序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇項目管理風險論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

(一)新型態(tài)業(yè)務(wù)的角色轉(zhuǎn)換與思維差異

B縣變電所統(tǒng)包工程是A市電力公司新的業(yè)務(wù)嘗試，且統(tǒng)包工程在既有的組織編制下成立項目計劃執(zhí)行。雖然工程內(nèi)容與往常技術(shù)服務(wù)所承辦工程差異不大，但工作性質(zhì)卻截然不同，而工作觀念與心態(tài)則需配合角色轉(zhuǎn)變做大幅度調(diào)整，例如不能再過度理想化采用高成本建材、復雜造型等設(shè)計，而需更嚴謹考慮成本與施工難易度，以降低計劃成本方可確保利潤。否則以超高等級的剛性路面設(shè)計，不但成本較高，更會導致施工專業(yè)廠商尋覓不易。因此，統(tǒng)包設(shè)計與傳統(tǒng)設(shè)計(發(fā)包商先行委托完成細節(jié)設(shè)計再發(fā)包施工)的觀念不同。施工階段A市電力公司的角色已不再是監(jiān)造或項目管理單位，而是必須調(diào)適為擔任承包商的事實，除需接受發(fā)包商工地監(jiān)造(AE)人員的指示之外，對分包商需要包容，不能再將自己定位為另一個監(jiān)造單位，否則工作推動不了，最后還是要統(tǒng)包商自己來收拾殘局。因此，對施工公司而言，隨著業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，心態(tài)與角色的調(diào)整絕對是踏入統(tǒng)包工程門檻的第一步。

(二)風險轉(zhuǎn)移分包商

B縣變電所統(tǒng)包工程約有20個分包廠商，總分包金額約占統(tǒng)包合同金額的86%，也即A市電力公司自己開展工作的比例僅約14%，但卻須承擔100%的統(tǒng)包工程合同責任，統(tǒng)包風險很大，故分包商的優(yōu)劣將是成敗的重要關(guān)鍵。A市電力公司雖有協(xié)助廠商遴選的采購制度，但大都是從事技術(shù)顧問服務(wù)的長期合作伙伴，這與滿足變電所統(tǒng)包工程所需的合作廠商有所不同。因此，在制度不全及與重要分包項目的廠商既無合作關(guān)系又不熟悉的情況下，增加許多不可預知的風險，A市電力公司也僅能利用合同手段，將統(tǒng)包合同風險轉(zhuǎn)嫁由分包商合同承擔，并進而牽制分包廠商。然而，分散過多的分包商造成過多的分包界面，增加管理的風險，反成為最棘手的界面管理問題，以致整合、協(xié)調(diào)工作煞費苦心。又A市電力公司變電所統(tǒng)包工程估驗計價機制是采用三階段方式(土建取得使用執(zhí)照、機電系統(tǒng)遞升加壓完成及加入系統(tǒng)完成)，若分包商財力不足，資金調(diào)度需求往往無法按三階段方式計價，反而需按月或按期計價。因此，統(tǒng)包商必須準備充裕的資金或須具備高度靈活的資金調(diào)度能力，否則僅靠預付款支應(yīng)，不容易解決分包商對工程款的期望，這也讓統(tǒng)包商增加敏感的財務(wù)調(diào)度風險。

(三)統(tǒng)包工程的設(shè)計變更及其增減帳

統(tǒng)包是采用總價決標精神，這應(yīng)保障發(fā)包商在功能效益上的基本需求，但實務(wù)上要求統(tǒng)包商提出與投標價相同的工程預算，其目的僅是滿足統(tǒng)包合同總價金額。項目管理時因發(fā)包商需求變更才有所謂設(shè)計變更的事件(合同變更)，否則統(tǒng)包商只要符合規(guī)范的條件將設(shè)計、施工過程完成，發(fā)包商就應(yīng)依據(jù)驗收結(jié)算的合同金額支付價金。因此，發(fā)包商對統(tǒng)包設(shè)計成果，除非有降低品質(zhì)(或等級)、效用的風險，否則應(yīng)僅辦理規(guī)格、功能符合合同規(guī)定的接收，也即統(tǒng)包工程設(shè)計以“功能”為導向，不應(yīng)像傳統(tǒng)設(shè)計對數(shù)量及差價做嚴格的限制，甚至變成變更設(shè)計只有減帳，增加工作反而不得要求加價的矛盾現(xiàn)象。

篇（2）

2項目風險管理系統(tǒng)模型的研究背景

某項目是國家“八五”重點水利水電工程項目，是黃河中游規(guī)劃開發(fā)的八個梯級中的一個，其主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時兼有防洪、防凌作用。該項目于1994年11月3日主體工程開工，1995年12月9日順利實現(xiàn)截流，1998年10月1日下閘蓄水，至1998年10月底主體工程已接近尾聲，發(fā)電在望。而此時，國家政策以及經(jīng)濟形勢較該項目可研階段和建設(shè)初期有了很大變化，并且在工程建設(shè)過程中出現(xiàn)了一些問題，使項目業(yè)主單位中許多人對其面臨風險認識模糊并且不知如何進行管理。鑒于此，該項目業(yè)主委托我們就其面臨的風險進行管理研究。

作者經(jīng)過研究建立了項目風險管理系統(tǒng)模型，并將其運用于該項目，圓滿完成了業(yè)主風險管理任務(wù)，并得到了專家首肯。

3項目風險管理系統(tǒng)模型簡介

如圖1所示，項目風險管理系統(tǒng)模型由以下四個部分組成：即風險辯識、風險評估、風險分析和風險控制。

相關(guān)圖片如下

3.1風險辯識

風險辯識是指找出影響項目質(zhì)量、進度、投資等目標順利實現(xiàn)的主要風險，是項目風險管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風險的定性分析。風險辯識應(yīng)根據(jù)風險分類，從風險產(chǎn)生的原因入手。風險辯識主要有以下幾種方法：⑴專家調(diào)查法（包括專家會議法和德爾菲法等幾十種方法）；⑵幕景分析法；⑶故障樹分析法等。風險辯識的過程分三個步驟：確認不確定性的客觀存在；建立風險清單；進行風險分類。

進行風險辯識時，風險管理者不僅要辯認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性，而且要確認這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風險。將辯識出的風險一一列出，就建立了風險清單。建立的風險清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風險。在當今社會，從項目管理者的角度分析，面臨的風險主要有：不可抗力風險、特殊風險、資源供應(yīng)風險、法規(guī)變更風險、行政性風險、利率變化風險、通貨膨脹風險、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險、完工風險、市場風險、經(jīng)營風險、償還期限風險、費用超支風險、違約風險、人員風險、合同變更風險、合同文件缺陷風險、施工現(xiàn)場條件變化風險等。將風險清單中的風險進行分類，可使風險管理者更徹底地了解風險，管理風險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風險做好準備。風險分類見表1

3.2風險評估

風險評估是指采取科學方法將辯識出并經(jīng)分類的風險據(jù)其權(quán)重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據(jù)。風險評估的對象是項目的所有風險，而非單個風險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱AHP法）進行風險評估。經(jīng)過風險評估，該模型將風險分為以下幾個等級：

Ⅰ級嚴重風險0.1≤權(quán)重≤1

Ⅱ級一般風險0.01≤權(quán)重≤0.1

Ⅲ級輕微風險0≤權(quán)重≤0.01

對于以上不同等級的風險，業(yè)主應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴重風險，應(yīng)進一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風險，應(yīng)給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風險，給予一般管理即可。

3.3風險分析

為了了解風險的準確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風險，尚需對其進行深刻的分析。風險分析是指應(yīng)用各種風險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風險分析方法各自都有優(yōu)、缺點，都不是萬能的。因此，風險分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有的風險分析目的。因此具體分析某一風險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風險分析是協(xié)助風險管理者管理風險的一種工具，它并不能代替風險管理者的判斷，所以，風險管理者還應(yīng)辨證地看待風險分析的結(jié)果。

3.險控制

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者成功地管理了風險。風險管理者進行風險控制所采取的措施和方法主要有：風險回避、風險降低（減輕）、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移、風險自留。

風險回避是指當項目風險發(fā)生的可能性太大，或一旦風險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。當：⑴某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高；⑵應(yīng)用其他風險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風險管理者可以考慮采取此種風險控制方法。如，風險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風險，那麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風險控制方法之前，必須對風險損失有正確的估量。采用這種風險控制方法最好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風險控制方法，一方面使項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會。如果經(jīng)常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風險，就得采用下面的風險控制方法。

風險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風險發(fā)生的概率；二是一旦風險事件發(fā)生盡量降低其損失。如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約不力。采用風險降低（減輕）這種風險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功的概率大大增加。

風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào)有限責任公司。如果一個項目遭受了風險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全部或部分抵消風險損失。這樣，就起到了控制風險的作用。

風險分離是指將各個風險分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在招投標工作中采取了將整個工程分成幾個子標，一個子標又分解成幾個合同或又分成幾個小標，分別選取中標單位的招投標模式。該模式就起到了風險分離的作用。假如有一個中標單位不能履行其對業(yè)主承諾的義務(wù)，使項目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會帶來許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風險的方法的目的是將風險局限在一定的范圍內(nèi)，即使風險發(fā)生其損失也不會波及此范圍之外，以達到減少風險損失的目的。

風險分散是指通過增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，使多個單位共同承受風險，從而使項目管理者減少風險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一條河流上完成一個水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時，還組建幾個子公司對該流域?qū)嵤┨菁夐_發(fā)。這就將開發(fā)該流域的風險分散給了幾個子公司，從而減少了自己的風險。采取這種風險控制措施，在將風險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。

風險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風險承受者得到一定的好處，并且對于準備轉(zhuǎn)移出去的風險，盡量讓最有能力的承受者分擔。否則，也許會給項目管理者帶來一些意外損失。風險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風險轉(zhuǎn)移和非保險風險轉(zhuǎn)移。保險風險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。非保險風險轉(zhuǎn)移是指通過保險以外的其他手段將風險轉(zhuǎn)移出去。非保險風險轉(zhuǎn)移主要有：⑴分包；⑵辯護協(xié)定；⑶無責任約定；⑷保證；⑸合資經(jīng)營；⑹實行股份制。

業(yè)主對項目中的有些風險采取風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散等方法都無法控制時，還可考慮采取下述方法。

風險自留是指項目管理者將風險留給自己承擔。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；⑵預計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔；⑶當采用其他的風險控制方法的費用超過風險造成的損失；⑷缺乏風險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔風險損失；⑸當風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉(zhuǎn)移等風險控制方法均不可行時?？梢钥闯?，這一方法主要運用于控制那些風險損失較小、業(yè)主能夠承擔的風險。

對于以上所述幾種風險控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨使用，要具體問題具體分析。

4運用項目風險管理系統(tǒng)模型進行項目風險管理

將研究建立的項目風險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項目，具體步驟如下：

4.1風險辯識

運用項目風險管理系統(tǒng)模型中風險辯識中的專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實地考查、口頭咨詢和問卷調(diào)查，認真分析后，總結(jié)出該項目施工末期業(yè)主面臨的風險，并對其進行分類，見表2。

表2某項目施工末期業(yè)主風險分類表

風險類型典型風險

自然風險不可抗力風險資源（水）供應(yīng)風險

社會政治風險法規(guī)變更風險行政性風險

經(jīng)濟風險利率變化風險通貨膨脹風險

技術(shù)風險技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險完工風險

其他風險完工風險市場風險經(jīng)營風險償還期限風險費用超支風險違約風險人員風險

4.2風險評估

根據(jù)項目風險管理系統(tǒng)模型，采用層次分析法，對該項目已辯識出的施工末期業(yè)主風險進行評估，結(jié)果見表3。

表3某項目施工末期業(yè)主風險權(quán)重表（按權(quán)重大小排序）

相關(guān)圖片如下

根據(jù)表3以及3.2該項目施工末期業(yè)主風險可以分成以下幾種：

Ⅰ級風險：利率變化風險B5行政性風險B4

Ⅱ級風險：技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風險B7通貨膨脹風險B6

法規(guī)變更風險B3資源(水)供應(yīng)風險B2

市場風險B9完工風險B8

經(jīng)營風險B10償還期限風險B11

Ⅲ級風險：人員風險B14費用超支風險B12

不可抗力風險B1違約風險B13

對于Ⅰ級風險，業(yè)主不僅要對其進行分析，還要重點防范；對于Ⅱ級風險，業(yè)主應(yīng)給以足夠重視；對于Ⅲ級風險，業(yè)主予以一般管理即可。

5結(jié)語

篇（3）

1、有損失或收益與之相聯(lián)系；

2、涉及到某種或然性或不確定性；

3、涉及到某種選擇。

風險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風險。因此，我們也可以如此定義項目管理風險：項目管理風險就是在項目管理活動或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

二、風險的特點

第一，風險存在的客觀性和普遍性。

作為損失發(fā)生的不確定性，風險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

第二，某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性。

任一具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象。個別風險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風險分析方法去計算風險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛發(fā)展。

第三，風險的可變性。

這是指在項目實施的整個過程中，各種風險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項目的進行，有些風險得到控制并消除，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。

第四，風險的多樣性和多層次性。

大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性。

三、風險識別及方法項目管理過程中的風險識別主要回答以下問題：

1、有哪些風險應(yīng)當考慮；

2、引起這些風險的主要因素是什么？

3、這些風險所引起后果的嚴重程度如何？

因此，作為一個優(yōu)秀的項目管理人員，必須掌握下面的風險識別方法：

1、分解原則：就是將項目管理過程中復雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結(jié)構(gòu)WBS）；

2、故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風險分解成各種小的風險，或?qū)Ω鞣N引起風險的原因進行分解，這是風險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項目風險由粗到細，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風險因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；

3、專家調(diào)查法：由于在風險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方法、實驗分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經(jīng)濟效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風險進行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

①由項目風險管理人員提出風險問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表；

②請若干專家閱讀有關(guān)背景資料和項目方案設(shè)計資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表；

③風險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家；

④請專家進行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

當然，盡管目前有大量的風險識別方法可以利用，但風險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：

①可靠性問題，即是否有嚴重的危險未被發(fā)現(xiàn)；

②本問題，即為了風險識別而進行的收集數(shù)據(jù)，調(diào)查研究或科學實驗所消耗的費用是否有意義；

③偏差問題，即由于風險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準確。

四、風險分析及方法風險分析是在風險識別的基礎(chǔ)上對項目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關(guān)后果。風險分析的出發(fā)點是揭示所觀察到的風險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

1、進度網(wǎng)絡(luò)模型：風險評價審查技術(shù)（VERT）或計劃評價審查技術(shù)（PERT），包括獨立的活動網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項目管理過程中某個事件的影響；

2、壽命周期費用（LCC）模型；

3、快速反應(yīng)速率/定量費用影響模型。

前兩個模型用于考查進度風險和項目費用風險。當在制訂項目開發(fā)計劃、確定項目過程優(yōu)先級和維護軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用?？焖俜磻?yīng)模型在項目資金受到挑戰(zhàn)時使用，經(jīng)常發(fā)生在預算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項目就要開始之前，因而可能嚴重影響整個項目的執(zhí)行?？焖俜磻?yīng)模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規(guī)劃的各種備選方案所需的預算分配。

此外，風險分析還有四個目的：

1、對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先后順序；

2、從整體出發(fā)弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風險管理計劃；

3、考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會，同時也要注意機會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅；

4、進一步量化已識別風險的發(fā)生概率和后果，減少風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。

風險分析的結(jié)果是一張"預測清單".它應(yīng)該能夠給出項目管理過程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據(jù)大量試驗用統(tǒng)計方法進行計算；另一種根據(jù)概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進行計算。但在實際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來發(fā)生的，所以不能作出準確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或?qū)＜覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經(jīng)驗對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題，專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計算機輔助決策以提高直覺判斷的效率和準確性，實現(xiàn)向客觀實際的逼近?？茖W實驗事實證明，大多數(shù)人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認識到的，這是由于經(jīng)驗的有限性及認識過程的局限性所導致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準確，是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。

風險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復雜，要求精度較高的場合，特別是對少數(shù)幾個可行方案實行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風險的能力具有很大作用。

五、風險控制風險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動化、軟件心理學、可靠性工程學以及某些項目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風險。我們前面對項目風險所做的一切研究，目的就在于實現(xiàn)良好的風險控制。在結(jié)合實際項目管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風險控制步驟：

1、與現(xiàn)在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動的原因（如，工作條件差，收入低，人，市場競爭等）；

2、在項目開始前，把緩解這些原因（避開風險）的工作列入已擬定的控制計劃中；

3、當項目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續(xù)（削弱風險）；

4、建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關(guān)項目活動的信息；

5、制定文檔標準，并建立一種機制以保證文檔能及時產(chǎn)生；

6、對所有工作組織細致的評審，以使更多的人能夠按計劃進度完成自己的工作；

7、對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；

8、在項目里程碑處進行事件跟蹤和主要風險因素跟蹤，以進行風險的再評估；

9、在項目開發(fā)過程中保持對風險因素相關(guān)信息的收集工作。

篇（4）

1.1設(shè)計原始資料缺乏的風險。設(shè)計不充分、設(shè)計錯誤或設(shè)計不能按期完成的原因大多是由于設(shè)計原始資料不全或不提供。

1.2設(shè)計招投標要求的風險?，F(xiàn)今的電力設(shè)計市場是賣方市場，經(jīng)常出現(xiàn)壓縮正常的設(shè)計費、擠壓合理的設(shè)計周期等現(xiàn)象。這導致設(shè)計市場的畸形發(fā)展，因此，怎樣招標對設(shè)計質(zhì)量非常重要。

2.初步設(shè)計階段的風險管理。初步設(shè)計的主要內(nèi)容一般包括：設(shè)計的依據(jù)；設(shè)計的規(guī)模；主要設(shè)備布置及一二次電氣系統(tǒng)圖；主要土建圖紙；衡量的主要經(jīng)濟量化條件及剖析。在這個階段的風險主要包括：

2.1業(yè)主擅自干預的風險。業(yè)主有時會自作主張修改設(shè)計圖，企圖按照個人意愿進行，結(jié)果導致設(shè)計停頓。其次，一些業(yè)主不經(jīng)設(shè)計同意擅自復制設(shè)計材料，不能在約定時間將設(shè)計費交給設(shè)計方，極力壓縮設(shè)計費用等現(xiàn)象。

2.2新技術(shù)應(yīng)用的風險。若對一項技術(shù)沒有充分掌握就直接采用，或第一次進行該項目設(shè)計，沒法參考以前的技術(shù)積累，會出現(xiàn)比較大的風險。

3.施工圖設(shè)計階段的風險管理。在施工圖設(shè)計階段，需要完成的制圖量非常大，需要不同專業(yè)之間進行技術(shù)相互協(xié)調(diào)和相互配合。在這個階段的風險主要包括：

3.1施工單位與設(shè)計單位配合的風險，當施工單位由于技術(shù)原因?qū)е率┕だщy時，往往以難以施工和設(shè)計不夠詳細等原因要求設(shè)計單位更改設(shè)計。

3.2監(jiān)理單位與設(shè)計單位配合的風險。監(jiān)理單位為了有效控制工程投資，會出現(xiàn)要求設(shè)計單位降低標準，或?qū)υO(shè)計圖紙進行變更。

3.3設(shè)計人員工作安排的風險。設(shè)計人員需要對設(shè)計質(zhì)量負責，對設(shè)計投資掌握負責和對設(shè)計周期負責。目前設(shè)計單位的設(shè)計周期短，為把設(shè)計任務(wù)及時完成，會出現(xiàn)設(shè)計質(zhì)量存在缺陷。

3.4審查圖紙的風險。由于趕工程進度原因，審查人員無法確保對圖紙質(zhì)量進行全面、詳細審查。

二、電力設(shè)計項目的風險評價

電力設(shè)計項目的風險評價包括確定風險發(fā)生概率分級和風險影響程度分級，進而進行風險等級分析評估，確定風險管控優(yōu)先級。1.風險概率評價。根據(jù)歷史資料法或?qū)哟畏治龇?，對風險事件發(fā)生的概率度進行量化評價。其中等級分別分為5，4，3，2，1，對應(yīng)的可能發(fā)生比率為（≥1/2，1/3，1/8，1/20，1/80），即概率發(fā)生可能性為：極高、高、中、低、極低。

2.風險危害嚴重程度評價。風險概率評價完成后，需考慮風險事件影響項目的危害嚴重程度，如表1所示。其中項目目標分為質(zhì)量、進度、費用和范圍4項，權(quán)重均為0.25。

3.風險指標體系的風險概率數(shù)。對每一種風險指標，根據(jù)概率度和嚴重程度相乘得到風險概率數(shù)。該數(shù)越大，風險的危害越嚴重。以某一電力設(shè)計項目為例，計算各風險指標的風險概率數(shù)?？傻?，設(shè)計招投標要求和設(shè)計人員工作安排的風險概率系數(shù)最高，需進行風險應(yīng)對和監(jiān)控。

篇（5）

前言

建筑工程施工風險管理是建筑工程項目管理的重要內(nèi)容，對提高建筑工程項目效益有著重要的作用，加強建筑工程項目施工風險管理意義重大。建筑企業(yè)要想確保建筑工程項目的順利進行，實現(xiàn)經(jīng)濟利潤最大化，就必須要對項目管理中存在的問題進行明確的分析，對建筑工程中經(jīng)常出現(xiàn)的風險類型進行準確的識別與評估，通過有針對性的管理措施與風險控制對策實現(xiàn)建筑企業(yè)的快速發(fā)展。

1、建筑工程項目施工風險的概述

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展、建筑工程項目涉及的因素變多，風險也隨之多。所謂建筑工程項目風險管理，通常是指對建筑工程項目建設(shè)中的各種風險進行科學管理從而降低甚至消除風險不良影響的過程。通過風險管理的方式不僅大大降低了項目的管理成本，而且還可以最大限度地保障項目安全。建筑工程項目施工風險，是指建筑工程項目在施工階段，所有影響施工目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。即，在建筑工程項目施工中影響工程施工的各種不確定因素的集合。在工程項目施工過程中，地震、風暴、水災等天氣現(xiàn)象何時發(fā)生、何時結(jié)束以及造成的后果都是不確定的。另外，除了天氣因素，不同的施工項目及施工環(huán)境，也會造成施工風險的不確定性。如，在地基施工過程中，測量不準確，或是夯實不合格造成的地基承載力不符合設(shè)計要求等，輕則影響分項工程施工質(zhì)量，甚至影響整個建筑工程的質(zhì)量，誘發(fā)嚴重的安全事故，使人民生命財產(chǎn)遭到重大損失。因此，管理建筑工程項目施工風險至關(guān)重要，加強對建筑工程中的風險管理能夠使得企業(yè)盡可能的降低經(jīng)濟損失，降低生產(chǎn)的成本，實現(xiàn)經(jīng)濟效益的提升。

2、建筑工程施工風險管理的現(xiàn)狀

2.1管理機制的不健全

項目的風險管理是必須要建立在一套科學有效機制的基礎(chǔ)上的，是需要借助風險控制機制來實現(xiàn)對項目風險的有效控制，而企業(yè)在執(zhí)行中最薄弱的環(huán)節(jié)往往就是機制。很多的建筑工程施工單位對于風險管理的重要性還沒有形成足夠的重視，缺少準確的定位，導致建筑單位內(nèi)部的很多部門設(shè)置沒有完全的按照崗位的責任要求進行，而且也忽視了在施工現(xiàn)場的風險管理工作，導致風險發(fā)生時抗擊風險的能力嚴重削弱，進而影響到工程的施工進程和施工質(zhì)量。

2.2施工人員風險管理意識的缺乏

建筑施工企業(yè)受行業(yè)影響，該行業(yè)的從業(yè)人員，尤其是基層建筑工人，大多文化水平不高，不了解風險管理的重要性。由于缺少對風險管理的重要性認知，使得整個工程施工中，施工人員在意識上忽視了這方面的管理，對施工的各個環(huán)節(jié)沒有進行嚴格的質(zhì)量控制，導致施工別是關(guān)鍵部位的施工中出現(xiàn)很多的漏洞，給下一施工工序的正常_展帶來不利影響，因此，從意識上加強對施工人員的風險管理就顯得十分的有必要。

2.3缺少專業(yè)的風險管理人員

施工方承擔整個工程的施工過程，無論是參與施工的管理人員，還是操作人員，都可能是造成工程損失的風險源。施工單位在意識上的認知不足，直接導致在人員的安排上出現(xiàn)散漫現(xiàn)象，除此之外，沒有了專業(yè)管理人才的支持，在具體的風險管理工作研究上也就不能順利的進行，這樣就會造成風險管理的惡性循環(huán)，始終處于不利的狀態(tài)。

3、加強建筑工程項目風險管理的對策

3.1提升風險管理的意識，實現(xiàn)有效防范

由于建筑行業(yè)具有較強的復雜性，并且作業(yè)難度較高，因此建筑行業(yè)的風險發(fā)生率較其他行業(yè)來說普遍較高。加強風險管理可以幫助建筑企業(yè)正確認識項目風險管理工作的重要性，幫助管理層和決策層了解風險管理對項目管理的重要意義。建筑工程項目施工部門應(yīng)當重視風險管理工作，認識其重要性，對施工人員進行風險教育與宣傳，進行相應(yīng)的風險分析和管理培訓，加強他們對施工過程中的風險認知。從項目部管理人員到施工操作工人，都必須具有風險管理意識。遇到施工風險可以采取科學、有效地措施來規(guī)避風險。通過對建筑工程項目管理中加入風險管理，能夠促進企業(yè)提升對項目風險的重視程度，使得企業(yè)的領(lǐng)導層能夠?qū)︼L險管理有一個全面、科學的認識，進而加大對風險管理體系建設(shè)的資金支持力度。在建筑工程的項目施工準備階段，需要風險控制的管理人員能夠?qū)撛诘娘L險因素進行準確的分析預判，并且對風險事故發(fā)生幾率較大的風險因素進行科學的測評，在此基礎(chǔ)上提出具有針對性的解決措施。此外，還應(yīng)明確的是只有全面、系統(tǒng)的了解了工程項目的具體情況才能夠?qū)撛诘娘L險進行準確的判別，進而實現(xiàn)對其進行有效的控制。

3.2建立完善的風險管理機制

建立健全各項風險管理制度，從制度上進行強化，確保風險管理的各項措施有制度上的保證，并對管理制度進行高效的貫徹執(zhí)行。 完善的風險管理機制建設(shè)是風險管理的核心要素，一套有效機制的建設(shè)是需要企業(yè)全體員工共同參才能實現(xiàn)的。在具體的建制工作中，一方面可以先參考一些在施工項目風險控制方面做的比較成功的企業(yè)的風險管理機制，再結(jié)合企業(yè)自身現(xiàn)狀修改調(diào)整形成適合企業(yè)自身的風險管理機制；另一方面，在風險管理機制建設(shè)過程中一定要建立一套完善的信息反饋機制，對實踐中暴露的制度問題做到及時發(fā)現(xiàn)，及時調(diào)整。將風險管理貫穿到整個建筑工程項目的全部階段，即從工程的項目確定階段直至最后的竣工階段全部需要對其進行嚴格的風險預測與評估，對其發(fā)生的過程進行監(jiān)測，并對風險進行評價。對風險實行全方位的管理，要全面的落實風險控制責任，建立完善風險控制體系。這就需要細化到每一個具體的風險之中，通過對某一風險進行多角度的分析，得出其對于工程項目管理的各個方面的具體影響，進而提出有針對性的解決措施。針對工程項目的每一個階段要對風險進行識別、風險分析和風險評估以及風險的評價，盡最大的可能縮減因風險所帶來的損失，確保項目總體目標的實現(xiàn)和預期效果。最后還應(yīng)完善公司的獎懲機制，通過建立標準明確的獎懲機制不僅能夠?qū)ぷ鞅憩F(xiàn)突出的人員進行經(jīng)濟上的獎勵，以此激發(fā)他們工作的積極性，還能夠?qū)ぷ鞒霈F(xiàn)問題的人員起到警示的作用，讓他們加深對工作失誤的印象，減少出現(xiàn)失誤的可能性，進而促進工作質(zhì)量的提升。

3.3建立完善的風險管理信息系統(tǒng)

風險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)將提升建筑企業(yè)的綜合管理水平，也必然對項目管理人員的綜合素質(zhì)提出更高要求，對促進建筑企業(yè)管理者和員工素質(zhì)的提升具有積極意義。隨著計算機技術(shù)以及信息技術(shù)的發(fā)展，越來越多的領(lǐng)域開始對其進行利用 ，促進工作效率以及工作質(zhì)量的提升，風險管理信息系統(tǒng)也應(yīng)如此。建立完善的信息系統(tǒng)，需要將項目施工的各個環(huán)節(jié)都納入系統(tǒng)建設(shè)范圍，需要項目內(nèi)部建立完善的財務(wù)管控制度、倉庫物料、施工設(shè)備管理制度、項目施工管理制度等等。通過現(xiàn)代化的信息管理技術(shù)，不僅能夠提升對建筑工程項目管理中蘊含的潛在風險進行準確的識別以及分析，進而提出科學的處理措施，而且還能夠?qū)崿F(xiàn)對項目的各個階段實行實施動態(tài)檢測，將風險的變化情況進行全面的把握，并將其限制在可控的范圍之內(nèi)。

4、結(jié)語

施工項目風險管理作為建筑施工中施工管理的重要部分，關(guān)系著施工的質(zhì)量和進程，對于建筑企業(yè)來說，應(yīng)充分認識建筑工程項目管理的重要性，通過一系列行之有效的措施不斷提升項目管理的技術(shù)水平，通過風險管理的手段將潛在的風險因子消除在萌芽階段，逐步提高風險管理水平，實現(xiàn)建筑工程企業(yè)經(jīng)濟效益的提升。

篇（6）

在項目開發(fā)過程中，一個成功的風險管理可以防止和減少項目中潛在問題的影響，它是處理危機的有效處方。

一、風險的定義

RobertCharette在他關(guān)于風險管理的著作中對風險給出了如下定義：“首先，風險關(guān)系到未來發(fā)生的事情?！覀兘裉焓斋@的是以前的活動播下的種子。問題是，能否通過改變今天的活動為我們自身的明天創(chuàng)造一個完全不同的充滿希望的美好前景。其次，風險會發(fā)生變化，就像愛好、意見、動作或地點會變化一樣……。第三，風險導致選擇，而選擇本身將帶來不確定性。

因此，風險就像死亡那樣，是一個其生命周期很少確定性的東西。”在這里，我們所說的項目管理風險通常與以下情況相聯(lián)：

1、有損失或收益與之相聯(lián)系；

2、涉及到某種或然性或不確定性；

3、涉及到某種選擇。

風險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風險。

因此，我們也可以如此定義項目管理風險：項目管理風險就是在項目管理活動或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

二、風險的特點

第一，風險存在的客觀性和普遍性。

作為損失發(fā)生的不確定性，風險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

第二，某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性。

任一具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機現(xiàn)象。個別風險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風險分析方法去計算風險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛發(fā)展。

第三，風險的可變性。

這是指在項目實施的整個過程中，各種風險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項目的進行，有些風險得到控制并消除，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。

第四，風險的多樣性和多層次性。

大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性。

三、風險識別及方法

項目管理過程中的風險識別主要回答以下問題：

1、有哪些風險應(yīng)當考慮；

2、引起這些風險的主要因素是什么？

3、這些風險所引起后果的嚴重程度如何？

因此，作為一個優(yōu)秀的項目管理人員，必須掌握下面的風險識別方法：

1、分解原則：就是將項目管理過程中復雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結(jié)構(gòu)WBS）；

2、故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風險分解成各種小的風險，或?qū)Ω鞣N引起風險的原因進行分解，這是風險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項目風險由粗到細，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風險因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；

3、專家調(diào)查法：由于在風險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方法、實驗分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經(jīng)濟效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風險進行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

①由項目風險管理人員提出風險問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表；

②請若干專家閱讀有關(guān)背景資料和項目方案設(shè)計資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表；

③風險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家；

④請專家進行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

當然，盡管目前有大量的風險識別方法可以利用，但風險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：

①可靠性問題，即是否有嚴重的危險未被發(fā)現(xiàn)；

②本問題，即為了風險識別而進行的收集數(shù)據(jù)，調(diào)查研究或科學實驗所消耗的費用是否有意義；

③偏差問題，即由于風險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準確。

四、風險分析及方法

風險分析是在風險識別的基礎(chǔ)上對項目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關(guān)后果。風險分析的出發(fā)點是揭示所觀察到的風險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

1、進度網(wǎng)絡(luò)模型：風險評價審查技術(shù)（VERT）或計劃評價審查技術(shù)（PERT），包括獨立的活動網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項目管理過程中某個事件的影響；

2、壽命周期費用（LCC）模型；

3、快速反應(yīng)速率/定量費用影響模型。

前兩個模型用于考查進度風險和項目費用風險。當在制訂項目開發(fā)計劃、確定項目過程優(yōu)先級和維護軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用?？焖俜磻?yīng)模型在項目資金受到挑戰(zhàn)時使用，經(jīng)常發(fā)生在預算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項目就要開始之前，因而可能嚴重影響整個項目的執(zhí)行。快速反應(yīng)模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規(guī)劃的各種備選方案所需的預算分配。

此外，風險分析還有四個目的：

1、對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先后順序；

2、從整體出發(fā)弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風險管理計劃；

3、考慮各種不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會，同時也要注意機會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅；

4、進一步量化已識別風險的發(fā)生概率和后果，減少風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。

風險分析的結(jié)果是一張“預測清單”。它應(yīng)該能夠給出項目管理過程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據(jù)大量試驗用統(tǒng)計方法進行計算；另一種根據(jù)概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進行計算。但在實際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來發(fā)生的，所以不能作出準確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或?qū)＜覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經(jīng)驗對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題，專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計算機輔助決策以提高直覺判斷的效率和準確性，實現(xiàn)向客觀實際的逼近?？茖W實驗事實證明，大多數(shù)人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認識到的，這是由于經(jīng)驗的有限性及認識過程的局限性所導致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準確，是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。

風險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復雜，要求精度較高的場合，特別是對少數(shù)幾個可行方案實行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風險的能力具有很大作用。

五、風險控制

風險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動化、軟件心理學、可靠性工程學以及某些項目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風險。我們前面對項目風險所做的一切研究，目的就在于實現(xiàn)良好的風險控制。在結(jié)合實際項目管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風險控制步驟：

1、與現(xiàn)在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動的原因(如，工作條件差，收入低，市場競爭等)；

2、在項目開始前，把緩解這些原因(避開風險)的工作列入已擬定的控制計劃中；

3、當項目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續(xù)(削弱風險)；

4、建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關(guān)項目活動的信息；

5、制定文檔標準，并建立一種機制以保證文檔能及時產(chǎn)生；

6、對所有工作組織細致的評審，以使更多的人能夠按計劃進度完成自己的工作；

7、對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；

8、在項目里程碑處進行事件跟蹤和主要風險因素跟蹤，以進行風險的再評估；

9、在項目開發(fā)過程中保持對風險因素相關(guān)信息的收集工作。

當然，這些步驟會給項目管理帶來額外的花費并占用許多有效的項目計劃工作量，但實踐經(jīng)驗證明，所有這些付出都是值得的。

六、風險因素指標體系

篇（7）

國際BOT項目所需資金越大，實施時面臨的投資風險也就越大，風險的妥善處置關(guān)系到項目的成敗.需要對投資風險的管理對策進行研究，因而從項目跟蹤階段就進行有效的風險分析和評價，確定風險種類，擬定相應(yīng)的風險回避對策，以確保項目的順利進行.

2風險綜合評價層次分析法（AHP）

對國際BOT水電項目風險評價本文采用的是層次分析法［1］（AHP）.對一個復雜的、難以量化的問題總是先按問題的最終目標（總目標）、分目標（中間準則）、子目標（指標層）幾個層次將所分析問題層次化，然后進行深入的分析，以測定各因素之間的關(guān)系.

建立判斷矩陣，判斷矩陣元素的值反映了人們對各種元素相對重要程度（同等重要、稍微重要、明顯重要、強烈重要、極端重要）的認識，一般采用數(shù)字1～9及其倒數(shù)的度量方法.求解判斷矩陣的特征根，得到的特征矩陣進行歸一化得到重要性的排序權(quán)值.計算同一層次所有因素對于最高層次（總目標）相對重要性的排序，稱為層次總排序.為了保證結(jié)果有滿意的一致性，要求隨機一致性比率CR>O.1.用層次分析法綜合得出投資項目風險評價結(jié)果.

3國際BOT水電項目風險評價指標體系

由于BOT方式的特殊性，其風險因素也有其獨特性.歸納起來可概括為政治風險B，、經(jīng)濟風險B2、法律風險B3、環(huán)境與移民風險B4，及經(jīng)營管理風險B5等5種風險［2］.對5種風險進行分析，進而得到國際BOT水電項目風險評價指標體系.對這些因素的綜合評價，就構(gòu)成了BOT水電項目的風險情況，將影響項目風險用定量方式表示，構(gòu)成BOT水電項目風險模型，見附圖，作為最終是否進入該國采用BOT方式承包的理論依據(jù)并加以實施.

3.1政治風險

由于BOT水電項目延續(xù)時間長，難免要經(jīng)歷東道國的不同政府執(zhí)政時期，后續(xù)政府常常拒不承認上屆政府的承諾.政局動蕩致使項目投資回收無保證，投資者無法獲取最起碼的回報，迫使投資者低條件提前轉(zhuǎn)讓.政治風險的主要構(gòu)成是：政局的穩(wěn)定程度C1、政策變動因素C2，項目公司所在國與東道國的貿(mào)易關(guān)系C3，如雙邊的貿(mào)易開放程度，是否有關(guān)稅及貿(mào)易壁壘等.

3.2經(jīng)濟風險

經(jīng)濟風險的主要表現(xiàn)為：（1）東道國的經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃，金融發(fā)展情況C4，其中包括貨幣自由兌換D1、外匯匯出D2、官方銀行利率D3、信貸管理制度D4；（2）市場情況C5，其中包括價格風險D5、競爭風險D6和需求風險D7；（3）電力輸送情況C6，其中包括國外送電D8、國內(nèi)輸送D9及省內(nèi)輸送D10；（4）所在國水電項目建設(shè)水平C7，其中包括電站建設(shè)D11、運行D12及維護水平D13；（5）建筑業(yè)水平C8，其中包含建筑隊伍素質(zhì)、能力D14、建筑業(yè)成本及經(jīng)營情況D15及建筑規(guī)劃D16等.

附圖BOT水電項目風險模型

3.3法律風險

法律風險是指由于東道國法律的完善程度和變動情況給項目帶來的風險，包括專門設(shè)計和規(guī)范BOT所要求的法律文本，出現(xiàn)金融、工期和費用索賠等糾紛時，能得到及時仲裁或處理，保障投資人的建設(shè)和經(jīng)營權(quán)、投資收益和抵押品贖賣權(quán).項目獲準風險應(yīng)注明法律條文對項目特許保障，如優(yōu)選移交權(quán)、廢止或拒絕續(xù)訂等違約風險.法律風險的主要構(gòu)成是：法律完善程度C9、項目獲準法律條款C10、項目違約法律條款C11.

3.4環(huán)境與移民風險

環(huán)境包括自然環(huán)境和社會環(huán)境.自然環(huán)境一般指氣候條件、氣象變化情況.BOT項目所在地區(qū)的溫度、濕度、降雨雪量、風力、晴雨天數(shù)，特別是自然災害情況，如地震、洪水、風暴及海嘯；項目對社會及人們生活與工作環(huán)境污染的限制因索.環(huán)境與移民風險主要構(gòu)成是：地區(qū)移民情況C12、自然災害情況C13、資源與環(huán)境保護情況C14.

3.5經(jīng)營管理風險

經(jīng)營管理風險是指項目公司在項目經(jīng)營和管理過程中，由于外部環(huán)境的變化或經(jīng)營者的行為疏忽，直接影響到項目的獲利能力，包括經(jīng)營管理者的素質(zhì)C15、機組設(shè)備維護更新情況C16以及電站運行條件C17等.

4國際水電項目實例

4.1工程概況

我國鄰國尼泊爾Kabeli-A水電工程位于該國東部開發(fā)區(qū)，海拔高程在400.00～600.00m之間.位于Tamur河的主要支流Kabeli河上，流域內(nèi)降雨豐沛，多年平均降雨量2260mm.徑流主要由降雨和融雪形成.壩址處流域面積864km2，多年平均徑流量44.63m3/s，保證率為95％的保證流量為4.76m3/s.充足的水量和集中落差條件，提供了豐富的水電資源.

工程區(qū)域內(nèi)主要的巖石為花崗巖、千枚巖、石英巖和片麻巖.

水電站裝機容量為30MW，年均發(fā)電量1.75億kW·h，年利用小時數(shù)5830h，安裝3臺單機容量為10MW的水輪發(fā)電機組，為跨流域引水式電站.工程主要由三部分組成：首部引水工程、長4.43km的隧洞引水工程和水電站廠區(qū)工程等.

我國葛洲壩水利工程集團公司與尼泊爾聯(lián)合開發(fā)該項目.開發(fā)的資本債務(wù)比為30∶70，資本金占有比例分別為80％和20％，占總投資70％的債務(wù)部分由葛洲壩集團公司負責籌集，項目所發(fā)電力由尼泊爾負責全部收購，收購電價按照2000年6美分/（kW·h）為基礎(chǔ)電價，以后每年上漲3％，連續(xù)上漲15年.

根據(jù)工程總成本5579.4萬美元，投資回收期7.12年，財務(wù)凈現(xiàn)值4370萬美元，財務(wù)內(nèi)部回收率20.79％，財務(wù)指標優(yōu)越.敏感性分析表明，本工程抗風險能力很強，即使在最不利的組合情況下，即投資增加20％、電價降低20％時，投資回收年限只有9.03年，內(nèi)部收益率為16.22％，貸款償還年限為7年.可見，本工程的經(jīng)濟效益顯著.

4.2項目風險分析

從政治上看，尼泊爾政局還比較穩(wěn)定，與周邊國家的關(guān)系均保持著良好的關(guān)系.尼泊爾與中國是友好鄰邦，自古有商貿(mào)友好往來.國內(nèi)政局一直比較穩(wěn)定，經(jīng)濟也呈上升趨勢.這對所有外國投資者來說無疑是最具吸引力的主要條件.尼泊爾是最旱實施國際BOT項目的國家之一，因而相應(yīng)的法律法規(guī)制度較為完備，吸引了國際上許多公司在該國開展BOT項目，包括水電站項目.在那里從事水電開發(fā)項目還是有發(fā)展前途的，因為那是一個水力資源豐富的國家，非常缺電，政府又缺少資金，因而政府出臺了很多相關(guān)法律和法規(guī)，鼓勵國際投資商開展BOT水電項目.由于人口并不多，民風純樸，所涉及的移民人數(shù)并不是很大，問題也不很多.尼泊爾是一個發(fā)展中國家，在環(huán)境保護等方面的要求沒有發(fā)達國家的要求高，因而有利于我國企業(yè)進入.葛洲壩集團公司能承擔國內(nèi)外各種大、中、小型水電項目的設(shè)計、施工，但從未經(jīng)營運行過電站，因此在這方面存在一定的風險.但葛洲壩集團公司已在國內(nèi)投資了兩座電站，其中一座已開始發(fā)揮效益，另一座正在興建，已積累了相當?shù)慕?jīng)驗.因此，從這方面來看，風險并不是特別大.

4.3風險模型與分析評價

根據(jù)附圖構(gòu)建該項目的風險模型，建立其風險的判斷矩陣，并計算出各層權(quán)重及總權(quán)重排序.

按層次分析法，對影響項目風險由專業(yè)人員組成的評估小組進行打分，得風險判斷矩陣如表1，并求得歸一化相對重要性排序權(quán)值W.

表1標準層BOT水電項目市場風險A的判斷矩陣

得出特征值λmax=5.28，一致性檢驗CR=0.05.

同理可求出每層各自權(quán)值W、特征值λmax以及一致性指標（見表2～表7）.

表2政治風險B1的判斷矩陣

注：λmax=3，一致性檢驗CR=0.

表3經(jīng)濟風險B2的判斷矩陣

注：λmax=5.25，一致性檢驗CR=0.04.

表4法律風險B3的判斷矩陣

注：λmax=3.05，一致性檢驗CR=0.03.

表5環(huán)境/移民風險B4的判斷矩陣

注：λmax=3.16，一致性檢驗CR=0.02.

表6經(jīng)營管理風險B5的判斷矩陣

注：λmax=3.09，一致性檢驗CR=0.05.

表7子準則層中C4～C8的判斷矩陣

以上λmax都經(jīng)驗證，矩陣符合一致性條件，于是計算出A的總權(quán)重.W，=（0.21，0.24，0.225，0.231，0.259），進一步求得歸一化后評價指標值：f（d）=（0.18，021，0.19，0.20，0.22）.

明顯可以看出，該項目經(jīng)營管理風險最大，次之為經(jīng)濟風險，第三是環(huán)境/移民風險，第四是法律風險，而政治風險最低，這與尼泊爾的實際情況基本相符合.可以說，該項目總體上均屬于“小風險”范圍.尼泊爾政局穩(wěn)定，法制趨于完善，給投資者創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境.

5結(jié)語

BOT國際水電項目由于承包的“建設(shè)、經(jīng)營、移交”的特殊性，其風險影響程度遠遠大于其他建設(shè)項目承包形式.因此，對BOT項目風險分析是項目取得最大經(jīng)濟利益的關(guān)鍵，也是協(xié)調(diào)各方利益的前提.BOT項目風險分析的現(xiàn)實意義是：東道國政府應(yīng)創(chuàng)造條件完善BOT投融資的適宜環(huán)境，建立完善的商業(yè)法律體系及BOT專項法規(guī).項目公司則應(yīng)從項目風險評價中，明確風險分配與加強風險管理，規(guī)避風險，從中獲得經(jīng)濟效益和社會效益.

層次分析法不僅將大量BOT項目風險定性因索定量，而且可將評價人員主觀判斷按照邏輯性、合理性、及時性加以調(diào)整，保證評價結(jié)果與實際情況相符合.該方法為處理BOT風險的特殊性和復雜性提供了非常簡便、操作性強的工具.

篇（8）

關(guān)鍵詞投資效益投資決策投資風險防范投資項目評估

根據(jù)國家統(tǒng)計局2005年10月20日的數(shù)據(jù)，2005年前三季度，我國經(jīng)濟繼續(xù)平穩(wěn)較快增長，國內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長9.4％，全社會固定資產(chǎn)投資為57061億元，同比增長26.1％，增幅比去年同期回落1.6個百分點。當前經(jīng)濟運行中存在的主要問題之一，仍然是固定資產(chǎn)投資規(guī)模依然偏大，投資結(jié)構(gòu)不盡合理。企業(yè)作為市場經(jīng)濟的主體和國民經(jīng)濟的基本單位，必須是以贏利為目的的經(jīng)濟實體。企業(yè)的投資活動，作為企業(yè)使用資金的主要途徑之一，是企業(yè)在日趨激烈的市場競爭中贏得優(yōu)勢的核心環(huán)節(jié)之一。在未來五年轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長模式的關(guān)鍵時期，為實現(xiàn)建設(shè)節(jié)約型社會、和諧社會和環(huán)境友好型社會的宏偉目標，關(guān)鍵之一是不斷提高投資效益，將經(jīng)濟發(fā)展全面轉(zhuǎn)入科學發(fā)展觀的軌道。

1投資效益好壞是決定能否實現(xiàn)投資目的的中心內(nèi)容

投資作為中國經(jīng)濟增長的主引擎，在需求和供給兩個方面發(fā)揮重要作用。一方面，投資活動具有當期的投資需求效應(yīng)，即通過對各種投資品和資源的需求（包括人力資源），構(gòu)成社會總需求的一部分，拉動經(jīng)濟增長；另一方面，投資活動的成果，將成為社會總供給的一部分，滿足將來社會可能的消費需要，這就是投資活動的供給效應(yīng)。

就企業(yè)投資而言，投資（直接投資）就是把資金直接投入生產(chǎn)經(jīng)營性資產(chǎn)，比如購買設(shè)備、建造廠房、購買生產(chǎn)原材料等，以便獲得投資利潤。它是企業(yè)運用資金的主要領(lǐng)域之一，也是企業(yè)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)更新?lián)Q代、增強企業(yè)競爭力的主要途徑。

從投資活動全過程看，每個投資項目都有一個整體目標，即在一定時間內(nèi)，按投資預算的要求，用最少的資金投入，實現(xiàn)資源優(yōu)化組合，搞好項目建設(shè)，使其達到設(shè)計質(zhì)量的要求，從而取得良好的經(jīng)濟效益和社會效益。因此，在選擇分析投資項目時，應(yīng)按照系統(tǒng)論的觀點，圍繞投資效益這個核心，把項目的內(nèi)部條件與外部環(huán)境結(jié)合起來，把局部利益和全局利益結(jié)合起來，把當前利益和長遠利益結(jié)合起來，把定量分析和定性分析結(jié)合起來，綜合評價分析項目系統(tǒng)各要素之間、系統(tǒng)與要素之間以及系統(tǒng)和環(huán)境之間的相互作用和相互聯(lián)系，以實現(xiàn)既定的投資目標。

2投資項目決策依據(jù)和若干標準

投資項目的決策，是指為實現(xiàn)一定的投資目標，在充分占有信息和經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)實條件，借助于科學的理論和方法，從若干備選投資方案中，選擇一個滿意合理的方案而進行的分析判斷工作。對一個投資項目的科學決策，除進行宏觀投資環(huán)境分析和微觀項目經(jīng)濟評價分析外，還要專門分析投資項目風險，運用系統(tǒng)分析原理，綜合考慮每個方案的優(yōu)劣，最后做出取舍。而且，投資項目決策，是服務(wù)服從于總體經(jīng)營戰(zhàn)略的要求，和企業(yè)的技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略、產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略、市場營銷戰(zhàn)略以及人力資源戰(zhàn)略密切相關(guān)。投資決策的質(zhì)量影響因素較多，主要取決于決策信息、正確的決策原則、科學的決策程序和優(yōu)秀的決策者素質(zhì)。

選擇投資項目的主要依據(jù)是項目的可行性研究報告。投資項目的可行性研究不僅是投資項目本身的一個工作環(huán)節(jié)，也是做出正確投資決策、進行項目設(shè)計和籌措資金的重要依據(jù)?？尚行匝芯抗ぷ?，就是對投資項目進行研究、分析、論證和評價，以確定項目是否符合技術(shù)先進、經(jīng)濟合理、實施可行要求的一系列活動，通過對項目收益和風險的測算分析，判斷投資和資金回收的安全性。投資項目的可行性研究工作，作為一種科學分析論證項目的方法，已普遍被世界各國采用?？尚行匝芯康慕Y(jié)論，是投資決策的重要依據(jù)。在分析評價投資項目的可行性時，要做到宏觀與微觀相結(jié)合、靜態(tài)分析與動態(tài)分析相結(jié)合以及專業(yè)分析與綜合分析相結(jié)合。

投資項目可行性分析中的宏觀分析，主要是分析投資環(huán)境，即分析研究投資項目所在的政治環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、法律環(huán)境、社會文化環(huán)境和自然條件環(huán)境。具體內(nèi)容有：①在選擇投資項目時，首先是了解項目所在地（國）的政治環(huán)境，包括項目的審批程序、審批手續(xù)、政府機構(gòu)的辦公效率、物資流通體制等與政府的管理體制相關(guān)；②經(jīng)濟環(huán)境對投資項目的影響；③法律環(huán)境。一個良好的法律環(huán)境，能有效的保護投資者的既得利益，穩(wěn)定投資者的投資方向，并不斷擴大投資規(guī)模；④社會文化環(huán)境。社會文化環(huán)境的主要內(nèi)容是指當?shù)鼐用竦娜丝跀?shù)量和結(jié)構(gòu)、生活習慣、教育水平、和價值觀念等；⑤自然地理環(huán)境。主要分析項目所在地的地理位置和自然資源。對于地理位置，應(yīng)分析交通便利程度、地質(zhì)情況和氣候條件等；對于自然資源，應(yīng)分析各種滿足投資需要的物資資源的情況等。

因此，利用工程經(jīng)濟和系統(tǒng)分析原理，對企業(yè)的投資決策進行分析，是降低投資風險，取得合理的投資組合，選擇滿意的投資決策方案，保證企業(yè)取得預期投資收益的必要前提。企業(yè)的一切經(jīng)濟行為，都要圍繞取得經(jīng)濟效益服務(wù)。通常，在評價分析投資項目經(jīng)濟效益時，一般有兩大類方法：靜態(tài)評價方法和動態(tài)評價方法。靜態(tài)評價方法即不考慮資金時間價值的方法，主要用于項目方案的初選階段。靜態(tài)評價方法具有簡潔、直觀的優(yōu)點，但有未考慮各方案經(jīng)濟壽命的差異以及資金時間價值的缺點。常用的有投資回收期、投資收益率和差額投資回收期法。動態(tài)評價方法即考慮資金時間價值的方法。該方法比較符合資金的運動規(guī)律，使評價結(jié)果更符合資金的運動規(guī)律，評價結(jié)果更符合實際情況。常用的具體方法有凈現(xiàn)值（NPV）和內(nèi)部收益率（IRR）。

在確定投資項目的投資方案時，應(yīng)用系統(tǒng)分析原理，從企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求出發(fā)，全面分析企業(yè)所處的環(huán)境和自身的綜合能力，確定投資目標。然后，從分析投資項目所在地的投資環(huán)境入手，為實現(xiàn)投資既定目標，對工程項目的各個方面進行分析比較、論證，選擇靜態(tài)分析指標（投資回收期和投資收益率），以及動態(tài)分析指標（凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率）作為項目技術(shù)經(jīng)濟指標，以減少投資風險，為投資決策提供堅實的基礎(chǔ)，從而全面提高企業(yè)的投資決策效果，達到其經(jīng)營目標。在對項目進行技術(shù)經(jīng)濟評價時，需要對產(chǎn)品的成本情況和市場銷量以及銷售價格進行預測與分析。消費者的購買行為總的來說是由其購買動機的推動而發(fā)生的，受很多因素的影響，這些因素可以分為兩大類，一是外部影響因素，包括社會因素、經(jīng)濟因素、企業(yè)因素等，另一類是內(nèi)在因素，即個性心理因素。因此，對消費者的購買決策過程進行研究能夠影響投資的實現(xiàn)程度。

3投資項目的風險識別與防范

當投資者做出投資決策時，不僅要考慮預期回報，還必須分析比較投資風險。風險的大小主要取決于投資回報的波動幅度的大小。通過恰當?shù)耐顿Y組合，利用投資資產(chǎn)的多樣化，能夠分散非系統(tǒng)風險。投資組合的結(jié)構(gòu)包括資產(chǎn)配置和投資組合的最優(yōu)化，以此來實現(xiàn)既定投資目標下的最佳回報。

由于項目投資特有的時間長、金額大、決策復雜、影響投資效果的因素多等特點，決定了投資項目風險較大。投資項目風險表現(xiàn)為政治法律風險、社會風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險和自然風險等方面。按投資項目的進度劃分，項目投資的風險主要體現(xiàn)在：首先，在項目前期開發(fā)階段可能導致投資損失的風險因素有：情況不明，倉促決策；方法不對，估算有誤；考慮不周，缺項漏項；弄虛作假，不負責任；審查不細，把關(guān)不嚴等。其次，在項目實施階段導致投資損失的風險有：建設(shè)施工工期拖延；工程與設(shè)備存在質(zhì)量問題；項目建設(shè)組織管理不嚴。最后，項目投產(chǎn)運營初期階段導致投資損失的風險有：經(jīng)營環(huán)境的不利變化；忽視人員素質(zhì)的提高與培訓；經(jīng)營管理體制不健全。

目前，許多投資項目的可行性研究不重視項目投資風險預測，僅局限于不確定性分析中簡單的風險技術(shù)分析，甚至只憑借經(jīng)驗和直覺主觀臆斷，對項目建成后可能出現(xiàn)的風險因素預測不夠，為項目的實施留下安全隱患。因此，強化投資風險意識，做好投資項目前期工作中可行性研究的風險預測，制定防范和化解措施，是避免決策失誤，不斷提高投資效益，以及實現(xiàn)投資項目科學化的根本保證。投資項目的風險預測主要包括以下幾方面：

（1）市場風險。如果不了解市場和變化趨勢，項目建設(shè)就成了無源之水。在國家宏觀調(diào)控政策的引導下，只有梳理清楚投資的產(chǎn)業(yè)政策和產(chǎn)業(yè)環(huán)境后，才有可能避免重復建設(shè)，才有可能合理地利用有限資源，做出最佳決策，獲得最好的投資效益。巨大的市場空間并不代表投資項目所占的市場份額，只有通過市場營銷戰(zhàn)略研究和組織實施，同時對行業(yè)競爭狀況及潛在競爭對手進行深入研究，才能準確發(fā)現(xiàn)適合于項目產(chǎn)品的市場機會。

（2）資源及原燃料、動力供應(yīng)風險。在科學發(fā)展觀的引導下，企業(yè)的投資活動需要統(tǒng)籌資源和投資的關(guān)系。首先，要從項目建設(shè)和運營的客觀要求出發(fā)，研究資源的約束和產(chǎn)業(yè)鏈上下游的制約；其次，也要從履行企業(yè)的社會責任角度，投資有利于建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的投資項目，并減少各種浪費，走內(nèi)涵式的發(fā)展道路。因此，在項目可行性研究階段，需對原材料，尤其是資源性原材料的儲藏量、開采量或生產(chǎn)量、消耗量及供應(yīng)量予以高度重視。對項目所需原燃料、動力的供應(yīng)條件、供應(yīng)方式能否既滿足項目生產(chǎn)需要同時經(jīng)濟合理地加以利用，認真加以落實。

（3）技術(shù)工藝風險。投資活動作為企業(yè)不斷提高自主創(chuàng)新能力的重要途徑之一，應(yīng)該在投資項目可行性研究中，既要處理好技術(shù)的先進性、適用性問題。又要充分考慮技術(shù)可行性基礎(chǔ)上的自主創(chuàng)新空間。通過投資項目采用國內(nèi)外的先進技術(shù)，通過在實際生產(chǎn)過程中消化吸收，有可能產(chǎn)生自主和創(chuàng)新的跨越式發(fā)展機會，并在市場需求的推動下，集合一定時間內(nèi)的人力資源和資金，切實提高自主創(chuàng)新能力，會較快產(chǎn)生經(jīng)濟效益。

（4）資金風險。對投資項目而言，資金籌措是先落實投資項目資本金后，根據(jù)投資項目的具體情況，籌集銀行信貸資金、非銀行金融機構(gòu)資金、外商資金等。加強投資項目籌資風險防范，需重點分析籌資渠道的穩(wěn)定性，并嚴格遵循合理性、效益性、科學性的原則。盡量選擇資金成本低的籌資途徑，減少籌資風險。

（5）投資建設(shè)風險。投資項目廠址選擇必須符合工業(yè)布局及城市規(guī)劃要求，并靠近原料、燃料或產(chǎn)品主要銷售地，靠近水源、電源,交通運輸條件及協(xié)作配套條件要方便經(jīng)濟。工程地質(zhì)和水文條件要滿足項目廠址選擇需要,總體布置要緊湊合理,盡量提高土地利用效率。投資設(shè)施布置應(yīng)符合國家的現(xiàn)行防火、安全、衛(wèi)生、交通運輸及環(huán)保生態(tài)等有關(guān)標準、規(guī)范的規(guī)定，通過客觀、公正、科學地進行多廠址比選，以取得較好的投資效益。

投資項目還包括：項目管理風險、環(huán)境風險、人力資源風險、不可抗力等。實質(zhì)上，風險貫穿于整個投資項目的始終。通過提升投資決策水平，減少因投資決策失誤帶來的低水平重復建設(shè)，杜絕在狹小領(lǐng)域的同業(yè)過度競爭，則完全有可能從投資源頭上控制投資方向和金額，減少各種投資浪費，不斷提高投資效益。同時，也只有加強投資風險防范，避開形形的隱性或顯形的投資陷阱,才有可能減少損失，實現(xiàn)投資效益最大化的投資目標。

參考文獻

1張漢亞．當前投資領(lǐng)域的效益問題[J]．投資研究，2004（9）

2王慶水．企業(yè)投資決策怎樣才能科學化[J]．經(jīng)濟論壇，2004（15）

篇（9）

二、石油工程項目風險管理措施

1.增強石油工程項目風險管理意識

增強項目涉及單位及人員的風險管理意識，是做好石油工程項目風險管理的前提。管理人員首先應(yīng)明確風險管理的重要性，從安全角度結(jié)合行業(yè)的特性加大對員工風險管理教育和培訓，提高員工整體風險防范意識和技能。在項目進行前的人員選擇和安排上，根據(jù)工程大小、技術(shù)要求、工藝難度選擇合適的項目管理人員，從而降低因管理人員自身知識、技術(shù)以及經(jīng)驗等的不足所帶來的各種風險。同時，要對項目具體實施的可行性方案進行充分的論證，組織協(xié)調(diào)各職能部門科學合理地安排資源，對項目風險開展討論分析，確保項目順利進行。

2.全面識別石油工程項目風險點

要進行項目風險管理，首要步驟是對項目所面臨的風險點進行全面的識別，明確項目風險所在。其目的是為石油工程項目風險進行評估和制定科學合理的風險管理對策提供操作性依據(jù)。因此，在整個石油工程項目風險管理過程中，必須認真識別，分析風險的嚴重程度，以及風險可能帶來的損失，從而有效控制、轉(zhuǎn)移和管理風險。風險識別的越早越全面，防范措施越及時越合理，風險管理成本就會越低，相應(yīng)的項目收益成效就越顯著。風險通常是比較隱蔽的，在進行風險點識別時要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)。在石油工程項目具體操作中，可以將風險從內(nèi)部和外部兩個方面進行識別。先說內(nèi)部風險，顧名思義，“內(nèi)部風險”主要是指發(fā)生在項目內(nèi)部的風險，與參與項目的人員掛鉤，常見的風險類型包括技術(shù)風險、管理風險、人員風險以及經(jīng)濟風險等。尤其是技術(shù)風險對項目的影響最大，因為石油工程項目的技術(shù)性非常強，對技術(shù)的要求較高，如果一旦因為技術(shù)不合格，而導致了風險事故發(fā)生，就可能造成人員方面的傷亡，后果非常嚴重。外部風險所包括的因素較多，例如來自行業(yè)的競爭、自然環(huán)境條件、石油市場變化，都可能對項目造成影響。相比于外部風險而言，內(nèi)部風險對項目的影響更為快速、直接，但同時內(nèi)部風險也是最好管理與控制的，外部風險一般都具有不可控性，往往只能盡可能的規(guī)避外部風險所帶來的影響。但不論是外部風險還是內(nèi)部風險，都必須要在風險管理中對它們做好全面的識別工作，以提前做好應(yīng)對措施。具體識別進行可以將項目配套、物資采辦、作業(yè)施工、工程安全、環(huán)境環(huán)保、后勤支持、對外協(xié)調(diào)以及法律事務(wù)等各個方面的經(jīng)驗豐富的專業(yè)人員組織起來，形成專家組，共同分析討論項目開始實施中可能會出現(xiàn)的風險問題，進行合理識別，提出風險防范方案并對其進行評估。同時，制定出風險預案隨時對項目實施中不斷出現(xiàn)的新問題和新風險進行分析和識別。但需要注意，在風險點識別過程當中，必須要體現(xiàn)出客觀性，不能主觀臆斷，要對項目相關(guān)的資料、檔案進行大量的收集，并根據(jù)項目建設(shè)各個工作崗位的特征、經(jīng)驗，進行綜合研究分析，確保識別結(jié)果的客觀性與準確性。

3.制定實施科學合理的風險管理方案

一套科學合理的風險管理方案，是確保風險管理有效性的關(guān)鍵措施，如何制定這套方案，也是風險管理工作中的核心環(huán)節(jié)。前期的項目風險點識別，是制定風險管理方案的基礎(chǔ)條件，因為它能夠為方案的制定提供參考信息，確保方案的針對性與操作性。在方案制定中需要注意，應(yīng)當通過借鑒國內(nèi)外先進的風險評估經(jīng)驗，加強項目信息化管理水平，建立和完善風險管理體系，來提高風險管理的技術(shù)水平。制定風險預警、風險防范以及風險應(yīng)急等方案，保證在石油工程項目進行中準確及時把握和快速應(yīng)對可能出現(xiàn)的風險。當前，我國石油系統(tǒng)全面推行HSE（Health、Safety、Environment）體系與內(nèi)部控制管理體系。HSE體系強調(diào)的是項目與工作人員的健康、安全以及對環(huán)境的保護，在現(xiàn)代石油系統(tǒng)的管理工作中處于非常重要的指導地位。內(nèi)部控制體系是企業(yè)為實現(xiàn)管理目標而建立的一套系統(tǒng)的規(guī)范、流程、政策和組織實施程序的內(nèi)部管理監(jiān)控體系。這兩大體系在石油工程項目風險管理中都具有重要的意義，尤其是在制定和實施石油工程項目風險管理方案時，要將這兩大管理體系的作用發(fā)揮出來，為風險管理方案的實施提供有力的輔助與保障。

篇（10）

1．2投融資風險產(chǎn)生投融資風險的主要原因集中在投融資方案的可行性和融資成本上。投融資方案的可行性主要看投資建設(shè)方的綜合實力和所承擔的項目能否滿足貸款要求，并在項目正式簽約前確定貸款意向和備選融資方案，以及超出預計投資的應(yīng)對措施。否則，在項目實施過程中一旦發(fā)生資金不到位，就會影響工程進度，甚至停工或解除合同，投資建設(shè)方不僅要承擔違約責任，還會給企業(yè)造成不良影響。所以，投資建設(shè)方應(yīng)有相應(yīng)的預防和應(yīng)對措施盡量降低資金不到位的風險。融資成本變化引起的風險主要表現(xiàn)在投資建設(shè)方對影響融資成本的利率等經(jīng)濟政策的預測，投資建設(shè)方可通過融資協(xié)議鎖定融資成本，或在項目協(xié)議中約定分散這一風險的措施，以降低融資成本變化引起的風險。

1．3工程建設(shè)與管理風險工程建設(shè)與管理風險主要表現(xiàn)為合同管理和成本管理不到位、工程質(zhì)量達不到合同要求，增加了項目成本或工程延期。其中的合同管理和成本管理是投資建設(shè)方進行工程管理的核心問題之一，他直接關(guān)系到項目的投資收益。投資建設(shè)方應(yīng)在合同簽訂前對項目實施方案和造價、設(shè)計變更、價差調(diào)整、風險包干費、違約責任等，進行全面了解和深入的研究，看是否存在某些方面的問題，如果存在，能夠預先解決的預先解決，能夠預防或回避的應(yīng)制定相應(yīng)的對策和措施進行預防或回避，避免簽訂合同時對存在的問題不了解，再加上項目實施過程中產(chǎn)生的其他預想不到的問題，這樣就會影響投資收益。項目成本包括施工成本和管理成本，施工成本可在項目造價的基礎(chǔ)上通過分析來確定;管理成本則需要通過建立完善的管理體系，通過動態(tài)調(diào)整進行控制。工程質(zhì)量是決定項目建成開通后能否順利移交的關(guān)鍵，所以需要加強對工程實施過程中的工程質(zhì)量管理和控制，以達到設(shè)計要求。發(fā)生工程延期，也會影響到項目的實施成本和投資回收，其原因是多方面的(如征地拆遷、設(shè)計變更、工程管理水平、自然災害等)，但較為突出的是征地拆遷工作帶來的風險。因為投資建設(shè)方一般不具備承擔征地拆遷的主體資格和條件(此項工作一般由政府或業(yè)主單位負責完成)，很難控制征地拆遷的進度。另外，征地拆遷涉及土地征用補償、安置補助、房屋拆遷補償、青苗補償、管線遷改，以及政府部門收取的各項與征地拆遷有關(guān)的費用，并涉及到多方的利益，實施過程十分復雜，經(jīng)常會出現(xiàn)因補償不到位或補償不合理導致抗拒拆遷、堵工等現(xiàn)象，難以按計劃完成任務(wù)。這將影響到施工進度，嚴重時甚至引起工程停工，從而增加工程成本。為此，投資建設(shè)方應(yīng)在簽訂BT項目合同前，全面調(diào)查了解影響征地拆遷工作的各種因素和條件，通過風險分析做出評估和預測。并在BT項目合同中明確由于政府征地拆遷等工作延遲導致的投資建設(shè)方損失的補償方案，從而控制和轉(zhuǎn)移工期和成本方面的風險。

1．4項目回購風險市政BT項目的回購風險主要集中在政府的履約上，而政府履約回購取決于政府的信用度和政府的財政能力。所以投資建設(shè)方需要調(diào)查了解項目所在地政府在實施同類項目時的履約情況和信用度，選擇政府信用度較好的區(qū)域項目來實施。項目所在地政府的財政能力主要看財政收支情況，如果政府財政收入逐年穩(wěn)步增長，說明財力較好，項目回購風險就較小;如果政府負債過多或回購資金準備不足，則項目回購風險就較大。項目回購是否有明確的資金來源、回購資金是否納入當?shù)刎斦A算、是否充分獲得有關(guān)部門的審批、政府換屆等因素，也要納入項目回購風險的評價范圍。故在進行回購風險分析時，除了對政府履約能力進行評價外，還要對回購擔保進行分析，如政府回購以土地抵押作為擔保，此時土地用途是否合法、抵押價值是否滿足合同金額要求等，都應(yīng)聘請專業(yè)機構(gòu)進行調(diào)查與評估。

2BT項目的風險管理與控制

市政BT項目一般建設(shè)周期較長，一方面存在著不可預見的自然、經(jīng)濟、社會的影響因素，同時也存在人為管理不當造成的管理失控和管理缺失等因素，這些都是BT項目投資建設(shè)方面臨的風險。因此，在BT項目建設(shè)的整個過程中，要針對以下幾種情況進行風險管理和控制。

2．1應(yīng)具備投融資能力和綜合實力承擔市政BT項目的投資建設(shè)方具備投融資能力是進行項目建設(shè)的首要條件。同時在決策前還應(yīng)根據(jù)自身的工程管理水平和能力、技術(shù)水平、機械裝備水平和綜合實力來選擇項目。在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)聘請專業(yè)人員或機構(gòu)對項目進行前期調(diào)研，選擇熟悉的專業(yè)領(lǐng)域，優(yōu)先考慮經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)和誠信較高的政府負責的標志性建設(shè)項目，并具備政府主管部門批準的立項、環(huán)境評估等一系列合法文件。項目工期要合理，投資額度在可承受的范圍內(nèi)。

2．2加強潛在的合同風險控制在工程建設(shè)中合同管理是工程管理的重要內(nèi)容之一，加強對合同的風險管理和控制更是重要。所以，對要承擔的BT項目所涉及到的承包范圍、工期和質(zhì)量要求、項目造價、設(shè)計變更、工料機價差、計價依據(jù)、違約責任、投資回收及不可抗力風險等，都要在合同中約定。目前，大部分市政BT項目實行政府審計后定價，投資建設(shè)方應(yīng)特別注意審計存在的風險，在開工前應(yīng)先與政府或其授權(quán)部門(單位)確定項目造價;同時在簽訂合同時要求政府或其授權(quán)部門(單位)提供足額的回購擔?；虻盅?，以免影響投資回收;其后還要依據(jù)法律法規(guī)和合同的有關(guān)約定，對可以進行專業(yè)分包、勞務(wù)分包的，及時辦理分包手續(xù)。與分包商簽訂分包合同時，應(yīng)注意風險的轉(zhuǎn)移與控制。

2．3加強項目成本管理BT項目成本受工料機價格變化、工期遲延、利率變化、環(huán)境條件和施工技術(shù)水平等方面的影響。所以，要采取以下對策和措施，加強對項目成本的管理和控制，創(chuàng)造良好的經(jīng)濟效益，實現(xiàn)利潤目標。(1)針對項目特點、建設(shè)規(guī)模、施工難度和工期要求，建立責權(quán)利相結(jié)合的成本管理體系，充分調(diào)動參建人員開展成本管理的積極性和主動性，為成本管理獻計獻策。(2)樹立全員的經(jīng)濟意識，在項目施工過程中時刻牢記節(jié)約成本。(3)采用科學、先進適用的技術(shù)措施，在確保施工質(zhì)量達到設(shè)計要求的前提下，盡量降低工程成本。(4)正確處理工期措施成本和工期損失之間的相互關(guān)系，在確保工期達到合同要求的前提下，盡量降低工期成本，切不可為了搶工期趕進度，增大項目成本。(5)針對項目特點，制定項目成本管理辦法，使項目的成本控制有法可依。(6)項目的實施要以合同或協(xié)議為依據(jù)。另外，要根據(jù)BT項目合同約定的計價方法，對合同價格進行計算，對建設(shè)工期、質(zhì)量標準等提出要求并實施管理。并按當?shù)卣驮O(shè)計單位提供的設(shè)計資料完成施工任務(wù)。控制好施工過程中的施工成本。

2．4加強工程質(zhì)量管理BT項目建設(shè)質(zhì)量關(guān)系到建成開通后能否順利移交及投資成本效益的收回，所以BT項目建設(shè)一般都以投資建設(shè)方總承包方式承建。可在項目實施過程中會按合同的有關(guān)約定，將有關(guān)分部分項工程分包，如果對分包商的施工業(yè)績和施工水平、技術(shù)力量、機械裝備、管理手段等市場準入把關(guān)不嚴，分包后不能按計劃要求和工序開展施工;采用的材料質(zhì)量不合格、混凝土澆筑質(zhì)量差;樁基承載力達不到設(shè)計要求等，這些都會導致各種各樣的工程質(zhì)量風險。另外，部分設(shè)計方案不合理，采取的技術(shù)措施不得當，建設(shè)過程中的某些技術(shù)難題不能及時得到解決等，也會導致工程質(zhì)量風險。為此，投資建設(shè)方應(yīng)強化參建人員的質(zhì)量意識，除提高施工人員的技術(shù)水平外，還應(yīng)加強材料質(zhì)量管理，施工過程管理，進行跟蹤檢查，并通過采用新技術(shù)、新工藝確保工程質(zhì)量。