序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇房屋安全風(fēng)險評估范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

第三條市、縣（市、區(qū)）、市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、-風(fēng)景名勝區(qū)的維穩(wěn)辦對各自區(qū)域內(nèi)房屋征收與拆遷項目的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作進(jìn)行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。

縣（市、區(qū)）、市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、風(fēng)景名勝區(qū)的房屋征收與拆遷管理部門（職能單位）具體負(fù)責(zé)各自區(qū)域內(nèi)房屋征收與拆遷項目的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。儀征市房屋征收與拆遷管理部門牽頭負(fù)責(zé)化學(xué)工業(yè)園區(qū)房屋征收與拆遷項目的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。

市住房保障和房產(chǎn)管理局參與市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、新城西區(qū)、-風(fēng)景名勝區(qū)國有土地上房屋征收項目的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。

第四條房屋征收與拆遷項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的主要內(nèi)容是：

（一）合法性評估。主要評估實施項目是否符合房屋征收與拆遷相關(guān)法律法規(guī)的要求。

（二）合理性評估。主要評估補(bǔ)償安置方案是否兼顧到各方面群體的現(xiàn)實利益與長遠(yuǎn)利益，是否能為多數(shù)被征收拆遷人認(rèn)可。

（三）可行性評估。主要評估項目實施的時機(jī)是否成熟，補(bǔ)償安置資金和安置房源是否已經(jīng)落實到位。

（四）安全性評估。主要評估項目實施后是否會引發(fā)重大社會矛盾等影響社會穩(wěn)定的隱患，這些隱患能否得到有效消除。

第五條房屋征收與拆遷項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的程序：

（一）制定評估方案。評估前，由房屋征收與拆遷管理部門（職能單位）、國有土地上房屋征收部門和實施單位、集體土地上房屋拆遷項目的拆遷人等組成項目風(fēng)險評估工作小組，根據(jù)評估的要求和房屋征收與拆遷項目的特點(diǎn)，制定評估方案，明確評估具體內(nèi)容、方法步驟和時間要求，保證工作有效開展。

（二）廣泛聽取意見。評估工作啟動后，房屋征收與拆遷管理部門將征收拆遷補(bǔ)償安置方案在項目所在地進(jìn)行公示，讓被征收拆遷人充分了解。采取召開座談會、重點(diǎn)走訪、問卷調(diào)查等方法，廣泛聽取各有關(guān)部門、房屋征收拆遷有關(guān)單位和被征收拆遷人的意見、建議。實施項目應(yīng)當(dāng)履行聽證的，需組織由被征收拆遷人和公眾代表參加的聽證會，評估工作小組綜合各方面因素形成項目風(fēng)險評估初步報告。

（三）分析研判預(yù)測風(fēng)險。由房屋征收與拆遷管理部門（職能單位）牽頭，組織維穩(wěn)、、綜治、監(jiān)察、發(fā)改、規(guī)劃、國土等部門，成立屬地房屋征收與拆遷風(fēng)險評估報告研判小組，對提供的項目風(fēng)險評估初步報告進(jìn)行分析研判，對可能引發(fā)的社會矛盾，作出評估預(yù)測和分析研究，并制定相應(yīng)的防范、應(yīng)急預(yù)案。

（四）作出評估報告。根據(jù)房屋征收與拆遷風(fēng)險評估報告研判小組的分析研判結(jié)論，房屋征收與拆遷管理部門形成項目風(fēng)險評估報告。

第六條評估報告的主要內(nèi)容包括：

（一）房屋征收與拆遷項目的基本情況。包括項目名稱、征收與拆遷的目的和范圍、擬實施時間和期限、項目范圍內(nèi)住戶和單位狀況及房屋和土地使用權(quán)狀況，發(fā)改、國土、規(guī)劃等部門對項目符合各項規(guī)定的認(rèn)可材料或批準(zhǔn)文件等。

（二）補(bǔ)償安置方案公示和征求群眾意見情況。包括補(bǔ)償安置方案在項目現(xiàn)場公示后群眾的反映；有關(guān)部門、單位和專家的意見建議；依法應(yīng)當(dāng)履行聽證程序項目的聽證情況；根據(jù)征求到的意見建議進(jìn)行修改的情況。

（三）對房屋征收與拆遷項目的評估預(yù)測和分析研究。主要包括：

1、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、安置房地點(diǎn)、騰倉過渡期限等補(bǔ)償安置方案是否合法合規(guī)。

2、補(bǔ)償安置資金和安置房源是否已經(jīng)落實。

3、因搬遷給特困企業(yè)和住房困難家庭帶來的生產(chǎn)、生活困難問題是否得到妥善處置。

4、房屋拆除施工安全是否考慮周到。

5、有可能引發(fā)不穩(wěn)定的其它因素及其化解措施和預(yù)案是否制定。

（四）明確房屋征收與拆遷項目風(fēng)險防范和維穩(wěn)的責(zé)任單位和責(zé)任人員。

（五）對項目做出可以實施、暫緩實施或不予實施的評估結(jié)論。

第七條項目屬地的維穩(wěn)辦要全程跟蹤房屋征收與拆遷項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的過程，對評估報告進(jìn)行認(rèn)真審核，并作出明確的備案意見。

第八條對已經(jīng)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估實施的房屋征收與拆遷項目，項目屬地的維穩(wěn)辦應(yīng)會同房屋征收與拆遷管理、、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）等責(zé)任部門和單位全程跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)和化解實施過程中出現(xiàn)的矛盾和問題，將不穩(wěn)定隱患消除在萌芽狀態(tài)和初始階段。

篇（2）

建立和完善社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制，對于進(jìn)一步提高各級黨委和政府依法決策、科學(xué)決策、民主決策水平，正確處理人民內(nèi)部矛盾，從源頭上預(yù)防和減少不穩(wěn)定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài)，具有極其重要的作用。

1.河南省完善重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制的成效

通過近幾年的不斷探索，河南省基本建立了重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制，各級各部門推行實施穩(wěn)定風(fēng)險評估工作局面基本打開，穩(wěn)定風(fēng)險評估工作在維護(hù)全省政治社會穩(wěn)定上作用日漸凸顯。

2007年7月，河南省委、省政府研究出臺了關(guān)于對涉及群眾利益的重大決策事項進(jìn)行評估的意見，對評估的原則、范圍、程序以及評估成果的運(yùn)用都作了明確規(guī)定，要求各級黨委、政府把這項工作作為科學(xué)決策、民主決策的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，擺上重要議事日程。凡對涉及群眾利益的重大決策事項不進(jìn)行評估，或在評估中搞形式主義、弄虛作假，造成決策失誤，引發(fā)突出問題和，給改革發(fā)展穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響的，要嚴(yán)肅追究決策單位主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員的責(zé)任。河南省從2007年7月開始全面推廣的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制已在實際工作中顯現(xiàn)出強(qiáng)勁的生命力。2007年下半年，河南到省初訪的批次和人次分別比上半年下降4.4%、14.7%，到省集體上訪的批次和人次分別比上半年下降23.7%和38.5%。河南很多地方嚴(yán)格落實運(yùn)用社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度，大量矛盾糾紛被化解在基層萌芽狀態(tài)。澠池縣對在建項目和新上項目全部進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，其中有的項目經(jīng)評估未通過，被停建、緩建或被重新立項評估，使矛盾糾紛苗頭在基層提前得到化解。漯河市在開發(fā)拆遷沙澧河沿岸房屋工程中，長達(dá)30多公里的沿河兩岸涉及5699戶居民、27000余人、房屋面積136萬平方米的拆遷量，在短短兩個月的時間內(nèi)順利拆遷完成，沒有發(fā)生一起上訪事件。其成功經(jīng)驗，就是事前嚴(yán)格進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，并根據(jù)評估意見采取切實有效的穩(wěn)定工作措施。而在極少數(shù)地方，由于沒有落實評估機(jī)制，曾經(jīng)引發(fā)影響社會穩(wěn)定問題，河南各級黨政部門分別通過責(zé)任倒查，按照“屬地管理、分級負(fù)責(zé)”“誰主管、誰負(fù)責(zé)”和“誰惹事、追究誰”的原則，先后對有關(guān)單位和責(zé)任人進(jìn)行了通報批評和責(zé)任追究。省委、省政府要求，要通過進(jìn)行重要決策評估，把好涉及群眾利益的決策關(guān)，實現(xiàn)決策的科學(xué)化和民主化；實施重大項目評估，把好重要建設(shè)項目的論證關(guān)口，確保項目工程成為民心工程；進(jìn)行動態(tài)評估，把好工作執(zhí)行中的跟蹤關(guān)口，加強(qiáng)決策實施和項目建設(shè)過程的監(jiān)督；進(jìn)行重要人事任免評估，把好人事任免前的民意關(guān)，完善干部隊伍科學(xué)管理考評體系。

為從源頭上減少不穩(wěn)定問題的產(chǎn)生，2010年4月30日，河南省委、省政府印發(fā)了《關(guān)于深入推進(jìn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作的意見》，明確要求對涉及重大工程建設(shè)、拆遷改造、土地征用、國企改革有關(guān)重大決策及涉及群眾利益方面的事項進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，將社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為重大事項決策的前置條件強(qiáng)力推進(jìn)。目前，全省社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作進(jìn)展順利，多數(shù)省轄市都出臺了配套制度，全省158個縣（市、區(qū)）中，已經(jīng)有130個制定了社會穩(wěn)定風(fēng)險評估實施意見。今年以來，全省共有1016件決策事項進(jìn)行了風(fēng)險評估，經(jīng)評估不予實施的有105件，占風(fēng)險評估總數(shù)的11%，從源頭上減少了一大批社會矛盾的發(fā)生。2001年9月20日河南省省政府公布出臺加強(qiáng)法治政府建設(shè)實施意見，提出將不斷提高政府公信力和執(zhí)行力。民生政策的出臺關(guān)乎萬千家庭的切身利益，以后，我省出臺重大民生決策、項目時，都要進(jìn)行合法性、合理性、可行性和可控性評估。政府部門要把風(fēng)險評估結(jié)果作為決策的重要依據(jù)，對未經(jīng)風(fēng)險評估的事項，將不能作出決策。公眾參與、專家論證、風(fēng)險評估、合法性審查和集體討論決定將作為重大決策的必經(jīng)程序，對未履行必經(jīng)程序的重大事項不得作出決策。另外，重大決策聽證制度將進(jìn)一步完善，并擴(kuò)大聽證范圍，規(guī)范聽證程序，科學(xué)合理地遴選聽證代表，聽證意見將作為決策的重要參考，意見采納情況及其理由要以適當(dāng)形式反饋或者公布。

2.河南省完善重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制存在的問題

篇（3）

通過對項目的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估報告、實施方案及征收工作維穩(wěn)預(yù)案的審核，得出項目是否可以實施。從而最大限度地減少房屋征收過程中的矛盾和沖突，達(dá)到和諧拆遷的最終目的。

關(guān)鍵詞：社會穩(wěn)定；風(fēng)險預(yù)測；穩(wěn)控化解措施；和諧拆遷

中圖分類號：TU113.5+41 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）05-00-01

社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，是指與人民群眾利益密切相關(guān)的重大決策、重要政策、重大改革措施、重大工程建設(shè)項目、與社會公共秩序相關(guān)的重大活動等重大事項在制定出臺、組織實施或?qū)徟鷮徍饲?，對可能影響社會穩(wěn)定的因素開展系統(tǒng)的調(diào)查，科學(xué)的預(yù)測、分析和評估，制定風(fēng)險應(yīng)對策略和預(yù)案。為有效規(guī)避、預(yù)防、控制重大事項實施過程中可能產(chǎn)生的社會穩(wěn)定風(fēng)險，為更好的確保重大事項順利實施。房屋征收社會穩(wěn)定風(fēng)險評估就是指在實施房屋征收過程中， 必須對影響社會穩(wěn)定的因素開展系統(tǒng)的調(diào)查，科學(xué)的預(yù)測、分析和評估，制定風(fēng)險應(yīng)對策略和預(yù)案。防止出現(xiàn)大規(guī)模群訪事件。對少數(shù)群眾因個別原因形成的小規(guī)模上訪，要認(rèn)真對待，按照處置預(yù)案妥善解決。

《國有土地上房屋征收與補(bǔ)償條例》（以下簡稱《征收條例》）的出臺，修正了舊拆遷條例在實施過程中與《物權(quán)法》不相適應(yīng)的情況，其中第十二條明確規(guī)定，“市、縣級人民政府作出房屋征收決定前，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估”。這就意味著社會穩(wěn)定風(fēng)險評估在房屋征收工作中的重要性。

所有的矛盾和沖突，均源于利益的對立與沖突。在城市房屋征收工作中，征收主體與被征收人之間是矛盾的兩個方面，補(bǔ)償?shù)暮侠砼c否成為矛盾的焦點(diǎn)。一旦矛盾激化，就會出現(xiàn)大規(guī)模群體上訪事件，影響社會的和諧與穩(wěn)定。引發(fā)房屋征收社會穩(wěn)定風(fēng)險的原因主要有以下幾點(diǎn)：

一是補(bǔ)償不合理。被征收人認(rèn)為自己沒有得到合理的補(bǔ)償而拒絕搬遷。這也是房屋拆遷補(bǔ)償中產(chǎn)生矛盾的主要原因。二是征收戶居民思想觀念陳舊。他們一方面想改善居住條件及環(huán)境，一方面又怕舊房一旦拆遷，就要過著到處租房或寄人籬下的生活，歲數(shù)大的老人還會擔(dān)心有生之年不能住進(jìn)新房。三是違章建筑問題。目前為了加快城市的建設(shè)步伐，改善城市總體面貌，大部分的搬遷都是針對危舊小區(qū)及棚戶區(qū)進(jìn)行的改造。由于歷史原因造成很多被征收人在房前屋后、見縫插針的搭建各種臨時性建筑，經(jīng)過不斷修繕已形成事實的房屋狀況，且大多被用于出租等盈利性用途，自然對補(bǔ)償?shù)囊髸岣?。四是被征收人對補(bǔ)償?shù)钠谕颠^高。隨著城市化進(jìn)程的不斷加快，房價也在不停地上漲，不同區(qū)位的房屋價值相差越顯著，被征收人對房屋升值的預(yù)期增強(qiáng)，雖然在目前的房屋征收補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)下，被征收人最終實際收益較大，但與其不斷增長的要求和欲望相比，補(bǔ)償往往難以滿足。 五是補(bǔ)償不公平。部分被征收人害怕如果自己先簽訂搬遷協(xié)議，后期的被征收人補(bǔ)償條件比自己高怎么辦？這種擔(dān)憂是人之常情，而且在以往的拆遷工作中確實出現(xiàn)過這種情況，尤其在項目最后期，為了不影響工程進(jìn)度，往往就縱容部分被征收人的要求，這就造成補(bǔ)償?shù)牟还?。六是在征收工作中，征收人員工作不細(xì)致、程序不到位、補(bǔ)償款不能按時發(fā)放等引發(fā)的因素。

知道原因后就需要尋求解決的辦法，房屋拆遷是一項破舊立新的工作，對于改善城市居民的生活環(huán)境，推動城市建設(shè)都具有重要意義。為提高房屋征收工作效率，防止征收過程中各類矛盾的激化，及時化解征收矛盾，實現(xiàn)和諧征收，我們就要對這些潛在的隱患進(jìn)行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，并對項目實施的合法性、合理性等進(jìn)行評估，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，并提出項目應(yīng)采取的穩(wěn)控化解措施。

一、首先對項目實施的合法性、合理性、可行性、安全性進(jìn)行評估

（一）合法性評估。征收項目是否符合公共利益的需要，規(guī)劃與用地是否符合有關(guān)法律、法規(guī)要求，相關(guān)資料是否齊全并真實有效，各環(huán)節(jié)程序是否符合法律、法規(guī)的規(guī)定。

（二） 合理性評估。征收項目是否兼顧被征收人的利益，征收項目涉及的群眾支持率高低；征收補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)是否符合現(xiàn)行政策，是否會引發(fā)其他征收項目群眾的攀比；是否依照公開、公平、公正原則開展。

（三）可行性評估。征收普查是否準(zhǔn)確、被征收人意愿是否充分收集；征收法規(guī)政策宣傳、公示是否到位；補(bǔ)償方案是否具有穩(wěn)定性、連續(xù)性和嚴(yán)密性；補(bǔ)償資金、產(chǎn)權(quán)調(diào)換房源是否落實；低收入住房困難家庭保障措施是否落實等。

（四）安全性評估。征收項目實施過程引發(fā)群體性、越級集體上訪、個人極端事件的苗頭性、傾向性所在，影響社會穩(wěn)定隱患的偶然性、突然性、可能性以及必然性，征收項目的風(fēng)險防范對策和防控預(yù)案措施等。

二、對可能出現(xiàn)的社會穩(wěn)定風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，提出項目應(yīng)采取的穩(wěn)控化解措施

（一）以人為本、因事施策

1.重點(diǎn)解決好困難戶的安置。充分利用好市政府關(guān)于解決居住困難群眾的經(jīng)濟(jì)適用房、廉租房的政策，充分體現(xiàn)執(zhí)政為民的理念，改善群眾的居住條件，讓困難群眾真正享受到黨和國家政策的溫暖。

2.突出解決好歷史遺留問題。針對多種形式的房屋性質(zhì)，根據(jù)被征收人的態(tài)度、意愿、可以按照同一檔次的采用抽簽搖號形式，或先簽協(xié)議先選房的形式分房，力求公平、公正、公開、透明。同時，最大限度的提高被征收人的優(yōu)惠政策及獎勵措施，積極為征收戶提供方便。

3.預(yù)防借機(jī)爆發(fā)抗征收的當(dāng)事者。對借機(jī)妄圖發(fā)財，漫天要價的被征收戶，要多方施策，開展思想教育，進(jìn)行法制學(xué)習(xí)。公安機(jī)關(guān)要做好預(yù)案，對煽動對抗征收工作的，要依法予以處置。

（二）廣泛宣傳、取得支持

征收項目部要深入征收戶，廣泛宣傳，爭取被征收戶的理解和支持。讓群眾意識到只有城市發(fā)展了，才會給廣大的被征收人帶來巨大的實惠。

（三）確?！瓣柟庹魇?、和諧搬遷”原則的落實

加強(qiáng)執(zhí)行政策的監(jiān)督工作，主動邀請相關(guān)部門和群眾代表進(jìn)行監(jiān)督，這樣就可以杜絕少數(shù)工作人員在征收中違紀(jì)違法行為發(fā)生。

（四）暢通信息渠道、強(qiáng)化預(yù)案

征收項目工作組負(fù)責(zé)全程穩(wěn)定信息掌握，做到保障工作期間信息暢通；與上級加強(qiáng)聯(lián)系，針對建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定苗頭，制定處理預(yù)案。

通過對項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估報告、實施方案及征收工作維穩(wěn)預(yù)案的審核，對該項目合法性、合理性、可操作性和安全性的認(rèn)真分析，得出該項目是否可以依法實施。

穩(wěn)定是和諧的前提和基礎(chǔ)。推進(jìn)和諧社會建設(shè)，就必須保持社會的平安、穩(wěn)定、有序。構(gòu)建和諧社會需要很多方面的合作，而房屋征收工作的穩(wěn)定至關(guān)重要，做好房屋征收工作中的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，是從源頭上預(yù)防和減少房屋征收產(chǎn)生的糾紛，把問題化解在基層，對保持安定有序、維護(hù)社會穩(wěn)定，構(gòu)建和諧社會具有重大意義。

篇（4）

認(rèn)真落實中央、省、市、縣有關(guān)維護(hù)穩(wěn)定的指示和工作部署，堅持穩(wěn)定壓倒一切的方針，正確處理改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，逐步建立從源頭上預(yù)防和減少涉穩(wěn)隱患的有效機(jī)制，確保重大工程項目建設(shè)期間和建成后的社會穩(wěn)定，為**經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展?fàn)I造和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。

二、重大工程建設(shè)項目的范圍及維護(hù)穩(wěn)定風(fēng)險評估的主要內(nèi)容

（一）重大工程建設(shè)項目的范圍

重大工程建設(shè)項目，是指全縣范圍內(nèi)被國家、省、市、縣確定為重點(diǎn)工程建設(shè)項目的在建、擬建工程。

（二）重大工程建設(shè)項目維護(hù)穩(wěn)定風(fēng)險評估主要內(nèi)容

對每個重大工程建設(shè)項目，所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)和負(fù)責(zé)該工程管理的縣級部門要堅持客觀、公正、準(zhǔn)確、實效的原則，從以下九個方面所涉及內(nèi)容逐一進(jìn)行分析預(yù)測，對是否可能出現(xiàn)不穩(wěn)定問題作出評估：

1、資金（含專項資金）的組織和使用。主要測評：（1）資金籌措渠道是否合法可靠；（2）所需資金總額是否能按計劃、按時足額到位；（3）資金能否做到專儲、專賬、專管、專用；

2、農(nóng)村征地補(bǔ)償及房屋拆遷安置。主要測評：（1）征地是否報批；（2）征地補(bǔ)償安置費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)是否符合法律法規(guī)和政策規(guī)定；（3）征地應(yīng)安置人員的安置辦法是否可行；（4）房屋拆遷安置補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)是否符合法律法規(guī)和政策規(guī)定；（5）征地補(bǔ)償安置、房屋拆遷安置補(bǔ)償費(fèi)用是否準(zhǔn)備充足；（6）征地拆遷安置實施單位及人員是否明確；（7）征地拆遷安置爭議調(diào)處單位、調(diào)處人員和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)是否明確；

3、失地農(nóng)民就業(yè)及生活保障。主要測評：（1）中央、省、縣有關(guān)失地農(nóng)民就業(yè)及生活保障的政策能否切實的貫徹落實；（2）失地農(nóng)民的基本社會保險能否落實到位；（3）符合“低保”條件的失地農(nóng)民能否應(yīng)保盡保；（4）失地農(nóng)民勞動技能培訓(xùn)方案和幫助、指導(dǎo)其實現(xiàn)再就業(yè)的措施能否落到實處；

4、移（農(nóng)）民搬遷安置及其生產(chǎn)、生活。主要測評：（1）安置資金是否落實到位；（2）過渡期生活費(fèi)能否按期如數(shù)兌現(xiàn)；（3）后期扶持措施能否跟上；（4）安置規(guī)劃是否已制定、報批；（5）安置點(diǎn)能否滿足群眾生產(chǎn)、生活需要；（6）被安置群眾對安置點(diǎn)的意見等。

5、城縣建設(shè)房屋拆遷安置。主要測評：（1）拆遷計劃是否符合城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展的要求、是否按規(guī)定審批；（2）拆遷安置方案是否與城縣規(guī)劃方案相銜接和協(xié)調(diào)；（3）拆遷安置補(bǔ)償方案是否具有合理性和可操作性；（4）是否切實維護(hù)了被拆遷群眾的合法利益，群眾對拆遷安置方案是否滿意；（5）拆遷準(zhǔn)備金是否充足并作專項存儲，過度方案能否落實；（6）拆遷安置爭議調(diào)處單位、調(diào)處人員和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)是否明確；（7）在處理拆遷日常事務(wù)中能否嚴(yán)格按程序辦理，做到程序不違法；

6、周邊社會治安秩序。主要測評：（1）建設(shè)期和建成后可能出現(xiàn)哪些較大的社會治安問題；（2）周邊社會治安情況分析。

7、生態(tài)環(huán)境。主要測評：（1）生態(tài)環(huán)境評估報告是否按規(guī)定通過上級審批；（2）對地形、地貌有無較大破壞；（3）“三廢”（廢水、廢氣、廢渣）能否得到妥善的處理；（4）周邊群眾對該項目環(huán)境評估報告的意見等。

8、工程管理。主要測評：在堅持“四制”（項目法人制、招投標(biāo)制、工程監(jiān)理制、合同管理制）原則、落實“六項管理”（審批或批準(zhǔn)管理、設(shè)計管理、概預(yù)算管理、施工管理、合同管理、勞務(wù)管理）中，尤其是工程質(zhì)量管理、工程安全管理和勞務(wù)管理方面，可能出現(xiàn)哪些影響社會穩(wěn)定的問題；

9、其他。主要測評：除前8個方面以外，還可能出現(xiàn)哪些影響社會穩(wěn)定的重大問題；

三、重大工程建設(shè)項目穩(wěn)定風(fēng)險評估工作實施步驟

第一步：深入調(diào)查研究，全面摸清實情

通過深入細(xì)致的調(diào)查研究，了解掌握每個工程的基本情況。方法上可采取風(fēng)險評估工程項目的主管部門、業(yè)主收集相關(guān)文件資料；請專家、業(yè)主、相關(guān)黨政領(lǐng)導(dǎo)和部分群眾代表，召開座談會，聽取收集意見；走訪、調(diào)查、進(jìn)行民意測評等方式，為風(fēng)險評估提供準(zhǔn)確可靠的第一手資料。

第二步：縝密分析，認(rèn)真開展維護(hù)穩(wěn)定風(fēng)險評估

主要從前述風(fēng)險評估九個方面，對每個重大工程建設(shè)項目進(jìn)行逐項分析預(yù)測，對是否可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定問題作出評估。

第三步：制定維穩(wěn)工作預(yù)案，落實維穩(wěn)工作措施

針對每個工程經(jīng)風(fēng)險評估后存在較大涉穩(wěn)隱患的，要研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案。預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行、高效的原則。主要內(nèi)容包括：

1、組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工及其聯(lián)絡(luò)方式；

2、預(yù)防和處置工作的具體措施；

3、獎懲措施；

第四步：編制和報送風(fēng)險評估報告

根據(jù)前一、二、三步的工作結(jié)果，編制每個重大工程穩(wěn)定風(fēng)險評估報告，內(nèi)容包括：

1、該工程的基本情況；

2、風(fēng)險預(yù)測評估情況；

3、化解較大涉穩(wěn)問題的工作方案；

篇（5）

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，機(jī)構(gòu)健全完善

為了使拆遷矛盾糾紛調(diào)解工作步入制度化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化、法制化的軌道，調(diào)解人員全部經(jīng)過江蘇省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳的專業(yè)崗位培訓(xùn)，具備相關(guān)的專業(yè)技能和法律法規(guī)知識，全部實行持證上崗制度。同時，調(diào)解機(jī)構(gòu)制定了一套完整的調(diào)處機(jī)制，設(shè)立受理、送達(dá)、聽證、調(diào)解、裁決、執(zhí)行等一套工作流程。對一些歷史遺留問題、重大疑難問題、政策邊緣化問題實行逐級匯報、逐級審核、逐級審批制度，定期召開局長辦公會，對重大事項和決策實行集體研究制度，確保處理拆遷矛盾糾紛能夠做到“四個到位”，即政策到位、宣傳到位、解讀到位、補(bǔ)償?shù)轿?，決不讓每一個被拆遷人吃虧，并要讓每一個當(dāng)事人通過調(diào)解機(jī)構(gòu)的處置后能夠化解存在心中的“積怨”，要讓他們苦臉進(jìn)門，笑臉出門，把拆遷矛盾糾紛化解在萌芽狀態(tài)，化解在調(diào)解辦公室內(nèi)，盡可能不讓矛盾糾紛擴(kuò)大化，更不允許拆遷矛盾糾紛演變成社會化問題。

二、工作方法多樣，矛盾化解及時

在處理拆遷矛盾糾紛的具體工作中，工作人員工作方法能夠采取多元化的方式開展工作，運(yùn)用心理學(xué)和采用情感交融的工作方法來做矛盾化解工作，起到了事半功倍的良好效果。在調(diào)處矛盾糾紛過程中，工作人員較多采用“以靜制動”的工作方法，注重觀察，發(fā)現(xiàn)“焦點(diǎn)”，通過分析，查找源頭，找準(zhǔn)“癥結(jié)”，配制“處方”，進(jìn)行大量的調(diào)查，收集大量的信息，掌握詳實的第一手資料。為此，在處理個案時就能夠制定出非常有針對性的解決方案，在調(diào)解過程中能夠非常明確應(yīng)該做什么（設(shè)定目標(biāo)和預(yù)測）；為何做（確立說服論點(diǎn)和依據(jù)）；何時做（安排程序和時間）；何處做（考慮什么場合和方法）；如何做（研制工作計劃和方案），使拆遷矛盾糾紛調(diào)解工作能夠得到及時化解并取得較高的調(diào)解結(jié)案率。

調(diào)解人員在處理拆遷矛盾糾紛案件時，就有針對性地制定措施預(yù)案，分門類別，切入“要點(diǎn)”。對評估方面出現(xiàn)的矛盾糾紛，采取復(fù)核方式重新評估，被拆遷人還有異議的，委托評估鑒定專家委員會進(jìn)行鑒定；對家庭住房困難買不起新房的，采取異地安置、貨幣補(bǔ)償、慈善救助、產(chǎn)權(quán)共有等方式解決；對思想扭曲，抱有幻想的被拆遷人采取說服教育、政策解讀、法規(guī)宣傳等方式。同時，大量的注入情感和心理感悟的人性化工作方式，多數(shù)的矛盾糾紛案件在調(diào)解兩次時就能夠化解雙方當(dāng)事人矛盾糾紛。

多年來的實踐證明，調(diào)解人員在工作中注重運(yùn)用心理情感交融的工作方法是解決、化解拆遷矛盾糾紛的基石。因此，工作人員在處理矛盾糾紛案件時，除了要嚴(yán)格遵照工作程序外，更重要的是要有專業(yè)的知識，真誠的情感和滿腔的熱情去正確、公正、深入分析當(dāng)事人的心理狀態(tài)，去打開當(dāng)事人的心靈之窗。運(yùn)用心理學(xué)和情感溝通是拆遷矛盾糾紛調(diào)解工作中不可缺少的重要環(huán)節(jié)和必要手段。

在處理拆遷矛盾糾紛時，最重要的是首先要取得當(dāng)事人對調(diào)解人員的充分信任。調(diào)解人員要善于與當(dāng)事人在情感和心理上進(jìn)行正面溝通，充分交換意見，能夠讓當(dāng)事人有充分的發(fā)表意見的機(jī)會，尊重、理解當(dāng)事人的心情和感受。由于當(dāng)事人的生活閱歷不同，氣質(zhì)不同，志趣不同等，因此，也就表現(xiàn)出不同的性格。當(dāng)事人在陳述矛盾糾紛時，有的直率袒露，有的迂回曲折。不論當(dāng)事人表述的方式如何，但有一點(diǎn)是共同的，那就是都有一個較強(qiáng)的自尊心，都期望得到別人的尊重、理解和幫助。只有當(dāng)事人與調(diào)解人員之間有了理解，才能在情感上得到“真正”的溝通，才能聽到更多的“真實”話語，才能得到當(dāng)事人的“真實”想法，調(diào)解人員才能“真正”將矛盾糾紛化解。

三、救濟(jì)途徑通暢，拆遷矛盾減少

完善救濟(jì)途徑是解決拆遷矛盾糾紛的源頭，也是“和諧拆遷”的基本保障，特別是針對棚戶區(qū)改造中部分收入不高、經(jīng)濟(jì)條件較差的低保戶、特困戶的實際情況，要有一套完善的保障措施。

在徐州市的拆遷安置過程中，堅持貨幣安置與實物安置相結(jié)合自愿選擇的原則，以滿足不同居民的居住需求。同時，不斷創(chuàng)新安置模式，鼓勵被拆遷人選擇貨幣安置，在評估價的基礎(chǔ)上再增加10%的補(bǔ)償額，到市場購買住房。這樣做一是有利于被拆遷人有更多的選擇空間；二是有利于被拆遷人減少過渡時間和因拆遷過渡帶來的生活困難。而對困難群體則采取廉租房安置，拆遷戶只需交納政策性房租。此外，拆遷管理部門還積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門，為拆遷戶申請經(jīng)濟(jì)適用房等安置房源，對經(jīng)濟(jì)條件特別困難的群眾予以統(tǒng)籌考慮、適當(dāng)補(bǔ)貼。同時，推行由區(qū)、街道、社區(qū)三級認(rèn)證辦法，解決部分拆遷戶房屋產(chǎn)權(quán)認(rèn)定問題，并積極協(xié)調(diào)單位直管公房拆遷戶的所屬單位，為拆遷戶爭取更多補(bǔ)償。

暢通救濟(jì)渠道，是解決拆遷矛盾糾紛的基本保障。徐州市為了減少拆遷矛盾糾紛，成立了拆遷救助中心。這家由民政、殘聯(lián)、慈善總會、房管、工會、棚改辦、拆遷辦等部門組成的專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)在棚戶區(qū)改造拆遷中受理特困戶的投訴和求助。救助中心目前掌握著用各種辦法募集的2250萬元救助基金，對經(jīng)審核屬實的特困家庭，其拆遷補(bǔ)償額與安置房房價的差額部分，將從救助基金中支付，雙方各按資金額擁有相應(yīng)的房屋產(chǎn)權(quán)。同時，各區(qū)政府也成立相應(yīng)的救助投訴中心，由市區(qū)財政、慈善總會、投資公司、社會各界拿出一定的資金作為慈善救助基金，用于救助工作。這一人性化舉措，無疑將成為和諧拆遷的助推器，既讓更多的特困群眾住得起、住得好，實現(xiàn)“居者有其所”的夢想，又能保障拆遷工作做到“拆得了、拆得好、拆得穩(wěn)”，這一舉措已成為和諧拆遷的標(biāo)本。

為有效地把拆遷矛盾糾紛化解在萌芽狀態(tài)，拆遷專業(yè)性調(diào)解組織與各區(qū)政府、各區(qū)人民法院進(jìn)行聯(lián)動，積極推行居民自治調(diào)解方式和司法庭前調(diào)解方式相結(jié)合的工作模式來化解拆遷矛盾糾紛。

居民自治調(diào)解方式：是被拆遷人因家庭內(nèi)部財產(chǎn)分割、繼承等原因無法達(dá)成一致意見而無法與拆遷人達(dá)成拆遷協(xié)議產(chǎn)生的雙重矛盾糾紛，這類矛盾糾紛通過拆遷專業(yè)調(diào)解機(jī)構(gòu)和辦事處司法所進(jìn)行協(xié)調(diào)，使得家庭成員首先形成一致意見并由司法機(jī)構(gòu)出具司法調(diào)解書后再與拆遷人簽訂拆遷安置協(xié)議。

司法庭前調(diào)解方式：是被拆遷人與家庭外部產(chǎn)生的借貸、抵押、買賣等問題造成拆遷協(xié)議無法簽約的矛盾糾紛。對于此類糾紛，則由區(qū)法院拆遷巡回法庭和拆遷專業(yè)調(diào)解機(jī)構(gòu)采取庭前調(diào)解方式，通過組織調(diào)解達(dá)成統(tǒng)一意見后，由法院出具司法調(diào)解書來確定房屋所有人與拆遷人簽訂拆遷補(bǔ)償協(xié)議書來完成。

四、好事要想辦好，要靠制度保障

如何把好事辦好，是拆遷矛盾需要破解的難題。破解之法是堅持陽光拆遷、依法拆遷、有情拆遷，要靠嚴(yán)格的“三項制度”來保障。

一是公示制度。做到拆遷全過程公開透明，讓群眾知根知底，心中有數(shù)。每個拆遷項目都事先在媒體、網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行公告，公開拆遷人、拆遷實施單位、拆遷范圍、拆遷項目等事項；在拆遷范圍內(nèi)設(shè)立公示欄，將拆遷政策法規(guī)、相關(guān)文件、補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)、安置房源等內(nèi)容進(jìn)行公示，并邀請拆遷戶代表全程參與拆遷工作，切實保障群眾的知情權(quán)和參與權(quán)。

二是投訴制度。在拆遷過程中做到暢通投訴渠道，認(rèn)真聽取群眾訴求，妥善解決群眾提出的問題。每個拆遷項目都公布投訴舉報電話，設(shè)立接待處，抽調(diào)建設(shè)、、公安等部門人員組成接待組，積極受理群眾的投訴。

三是監(jiān)督制度。每個拆遷項目的實施方案，都組織相關(guān)部門會審，進(jìn)行聯(lián)合審批。同時抽調(diào)檢察、法院、紀(jì)檢、公安等部門人員組成督查組，積極受理群眾的投訴，對于群眾舉報屬實的違法拆遷行為，由督查組進(jìn)行依法查處，確保群眾利益不受損害。

徐州市的人性化拆遷，創(chuàng)造性地制定了一套周密的房屋拆遷社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度，把社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為作出房屋拆遷的必經(jīng)程序。通過風(fēng)險評估及早發(fā)現(xiàn)房屋拆遷中存在影響社會穩(wěn)定的隱患，并采取有效措施予以化解，是從源頭上預(yù)防和減少拆遷矛盾糾紛，把問題解決在基層、解決在萌芽狀態(tài)的重要舉措。而要從實質(zhì)上解決這一問題，就需要引入具有專業(yè)知識的第三方評估機(jī)構(gòu)來對房屋拆遷項目社會穩(wěn)定風(fēng)險進(jìn)行評估。只有引入無利害關(guān)系的第三方專業(yè)評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，其評估結(jié)果才具有真實性和可靠性，才有可能真正找到不穩(wěn)定因素和風(fēng)險點(diǎn)。

篇（6）

2008年5月14日14：28在四川汶川縣迎秀鎮(zhèn)發(fā)生地震8級，地震對房屋造成嚴(yán)重破壞，坍塌，人員傷亡，失蹤，埋藏，大量的人無家可歸，生活困難。眾所周知，中國在地震斷裂帶中的多重地位，地震的發(fā)生是不可避免的，但地震預(yù)報尚未解決。但是由于房屋建筑災(zāi)害引起的地面振動是能夠通過地震技術(shù)減輕，特別是房屋崩塌嚴(yán)重，危及生命的災(zāi)難可以是很多避免。汶川地震對房屋建設(shè)造成的破壞嚴(yán)重，政府也開始非常重視建筑結(jié)構(gòu)，人們越來越關(guān)注房屋建筑識別的安全性。換句話說，建筑施工的安全識別已經(jīng)成為建筑行業(yè)確保安全的關(guān)鍵手段不可或缺的。

1 影響住房相關(guān)因素的抗震能力

有許多因素造成住房建設(shè)的損壞。主要是人為因素和自然因素兩個方面。人為破壞大量地下水誘發(fā)地崩潰，導(dǎo)致施工中不同程度的不均勻沉降或傾倒；施工周邊地區(qū)的施工等若干因素。地震火災(zāi)、洪水滑坡、寒風(fēng)酸雨等自然因素也是影響巨大。但是，無論什么樣的因素，一旦事故發(fā)生引發(fā)建筑物的質(zhì)量問題，就需要進(jìn)行安全事故的質(zhì)量確定，從而進(jìn)行全面的調(diào)查和測試。經(jīng)過認(rèn)真全面的分析，有效的果斷處理。

整體房屋形狀對建筑物的抗震性具有影響，形狀規(guī)則的建筑具有強(qiáng)烈的抗震性能。平面L型、T型、垂直、反向等不規(guī)則的建筑物抗震性能差。建筑外觀應(yīng)規(guī)則、對稱，具有良好的整體效果，水平和垂直墻布局應(yīng)盡可能均勻。結(jié)構(gòu)的側(cè)向剛度應(yīng)該是均勻的。墻壁應(yīng)連續(xù)垂直布置，以避免剛度的突然變化。

樓層的數(shù)目和建筑物的高度影響抗震性。樓層數(shù)量越多，建筑物的高度越高，地震損害的程度就越大。因此，控制總高度和建筑物總數(shù)將減少地震的危害具有很大的影響。目前的“建筑抗震設(shè)計規(guī)范”（GB50011-2010）規(guī)定了多層砌體建筑的總高度和總數(shù)，減少了自重，減少了地板數(shù)量，降低了地板的高度，這是減弱地震效應(yīng)的有效途徑之一。

房屋結(jié)構(gòu)的結(jié)構(gòu)類型影響抗震性。由于底板的地震剪切力根據(jù)每個側(cè)阻力分量的剛度分布，半框系統(tǒng)或山墻是結(jié)構(gòu)柱。在具有梁約束的磚地震墻系統(tǒng)中，磚壁比框架剛性大得多。在地震的作用下，磚墻容易破裂，四肢破碎，并且其變形能力比框架會差得多，形成第一磚墻部件不工作，導(dǎo)致子框架損壞增加。因此，第一層框架――剪力墻磚房的底層設(shè)置為框架地震墻系統(tǒng)。

2 房屋建筑安全評價工作的主要內(nèi)容

建筑施工安全評價主要包括風(fēng)險識別，抗震性能評價和可靠性評價三個方面。地震后建筑物的安全評價，這是地震后加強(qiáng)住房和恢復(fù)的先決條件，是確保住房安全的先決條件。它與鋼筋項目的安全性、適應(yīng)性和經(jīng)濟(jì)性直接相關(guān)。準(zhǔn)確可靠地評價住房建設(shè)的安全性。為了確保繼續(xù)利用現(xiàn)有住房和開發(fā)利用住房資源，具有很大的經(jīng)濟(jì)和社會效益。（如表1所示）

為了更好地利用現(xiàn)有房屋，判斷房屋結(jié)構(gòu)的危險程度，及時處理危險房屋，需要對地震后的建筑物進(jìn)行風(fēng)險評估，以確保住房的安全。危險識別是現(xiàn)有住房開始識別的風(fēng)險，也是整個建筑物確定風(fēng)險的水平，識別結(jié)果是判斷建筑物的風(fēng)險等級。建筑施工風(fēng)險評估主要包括：結(jié)構(gòu)嚴(yán)重?fù)p壞，或承重部件已經(jīng)是危險部件，隨時可能失去穩(wěn)定性和承載能力，不能保證房屋安全和房屋使用等情況。

建筑施工的風(fēng)險識別原則是基于整個建筑地基作為參考，根據(jù)嚴(yán)重性確定結(jié)構(gòu)部件的嚴(yán)重性。結(jié)合建筑的歷史狀況，環(huán)境因素和國家的發(fā)展，對建筑進(jìn)行全面分析。在建筑地基或結(jié)構(gòu)布局的基礎(chǔ)上進(jìn)行危險判斷。應(yīng)該考慮到他們的風(fēng)險是獨(dú)立的或彼此相關(guān)的。當(dāng)組件的危險被隔離，不會造成結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的風(fēng)險；當(dāng)每個組成部分的相互作用時風(fēng)險應(yīng)該聯(lián)系起來，以確定結(jié)構(gòu)的風(fēng)險。

至于地震識別和抗震識別，主要基于各類住房結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)、結(jié)構(gòu)布局、和抗震承載能力，采用相應(yīng)的識別方法，綜合抗震能力對現(xiàn)有建筑物的總體抗震性能進(jìn)行評估。針對沒有地震識別要求的建筑物，提出了地震減災(zāi)措施和處置方法。該設(shè)計旨在包括接近或超過繼續(xù)使用設(shè)計所需時間的建筑物；原設(shè)計不包括要考慮的建筑物中的抗震或抗震要求；需要使用和改造使用結(jié)構(gòu)的建筑物；其他有必要進(jìn)行抗震標(biāo)識的建筑物。

關(guān)于可靠性評估，居民正在居住的過程中，需要定期管理和維護(hù)。經(jīng)過多年，它應(yīng)該及時修復(fù)，以完全滿足其功能的設(shè)計?；蛴捎谑褂弥械淖兓枰薷模蛴捎谠O(shè)計，施工，不當(dāng)使用鋼筋，或因使用環(huán)境變化而需要處理等。在這些情況下，建筑物的安全性，適用性和耐用性應(yīng)被視為全面了解的主要考慮因素，以便設(shè)計一個安全、經(jīng)濟(jì)、合理和有效的計劃，并提供結(jié)構(gòu)可靠性評估。

3 加強(qiáng)地震后的安全保護(hù)主要措施

根據(jù)地震后房屋的識別以及地震造成的損壞原因分析，我們給出了拆除重建和強(qiáng)化修復(fù)的兩個舉措，這里討論加強(qiáng)和恢復(fù)措施。

第一種是基礎(chǔ)加固，基礎(chǔ)加固用于地震后的破壞，綁定到原來基礎(chǔ)的周圍土壤是剛性的，而新的基礎(chǔ)加固非常復(fù)雜和困難，應(yīng)該根據(jù)不同類型使用不同加固方法。承載部件的加固，對于框架結(jié)構(gòu)，應(yīng)對主柱和梁的加固修復(fù)地震后損壞。當(dāng)墻體放置在平面上不封閉時，可加入形成封閉的墻體部分，在開口處添加鋼筋混凝土框架；當(dāng)垂直和水平壁相鄰時，可以是鋼棒，長錨，加柱或外部當(dāng)?shù)匕搴臀蓓數(shù)拈L度不能滿足要求時，應(yīng)增加額外的支撐以增加軸承長度，支撐梁或加強(qiáng)建筑，屋頂?shù)恼w方法；當(dāng)環(huán)梁組不符合規(guī)范的標(biāo)識時，應(yīng)加環(huán)梁。

加固房屋墻壁上的裂痕。墻加固方面，一個是承重墻，另一個是承重墻的長度。建筑物的加固有加強(qiáng)筋，墻體加固等。住宅建筑屋頂加固，一般采用水泥砂漿重新填充，加強(qiáng)增厚的主動性。加強(qiáng)房子的外部突出部分。如煙囪，欄桿，樓梯與其他部分之間的水頂，應(yīng)采取適當(dāng)措施增加垂直拉力，清除不必要的附件。

4 結(jié)束語

震后住房建設(shè)安全評價和強(qiáng)化措施等工作要長期實施，以減少地震的災(zāi)難性破壞是人類的追求和奮斗一直的目標(biāo)和動力。地震緩解應(yīng)建設(shè)安全設(shè)計，加強(qiáng)抗震設(shè)防對于做好防災(zāi)工作的具有重要意義。

參考文獻(xiàn)

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[2]王勇.基于房屋建筑安全管理及房屋安全鑒定的研究[J].建筑工程技術(shù)與設(shè)計，2016，3：123-128.

篇（7）

房地產(chǎn)抵押貸款面臨的風(fēng)險

房地產(chǎn)抵押權(quán)人在房地產(chǎn)抵押中的風(fēng)險。房地產(chǎn)抵押權(quán)人就是債權(quán)人，債權(quán)人為了使自己財產(chǎn)不受損失，可依法將不履行債務(wù)的債務(wù)人為該債務(wù)提供擔(dān)保的房地產(chǎn)折價或拍賣，優(yōu)先受償變賣所得。抵押權(quán)人雖然在房地產(chǎn)抵押過程中處于主動地位，但是存在許多風(fēng)險。

日常生活中，有很多不規(guī)范的民間抵押和非金融系統(tǒng)，很多債權(quán)人只是保留債務(wù)人或擔(dān)保人的房屋所有權(quán)證，不做抵押登記，這給一些債務(wù)人制造了重復(fù)抵押的機(jī)會。《擔(dān)保法》和《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》明確規(guī)定：不進(jìn)行登記的抵押是無效的。在銀行等金融系統(tǒng)中這一現(xiàn)象很少發(fā)生，民間抵押應(yīng)該重視這一現(xiàn)象。防范這一風(fēng)險發(fā)生主要在于抵押權(quán)人應(yīng)依法辦事，按照金融政策的規(guī)定從事金融活動。①

抵押權(quán)人操作風(fēng)險是引發(fā)房地產(chǎn)抵押貸款風(fēng)險的重要因素。銀行所貸資金的安全性原則和盈利性原則在開展房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)中是互相矛盾的。原因如下：出于安全性和保守原則的考慮，銀行不應(yīng)放貸過多以防范風(fēng)險；從盈利角度出發(fā)，銀行應(yīng)擴(kuò)大貸款范圍，放寬貸款條件，這種做法將會提高銀行經(jīng)營風(fēng)險?，F(xiàn)今，抵押權(quán)人是這樣確定抵押率的：抵押權(quán)人根據(jù)抵押物的市場價值，綜合抵押人的資信信譽(yù)、還貸能力、貸款期限和變現(xiàn)能力等各方面因素來確定抵押率。由于抵押權(quán)人專業(yè)知識不夠，對于房地產(chǎn)市場走勢預(yù)估不準(zhǔn)，不能準(zhǔn)確定位費(fèi)用扣除項以及扣除多少，導(dǎo)致信貸工作困難。對估價時點(diǎn)的公開市場價值的折扣比例是貸款安全性的唯一體現(xiàn)。事實上，抵押物的擔(dān)保能力應(yīng)體現(xiàn)在其未來的變現(xiàn)能力上而不是當(dāng)時抵押物的價值。比如，銀行一般按市場價格的五到七成確定貸款額，進(jìn)而辦理相關(guān)抵押貸款業(yè)務(wù)，抵押物的擔(dān)保性質(zhì)在這種方法中毫無體現(xiàn)。具體而言，采用現(xiàn)有抵押率公式計算貸款額存在諸多問題。首先，變現(xiàn)價值往往與市場價值存在較大差距，人們通過高估抵押物評估價值進(jìn)行抵押，即使評估價值不被抬高，反映的也不是變現(xiàn)價值，而是市場價值；其次在確定抵押率時，未從評估價值中扣除如訴訟費(fèi)、評估費(fèi)、資產(chǎn)保全費(fèi)、產(chǎn)權(quán)過戶費(fèi)、處置費(fèi)等實現(xiàn)抵押權(quán)所需發(fā)生的費(fèi)用，這些費(fèi)用相對抵押物價值是一筆不小的開銷。

抵押物在市場價值減值方面的風(fēng)險。郊區(qū)的企業(yè)將廠房設(shè)備和土地抵押掉，抵押物重置價值與市場變現(xiàn)價值相差很大；外部環(huán)境的變化會導(dǎo)致抵押物市場價值降低；廠房、職工宿舍樓等專用性很強(qiáng)的抵押物的交易市場狹窄，不好變現(xiàn)。

抵押物也有可能面臨短期強(qiáng)制處分的風(fēng)險?！冻鞘蟹康禺a(chǎn)抵押管理辦法》第三條規(guī)定：債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法以抵押的房地產(chǎn)拍賣所得的價款優(yōu)先受償。被拍賣房地產(chǎn)的所有人不是自愿的賣主，是因債務(wù)履約期屆滿未能清償債務(wù)而被迫依法拍賣其擁有的房地產(chǎn)，再加上拍賣價格未經(jīng)過一段合適的議價期，在拍賣日公開競投，而買家在競投之前不了解該房地產(chǎn)的情況，在很短的時間內(nèi)完成交易。賣價一般比公平市價低，才能吸引買家競投，促使拍賣盡快成功。拍賣市場有待進(jìn)一步成熟，競投應(yīng)該激烈，不然拍賣價格低于市場價格的頹勢不會好轉(zhuǎn)。②

房屋、土地管理部門的分別設(shè)置，導(dǎo)致不規(guī)范抵押的發(fā)生。一些抵押人先辦好土地管理部門的抵押登記手續(xù)，隨后又將此房產(chǎn)抵押給房產(chǎn)管理部門，還有就是此兩次抵押登記不是相同的抵押權(quán)人所辦，產(chǎn)生了房屋與其占用范圍內(nèi)土地使用權(quán)的權(quán)利主體不一致的矛盾。債務(wù)到期的時候，到底誰先受償，成為一個棘手的問題。

除了上述情況外，抵押權(quán)人在設(shè)定抵押權(quán)時也需要了解和掌握抵押人（債務(wù)人）的其他情況，越全面越好。比如該房地產(chǎn)在進(jìn)行抵押的時候受不受法律、法規(guī)的約束；該抵押物是不是多次抵押；審核該房屋的原始所有權(quán)登記資料，驗明抵押物與檔案資料記載情況；審查抵押物有無查封、扣壓、拆遷等限制登記的情況，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時停止等。③抵押權(quán)人在抵押運(yùn)作過程中必須對抵押情況進(jìn)行全面細(xì)致的了解，采取有效措施，提高防范意識，將風(fēng)險降到最低，最大程度地保證自己的權(quán)益不受損害。

房地產(chǎn)抵押評估過程中的風(fēng)險。抵押房地產(chǎn)評估是對房地產(chǎn)作為抵押物的價格按照一定的程序和原則，參照當(dāng)時相似房地產(chǎn)的市場價格進(jìn)行客觀合理的評估。評估過程存在許多風(fēng)險。第一是權(quán)屬風(fēng)險，如房產(chǎn)證登記面積、位置以及受益人與實際情況不相符合將引起權(quán)屬糾紛進(jìn)而影響抵押物的市場價格。第二是時間價值風(fēng)險：貸款到期日的實際房地產(chǎn)價值和房地產(chǎn)估值間的差異。第三是違規(guī)操作帶來的風(fēng)險，如獲得未結(jié)算完土地出讓金情形下的土地使用權(quán)證、工程還沒有竣工時的房屋所有權(quán)證，房屋抵押時房屋所有權(quán)人與土地使用權(quán)人不一致等。第四，房產(chǎn)所有人將房屋租出，房租一次付清，由于金融機(jī)構(gòu)不能在租期內(nèi)實現(xiàn)抵押權(quán)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)資金回籠方面存在風(fēng)險。第五，原土地使用者的房產(chǎn)屬于土地開發(fā)費(fèi)的一部分。

房地產(chǎn)抵押登記部門和現(xiàn)場勘察貸款額度審批存在的風(fēng)險。從目前我國的登記制度來看，房地產(chǎn)管理部門作為房地產(chǎn)抵押登記部門，對房屋權(quán)屬登記和抵押登記進(jìn)行真實性審查。現(xiàn)在許多抵押權(quán)人存在依賴思想，放松了作為抵押權(quán)人應(yīng)該注意和把關(guān)的地方，只靠登記機(jī)關(guān)把關(guān)，給登記機(jī)關(guān)增加了許多壓力，同時也增加了登記機(jī)關(guān)出現(xiàn)風(fēng)險的機(jī)會。查驗當(dāng)事人是否具備抵押登記條件是登記機(jī)關(guān)對抵押當(dāng)事人的合法性審查的重點(diǎn)，同時在抵押的主體資格、本人簽字、個人印章和身份證名字是否一致、有無共有人、共有人抵押意愿等方面也應(yīng)該嚴(yán)格審查。

金融機(jī)構(gòu)要高度重視現(xiàn)場勘察工作，確認(rèn)房地產(chǎn)檔案和實際情況的符合程度。被評估對象的方位、周邊環(huán)境、建筑結(jié)構(gòu)、裝修和設(shè)備狀況等是現(xiàn)場勘察的主要內(nèi)容。有些人鉆評估人員對評估環(huán)境不熟悉的空子，提供虛假的現(xiàn)場資料給評估機(jī)構(gòu)，使評估人員不能正確評估抵押物的價值。這就要求評估人員注意檢查土地出讓金的發(fā)票，核實房產(chǎn)證、土地證是否屬實。債權(quán)人通過相關(guān)部門進(jìn)行貸后檢查，降低貸款風(fēng)險，比如查看借款人土地實際用途是否發(fā)生變更等。

房地產(chǎn)抵押貸款的風(fēng)險防范

完善房地產(chǎn)抵押貸款風(fēng)險評估體系和保險機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)要明確責(zé)任，保證房地產(chǎn)抵押貸款流程的安全，堅決杜絕抵押物價值的人為操作，加強(qiáng)并動態(tài)監(jiān)管抵押物全過程。制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，明確不宜作抵押物款項，將抵押物細(xì)分歸類。加強(qiáng)貸后管理，不定時對貸后抵押物進(jìn)行跟蹤檢查。同時，實行分期還款制度，降低金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險。

對抵押物進(jìn)行科學(xué)分類以確定合適的抵押率。抵押率是根據(jù)不同的抵押物及其變現(xiàn)能力來確定的，謀求抵押率約等于變現(xiàn)率。調(diào)整計算抵押率的方式，對于容易確認(rèn)變現(xiàn)價值的抵押物來說，將變現(xiàn)價值減去處置變現(xiàn)抵押物的相關(guān)稅、費(fèi)作為計算抵押率的分母來計算抵押率；對于那些不容易確認(rèn)變現(xiàn)價值的抵押物，將雙方認(rèn)可的評估價值，減去處置變現(xiàn)抵押物相關(guān)稅、費(fèi)作為計算抵押率的分母來計算。④對貸款抵押中的不同抵押物和抵押年限應(yīng)根據(jù)市場行情分別設(shè)定不同的抵押率。

篇（8）

打造“三道防線”

廣州地鐵結(jié)合“三重一大”的要求，完善分級決策機(jī)制。包括檢大事項范圍、決策機(jī)制和流程，明確責(zé)任主體，完善黨政聯(lián)席會、總經(jīng)理辦公會等會議制度，有效地提升了決策效率并對重大決策形成有效的制約機(jī)制；通過分級授權(quán)和備案制度，明確總公司相關(guān)決定權(quán)的授權(quán)條件、內(nèi)容，以及相應(yīng)報告責(zé)任；對所屬的39個關(guān)鍵業(yè)務(wù)及管控流程、近百項重大事項，明確了對下屬部門及全資子公司的授權(quán)權(quán)限，并監(jiān)督運(yùn)營事業(yè)總部等主要業(yè)務(wù)單位在具體的業(yè)務(wù)流程中逐步細(xì)化授權(quán)，落實崗位權(quán)限；通過《分級授權(quán)管理辦法》等文件，規(guī)范分級授權(quán)制度，定期進(jìn)行權(quán)限調(diào)整，以及授權(quán)執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)備案的檢查監(jiān)督，確保所授權(quán)力的實施得到監(jiān)督、檢查和糾偏。

改制為集團(tuán)公司后，公司的風(fēng)險管理組織將進(jìn)一步完善：董事會將是公司重大風(fēng)險最終決策者和監(jiān)督者，對公司全面風(fēng)險管理有效性負(fù)責(zé)。董事會下設(shè)審計與風(fēng)險管理委員會，將由5名董事組成，且主要由外部董事組成，主要負(fù)責(zé)審計與風(fēng)險管理職能相關(guān)制度、體系的建立及完善，以及全面風(fēng)險管理及內(nèi)部審計有關(guān)管理文件的審議。

在最高決策機(jī)構(gòu)黨政聯(lián)席會以及審計委員會的指導(dǎo)下，圍繞監(jiān)察審計部風(fēng)險導(dǎo)向型審計工作，逐步建立起適應(yīng)廣州地鐵企業(yè)的風(fēng)險管控三道防線體系。

?第一道防線是各級業(yè)務(wù)管控部門，按業(yè)務(wù)劃分自成體系，根據(jù)企業(yè)管理部及監(jiān)察審計部的指導(dǎo)實施風(fēng)險的具體防范工作。

?第二道防線是企業(yè)管理部風(fēng)險管理模塊，統(tǒng)籌整合企業(yè)風(fēng)險管控工作，確保廣州地鐵各業(yè)務(wù)模塊的風(fēng)險管控模式保持一致。

?第三道防線是以監(jiān)察審計部為主導(dǎo)的監(jiān)管體系，評價各部門及第二道防線的風(fēng)險管控工作效果，以普視企業(yè)整體的角度對風(fēng)險管控進(jìn)行整體監(jiān)控和評價，確保各級單位的風(fēng)險管控始終能保持與企業(yè)的戰(zhàn)略方向一致。

如圖1所示，安全監(jiān)察部根據(jù)企業(yè)管理部對建設(shè)運(yùn)營安全風(fēng)險的偏好設(shè)計及評價防范標(biāo)準(zhǔn)，針對性地統(tǒng)籌具體實施工作，并將具體任務(wù)落實到運(yùn)營總部的安全技術(shù)部及建設(shè)事業(yè)總部的質(zhì)量安全部，再由兩個部門分別根據(jù)具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控任務(wù)分配至各一線生產(chǎn)部門，而各一線生產(chǎn)部門則將安全生產(chǎn)及風(fēng)險管控的責(zé)任細(xì)化到各分部、室及車站，并設(shè)立相關(guān)負(fù)責(zé)人。監(jiān)察審計部則通過審計項目發(fā)揮風(fēng)險點(diǎn)梳理及預(yù)警功能，通過定期的審計項目對各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險點(diǎn)及控制措施進(jìn)行梳理和監(jiān)察，對于經(jīng)營生產(chǎn)過程中的重大風(fēng)險實現(xiàn)，則通過專項審計項目加以重點(diǎn)關(guān)注。

第一道防線：運(yùn)用健全完善的專業(yè)風(fēng)險控制手段，防范風(fēng)險于未然

廣州地鐵在具有重要風(fēng)險領(lǐng)域的各業(yè)務(wù)部門中建立了卓有成效的專業(yè)風(fēng)險管控體系，工程建設(shè)風(fēng)險、運(yùn)營組織風(fēng)險、物資采購風(fēng)險、安全風(fēng)險等管理和防范等工作走在了國內(nèi)軌道交通行業(yè)的前列。

廣州地鐵不斷規(guī)范業(yè)務(wù)流程，撰寫出版了多個專業(yè)的操作手冊和培訓(xùn)教材，固化了各個崗位上的工作程序及風(fēng)險防范要點(diǎn)，使新員工能在最短的時間內(nèi)掌握技術(shù)要領(lǐng)及崗位防線防范手段，大大提高員工崗位操作規(guī)范性和可靠性。同時，將專業(yè)風(fēng)險管理與實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)相聯(lián)系，不斷持續(xù)、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中的風(fēng)險，動態(tài)制定風(fēng)險應(yīng)對策略。

對于重大風(fēng)險建立三級控制方案，一級為日常制度、流程和專項方案等予以規(guī)范和引導(dǎo)；二級實施預(yù)警，由部門啟動跟蹤分析；三級為應(yīng)急預(yù)案。目前已經(jīng)建立了21個應(yīng)急預(yù)案，可應(yīng)對特殊氣象、消防、大面積停電、恐怖襲擊等各個風(fēng)險。有關(guān)預(yù)案由歸口管理部門定期組織調(diào)整和演練。

設(shè)立了安全、技術(shù)、預(yù)算等專業(yè)委員會和招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。利用會議機(jī)制，促進(jìn)專項風(fēng)險信息暢順溝通，在檢查工作和部署任務(wù)的同時，通報、協(xié)調(diào)各類風(fēng)險，將問題解決在萌芽狀態(tài)；對于有關(guān)安全等的危急事件、突發(fā)事件，總公司建立了緊急事項管理機(jī)制，以最短的時間解決問題。

第二道防線：緊跟企業(yè)發(fā)展，組織新業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作，發(fā)揮牽頭整合功能

在不斷積累總結(jié)現(xiàn)有專業(yè)風(fēng)險管理和內(nèi)控管理的基礎(chǔ)上，廣州地鐵通過全面風(fēng)險管理試點(diǎn)，逐步提升風(fēng)險防范工作的系統(tǒng)化和標(biāo)準(zhǔn)化，并且通過長效管理機(jī)制持續(xù)改進(jìn)，確保其PDCA管理閉循環(huán)的形成。

隨著廣州地鐵的多元化發(fā)展，風(fēng)險管控著眼點(diǎn)也逐步從穩(wěn)定的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到房地產(chǎn)、設(shè)計等新業(yè)務(wù)上。而房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)是未來發(fā)展高作為及高挑戰(zhàn)的結(jié)合點(diǎn)，2010年，將其作為試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險管理工作。

在把握行業(yè)普遍風(fēng)險的同時，針對投資機(jī)會研究與立項、項目投資決策、土地獲取、項目前期策劃、項目報批報建管理、項目設(shè)計、工程施工及進(jìn)度管理、安全健康環(huán)保管理、采購供應(yīng)鏈管理、項目竣工驗收、房屋銷售管理等房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的調(diào)研分析和研究，深入挖掘重大風(fēng)險在公司主要表現(xiàn)狀況及關(guān)鍵原因，為公司集中精力應(yīng)對風(fēng)險提供方向。同時，以房產(chǎn)事業(yè)部風(fēng)險清單為基礎(chǔ)，將公司層面的風(fēng)險分層細(xì)分至業(yè)務(wù)活動層面。針對業(yè)務(wù)活動層面風(fēng)險，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，制定業(yè)務(wù)活動層面風(fēng)險應(yīng)對措施及管理政策和程序，并確保已確定的控制行為得到恰當(dāng)?shù)膱?zhí)行?？偣緦⑼ㄟ^自建和巡檢，定期總結(jié)分析風(fēng)險反應(yīng)方案、控制措施的有效性和合理性，結(jié)合實際不斷修訂和完善。

第三道防線：圍繞風(fēng)險導(dǎo)向開展內(nèi)審工作，充分發(fā)揮線監(jiān)督評價功能

作為廣州地鐵全面風(fēng)險管控的發(fā)起者和評價者，風(fēng)險導(dǎo)向型內(nèi)審模式體現(xiàn)為“風(fēng)險評估一審計計劃一以風(fēng)險為導(dǎo)向擬定實施方案一以風(fēng)險為導(dǎo)向評價審計發(fā)現(xiàn)―跟蹤審計整改落實一風(fēng)險再評估”的內(nèi)部審計閉環(huán)系統(tǒng)。

1、風(fēng)險評估一審計工作風(fēng)向標(biāo)。引入“風(fēng)險導(dǎo)向”理念以來，廣州地鐵改以企業(yè)風(fēng)險源為風(fēng)向標(biāo)的計劃編制方式，主要分四步實施：第一步，戰(zhàn)略分

析，確定影響戰(zhàn)略實業(yè)的主要業(yè)務(wù)方向；第二步，確定風(fēng)險因素，分析影響業(yè)務(wù)目標(biāo)達(dá)成的風(fēng)險因素；第三步，風(fēng)險評估，即分業(yè)務(wù)模塊制定風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)表將風(fēng)險量化，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估；第四步，根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，結(jié)合管理需要、可使用審計資源和項目可實施性等幾大因素，將評估對象的風(fēng)險與審計評價管控成本直觀地反映到彩虹圖中。其中，A區(qū)為優(yōu)先考慮的項目，B區(qū)的項目即是公司需要考慮是否要委外實施的項目，C區(qū)和D區(qū)是不進(jìn)行審計的，但仍需要采取其他的方式跟蹤關(guān)注的領(lǐng)域。

2、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)一審計工作的坐標(biāo)圖。廣州地鐵對于固有風(fēng)險和剩余風(fēng)險的評估主要從以下幾個方面考慮：一是選擇對某一風(fēng)險影響大的幾個因素；二是對選出的維度按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，對于每一個維度確定打分范圍；三是采用從高原則得出綜合評分；四是固有風(fēng)險等于綜合評分與可能性評分的乘積，剩余風(fēng)險為第三步的綜合評分。對于可能性評估從兩個方面考慮：一是區(qū)分風(fēng)險事件是大型災(zāi)害類還是日常運(yùn)營類，并估計風(fēng)險事件發(fā)生的頻率；二是根據(jù)風(fēng)險事件的類型和頻率，按照風(fēng)險可能性評估標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)所處的可能性級別。

3、評估結(jié)論一審計重點(diǎn)對標(biāo)。在明確企業(yè)的風(fēng)險偏好及評估標(biāo)準(zhǔn)之后，審計人員主要通過收集歷史信息、訪談、查閱資料等方式掌握被審計項目的信息，再根據(jù)審計人員的職業(yè)判斷，得出審計項目風(fēng)險評估結(jié)論。并將風(fēng)險評估結(jié)果反映到MARCI圖上。

例如，在運(yùn)營票務(wù)收入保障審計評估項目中，公司首先根據(jù)已建立的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)對票務(wù)流程存在的風(fēng)險進(jìn)行評估，獲得了風(fēng)險分布的MARCI圖。然后，補(bǔ)充考慮了票務(wù)收入的漏管模型，2007年開展的三四號線票務(wù)收入保障審計項目等相關(guān)的信息，對票務(wù)收入風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行一定程度的修正，最終確定售票流程、充值流程、扣值流程、退票流程、收入結(jié)算流程、清分流程和財務(wù)會計入賬流程等7個業(yè)務(wù)子流程為本次審計實施的重點(diǎn)。

4、風(fēng)險理念一審計項目主線。風(fēng)險評價及防范是風(fēng)險導(dǎo)向型審計模式的工作宗旨。在審計項目實施過程中，審計部門通過審前調(diào)查，將評價出的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)與被審計者或風(fēng)險管理人員進(jìn)一步討論確認(rèn)，根據(jù)雙方的討論結(jié)果確定審計內(nèi)容的先后順序及其手段和方法，明確審計力量投入的重點(diǎn)，實現(xiàn)更有效地利用資源，提高了內(nèi)部審計的有效性。

另一方面，在評價審計發(fā)現(xiàn)問題的重要性時，也會運(yùn)用到風(fēng)險評估手段。一般情況下，廣州地鐵會參照前文述及的風(fēng)險模型和風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，從定性、定量兩個方面來評估審計發(fā)現(xiàn)風(fēng)險高低程度。高風(fēng)險的領(lǐng)域是審計部門優(yōu)先督促整改的區(qū)域。

5、調(diào)整策略一實現(xiàn)風(fēng)管閉環(huán)。根據(jù)審計發(fā)現(xiàn)對被審項目的審計方式進(jìn)行風(fēng)險再評估，調(diào)整下年度的審計策略，實現(xiàn)風(fēng)險管理閉環(huán)。審計過程就是風(fēng)險評估過程，每一次審計的結(jié)果都將與被審計單位溝通，督促其根據(jù)風(fēng)險點(diǎn)評估及應(yīng)對建議付諸管理改進(jìn)，并被運(yùn)用在下一年度甚至未來若干年度的審計計劃擬定工作中，以指導(dǎo)審計人員確定下次對該風(fēng)險點(diǎn)的審計時間、重點(diǎn)和工作方式，通過這樣的一個風(fēng)險管理閉環(huán)，使得審計工作在一些高風(fēng)險領(lǐng)域成為一項常態(tài)的工作，從事后審計變成了全過程審計，達(dá)到了通過審計工作促進(jìn)風(fēng)險管理關(guān)口前移的效果。

立足現(xiàn)在，放眼未來

經(jīng)過幾年的發(fā)展，廣州地鐵不僅落實了突發(fā)事件應(yīng)對預(yù)案等風(fēng)險事后控制的具體措施，而且更加注重在事前及事中的防范。各項防范和應(yīng)對措施在2010年亞運(yùn)會期間發(fā)揮了重要作用，有效控制了短期內(nèi)6線開通、超出最大運(yùn)力數(shù)倍的客流高峰等重大的風(fēng)險事件。

亞運(yùn)會前期，廣州地鐵創(chuàng)紀(jì)錄地在半年內(nèi)開通運(yùn)營6條新線，運(yùn)營事業(yè)總部在開通運(yùn)營前期實施了線路開通風(fēng)險評估工作，制定了風(fēng)險應(yīng)對措施，保證了各層級人員及時了解運(yùn)營新線開通情況、風(fēng)險情況，統(tǒng)一實施有針對性的風(fēng)險控制措施，確保開通目標(biāo)順利實現(xiàn)；另外，在廣州地區(qū)實施地鐵公交免費(fèi)期間，廣州地鐵日均近800萬人次，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了地鐵最高運(yùn)力，運(yùn)營總部通過事先進(jìn)行風(fēng)險評估設(shè)定準(zhǔn)確的應(yīng)對策略，高效應(yīng)對了超大客流考驗。

到目前為止，廣州地鐵236公里，911.58億元的投資建設(shè)主體工程未出現(xiàn)違法現(xiàn)象；自開通運(yùn)營以來超過3000天的運(yùn)營時間內(nèi)，未出現(xiàn)過一件重大事故，充分體現(xiàn)了廣州地鐵“全面風(fēng)險管控”的巨大作用。

未來廣州地鐵經(jīng)營管理的手段、經(jīng)營管理的重點(diǎn)都將與風(fēng)險評估緊密聯(lián)系起來。這一新的發(fā)展趨勢也為以風(fēng)險導(dǎo)向型審計為核心的全面風(fēng)險管理體系業(yè)務(wù)未來的發(fā)展提出了新的要求，更為風(fēng)險管理審計業(yè)務(wù)提供了新的擴(kuò)展平臺，即進(jìn)一步發(fā)揮審計部門廣闊的視野和對企業(yè)的深入了解，通過融合風(fēng)險管理審計及內(nèi)部控制審計業(yè)務(wù)，實施對全面風(fēng)險管理體系的日常監(jiān)督，并對實施效果進(jìn)行評價，提出改進(jìn)建議，反哺于第―二道防線。

具體審計工作開展步驟可依據(jù)全面風(fēng)險管理的核心步驟風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對依次展開，而針對內(nèi)部控制的審計將作為對風(fēng)險應(yīng)對審計的一項重要內(nèi)容。

風(fēng)險識別。在這個階段，風(fēng)險管理審計的工作是對風(fēng)險識別過程及結(jié)果進(jìn)行審計評價，同時也需要對風(fēng)險識別結(jié)果作出獨(dú)立判斷，并針對諸如“識別程序不恰當(dāng)”、“重大風(fēng)險未識別”等發(fā)現(xiàn)提出審計意見。目的是保障企業(yè)面臨的內(nèi)、外部風(fēng)險已得到充分、適當(dāng)?shù)拇_認(rèn)。

風(fēng)險評估。在這個階段，風(fēng)險管理審計的工作是對風(fēng)險管理部門開展的風(fēng)險評估工作進(jìn)行監(jiān)督評價。包括風(fēng)險評估程序、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險評估結(jié)果。并重點(diǎn)考慮：①已識別的風(fēng)險的特征；②相關(guān)歷史數(shù)據(jù)的充分性與可靠性；③管理層進(jìn)行風(fēng)險評估的技術(shù)能力；④成本效益的考核與衡量；⑤其他。經(jīng)過這個階段后，更新的風(fēng)險評估結(jié)果也將作為審計部門在風(fēng)險應(yīng)對階段開展內(nèi)部控制審計的基礎(chǔ)。

風(fēng)險應(yīng)對。在這個階段，風(fēng)險管理審計的工作是對風(fēng)險管理部門開展的風(fēng)險應(yīng)對工作進(jìn)行監(jiān)督和評價。這包括了對風(fēng)險應(yīng)對方案設(shè)計的監(jiān)督評價以及對風(fēng)險應(yīng)對方案實施的監(jiān)督評價。一般根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果作出的回避、接受、降低或分擔(dān)風(fēng)險應(yīng)對措施。

廣州地鐵以風(fēng)險智能為目標(biāo)，在對全面風(fēng)險管理研究評級的基礎(chǔ)上，尋找風(fēng)險管理建設(shè)短板，提出有針對性的建設(shè)方案，初步確立了“由點(diǎn)到面、循序漸進(jìn)、逐步深化”的工作思路，擬分四個階段推進(jìn)風(fēng)險管理體系建設(shè)。

第一階段，結(jié)合公司改制及國資委要求，開展風(fēng)險管理組織體系調(diào)整，設(shè)立董事會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會，將黨政聯(lián)席會“確定風(fēng)險管理職能部門，明確公司各部門、各相關(guān)單位的風(fēng)險管理職責(zé)”等職能調(diào)整至董事會，進(jìn)一步結(jié)合架構(gòu)改革及國資委對上市公司的要求完善三道防線的風(fēng)管組織體系。并以總公司本部和一個下屬業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行試點(diǎn)，形成更加成熟的風(fēng)險管理推廣的模板和樣本。

篇（9）

房地產(chǎn)檔案是城市房屋管理部門在房地產(chǎn)權(quán)屬登記、調(diào)查測繪、權(quán)屬轉(zhuǎn)移、變更等房地產(chǎn)權(quán)屬管理工作中形成的具有保存價值的文字、圖表、聲像等不同形式的歷史記載，是城市房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理工作的真實記錄。房地產(chǎn)檔案是非常寶貴的資料，這些檔案為解決房產(chǎn)糾紛、加快舊城改造步伐、深化住房制度改革發(fā)揮了重要的作用。它為解決長期以來城鎮(zhèn)房屋產(chǎn)權(quán)不明、產(chǎn)籍不清的問題提供了法律依據(jù)。房地產(chǎn)檔案也在利用過程中彰顯了它的作用和地位。

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，房地產(chǎn)檔案在社會經(jīng)濟(jì)活動中發(fā)揮著越來越重要的作用，推動了房地產(chǎn)檔案管理水平的大幅度提高，同時對房地產(chǎn)檔案的管理也提出了更高的要求。然而，房地產(chǎn)檔案在管理和使用的過程中，也存在許多被人們忽視的風(fēng)險，缺乏對房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險管理認(rèn)識和風(fēng)險管理措施。加強(qiáng)房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險管理，可使許多寶貴的檔案得到及時、合理的開發(fā)、利用和保護(hù)，同時滿足廣大檔案用戶對檔案信息資源的利用需求，對于發(fā)揮房地產(chǎn)檔案的作用和服務(wù)社會具有重要的意義。研究房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險和對策，增強(qiáng)檔案管理的風(fēng)險管理意識，對于提高房地產(chǎn)檔案的管理水平具有迫切的現(xiàn)實意義。

1 房地產(chǎn)檔案存在的風(fēng)險

1.1 突發(fā)風(fēng)險

房地產(chǎn)檔案是非常寶貴的歷史資料，房地產(chǎn)檔案的抗風(fēng)險能力比較低。由于受到經(jīng)濟(jì)水平的制約和觀念的影響，房地產(chǎn)檔案的抗風(fēng)險意識低。雖然在檔案管理過程中采取了一些基本的防火、防潮、防蟲、防盜等處理措施，但是一旦遇到山洪、泥石流、地震、戰(zhàn)爭等不可抗力因素時，房地產(chǎn)檔案的抗風(fēng)險能力差的問題就暴露無疑。去年的汶川大地震其巨大的破壞作用，使很多地方被夷為平地，造成了巨大的財產(chǎn)損失和人員傷亡，很多房地產(chǎn)所屬物化為烏有，有些房地產(chǎn)檔案也毀于一旦，給諸如財產(chǎn)保險的理賠工作帶來了很大的難度。

1.2 房地產(chǎn)檔案信息化風(fēng)險

科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，給房地產(chǎn)檔案的管理帶來了新的技術(shù)手段，給房地產(chǎn)檔案管理的信息化建設(shè)和管理提供了可靠的保證。網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)和信息系統(tǒng)是檔案管理現(xiàn)代化的基礎(chǔ)，同時也是信息安全風(fēng)險存在的地方。黑客攻擊、病毒蔓延、信息竊取、技術(shù)落后、制度不健全、管理不規(guī)范、措施不到位、治理不及時是產(chǎn)生不安全因素的根源。網(wǎng)絡(luò)的暢通、系統(tǒng)的穩(wěn)定、數(shù)據(jù)的安全，面臨著客觀侵害行為的風(fēng)險和主觀漏洞的風(fēng)險。

在信息化的管理過程中，大量數(shù)字信息都儲存在硬件設(shè)備中，設(shè)備的安全性會給信息安全和完整性帶來威脅。如電腦、硬盤、光盤設(shè)備如果保管不當(dāng)，就有可能發(fā)生損壞及老化等現(xiàn)象，從而導(dǎo)致大量數(shù)據(jù)的損壞，造成損失。存儲設(shè)備都有一定的保存年限，需要不斷的拷貝和更新，更新不及時，也可能造成損失。

信息化的操作要求技術(shù)性比較強(qiáng)，一旦操作失誤就有可能帶來損失，比如設(shè)備的損壞、錯誤的格式化、刪除操作、錯誤運(yùn)行程序等都有可能破壞電子數(shù)據(jù)。當(dāng)電子化的檔案信息通過互聯(lián)網(wǎng)或內(nèi)聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳輸?shù)臅r候，就會遇到傳輸風(fēng)險，如網(wǎng)絡(luò)黑客的入侵和攻擊、計算機(jī)感染病毒和木馬、遭遇非法竊取檔案信息等，如果沒能很好地防范，就有可能造成嚴(yán)重?fù)p失。

1.3 投資風(fēng)險

為了應(yīng)對突發(fā)的事故，進(jìn)行異地檔案備份，需要投入大量的人力和物力，投資與回報如何達(dá)到平衡，投資控制在什么樣的幅度值得探討。同時，信息化管理不同于傳統(tǒng)的手工操作管理，它是建立在計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)基礎(chǔ)上的現(xiàn)代化管理，進(jìn)行信息化建設(shè)，特別是初期建設(shè)需要投入大量資金用于購置計算機(jī)、復(fù)印機(jī)、打印機(jī)、掃描儀等硬件設(shè)備，購買應(yīng)用軟件、咨詢技術(shù)專家、培訓(xùn)員工及日常管理等，都要花費(fèi)不少資金。為應(yīng)對突發(fā)的事故和信息化建設(shè)，大量資金的投入無疑存在投資風(fēng)險。

1.4 知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

檔案信息化建設(shè)的最終目標(biāo)是實現(xiàn)檔案數(shù)字信息在網(wǎng)絡(luò)中達(dá)到資源共享，這個共享引發(fā)知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險。同時，由于我國關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息方面的法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、制度并不完善，也使得檔案數(shù)字信息在充分發(fā)揮其憑證作用和參考作用的過程中存在很大風(fēng)險。如在現(xiàn)實中，科技成果都擁有知識產(chǎn)權(quán)，具有專有性，而網(wǎng)絡(luò)上應(yīng)受到知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的信息則是公開的、公用的，而產(chǎn)權(quán)人往往要求信息非公開化，這就造成一個矛盾，也給檔案部門在公開信息的時候帶來知識產(chǎn)權(quán)上的風(fēng)險。

1.5 技術(shù)風(fēng)險

房地產(chǎn)檔案部門在引進(jìn)技術(shù)和應(yīng)用技術(shù)兩個方面都存在風(fēng)險。一方面，引進(jìn)的技術(shù)不一定能對房地產(chǎn)檔案管理產(chǎn)生積極效果，或者很難完全轉(zhuǎn)化為實際應(yīng)用的技術(shù)。另一方面，由于信息技術(shù)比較復(fù)雜，在應(yīng)用技術(shù)的過程中會產(chǎn)生風(fēng)險，許多房地產(chǎn)檔案工作人員會因為自身技術(shù)水平的限制而操作不當(dāng)，進(jìn)而影響房地產(chǎn)檔案信息的安全性、完整性和真實性。

1.6 人才風(fēng)險

檔案信息化的建設(shè)和實施，需要既懂計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又精通業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才，因為無論是系統(tǒng)軟件的選購、研發(fā)，還是信息化的具體實施、維護(hù)，都需要這些人才的支撐。國家信息化測評中心的統(tǒng)計結(jié)果顯示:我國信息化指數(shù)為38.46時，我國信息化人才資源指數(shù)僅為13.43。信息化人才匾乏是導(dǎo)致檔案信息化項目實施失敗的主要原因之一，尤其是專業(yè)性復(fù)合型人才的缺乏，致使房地產(chǎn)檔案部門很難真正開展檔案信息化建設(shè)。如何挖掘和培養(yǎng)信息技術(shù)人才，留住復(fù)合型人才并充分發(fā)揮出他們的潛力，也是房地產(chǎn)檔案信息化實施過程中面臨的重要風(fēng)險。

2 房地產(chǎn)檔案風(fēng)險管理對策

2.1 樹立房地產(chǎn)檔案風(fēng)險意識

當(dāng)前，房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險問題尚沒有得到足夠的重視。主要表現(xiàn)在檔案部門管理領(lǐng)導(dǎo)和工作人員對房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險認(rèn)識不足，缺乏應(yīng)對房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險管理措施。要應(yīng)對房地產(chǎn)檔案的各類風(fēng)險，就必須樹立正確的風(fēng)險意識。信息化管理作為一種全新的管理方式，正處在初步實踐的階段，必然會存在各種風(fēng)險，為此，我們既要有風(fēng)險意識，積極宣傳教育，又要有防范意識，采取有效措施，積極應(yīng)對。房地產(chǎn)檔案管理應(yīng)對不可抗力風(fēng)險意識非常差，目前需要大力宣傳。

風(fēng)險意識的淡薄會在很大程度上導(dǎo)致房地產(chǎn)檔案管理上的盲目，只顧當(dāng)前效益，缺乏前瞻性，給房地檔案建設(shè)帶來隱患。當(dāng)突發(fā)的風(fēng)險出現(xiàn)時，由于對房地產(chǎn)檔案管理的風(fēng)險認(rèn)識不夠，缺乏應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險的管理措施，帶來的后果可能是災(zāi)難性的，損失將無法挽回。汶川地震表明，房地產(chǎn)檔案的破壞，給財產(chǎn)損失的評估和理賠帶來很大的困難，加強(qiáng)房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險管理，提高房地產(chǎn)檔案的抗風(fēng)險能力已經(jīng)刻不容緩。

2.2 加強(qiáng)檔案風(fēng)險教育

由于認(rèn)識的偏見和房地產(chǎn)檔案管理崗位對人才的吸引力不夠，從事檔案管理的人員綜合素質(zhì)相對其他部門而言，存在不小的差距。檔案管理人員普遍對房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險認(rèn)識不夠。對檔案管理人員進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高他們對房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險認(rèn)識，對規(guī)避房地產(chǎn)檔案風(fēng)險有良好的效果。教育培訓(xùn)能夠提高檔案建設(shè)參建人員和管理人員對檔案風(fēng)險的認(rèn)識，確保房地產(chǎn)檔案建設(shè)的安全開展和順利進(jìn)行。

2.3 增強(qiáng)房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是應(yīng)對風(fēng)險的前提。風(fēng)險評估就是對房地產(chǎn)檔案在使用和管理過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，給定某一風(fēng)險的概率。風(fēng)險評估就是風(fēng)險量化，通過比較風(fēng)險的大小，來決定是否需要采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。具體的風(fēng)險的評估可以結(jié)合實際情況，聘請相關(guān)的評估專家來進(jìn)行。

2.4 加強(qiáng)房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險管理

從政府層面來說，必須充分研究房地產(chǎn)檔案存在的風(fēng)險，做好統(tǒng)籌規(guī)劃，做好房地產(chǎn)檔案的風(fēng)險防范。國家應(yīng)該制定相關(guān)的法律和政策，對房地產(chǎn)檔案的資金風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險進(jìn)行控制。房地產(chǎn)檔案管理要求的復(fù)合型技術(shù)人才，崗位對人才的吸引力不夠，檔案管理的人才風(fēng)險也就時刻存在。需要從政策和薪酬等方面給予檔案管理優(yōu)惠。

不同地域，不同的單位房地產(chǎn)檔案面臨的風(fēng)險也不一樣。避免房地產(chǎn)檔案管理的重復(fù)投資，保證資金的合理利用，預(yù)留風(fēng)險保證金，制訂建設(shè)規(guī)劃，防范資金風(fēng)險。一定要結(jié)合本單位實際情況，根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取提前進(jìn)行規(guī)劃，避免檔案建設(shè)重復(fù)投資，采用逐步更新、持續(xù)改進(jìn)的技術(shù)措施，規(guī)避技術(shù)風(fēng)險，引入信息監(jiān)理方，緩解管理、人才方面的風(fēng)險等等，靈活運(yùn)用各類應(yīng)對策略及時有效降低風(fēng)險。

2.5 提高房地產(chǎn)檔案的抗風(fēng)險能力

篇（10）

1 引言

我國每年因雷電災(zāi)害造成3000～4000人傷亡，直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)數(shù)億元，而由此造成的間接經(jīng)濟(jì)損失則難以統(tǒng)計，產(chǎn)生的社會影響也越來越大[1]。目前，我國尚未制定有關(guān)加油站雷擊風(fēng)險評估的國家標(biāo)準(zhǔn)，僅重慶等部分省市出臺了雷擊風(fēng)險評估的地方標(biāo)準(zhǔn)，針對加油站、液化石油儲配站和煤礦等項目進(jìn)行雷擊風(fēng)險評估的《易燃易爆場所雷電災(zāi)害風(fēng)險評估技術(shù)規(guī)范》也未出臺[2-5]。本文參照IEC和國內(nèi)最新制定的雷擊風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，利用通用的方法對山東省淄博市桓臺縣某加油站進(jìn)行雷電災(zāi)害風(fēng)險評估，供大家共同探討。

2 項目概況

本項目位于山東省淄博市桓臺縣果里鎮(zhèn)侯莊村，湖南路以東，坐東朝西，東西長109.83米，南北寬80米，南側(cè)儲油罐，東側(cè)為辦公、配電、庫房等一排房屋，中間為加油機(jī)及金屬罩棚，金屬罩棚內(nèi)筋作為引下線，建筑高度8.2米，為二類防雷建筑物，其平面布局見圖1。服丈枋括電源線路、通信、監(jiān)控線路和電話線路。電源線路在距離建筑物15米處采用穿鋼管、埋地敷設(shè)入戶方式；通信線路為光纖接入，監(jiān)控線路和電話線路為穿鋼管埋地敷設(shè)方式。防雷設(shè)計有雷電防護(hù)裝置，在電源配電柜內(nèi)有二級電源SPD保護(hù)，有效的等電位連接。如圖1所示。

3 雷電活動特征分析

以下雷電資料取自山東省閃電定位系統(tǒng)，以項目現(xiàn)場測量的地理位置參數(shù)（中心位置：E118°07.888′，N36°53.681′）為參考點(diǎn)，選取其所在區(qū)域（5km范圍內(nèi)）地閃活動5年（2006.07～2011.06）的地閃數(shù)據(jù)，進(jìn)行統(tǒng)計分析得出如下結(jié)論，作為雷電風(fēng)險評價的基礎(chǔ)參數(shù)之一。

3.1 年平均地閃密度

圖2顯示以加油站5 km半徑范圍內(nèi)地閃密度分布，加油站所在區(qū)域年平均地閃密度約為Ng=4.61次/（km2?a）。

3.2 雷電活動季節(jié)變化

對加油站5 km半徑范圍內(nèi)5年的雷電數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計和分析， 該區(qū)域發(fā)生地閃1672次（表1）。其中該區(qū)域發(fā)生負(fù)地閃1652次，發(fā)生正地閃20次，占總地閃比率分別為98.80%和1.20%。由表1可知地閃電流強(qiáng)度平均值為12.06kA。

圖3為以加油站所在區(qū)域為中心方圓5km范圍內(nèi)各月閃電次數(shù)占全年的百分比，3至5月份雷電活動逐漸增強(qiáng)，6至7月份強(qiáng)度急劇加強(qiáng)，8月份達(dá)到全年最強(qiáng)，9、10月份急劇降低，而11月份至次年1月份沒有地閃發(fā)生。

春季（3、4、5月）、夏季（6、7、8月）、秋季（9、10、11月）和冬季（12、1、2月）閃電次數(shù)分別占全年總數(shù)的5.14%、91.86%、2.75%和0.24%?？梢钥闯鱿募菊急茸罡?，為全年雷暴活動的頻發(fā)期。

3.3 雷電活動日變化

依據(jù)圖4可得出以加油站所在區(qū)域為中心方圓5km范圍內(nèi)閃電活動日變化規(guī)律：該區(qū)域閃電活動表現(xiàn)為2個高峰期，上午 7～14時為地閃活動高發(fā)時段，占比為48.99%；夜間22～03時為地閃活動高峰期，占比為30.21%； 4～6時地閃活動相對較少。

因此，建議在夏季6、7、8月份密切關(guān)注雷雨天氣活動，重點(diǎn)關(guān)注7～14時以及22～03時的雷電活動，提前做好各項防雷措施。

3.4 土壤電阻率

通過對該加油站現(xiàn)場勘測測定土壤電阻率平均值為6.18Ω?m，表面在測點(diǎn)上隨著地極間距的增大土壤電阻率測量值變化不大，土壤分布比較均勻[6]。

一般按式（1）計算[7]：

（1）

式中：為所測土壤電阻率，為季節(jié)修正系數(shù)，現(xiàn)場勘測土壤為干燥粘土，天氣為晴天，溫度為32℃，取為1.5，則=1.5×23.24=9.27Ω?m。

4 加油站雷擊風(fēng)險評估

4.1 采用的評估方法

根據(jù)《汽車加油站設(shè)計與施工規(guī)范》（GB50156-2012）、《建筑物防雷設(shè)計規(guī)范》（GB50057-2010）、《建筑物電子信息系統(tǒng)防雷技術(shù)規(guī)范》（GB50343-2012）等標(biāo)準(zhǔn)中的雷擊風(fēng)險評估方法，雷擊風(fēng)險的計算由式（2）確定：

（2）

式中，是雷擊次數(shù)，是雷擊導(dǎo)致?lián)p害概率，是雷擊損失。

4.2 雷擊風(fēng)險評估計算

（1）年平均雷擊次數(shù)。淄博地區(qū)的雷暴日數(shù)是32d，Ng=0.1×Td=3.2次/（km2?a），而閃電定位資料顯示最近五年其Ng=4.61次/（km2?a）。雷擊加油站等效接收面積Ad=4.78×103m2，雷擊建筑物周圍250m范圍內(nèi)的截收面積AM=1.41×105m2。位置因子Cd取0.5，環(huán)境因子Ce取0.5，變壓器因子Ct取0.2。（見表2）

（2）雷擊建筑物造成的損害概率。該加油站直擊雷措施到位，取PA=10-2；該加油站為二類防雷建筑物，PB=0.05；電源系統(tǒng)設(shè)置了二級SPD，信號系統(tǒng)未設(shè)計SPD，不符合規(guī)范要求，PC（電源）=10-2，PC（信號）=1；雷擊建筑物附近引起內(nèi)部系統(tǒng)故障PM的概率取決于雷電電磁脈沖防護(hù)措施（LPM），即因子KMS的防雷措施，KMS=1×1×0.0002×（1.5/1.5）=0.0002，所以PM=2×10-4；在服務(wù)設(shè)施線路入戶處電源系統(tǒng)設(shè)置了二級SPD，信號系統(tǒng)未設(shè)計SPD，不符合規(guī)范要求，取Pu（電源）= Pv（電源）=Pw（電源）=Pz（電源）=10-2，Pu（信號）=Pv（信號）=Pw（信號）=Pz（信號）=1。

（3）建筑物雷擊風(fēng)險分量的計算。該加油站工作人員較少，防護(hù)措施到位，如發(fā)生火災(zāi)危險，會產(chǎn)生低程度驚慌。（見表3）

將各參數(shù)代入相應(yīng)公式，表4是雷擊建筑物風(fēng)險分量計算結(jié)果。

4.3 雷擊風(fēng)險計算結(jié)果分析

加油站內(nèi)的人員生命損失風(fēng)險R1=1.29×10-2，大于一般可接受的容許值RT=10-5，未達(dá)到防護(hù)要求，需要對建筑物的防雷措施加以完善，以降低人身傷亡風(fēng)險。

加油站內(nèi)的公眾服務(wù)損失風(fēng)險R2=1.52×10-4，小于一般可接受的容許值RT=10-3，達(dá)到了防護(hù)要求。

加油站內(nèi)的經(jīng)濟(jì)價值損失風(fēng)險R4=1.52×10-2，大于一般可接受的容許值RT=10-3，未達(dá)到防護(hù)要求，需要對建筑物的防雷措施加以完善。

4.4 降低風(fēng)險防護(hù)措施

當(dāng)依據(jù)新版《建筑物防雷設(shè)計規(guī)范（GB50057-2010）》要求，將信號系統(tǒng)安裝配合的SPD，則：PC信號=PU信號=PV信號=PW信號=PZ信號=10-2。采取以上措施后，建筑物內(nèi)所考慮的各種損失的相應(yīng)風(fēng)險分量見表5。通過計算可以看出：加油站內(nèi)的人員生命損失風(fēng)險R1=1.74×10-4，仍大于一般可接受的容許值RT=10-5，未達(dá)到防護(hù)要求，因此，只靠采取相應(yīng)的防雷措施仍不夠，需通過加強(qiáng)對人員防雷知識的培訓(xùn)，增強(qiáng)工作人員的防雷意識，采取“躲”的方式來降低風(fēng)險。（見表5）

5 雷電防護(hù)措施和建議

（1）在防雷裝置施工期間，必須嚴(yán)格按審核批準(zhǔn)的設(shè)計方案施工，不得隨意更改。接閃器、引下線、接地裝置等應(yīng)采取符合標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計的防直擊雷措施。在供配電系統(tǒng)的電源端應(yīng)安裝與設(shè)備耐核平相適應(yīng)的浪涌保護(hù)器，所有電子信息系統(tǒng)應(yīng)采取防雷電電磁脈沖措施（如接地、屏蔽、等電位連接、合理布線及安裝浪涌保護(hù)器等）。在各強(qiáng)弱電間、控制室、高壓變配電室等設(shè)局部等電位聯(lián)結(jié)，相應(yīng)的該處所有金屬管道、支架等金屬構(gòu)架，PE線以及預(yù)埋件均與局部等電位聯(lián)結(jié)板聯(lián)結(jié)。地網(wǎng)用作電氣設(shè)備的工作接地和保護(hù)接地、防雷接地和防靜電接地，以及電信系統(tǒng)接地。埋地油罐的罐體、量油口、阻火器等金屬附件進(jìn)行電氣連接并接地；加油機(jī)外殼、配電箱外殼及穿線鋼管與接地網(wǎng)可靠連接。

（2）加油站靜電安全防護(hù)措施：加油站投入使用后，注意采取人員防靜電措施和設(shè)備防靜電措施。在站區(qū)內(nèi)工作人員應(yīng)穿戴防靜電工作服、鞋和手套，不得穿用化纖衣物。穿著防靜電鞋時，要考慮所穿襪子的導(dǎo)電性，嚴(yán)禁在鞋內(nèi)外粘貼絕緣墊。在進(jìn)入站區(qū)入口處應(yīng)設(shè)置消除人體靜電裝置。在灌裝汽油前，應(yīng)做好拖車的接地，并與卸油口做好等電位連接。

（3）建立防雷裝置管理與維護(hù)制度。采用具有相應(yīng)防雷工程專業(yè)設(shè)計和施工資質(zhì)的單位實施，工程竣工后應(yīng)經(jīng)過驗收，驗收合格后方可投入使用。投入使用后，對防雷裝置的設(shè)計、安裝、隱蔽工程圖紙資料、年檢報告等，應(yīng)及時歸檔，妥善保管。建立防雷裝置周期性維護(hù)和日常性維護(hù)制度，維護(hù)周期為半年，應(yīng)在每年的上、下半年各進(jìn)行一次全面的檢測；日常性維護(hù)應(yīng)在每次雷擊之后進(jìn)行，尤其是檢查SPD是否失效。

（4）建立雷電災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案制度，明確崗位職責(zé)和人員以及事故處置工作流程，并每年進(jìn)行一次應(yīng)急演練。

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