜，不同主體之間協(xié)調(diào)困難，電力行業(yè)規(guī)劃建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的不確定性加大、電力市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)增加。根據(jù)“十一五”期間電力體制改革的任務(wù)，面對(duì)我國(guó)電力市場(chǎng)化發(fā)展的現(xiàn)狀，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理將是電力企業(yè)的重要任務(wù)。本文在闡述了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架流程及其主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上，提出電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容及方法，以期推動(dòng)電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)作為客觀存在，要求人們考察研究風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要從決策角度認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與人們有目的活動(dòng)、行動(dòng)方案選擇及事物的未來(lái)變化有關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)的形成過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、損失性、不確定性特征共同構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)制分析和風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

人們一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持厭惡態(tài)度，都想減小風(fēng)險(xiǎn)損失，追求風(fēng)險(xiǎn)與收益的均衡優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理的提出與發(fā)展與企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、社會(huì)背景密不可分。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門管理學(xué)科，首先在美國(guó)應(yīng)運(yùn)而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國(guó)大多數(shù)企業(yè)都設(shè)置專職部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，許多大學(xué)的工商管理學(xué)院都開(kāi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課程。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門科學(xué)與藝術(shù)，既需要定性分析，又需要定量估計(jì)；既要求理性，又要求人性；不但需要多學(xué)科理論指導(dǎo)，還需要多種方法支持。

源于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制三大部份。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)分析需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)需要進(jìn)行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，可得到特定系統(tǒng)所有風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，對(duì)此再參照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性，判斷系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)是否可接受，是否采取安全措施，這就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)總稱為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量化估算，要進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(quantitative risk assessment—qra)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的措施與對(duì)策方案，以控制、抑制、降低風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅要定性分析風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故及損失狀況，而且要盡可能基于風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)。對(duì)于以盈利為目的的工業(yè)企業(yè)也希望將風(fēng)險(xiǎn)損失價(jià)值化并給出貨幣衡量標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)管理就是風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制三者密切相聯(lián)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，見(jiàn)圖1。

 

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施與基本流程

為有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)應(yīng)由專門的組織及相關(guān)人員按一定程序組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。據(jù)《幸?！冯s志對(duì)美國(guó)500多家大公司的調(diào)查知，84％的公司由中層以上的經(jīng)理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)是董事會(huì)下屬設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，組織實(shí)施的流程是：①制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃；②風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；④風(fēng)險(xiǎn)管理策略方案選擇；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施；⑥風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施評(píng)價(jià)。

3、電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(qra)

電力企業(yè)qra的建立與發(fā)展從內(nèi)部來(lái)看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質(zhì)量管理、項(xiàng)目管理等各專業(yè)分析作基礎(chǔ)，從外部而言有電力用戶、政府與社會(huì)公眾、咨詢機(jī)構(gòu)等眾多相關(guān)主體的關(guān)注。電力企業(yè)qra對(duì)企業(yè)的作用主要體現(xiàn)在：通過(guò)qra有利于企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)水平控制在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)水平之內(nèi)，并符合最低合理可行原則；通過(guò)開(kāi)展qra可幫助企業(yè)全面識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財(cái)力、物力集中于風(fēng)險(xiǎn)控制的重要緊急領(lǐng)域，使風(fēng)險(xiǎn)管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過(guò)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)控制方案或安全改進(jìn)措施進(jìn)行qra，使決策者對(duì)方案措施進(jìn)行優(yōu)劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)將對(duì)其它企業(yè)和主體帶來(lái)連帶影響，并產(chǎn)生放大效應(yīng)，電力系統(tǒng)安全、可靠、高效、優(yōu)質(zhì)是各行各業(yè)和政府管理部門共同的愿望。電力企業(yè)實(shí)施qra具有現(xiàn)實(shí)意義。

3.1  電力企業(yè)qha的基本框架模式

電力企業(yè)qra是指在工業(yè)系統(tǒng)qra的基礎(chǔ)上，考慮電力系統(tǒng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律，結(jié)合電力體制改革及電力市場(chǎng)化進(jìn)程而以概率模型表征的全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論方法。為便于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估質(zhì)量，滿足風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程各階段的不同要求，構(gòu)建如圖3所示的適用于電力企業(yè)qra的基本框架模式。在具體實(shí)施時(shí)，允許依實(shí)際情況而有所改變。

3.2  電力企業(yè)qra的主要工作內(nèi)容

(1)確定目標(biāo)及范圍。包括風(fēng)險(xiǎn)管理的目的與意義，待分析系統(tǒng)的設(shè)備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區(qū)、人文環(huán)境等，即確定qra實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和實(shí)施條件等。

(2)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。即找出待評(píng)價(jià)系統(tǒng)中所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并進(jìn)行初步分析，通過(guò)安全檢查看系統(tǒng)是否達(dá)到規(guī)范要求。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的基本途徑有歷史事故統(tǒng)計(jì)分析、安全檢查表分析、風(fēng)險(xiǎn)與可操作性研究(hzops)、故障模式與影響分析(fmea)、故障模式影響及危急分析(fmeca)、故障樹(shù)分析(eta)、事故樹(shù)分析(eta)、風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查表、保單檢視表、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露分析表、財(cái)務(wù)報(bào)表、流程圖、現(xiàn)場(chǎng)檢查表、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)估計(jì)表等。為配合保險(xiǎn)公司對(duì)出險(xiǎn)事項(xiàng)的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運(yùn)用。針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)，可選用基于系統(tǒng)平面布置的區(qū)域分析、隱含事件分析、德?tīng)柗品盎谑鹿蕵?shù)分析的風(fēng)險(xiǎn)事故網(wǎng)絡(luò)法等。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)不只局限于系統(tǒng)硬件，還應(yīng)考慮人為因素、組織制度等系統(tǒng)軟件。

風(fēng)險(xiǎn)綜合集成是指對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)按其特性類型分門別類加以匯總因電力工業(yè)特點(diǎn)及電力市場(chǎng)化改革特點(diǎn)，把電力系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)按廠網(wǎng)分開(kāi)的行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分類。

對(duì)于發(fā)電企業(yè)而言，主要有電源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)價(jià)競(jìng)價(jià)上網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、供求平衡風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)力抑制風(fēng)險(xiǎn)、備用容量風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于電網(wǎng)企業(yè)而言，主要有電網(wǎng)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)、電網(wǎng)融資風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)電電價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、電力交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、輔助服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、輸電阻塞風(fēng)險(xiǎn)、輸電能力風(fēng)險(xiǎn)、備用率風(fēng)險(xiǎn)、電力監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。另外，電力企業(yè)還將面臨電力可靠性、安全性、穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)及電能質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。

風(fēng)險(xiǎn)綜合集成后的初步風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)已辯識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)或水平。風(fēng)險(xiǎn)水平低的可忽略不計(jì)或僅作定性評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)水平高的要在定性分析基礎(chǔ)上，進(jìn)行定量評(píng)估。

(3)頻率分析。即確定風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的頻率，其方法主要有歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、故障樹(shù)分析與失效理論模型分析。歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析是根據(jù)有關(guān)事故的歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)今后可能發(fā)生的頻率。因此要建立

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，既作為qra的基礎(chǔ)，又作為風(fēng)險(xiǎn)決策的依據(jù)。故障樹(shù)分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發(fā)生的事故或系統(tǒng)失效(頂事件)與基本部件的失效聯(lián)系起來(lái)，根據(jù)基本部件的失效概率計(jì)算出頂事件的發(fā)生概率。失效理論模型分析是在歷史數(shù)據(jù)與專家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，采用某種失效理論模型來(lái)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率。

(4)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定估計(jì)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特性及類型，運(yùn)用一定的數(shù)學(xué)工具測(cè)定或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小。常用方法主要有主觀估計(jì)法、客觀估計(jì)法、期望值法、數(shù)學(xué)模型法、隨機(jī)模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風(fēng)險(xiǎn)在某種環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過(guò)事件樹(shù)模型分析特定風(fēng)險(xiǎn)在環(huán)境作用下可能導(dǎo)致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對(duì)其它事物的影響及利益損失并歸結(jié)為某種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

(6)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性。風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)及可接受性應(yīng)遵循最低合理可行(alarp)原則。alarp原則是指任何系統(tǒng)都存在風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)水平越低，即風(fēng)險(xiǎn)程度越小要進(jìn)一步減少風(fēng)險(xiǎn)越困難，其成本會(huì)呈指數(shù)曲線上升。也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負(fù)值。因此，必須在風(fēng)險(xiǎn)水平與成本間折衷考慮。如果電力企業(yè)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所得風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線之上，則該風(fēng)險(xiǎn)被拒絕，如果風(fēng)險(xiǎn)水平在可接受線之下，則該風(fēng)險(xiǎn)可接受，無(wú)需采取風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施；如風(fēng)險(xiǎn)水平在不可接受線與可接受線之間，即落人alarp區(qū)(可容忍區(qū))，這時(shí)要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施投資成本風(fēng)險(xiǎn)分析或風(fēng)險(xiǎn)成本收益分析。轉(zhuǎn)載于范文中國(guó)網(wǎng) 。

分析結(jié)果如果證明進(jìn)一步增加風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)投資對(duì)電力企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)水平減小貢獻(xiàn)不大，則該風(fēng)險(xiǎn)是可接受的，即允許該風(fēng)險(xiǎn)存在，以節(jié)省投資成本。alarp原則的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋類似投入要素的邊際收益遞減規(guī)律一樣，風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)措施投入間的風(fēng)險(xiǎn)曲線也呈邊際收益遞減規(guī)律。

    3.3  電力企業(yè)qra常用方法

篇（7）

2結(jié)果

2．1兩組各項(xiàng)管理指標(biāo)評(píng)分比較

觀察組各項(xiàng)管理指標(biāo)評(píng)分均顯著高于對(duì)照組，統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，觀察組入院病情評(píng)估、入院風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、?？乒芾?、操作技能、健康教育、心理維護(hù)、管理效果評(píng)價(jià)工具使用合理、管理問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)、核心制度落實(shí)、操作過(guò)程檢查評(píng)分均顯著高于對(duì)照組（P＜0．05）。見(jiàn)表1。

2．2兩組各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)分比較

篇（8）

1?引言

近年來(lái)，高層、超高層建筑的密集建設(shè)及地下空間的深層次開(kāi)發(fā)使地質(zhì)環(huán)境條件，特別是工程地質(zhì)條件對(duì)城市規(guī)劃建設(shè)的影響日益凸顯。在深基坑開(kāi)挖及地鐵隧道施工過(guò)程中工程問(wèn)題偶有發(fā)生并造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此，重大項(xiàng)目在規(guī)劃建設(shè)前充分考慮及預(yù)測(cè)可能面臨的工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，從而合理規(guī)避或有效控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。本文以天津市文化中心周邊地區(qū)項(xiàng)目建設(shè)工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為例對(duì)評(píng)估工作思路及方法做以探討。

2?評(píng)估工作思路及方法

2.1?項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)特點(diǎn)分析

天津市文化中心周邊地區(qū)規(guī)劃總用地面積約241公頃。規(guī)劃建設(shè)主要以高層、超高層為主，且地下空間高強(qiáng)度利用，近期考慮30m以上的開(kāi)發(fā)。此外，5條軌道地下線規(guī)劃途經(jīng)文化中心周邊地區(qū)。

2.2?評(píng)估對(duì)象選擇

文化中心周邊地區(qū)工程建設(shè)大致分為民用建筑工程建設(shè)及地鐵工程建設(shè)。

民用建筑地下工程建設(shè)可細(xì)分為建筑物樁基礎(chǔ)施工建設(shè)和深基坑施工建設(shè)。目前樁基礎(chǔ)施工總體技術(shù)較為成熟，而對(duì)于深基坑工程，其建設(shè)影響因素多，且發(fā)生問(wèn)題時(shí)產(chǎn)生的破壞發(fā)展快，造成的損失大。地鐵可分為車站及區(qū)間段兩個(gè)不同的構(gòu)筑物。根據(jù)規(guī)劃，地鐵車站將采用明挖法施工，地鐵區(qū)間段可采用明挖法或暗挖法進(jìn)行施工。地鐵車站及區(qū)間段采用明挖法施工時(shí)其地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)與建筑物深基坑類似。因此，本次工作將深基坑工程建設(shè)及采用暗挖法進(jìn)行地鐵區(qū)間段建設(shè)時(shí)的地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)作為評(píng)估重點(diǎn)。

2.3?評(píng)估方法

主要采用層次分析法進(jìn)行綜合分析評(píng)估，在指標(biāo)選擇、指標(biāo)賦值等方面將采用工程分析及工程類比進(jìn)行確定。

綜合分析評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算公式如下：

3?評(píng)估區(qū)關(guān)鍵性土層及可能出現(xiàn)的巖土工程問(wèn)題分析

可能對(duì)深基坑工程及地鐵隧道建設(shè)產(chǎn)生影響的關(guān)鍵性土層主要為：

（1）人工填土：一般厚度為1.3~5.2m，可分為雜填土、素填土及沖填土，對(duì)工程基坑開(kāi)挖降水影響大，在維護(hù)結(jié)構(gòu)發(fā)生滲水時(shí)，往往很快反映為地表的變形沉降。此外，對(duì)地鐵隧道頂板埋深的選擇亦造成較大的影響。

（2）淤泥質(zhì)土：一般位于埋深12.5m以上，強(qiáng)度較低，壓縮性較大，對(duì)基坑工程側(cè)壁穩(wěn)定性影響大，對(duì)地鐵隧道變形影響大。

（3）粉（砂）土：透水性較大，分布于基坑側(cè)壁時(shí)往往導(dǎo)致基坑側(cè)壁滲水，在基坑底板以下時(shí)，可導(dǎo)致基坑突涌。對(duì)于地鐵隧道盾構(gòu)開(kāi)挖，易造成隧道涌水、開(kāi)挖困難等。

4?深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

4.1?風(fēng)險(xiǎn)因素分析

根據(jù)深基坑建設(shè)特點(diǎn)及評(píng)估區(qū)工程地質(zhì)條件，類似基坑事故的誘因分析等綜合確定風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括基坑側(cè)壁失穩(wěn)，基坑流砂及基坑突涌。

4.2?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

根據(jù)基坑開(kāi)挖深度分為三個(gè)評(píng)估對(duì)象，即開(kāi)挖深度分別為14m、20m基坑工程。

在逐一對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上，采用層次分析法開(kāi)展深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估，將評(píng)估區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)?。á駞^(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)大（Ⅲ區(qū)）三個(gè)區(qū)分別予以風(fēng)險(xiǎn)提醒。評(píng)估結(jié)果表明隨著基坑開(kāi)挖深度的增加，基坑建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)亦在增大。

5?地鐵隧道工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5.1?風(fēng)險(xiǎn)因素分析

根據(jù)評(píng)估區(qū)地質(zhì)條件及地鐵隧道建設(shè)特點(diǎn)綜合分析，地鐵隧道盾構(gòu)施工建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括隧道頂板沉降變形、隧道開(kāi)挖面涌水失穩(wěn)及隧道突涌。

5.2?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

根據(jù)文化中心周邊地區(qū)現(xiàn)已規(guī)劃建設(shè)的地鐵隧道埋深及區(qū)域工程地質(zhì)、水文地質(zhì)條件進(jìn)行評(píng)估分析。在風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估基礎(chǔ)上進(jìn)行綜合評(píng)估（圖3），將評(píng)估規(guī)劃區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)?。á駞^(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險(xiǎn)大（Ⅲ區(qū)）三個(gè)區(qū)。

圖3?地鐵隧道綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分區(qū)圖

6?結(jié)語(yǔ)

基于項(xiàng)目建設(shè)特點(diǎn)及地質(zhì)環(huán)境條件的復(fù)雜性，目前工程地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的評(píng)估方法仍未有統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，且評(píng)估工作多以定性、半定量為主。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)評(píng)估方法乃至評(píng)估工作標(biāo)準(zhǔn)的研究工作對(duì)于指導(dǎo)重大項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)具有實(shí)際意義。

篇（9）

中圖分類號(hào) TM 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼 A 文章編號(hào) 1673-9671-(2012)031-0200-02

近年來(lái)隨著電網(wǎng)迅速發(fā)展，運(yùn)維的各類輸變電設(shè)備數(shù)量快速增加，繼續(xù)傳統(tǒng)的設(shè)備定期檢修模式，使得設(shè)備的檢修和試驗(yàn)工作量大大增加，檢修、試驗(yàn)工作人員緊缺的問(wèn)題日益突出。另一方面，隨著輸變電設(shè)備制造質(zhì)量的提升，集成式、少維護(hù)式設(shè)備在電網(wǎng)中大量應(yīng)用，同時(shí)電網(wǎng)設(shè)備改造力度的加大，電力系統(tǒng)運(yùn)行設(shè)備的故障率逐年降低，設(shè)備定期試驗(yàn)、檢修有時(shí)不能發(fā)現(xiàn)和消除設(shè)備內(nèi)部的故障和缺陷，造成“過(guò)度”檢修、“陪修”率增高。

基于企業(yè)檢修工作現(xiàn)狀，迫切需要在充分考慮電網(wǎng)安全、環(huán)境、效益等多方面因素情況下，尋求一種更能兼顧可靠性和經(jīng)濟(jì)性的新型維修模式。本文提出的基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的輸變電設(shè)備檢修技術(shù)管理體系研究，一方面是從設(shè)備和系統(tǒng)兩個(gè)角度全面評(píng)價(jià)設(shè)備的價(jià)值和地位，借助風(fēng)險(xiǎn)概念量化評(píng)價(jià)，最終綜合兩個(gè)方面的評(píng)價(jià)從而形成對(duì)設(shè)備維修的正確策略，另一方面是研究建立大同電網(wǎng)基于風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)檢修工作管理體系，使?fàn)顟B(tài)檢修工作深入開(kāi)展。

1 基于風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)檢修工作體系建設(shè)目標(biāo)

按照“集團(tuán)化、集約化、精益化、標(biāo)準(zhǔn)化”的基本要求，根據(jù)“安全第一，試點(diǎn)先行，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、持續(xù)完善”的指導(dǎo)思想,通過(guò)電網(wǎng)基于風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)檢修管理工作體系的全面實(shí)施，建立健全管理工作流程和工作標(biāo)準(zhǔn)，循序漸進(jìn)開(kāi)展?fàn)顟B(tài)檢修工作，最終全面提高輸變電設(shè)備的狀態(tài)檢修工作效率和水平。

2 組織保障體系建設(shè)分析

為確保狀態(tài)檢修工作扎實(shí)規(guī)范開(kāi)展， 取得實(shí)效，該公司成立了由各生產(chǎn)單位專業(yè)人員組成的輸變電設(shè)備狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估工作小組，對(duì)狀態(tài)檢修工作的開(kāi)展情況和效果進(jìn)行評(píng)估和檢查。評(píng)估工作小組具體

負(fù)責(zé)：

1）組織評(píng)估公司系統(tǒng)實(shí)施狀態(tài)檢修策略后的成績(jī)與效果。

2）組織績(jī)效評(píng)估的各項(xiàng)指標(biāo)動(dòng)態(tài)修訂， 明確各項(xiàng)指標(biāo)在不同期不同階段的目標(biāo)值， 發(fā)現(xiàn)在執(zhí)行過(guò)程中存在的主要問(wèn)題。

3）根據(jù)績(jī)效評(píng)估的結(jié)果， 特別是對(duì)較差的指標(biāo)制定有針對(duì)的改進(jìn)措施，從而實(shí)現(xiàn)輸變電設(shè)備狀態(tài)檢修的動(dòng)態(tài)管理和持續(xù)改進(jìn)。

4）指導(dǎo)和檢查所屬公司實(shí)施狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估工作， 按照相關(guān)辦法組織驗(yàn)收小組對(duì)所屬公司狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估工作進(jìn)行驗(yàn)收。

5）組織協(xié)調(diào)狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估工作中的相關(guān)問(wèn)題。

3 工作體系建設(shè)分析

基于風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)檢修工作的基本流程主要包括設(shè)備信息收集、設(shè)備狀態(tài)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢修維護(hù)策略制定、檢修實(shí)施及績(jī)效評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。建立基于風(fēng)險(xiǎn)分析的500 kV輸變電設(shè)備狀態(tài)檢修管理體系，定位各工作部門的工作流程和工作標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)狀態(tài)檢修工作管理。

3.1 建立設(shè)備信息收集規(guī)則

設(shè)備信息收集包括：原始資料，運(yùn)行、檢修資料，試驗(yàn)資料，帶電實(shí)時(shí)信息。

3.2 狀態(tài)檢修工作考核目標(biāo)

為使?fàn)顟B(tài)檢修工作有效開(kāi)展，提高狀態(tài)檢修管理水平，本論文研究制定了狀態(tài)檢修工作考核目標(biāo)和指標(biāo)，進(jìn)一步規(guī)范了狀態(tài)檢修實(shí)施工作，明確了狀態(tài)檢修工作各環(huán)節(jié)工作的相關(guān)責(zé)任部門及其人員的安全責(zé)任，在對(duì)各部門進(jìn)行動(dòng)態(tài)績(jī)效考核，同時(shí)將結(jié)果作為部門負(fù)責(zé)人績(jī)效考核指標(biāo)。

績(jī)效考核分為設(shè)備績(jī)效考核和相關(guān)部門績(jī)效考核。

1）設(shè)備狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估。狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估采用自評(píng)、檢查、審核相結(jié)合的方式。

超高壓公司狀態(tài)檢修績(jī)效自評(píng)估主要采用分項(xiàng)和綜合評(píng)分的方法，每年對(duì)變壓器（含高壓電抗器）、斷路器 （含GIS）、輸電線路和其他變電設(shè)備（互感器、避雷器、隔離開(kāi)關(guān)等），根據(jù)狀態(tài)評(píng)價(jià)、檢修策略、計(jì)劃實(shí)施、檢修效果和檢修效益進(jìn)行分項(xiàng)評(píng)分；最后依據(jù)各分類權(quán)重計(jì)出整體評(píng)估結(jié)果，計(jì)算方法見(jiàn)公式（1）。

S=0.1S1+0.3S2+0.2S3+0.2S4+0.2S5 （1）

其中：S1─組織管理評(píng)的估分值；

   S2─變壓器設(shè)備的評(píng)估分值；

   S3─斷路器的評(píng)估分值；

   S4─輸電線路的評(píng)估分值；

   S5─其他變電設(shè)備的評(píng)估分值。

公司每年采用調(diào)查詢問(wèn)、檢查比對(duì)、現(xiàn)場(chǎng)抽查等方法對(duì)內(nèi) 部狀態(tài)檢修績(jī)效自評(píng)結(jié)果進(jìn)行檢查審核確認(rèn)。

2）相關(guān)部門狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估。部門狀態(tài)檢修工作績(jī)效考核直接與部門負(fù)責(zé)人的績(jī)效考核掛鉤，與部門工作人員的獎(jiǎng)金掛鉤。

設(shè)備信息與資料收集的考核：①對(duì)于運(yùn)行部門未按要求開(kāi)展設(shè)備狀態(tài)信息收集的，每發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任部門當(dāng)月績(jī)效考核分0.5分，特別重要的（如不良工況信息未及時(shí)收集上報(bào)的等） 發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任部門當(dāng)月績(jī)效考核分2分；②檢修試驗(yàn)單位未按要求設(shè)備檢修試驗(yàn)信息收集的，每發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任部門當(dāng)月績(jī)效考核分0.5分；③運(yùn)行、檢修、試驗(yàn)單位未按要求完成設(shè)備缺陷信息收集的，每發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任部門當(dāng)月績(jī)效考核分0.5分；④生技處未及時(shí)設(shè)備家族缺陷信息月度考核中每條扣減生技處2分；⑤基建資料未按時(shí)移交考核相關(guān)責(zé)任部門當(dāng)月績(jī)效考核分1分。

設(shè)備評(píng)價(jià)的考核：①未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上報(bào)狀態(tài)評(píng)價(jià)工區(qū)級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告，每延期1天扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效的0.5分；②未按時(shí)組織專家委員會(huì)進(jìn)行初評(píng)報(bào)告的專業(yè)評(píng)審，并編制狀態(tài)評(píng)價(jià)專業(yè)報(bào)告， 每延期1天扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效的0.5分；③評(píng)價(jià)報(bào)告不正確，不完整扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分。

檢修策略的考核：①未按要求及時(shí)提交公司狀態(tài)檢修綜合報(bào)告，每延期 1天扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效的0.5分；②綜合報(bào)告內(nèi)容不完善，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分。

檢修計(jì)劃編制的考核：①檢修計(jì)劃編制不及時(shí)，每延期1天扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效的0.5分；②檢修計(jì)劃編制不合理造成重復(fù)停電或可靠性降低，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分。

檢修實(shí)施過(guò)程的考核：①檢修質(zhì)量不良造成的設(shè)備缺陷，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效2分；②檢修工作中未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)或執(zhí)行不到位按照《大同超高壓供電公司現(xiàn)場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)管理辦法》進(jìn)行考核；③檢修執(zhí)行過(guò)程中丟項(xiàng)、漏項(xiàng)的，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分。

狀態(tài)檢修績(jī)效評(píng)估的考核：①未按時(shí)組織開(kāi)展?fàn)顟B(tài)檢修績(jī)效評(píng)估工作，每延期1天扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效的0.5分；②績(jī)效評(píng)估結(jié)果不正確，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分；③未根據(jù)績(jī)效評(píng)估的結(jié)果按時(shí)提出公司狀態(tài)檢修工作優(yōu)化建議，扣減責(zé)任單位當(dāng)月績(jī)效1分。

4 建設(shè)方法分析

4.1 500 kV輸變電設(shè)備狀態(tài)評(píng)估管理體系分析

1）評(píng)估模型依據(jù)國(guó)家電網(wǎng)公司《輸變電設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估導(dǎo)則（試行）》，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以風(fēng)險(xiǎn)值為指標(biāo)，綜合考慮資產(chǎn)、資產(chǎn)損失程度及設(shè)備發(fā)生故障的概率三者的作用，以量化的方法對(duì)輸變電設(shè)備進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)值的大小按下式（2）計(jì)算。

R（t）＝A（t）×F（t）×P（t） （2）

式中：t―某個(gè)時(shí)刻（Time）；

   A―資產(chǎn)（Assets）；

   F―資產(chǎn)損失程度（Failure）；

   P―設(shè)備平均故障率（Probability）；

   R―設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)值（Risk）。

2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型基礎(chǔ)參數(shù)的確定。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型所涉及的基本參數(shù)均需依據(jù)電網(wǎng)結(jié)構(gòu)、自然環(huán)境、設(shè)備臺(tái)帳和設(shè)備狀態(tài)等相關(guān)信息進(jìn)行設(shè)定或計(jì)算。

資產(chǎn)A設(shè)備資產(chǎn)評(píng)估是通過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律評(píng)定設(shè)備的現(xiàn)時(shí)價(jià)值，反映資產(chǎn)的價(jià)值量，以利于資產(chǎn)的計(jì)算。設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，設(shè)備資產(chǎn)評(píng)估綜合考慮設(shè)備價(jià)值A(chǔ)1、用戶等級(jí)A2 和設(shè)備地位A3 等三個(gè)因素，計(jì)算某一設(shè)備資產(chǎn)的相對(duì)值。

資產(chǎn)損失程度是從設(shè)備的損壞、環(huán)境損失、人員傷亡和供電量減少等角度，計(jì)算設(shè)備事故所帶來(lái)的損失后果的嚴(yán)重程度，它由成本、環(huán)境和安全三個(gè)要素的損失程度確定，其中安全損失程度由人身安全和電網(wǎng)安全兩個(gè)子要素的損失程度構(gòu)成。資產(chǎn)損失程度中所包含的每一要素的損失程度由要素?fù)p失值和要素?fù)p失概率確定。①要素?fù)p失值IOF。等級(jí)劃分參考國(guó)網(wǎng)公司的導(dǎo)則推薦值，如表1所示；②要素?fù)p失概率POF。要素?fù)p失概率POF 需要對(duì)大量歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析而得；③要素?fù)p失程度及資產(chǎn)損失程度，即：F=F1+F2+F5=F1+F2+F3+F4 。

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論分析。為有效評(píng)估設(shè)備所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及設(shè)備故障可能導(dǎo)致的后果，為設(shè)備狀態(tài)檢修提供決策依據(jù)，對(duì)設(shè)備評(píng)價(jià)結(jié)果為非正常狀態(tài)的設(shè)備，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行了綜合分析，并確定了檢修

策略。

4.2 基于風(fēng)險(xiǎn)分析的狀態(tài)檢修輔助決策系統(tǒng)分析

建立基于風(fēng)險(xiǎn)分析的狀態(tài)檢修輔助決策系統(tǒng)，獲取并處理輸變電設(shè)備相關(guān)基礎(chǔ)資料、設(shè)備實(shí)時(shí)、歷史數(shù)據(jù)等反映設(shè)備健康狀態(tài)的特征參數(shù)，評(píng)價(jià)設(shè)備當(dāng)前健康狀況，預(yù)測(cè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。對(duì)狀態(tài)劣化和趨勢(shì)不良的設(shè)備及時(shí)狀態(tài)預(yù)警消息，并進(jìn)行有效的故障模式和原因的分析。最終通過(guò)綜合優(yōu)化檢修策略模型分析，提出檢修決策建議,并將決策建議傳送到安全生產(chǎn)管理系統(tǒng)，有效支持狀態(tài)檢修工作的具體實(shí)施。

完整的狀態(tài)檢修輔助決策系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能，即：數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)處理、監(jiān)測(cè)預(yù)警、狀態(tài)評(píng)價(jià)、狀態(tài)診斷、預(yù)測(cè)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、決策建議。

參考文獻(xiàn)

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[2]束洪村.電力系統(tǒng)以可靠性為中心的維修[M].北京機(jī)械出版社,2008.

篇（10）

一、引言

A公司是來(lái)自山東省的高新技術(shù)企業(yè)，其主要活動(dòng)領(lǐng)域?yàn)榭扇级拘詺怏w檢測(cè)，產(chǎn)品種類從氣體報(bào)警控制器、可燃毒性氣體探測(cè)器到家用可燃?xì)怏w報(bào)警器、防爆型氣體探測(cè)器等。隨著IT技術(shù)的進(jìn)一步升級(jí)，信息化從半智能化轉(zhuǎn)向了真正的數(shù)字化和智能化，順應(yīng)生產(chǎn)生活的需要，該公司在已有產(chǎn)品和技術(shù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合智能化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)訪問(wèn)所配接的傳感器識(shí)別終端，檢測(cè)周圍環(huán)境易燃、易爆氣體的濃度變化，超過(guò)一定閥值之后才去可視、可聞的方式發(fā)出警報(bào)，同時(shí)也向系統(tǒng)中樞發(fā)送指令，再自動(dòng)啟用防護(hù)措施來(lái)消滅風(fēng)險(xiǎn)的根源，從而提出了智能型可燃?xì)鉁y(cè)控臺(tái)項(xiàng)目。

目前，我國(guó)IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較高，失敗率也比較高，盡管如此，很多管理高層仍沒(méi)有意識(shí)到這一問(wèn)題，仍然鋌而走險(xiǎn)在未準(zhǔn)確定位與分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上貿(mào)然投資，所以成少敗多。因此，IT項(xiàng)目的實(shí)施要求實(shí)施單位必須切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，其風(fēng)險(xiǎn)管理具有尤其重要的意義。為此，本文擬將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論與A公司智能型可燃?xì)鉁y(cè)控臺(tái)項(xiàng)目實(shí)際密切結(jié)合，利用概率—后果分析方法對(duì)本項(xiàng)目進(jìn)行深入的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究，以發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)，為加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供科學(xué)依據(jù)。

二、概率——后果分析法概述

風(fēng)險(xiǎn)在此處被視為一種可能發(fā)生的危害性事件。衡量風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有以下幾個(gè)維度：

（1）發(fā)生可能性——風(fēng)險(xiǎn)概率（P）

這里的風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)判來(lái)自于技術(shù)人員、專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的計(jì)算。

（2）影響程度——后果（I）

某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的后果可以從以下幾個(gè)方面去衡量：首先是風(fēng)險(xiǎn)屬性，具有某一特定的屬性如技術(shù)型、管理型、組織型、財(cái)務(wù)性、外部型、內(nèi)部性等；其次是風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間，時(shí)間上來(lái)看，有些風(fēng)險(xiǎn)只是階段性產(chǎn)生的，比如隨著關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)的施工完成，蘊(yùn)藏在其中的特定風(fēng)險(xiǎn)也隨之消失，而有些風(fēng)險(xiǎn)因素比如病毒因素則將會(huì)隨時(shí)對(duì)系統(tǒng)中樞發(fā)生攻擊，這一類風(fēng)險(xiǎn)伴隨著整個(gè)系統(tǒng)的生命過(guò)程，但是發(fā)生可能性不是很高，有些風(fēng)險(xiǎn)是集中性爆發(fā)的，有些則是分?jǐn)?shù)逐漸顯示出來(lái)的，時(shí)間分布上各有不同；再次，風(fēng)險(xiǎn)后果的毀滅性。

（3）概率—后果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣（P-I矩陣）

通過(guò)構(gòu)造概率后果矩陣，可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的衡量，最后使用綜合評(píng)價(jià)的值進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的排序。這里的綜合評(píng)價(jià)使用的數(shù)值為：

V=P*I

其中，V值得分越大，表示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越大，該種風(fēng)險(xiǎn)更需要得到關(guān)注。

本方法主要集中于分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、后果的嚴(yán)重性，操作簡(jiǎn)單容易，也能夠大致地判別出風(fēng)險(xiǎn)特性。如果將水平方向設(shè)為某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，將垂直方向設(shè)定為某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的后果，這樣縱橫之間的交叉就形成了風(fēng)險(xiǎn)矩陣。

三、基于概率—后果的A公司智能型可燃?xì)鉁y(cè)控臺(tái)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析

通過(guò)專家會(huì)議的方式確定出本項(xiàng)目可能存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及其概率分布值，將某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)值定義到大致的一個(gè)周圍，取值在范圍內(nèi)取十分位數(shù)值，類似地得出風(fēng)險(xiǎn)后果的程度，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、持續(xù)時(shí)間、毀滅程度，將風(fēng)險(xiǎn)按照層級(jí)展開(kāi)，其中的來(lái)源因素比重一項(xiàng)指的是該項(xiàng)因素在這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中構(gòu)成中所占的比重，層次比重指的是該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)層次所占據(jù)的比重大小，發(fā)生概率是根據(jù)專家會(huì)議評(píng)審結(jié)果、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、歷史資料分析得出來(lái)的數(shù)值，后果程度也是根據(jù)專家會(huì)議、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、歷史資料分析得來(lái)。層次加權(quán)指的是每一層次中某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估得分與其所占的比重乘積之和，也就是代表了某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)具體層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)得分。風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)得分指的是各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中的每個(gè)層級(jí)的得分與該層級(jí)的比重之積的和，是最終風(fēng)險(xiǎn)排名的數(shù)值依據(jù)，具體分析結(jié)果詳見(jiàn)表1。

綜上計(jì)算可得，A公司智能型可燃?xì)怏w測(cè)控臺(tái)項(xiàng)目中管理風(fēng)險(xiǎn)得分，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)得分，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)得分，進(jìn)程風(fēng)險(xiǎn)得分，其他風(fēng)險(xiǎn)得分。由此可見(jiàn)，本項(xiàng)目所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)程度由大到小依次是：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)程風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。

四、結(jié)語(yǔ)

本文將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論與A公司智能型可燃?xì)鉁y(cè)控臺(tái)項(xiàng)目實(shí)際密切結(jié)合，利用概率—后果分析方法對(duì)本項(xiàng)目進(jìn)行了深入的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究。研究表明，在本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，可識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)有五種，借助概率—后果分析方法進(jìn)行本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析后，風(fēng)險(xiǎn)程度由大到小依次是：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)程風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。其中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是最核心的部分，這應(yīng)該是由于項(xiàng)目本身是智能型與可燃?xì)馓綔y(cè)兩種技術(shù)特性的結(jié)合所致，由此推及其他將IT技術(shù)運(yùn)用到工程之中的項(xiàng)目也可能會(huì)有類似的情況。

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