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篇（1）

一、運輸范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟的基本內(nèi)涵

（一）范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟

范圍經(jīng)濟（Economies of scope）是指利用單一經(jīng)營單位內(nèi)原有的生產(chǎn)或銷售過程來生產(chǎn)或銷售多于一種產(chǎn)品而產(chǎn)生的經(jīng)濟。范圍經(jīng)濟是由廠商的范圍而非規(guī)模帶來的經(jīng)濟，也即是當(dāng)同時生產(chǎn)兩種產(chǎn)品時，生產(chǎn)的費用低于分別生產(chǎn)每種產(chǎn)品所需成本的總和，這種狀況就被稱為范圍經(jīng)濟。只要把兩種或更多的產(chǎn)品合并在一起生產(chǎn)比分開來生產(chǎn)的成本要低，就會存在范圍經(jīng)濟。

規(guī)模經(jīng)濟（economies of scale）是指當(dāng)生產(chǎn)或經(jīng)銷單一產(chǎn)品的單一經(jīng)營單位因規(guī)模擴大而減少了生產(chǎn)或經(jīng)銷的單位成本時而導(dǎo)致的經(jīng)濟。即在一定的技術(shù)水平下，當(dāng)生產(chǎn)廠商增大企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模時，由于有更多的產(chǎn)品分攤了固定成本，使每個產(chǎn)品成本中的固定成本有所下降，所以企業(yè)單個產(chǎn)品的總成本必然就會有所下降。

在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟理論中，規(guī)模經(jīng)濟有規(guī)模內(nèi)部經(jīng)濟和外部經(jīng)濟之分，規(guī)模內(nèi)部經(jīng)濟中的"規(guī)模"是指工廠和企業(yè)在一定條件下的生產(chǎn)能力或產(chǎn)量，規(guī)模內(nèi)部經(jīng)濟就是指隨著生產(chǎn)規(guī)模的擴大，使單位產(chǎn)品成本下降，收益上升。規(guī)模外部經(jīng)濟是指實現(xiàn)規(guī)模內(nèi)部經(jīng)濟性所需的外部條件，如市場規(guī)模擴大、資源供給充足、運輸和融資方便等。

（二）運輸范圍經(jīng)濟與運輸規(guī)模經(jīng)濟

現(xiàn)代運輸業(yè)是一種網(wǎng)絡(luò)性很強的行業(yè)，其所涉及到的運輸網(wǎng)絡(luò)空間極為復(fù)雜，范圍極廣，且運輸?shù)目拓浺捕加兄髯圆煌奶匦耘c計量要求。因此，對于該行業(yè)的范圍經(jīng)濟和規(guī)模經(jīng)濟研究也較為復(fù)雜?，F(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)研究中，有關(guān)的運輸業(yè)經(jīng)濟學(xué)研究都沒有給運輸業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟下一個權(quán)威的定義。但要弄明白運輸產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟問題，首先必須要搞清楚這些概念及其相互關(guān)系。在此，僅以自己的理解對這些概念進行分析。

運輸范圍經(jīng)濟主要是相對于運輸行業(yè)而言的范圍經(jīng)濟，是指同分別單獨生產(chǎn)每種運輸產(chǎn)品（提供某種運輸服務(wù)）相比較，采取共同生產(chǎn)多種運輸產(chǎn)品（運輸服務(wù)）的平均成本能夠降低。運輸范圍經(jīng)濟可以是某一運輸企業(yè)而言，也可以針對整個運輸網(wǎng)絡(luò)或者運輸網(wǎng)絡(luò)的某一個部分，如某一運輸線路使用率高低，運輸站點、運輸設(shè)備營運能力高低及車隊等。

運輸規(guī)模經(jīng)濟主要是相對于運輸行業(yè)而言的規(guī)模經(jīng)濟，主要指隨著運輸規(guī)模的擴大，運輸產(chǎn)品和服務(wù)的平均生產(chǎn)成本和銷售成本降低，而形成的單位運輸產(chǎn)品成本下降的現(xiàn)象。運輸?shù)囊?guī)模經(jīng)濟包括運輸密度經(jīng)濟和運輸距離經(jīng)濟。運輸密度經(jīng)濟包括線路通過密度經(jīng)濟，運載設(shè)備能力經(jīng)濟，車隊規(guī)模經(jīng)濟和節(jié)點處理能力經(jīng)濟。運輸距離經(jīng)濟是指隨著距離延長平均成本不斷降低的現(xiàn)象。

二、運輸范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟的比較

（一）相通之處

范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟的相通之處主要在于規(guī)模經(jīng)濟都是指產(chǎn)量增加會引起平均成本降低，范圍經(jīng)濟都是指共同生產(chǎn)多種產(chǎn)品比分別生產(chǎn)時的成本要低，但二者的最終結(jié)果都是使運輸產(chǎn)品的平均成本降低。規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟都是實現(xiàn)社會資源的有效使用，提高經(jīng)濟效率的重要手段與途徑。

同樣運輸范圍經(jīng)濟與運輸規(guī)模經(jīng)濟的最終結(jié)果都是降低提供運輸產(chǎn)品和運輸服務(wù)的平均成本。二者都實現(xiàn)了社會交通運輸資源的充分的有效的使用，是我們發(fā)展交通運輸業(yè)，提高將交通運輸業(yè)生產(chǎn)效率，更好地滿足人們的運輸需求的有效途徑。

（二）不同之處

運輸范圍經(jīng)濟與運輸規(guī)模經(jīng)濟的不同之處在于二者的形成過程是不同的。規(guī)模經(jīng)濟的主要來源是：專業(yè)化分工和協(xié)作的經(jīng)濟性，采用大型、高效和專用設(shè)備的經(jīng)濟性，標準化和簡單化的經(jīng)濟性，大批量采購和銷售的經(jīng)濟性，大批量運輸?shù)慕?jīng)濟性，大規(guī)模管理的經(jīng)濟性。而范圍經(jīng)濟的主要來源是：生產(chǎn)技術(shù)設(shè)備具有多種功能，零部件或中間產(chǎn)品具有多種組裝性能，研究與開發(fā)的擴散效應(yīng)，企業(yè)無形資產(chǎn)的充分利用。

運輸規(guī)模經(jīng)濟的形成原因有很多，其中較重要的一點就是交通基礎(chǔ)設(shè)施的投資建設(shè)，特別是道路網(wǎng)絡(luò)體系的建設(shè)。道路網(wǎng)絡(luò)體系的建設(shè)和完善，使公路交通運輸效率大大提高，運輸產(chǎn)品可大批量快捷方便的進行運送。其次，運輸企業(yè)自身運輸能力的提高、加強運輸生產(chǎn)過程中的組織與管理，也有利于運輸規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)的發(fā)揮。在道路運輸過程中，尤其是節(jié)假日出行高峰時段，通過公共交通，或者汽運大巴出行，顯然比每個旅客單獨駕車出行更有規(guī)模經(jīng)濟效益：大家通過公共交通出行分攤了出行成本中的汽油費用、司機的工資、過路費等等費用，并且減少了資源浪費和汽車尾氣排放等帶來的空氣污染。

而運輸范圍經(jīng)濟形成的主要是運輸設(shè)備的改進、運輸線路的延長和服務(wù)節(jié)點的增多帶來的。在長途旅客運輸中，我們常見的運輸形式有兩種：一是直達運輸，即從出發(fā)地到目的地中間不?？坎患涌?；另一種就是俗稱的"過路車"，這種運輸方式通常是運輸線路較長的長途運輸，所載的乘客的目的地不一定是線路的終點，但都是在這一運輸線路上。若空間允許，汽車可在下一運輸網(wǎng)點搭載乘客。這種運輸形式通過延長運輸線路就達到了一種范圍經(jīng)濟。它在同一運輸過程中提供了不同的運輸產(chǎn)品來滿足了不同旅客的需求，充分利用了運輸資源，節(jié)省了運輸成本。

三、范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟在運輸業(yè)中的復(fù)雜性

對于運輸業(yè)來說，范圍經(jīng)濟和規(guī)模經(jīng)濟的體現(xiàn)顯得尤為復(fù)雜，常常令人混淆。僅管如此，二者也是有區(qū)別的，這些不同主要由不同運輸產(chǎn)品的特殊性引起。運輸業(yè)是一個特殊的多產(chǎn)品行業(yè)，這使得規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟在運輸行業(yè)中相互交叉，幾乎無法分開。這使得其應(yīng)用也較為復(fù)雜。

首先，運輸業(yè)是空間網(wǎng)絡(luò)性很大的行業(yè)。運輸業(yè)主要是將某一地點的客貨運送至指定目的地 ，實際上是一種地理空間上位移的活動。而且運輸業(yè)所覆蓋的規(guī)模非常廣，路線很長，網(wǎng)點也很多，因此難以確定運輸業(yè)的描述與計量方式，對它的分析和應(yīng)用也相對比較困難；其次，運輸路線的使用率的高低，即某條道路的運輸量的多少，也影響著該線路的單位運輸成本，運輸量越大，單位運輸成本則會越低，這是范圍經(jīng)濟所研究的問題。第三，各單一運輸設(shè)備的營運能力不同，運輸成本就會有很大差異，運載能力大的設(shè)備，單位運輸成本越低，范圍經(jīng)濟性越好。第四，各運輸企業(yè)所擁有的運輸設(shè)備的多少，對于企業(yè)的經(jīng)營效率和單位成本有著直接影響，設(shè)備越多，效率就越高，單位成本也就越低。

結(jié)束語

綜上所述，運輸范圍經(jīng)濟和規(guī)模經(jīng)濟的應(yīng)用與分析是具有很大復(fù)雜性的，二者既有聯(lián)系，也有很多不同。為了能夠更好的運用規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟來發(fā)展交通運輸業(yè)，提升運輸企業(yè)經(jīng)營水平，從而更好地滿足日益增長的客貨運輸需求，我們必須明確二者的概念、聯(lián)系和區(qū)別，分析其形成原因，以便更好地發(fā)揮交通運輸行業(yè)中的范圍經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟。在此，提出幾點建議：

一、加強交通運輸基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，完善公路交通網(wǎng)。

二、鼓勵運輸企業(yè)加強合作和兼并，提高組織管理水平。

三、推進運輸技術(shù)的進步和應(yīng)用，改進運輸設(shè)備。

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篇（2）

一、引言

當(dāng)前，隨著社會分工和專業(yè)化協(xié)作的發(fā)展，規(guī)模經(jīng)濟的重要性逐漸顯示出來，追求規(guī)模經(jīng)濟的行為日益滲透到各種經(jīng)濟活動中去。特別是對于企業(yè)來說，如何實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟更是成為主要研究熱點，在西方發(fā)達國家，企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的實現(xiàn)多是通過企業(yè)并購，通過并購，使企業(yè)在優(yōu)化產(chǎn)業(yè)組合的過程中不斷擴大生產(chǎn)規(guī)模，實現(xiàn)在生產(chǎn)規(guī)模擴大的過程中不斷降低成本，提高經(jīng)濟效益。因而具有重要的現(xiàn)實意義和理論研究價值。

二、規(guī)模經(jīng)濟理論綜述

規(guī)模經(jīng)濟理論最早起源于亞當(dāng)·斯密的勞動分工理論，亞當(dāng)·斯密認為，分工是勞動生產(chǎn)率提高的最大原因，同時認為分工又受制于生產(chǎn)規(guī)模與市場需求量的大小。自亞當(dāng)·斯密之后，馬克思以及斯密理論的繼承者阿林楊格也都從分工角度對市場與經(jīng)濟規(guī)模的關(guān)系進行了研究。之后，新古典經(jīng)濟學(xué)的創(chuàng)始人馬歇爾在其《經(jīng)濟學(xué)原理》一書中第一次明確提出“規(guī)模經(jīng)濟”概念，他利用內(nèi)部經(jīng)濟和外部經(jīng)濟理論來說明規(guī)模效應(yīng)，。認為報酬遞增是由于企業(yè)擴大其不動產(chǎn)而獲得了種種新的大規(guī)模生產(chǎn)經(jīng)濟。馬歇爾以后，穆勒在其代表作《政治經(jīng)濟學(xué)原理》中從節(jié)約生產(chǎn)成本的角度論述大規(guī)模生產(chǎn)的好處。還有些經(jīng)濟學(xué)家，比如科斯、張五常、黃有光、威廉姆森和克萊因等從交易費用的節(jié)約和內(nèi)部化優(yōu)勢方面探討組織管理的規(guī)模經(jīng)濟。巴克萊、卡森和拉格費等則沿用科斯等人的觀點，進一步闡述了內(nèi)部化引起企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的原因。哈伯勒(Haberler)進一步發(fā)展了規(guī)模經(jīng)濟理論，他創(chuàng)立的機會成本說為企業(yè)并購戰(zhàn)略提供了理論依據(jù)。

從已有的研究成果可見，關(guān)于規(guī)模經(jīng)濟的理論已經(jīng)日趨成熟，現(xiàn)在重點已經(jīng)從理論方面轉(zhuǎn)向了應(yīng)用方面，當(dāng)前在規(guī)模經(jīng)濟理論的應(yīng)用方面的一個重點就是企業(yè)并購，美國的企業(yè)并購從19世紀下半葉產(chǎn)生至今已經(jīng)經(jīng)歷了五次并購浪潮，企業(yè)并購已成為企業(yè)規(guī)模擴張的一條重要途徑。本文在已有理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合企業(yè)并購理論，詳細分析了企業(yè)規(guī)模擴張的一條重要途徑——企業(yè)并購。并通過一個具體實例——中國汽車產(chǎn)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟狀況分析來說明這一點.

三、企業(yè)并購與規(guī)模經(jīng)濟的關(guān)系

對于企業(yè)并購與規(guī)模經(jīng)濟的關(guān)系主要有兩種理論：

1.規(guī)模經(jīng)濟理論

研究證明了企業(yè)規(guī)模（或產(chǎn)業(yè)集中度）與企業(yè)的利潤率成正相關(guān)關(guān)系。在資本較為密集的工業(yè)里，集中度較高的大企業(yè)可以比中小企業(yè)獲得更多的利潤，其根本原因在于集中度高的產(chǎn)業(yè)中，大企業(yè)的生產(chǎn)成本比中小企業(yè)低，企業(yè)規(guī)模擴大帶來了單位成本的下降，超過了集中度提高價格上漲的效果，勞動生產(chǎn)率提高的幅度高于平均數(shù)。這種成本優(yōu)勢就能增加工業(yè)產(chǎn)出的份額和減少單位成本，同時，聯(lián)合生產(chǎn)經(jīng)濟即范圍經(jīng)濟帶來的成本減少也是顯著的，這方面的成本利益來自于企業(yè)在更大范圍內(nèi)共享研究費用、管理費用、營銷費用，從而降低了每一單一產(chǎn)品的單位成本，增大單位投入的收益。而企業(yè)通過并購的方式，將在并購之前沒有運營在規(guī)模經(jīng)濟水平上的企業(yè)整合，使其獲得規(guī)模經(jīng)濟，這將大大提高企業(yè)的效益。

2.經(jīng)營協(xié)同效應(yīng)理論

經(jīng)營協(xié)同效應(yīng)的理論基礎(chǔ)最早見于威廉姆森的交易成本理論，該理論的基本觀點是，通過兼并來組織企業(yè)會導(dǎo)致交易成本降低。經(jīng)營協(xié)同效應(yīng)可以通過橫向、縱向或混合并購來獲得。對橫向并購而言，經(jīng)營協(xié)同效應(yīng)的來源代表了規(guī)模經(jīng)濟的一種形式，通過對同類資源的合并，使并購雙方形成了能力上的重要補充，并購后對各方面能力可以更好地利用，這會帶來在短期內(nèi)通過企業(yè)內(nèi)部投資所難以得到的收益。對縱向并購而言，將同一行業(yè)處于不同發(fā)展階段的企業(yè)合并在一起，可以獲得行業(yè)上的規(guī)模經(jīng)濟性。企業(yè)并購后如果能將并購雙方的優(yōu)勢和特長協(xié)調(diào)與結(jié)合起來，并同時消除各自的劣勢和不足，這將可以使得企業(yè)獲得規(guī)模經(jīng)濟。

四、企業(yè)并購理論在實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟的應(yīng)用

以中國的汽車產(chǎn)業(yè)來看， 自1953年我國從前蘇聯(lián)引進汽車制造技術(shù)和成套裝備 ，建立以年產(chǎn)3萬輛卡車的長春第一汽車廠以來，經(jīng)過近50年的發(fā)展，我國已建立起了門類比較齊全的汽車工業(yè)體系。但是，我國的汽車產(chǎn)業(yè)卻存在致命的弱點，即企業(yè)數(shù)目太多，廠家過于分散，生產(chǎn)廠家遍及除西藏和寧夏之外的省區(qū)，目前，我國的汽車制造企業(yè)廠家數(shù)量已超過了日本、美國、歐洲等汽車大國的所有汽車廠家之和，可謂汽車企業(yè)數(shù)上的“超級大國”，然而我國1998年汽車產(chǎn)量僅為156萬輛，只相當(dāng)于通用汽車公司當(dāng)年產(chǎn)量的1/6，豐田汽車公司當(dāng)年產(chǎn)量的1/3.我國1956年至1998年的43年間累計生產(chǎn)汽車1580萬輛，而美國1978年一年的汽車產(chǎn)量就是1290輛，日本1981年一年的汽車產(chǎn)量就是1118萬輛。目前，國外一般單個汽車企業(yè)的最小生產(chǎn)規(guī)模是年產(chǎn)40萬輛到60萬輛，而我國汽車年產(chǎn)量超過10萬輛的企業(yè)只有一汽、二汽、上海大眾和天津夏利四家。與我國125個汽車廠一年生產(chǎn) 156萬輛汽車相對應(yīng)，美國3個汽車廠生產(chǎn) 987萬輛；日本7個汽車廠生產(chǎn)1011萬輛，德國 3個汽車廠生產(chǎn)427萬輛；意大利1個汽車廠生產(chǎn)150萬輛。由此可知，中國的汽車產(chǎn)業(yè)遠遠沒有實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，因此，如果通過資本之間的并購重組，汽車企業(yè)可以實現(xiàn)迅速的規(guī)模擴張，規(guī)模的擴張有利于企業(yè)有效降低成本，鞏固和擴大市場份額，為自身的生存發(fā)展贏得寶貴的利潤空間，而有了利潤保證，才能使資本有效循環(huán)周轉(zhuǎn)起來，才能進一步支持在研發(fā)、管理、市場開拓等方面需要的巨額投資，從而提升自身的競爭力。

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篇（3）

現(xiàn)在世界經(jīng)濟都呈現(xiàn)大發(fā)展態(tài)勢，金融危機雖然帶來一定的影響，但現(xiàn)在各國家經(jīng)濟都在大發(fā)展，我國經(jīng)濟發(fā)展的速度在全世界都是非?？斓模?jīng)濟的大發(fā)展，離不開銀行的支持，中國銀行業(yè)是金融市場的龍頭，資金的流通，都不能離開銀行產(chǎn)業(yè)。現(xiàn)在金融市場已經(jīng)全球化，促使國際銀行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境和運作方式在不斷發(fā)生變化，國際銀行業(yè)現(xiàn)在發(fā)生了巨大變化，中國銀行產(chǎn)業(yè)也在發(fā)展變化，中國銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟也產(chǎn)生了變化，經(jīng)濟要想發(fā)展，是離不開銀行產(chǎn)業(yè)的支持。

一、規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟的理論分析

（一）規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟的基本概念

規(guī)模經(jīng)濟（Economics of Scale）又稱“規(guī)模利益”（scale merit），通常指在一定科學(xué)技術(shù)水平下生產(chǎn)能力的不斷提高，平均成本長期處于一種下降的趨勢，也就是說費用是越來越少。

范圍經(jīng)濟（Economies of Scope）是與規(guī)模經(jīng)濟是有一定聯(lián)系的一種概念，范圍經(jīng)濟就是聯(lián)合生產(chǎn)模式下的經(jīng)銷經(jīng)濟，就是我們長期經(jīng)營一種產(chǎn)品的效益擴展到我們銷售多種產(chǎn)品，產(chǎn)生多種效益的一種渠道，也就是說，在一定范圍內(nèi)有一定的影響，這樣就產(chǎn)生了范圍經(jīng)濟。

（二）規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟之間的關(guān)系

規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟的本質(zhì)特征是沒有區(qū)別的，企業(yè)在生產(chǎn)過程中，產(chǎn)品總量在增加的前提下，但生產(chǎn)的平均成本趨于下降，但也不都是一樣的，規(guī)模經(jīng)濟是拿企業(yè)中一種產(chǎn)品進行考慮，主要是分析這種產(chǎn)品總量在增加的前提下，平均成本是否在下降。而范圍經(jīng)濟則是一個整體的概念，對企業(yè)所有產(chǎn)品而言，所有產(chǎn)品在總量增加的前提下，平均成本是否下降。

（三）商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟

商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟是指銀行業(yè)務(wù)水平的一個標準，在人員數(shù)量與機構(gòu)網(wǎng)點不斷增多的情況下，我們的運營成本是否在下降，也就是說我們在總量增加的前提下，銀行的相對成本是否在降低，單位的效益是否有所提高，規(guī)模經(jīng)濟不是越大越好，必須在一定量的前提下，質(zhì)上有一定的提高。

商業(yè)銀行范圍經(jīng)濟是指經(jīng)營的品種越來越多，業(yè)務(wù)范圍越來越廣，我們在經(jīng)營多種品種的前提下，我們運營成本在增加，銀行的業(yè)務(wù)范圍在擴大，但是要看我們的平均運營成本是否在降低，商業(yè)銀行的效益是否越來越好，現(xiàn)在的商業(yè)銀行要想長期有更好的發(fā)展，其業(yè)務(wù)范圍要越來越廣，經(jīng)營的領(lǐng)域要多元化，也就是說商業(yè)銀行必須由專業(yè)化向綜合經(jīng)營領(lǐng)域擴展，經(jīng)營的理念要有所轉(zhuǎn)變，這樣才能更好地為社會主義經(jīng)濟建設(shè)做出貢獻。

二、銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟的研究方法

（一）銀行業(yè)投入產(chǎn)出指標的選擇

在我國對商業(yè)銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟的研究要有一定的理論基礎(chǔ)，但實踐能力一定要強。20世紀50年代國外學(xué)者就對此問題進行了大量的研究，取得一定成效，國內(nèi)80年代以后才逐漸開始了研究銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟，經(jīng)過一段時間的研究，已經(jīng)有了很大的成績。

（二）銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟研究中的函數(shù)選擇

1.ICobb一Doug！as（CD）成本函數(shù)

在早期的研究中，Benston（2965，1972），BellandM呷hy（1965）應(yīng)用對數(shù)線性CD成本函數(shù)來研究銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟，如果我們定義c為總成本，q為產(chǎn)出數(shù)量，w為勞動價格，r為投入實物資本價格，CD成本函數(shù)的表達式形式如下：

2.超越對數(shù)成本函數(shù)

超越對數(shù)成本函數(shù)其定義如下：

三、銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟的模型設(shè)計

通過市場調(diào)研，調(diào)研多家商業(yè)銀行，利用數(shù)學(xué)公式建立了規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟設(shè)計模式，如下面公式：

其中Tc為銀行總成本、Y1為銀行存款、Y2為銀行貸款、Y3為投資、Wl為勞動力和資金的平均價格、W2為資本的價格；

總之，從貨款的來源看，各種銀行都存在范圍經(jīng)濟，貨款都在一定的范圍內(nèi)發(fā)展，大的方面說，國有的各個商業(yè)銀行不如私有的各個商業(yè)銀行范圍經(jīng)濟做的活、效益好，國有的銀行缺乏機動性，貨款周期長、速度慢。世界經(jīng)濟發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行在貸款利率上有了更多的定價權(quán)，這樣一些小的商業(yè)銀行獲得更多的主動權(quán)，其發(fā)展態(tài)勢更好，現(xiàn)在出現(xiàn)不少小額貨款公司，是對國有商業(yè)銀行的一個補充，對我國經(jīng)濟發(fā)展建設(shè)做出很大貢獻。

參考文獻

篇（4）

文章編號：1003―4625(2007)03―0045―04

中圖分類號：F830．45

文獻標識碼：A

[收稿日期]2006-12-08

注：此文是中國博士后基金資助項目20060390874的階段性成果。感謝湖南大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)博士后流動站合作導(dǎo)師彭建剛教授對本文的指導(dǎo)，但文責(zé)自負。

[作者簡介]謝朝華(1968-)，男，湖南華容人，經(jīng)濟學(xué)博士，湖南大學(xué)應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)博士后，長沙理工大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院副教授，主要研究金融結(jié)構(gòu)與效率。

隨著金融業(yè)的逐步對外開放，我國商業(yè)銀行要想適應(yīng)新條件下的競爭，就必須通過提高自身的效率來提高自身的競爭力，而規(guī)模經(jīng)濟因素是影響銀行效率的一個重要方面。Berger＆Humphrey(1994)以及Young(2001)研究證明，規(guī)?；蚍秶?jīng)濟能使成本節(jié)約5％，而X-效率的提高能使成本節(jié)約20％。規(guī)模經(jīng)濟研究企業(yè)規(guī)模變化與企業(yè)收益變化之間的關(guān)系，是指給定的技術(shù)條件下，生產(chǎn)或銷售單一產(chǎn)品的經(jīng)營單位因規(guī)模擴大而減少了生產(chǎn)和銷售的單位成本時而導(dǎo)致的經(jīng)濟。如果在某些產(chǎn)量(或銷量)范圍內(nèi)平均成本呈現(xiàn)下降(或上升)狀態(tài)，我們就認為存在著規(guī)模經(jīng)濟(或不經(jīng)濟)。結(jié)合銀行業(yè)的特點，能將其理解為，隨著銀行存、貸款業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、機構(gòu)網(wǎng)點的擴大而發(fā)生的單位營運成本下降、單位收益上升的現(xiàn)象。它是銀行企業(yè)規(guī)模與運營成本、經(jīng)營收益的正向關(guān)系的反映。目前，關(guān)于銀行的規(guī)模經(jīng)濟分析一般認同銀行的長期平均成本曲線是一個平底的U型曲線，也就是說，銀行的最優(yōu)規(guī)模在一個規(guī)模區(qū)域內(nèi)存在。我們稱這個區(qū)域的下限為MOS(minimum optimalscale)，上限為MOS(maximum optimal scale)。

本文利用X-效率分析的非參數(shù)分析法中的DEA方法，以我國14家商業(yè)銀行2001-2003年的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，評估出其規(guī)模效率。再結(jié)合規(guī)模數(shù)據(jù)分析我國銀行的適度規(guī)模。全文分四部分：第一部分，文獻回顧；第二部分，方法簡介；第三部分，實證分析；第四部分，結(jié)論與建議。

一、文獻回顧

(一)銀行規(guī)模經(jīng)濟研究的四種方法

根據(jù)著名產(chǎn)業(yè)組織學(xué)家謝勒(F．M．Scherer)的歸納，主要有四種方法：一是利潤分析法，該方法以利潤率的高低作為反映規(guī)模報酬的一個指標，認為利潤率越高的經(jīng)濟組織的規(guī)模越有效，根據(jù)利潤率與報酬的關(guān)系來界定規(guī)模報酬的特性區(qū)間。比如，按總資產(chǎn)的不同規(guī)模對銀行進行分組，分別列出各個組的利潤率與資產(chǎn)規(guī)模的某種相關(guān)關(guān)系，如果負相關(guān)就是規(guī)模不經(jīng)濟區(qū)域，正相關(guān)就是規(guī)模經(jīng)濟區(qū)域，不顯著就是規(guī)模報酬不變區(qū)域。二是生存檢驗法，該方法認為不同規(guī)模廠商的競爭會篩選效率高的企業(yè)，競爭的優(yōu)勝者的規(guī)模是最佳規(guī)模。一般以廠商市場份額的變化來反映市場對廠商的評價，激烈競爭中能夠生存且市場份額不斷上升的廠商的規(guī)模是最優(yōu)的，市場份額不斷下降的廠商的規(guī)模不是過大就是過小。三是成本分析法，它是利用統(tǒng)計方法找出長期平均成本與經(jīng)濟組織規(guī)模之間的一般關(guān)系，并以此確定長期平均成本曲線的大體形狀，然后確定最低經(jīng)濟規(guī)模。四是技術(shù)比較法，這種方法利用技術(shù)定額(如銀行的負債成本費用率等)計算成本費用曲線，然后確定經(jīng)濟規(guī)模。目前技術(shù)比較法不斷創(chuàng)新，決策單位效率研究的參數(shù)和非參數(shù)法中關(guān)于規(guī)模效率的研究已經(jīng)引入規(guī)模經(jīng)濟的研究中來。

(二)發(fā)達國家銀行規(guī)模經(jīng)濟實證研究結(jié)論

20世紀六、七十年代以來，各國學(xué)者嘗試運用上述各種方法來研究銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟問題。但是，對規(guī)模經(jīng)濟的研究大多集中在對美國銀行業(yè)的研究。Baumol(1982)首次運用規(guī)模彈性來衡量規(guī)模經(jīng)濟。Lawrence(1989)發(fā)現(xiàn)美國總資產(chǎn)小于1億美元的商業(yè)銀行具有明顯的規(guī)模經(jīng)濟。美國銀行基于超對數(shù)成本函數(shù)的成本效率的參數(shù)估計的研究結(jié)論顯示：在提高銀行績效方面，存在規(guī)模經(jīng)濟，但僅在低的規(guī)模水平上(存款規(guī)模2500萬到5億美元)(Berger，Hanweck?。Αumphrey，1987)。庫欣(Cushing,1991)和麥克納爾蒂(McNulty,1991)發(fā)現(xiàn)銀行資產(chǎn)規(guī)模在30億到50億美元時有規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。斯蒂格勒(1996)利用生存檢驗法分析美國銀行業(yè)的MOS問題，發(fā)現(xiàn)從1985―1992年期間，小銀行規(guī)模不經(jīng)濟、中等銀行無明顯的規(guī)模經(jīng)濟或不經(jīng)濟、大銀行規(guī)模經(jīng)濟(MOS范圍)、最大的10家銀行規(guī)模不經(jīng)濟。綜觀對美國銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的實證研究，可以認為規(guī)模經(jīng)濟區(qū)間是客觀存在的，但不同時期、不同樣本、不同的方法會導(dǎo)致不同的結(jié)論。一般可以認為銀行的平均成本曲線是一個寬底的U型曲線。對歐洲銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的研究顯示了類似于美國的結(jié)論。Ashton(1998)對英國銀行業(yè)的研究表明，規(guī)模在50億英鎊以上的銀行出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟。OECD(1993)分析了1982-1991年間的100多例關(guān)于規(guī)模經(jīng)濟的實證研究，認為沒能找到關(guān)于銀行規(guī)模經(jīng)濟的任何一致性證據(jù)。這份報告也承認，即使存在的任何規(guī)模和范圍經(jīng)濟也被組織的無效率所抵消了。Humphrey(1987)的研究指出，在同樣規(guī)模銀行之間的成本變動是不同規(guī)模銀行之問的成本變動的兩到四倍，規(guī)模經(jīng)濟僅僅只能解釋銀行之間成本變動的一少部分。

(三)關(guān)于我國銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟及適度規(guī)模的實證研究

國內(nèi)關(guān)于銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的實證研究較多，但是以規(guī)模經(jīng)濟分析為基礎(chǔ)進一步進行銀行適度規(guī)模研究的不多見。趙懷勇(1999)等人運用經(jīng)營效率指標和成本費用指標進行了比較研究，發(fā)現(xiàn)我國商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟的主要原因是國民經(jīng)濟總體效益太低以及國家對銀行業(yè)的嚴格管制等。于良春(1999)等人發(fā)現(xiàn)我國股份制商業(yè)銀行的獲利能力和經(jīng)營績效明顯高于四大國有銀行。趙旭(2000)用DEA方法分析指出國有銀行的規(guī)模超出了其經(jīng)營、服務(wù)與管理技術(shù)條件客觀決定的規(guī)模。徐傳譫等人(2002)用超對數(shù)成本函數(shù)分析法分析支出發(fā)現(xiàn)國有商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟(主要原因在于銀行不良貸款比例太高)，而其他新興股份制商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟(但幅度越來越小)。王聰?shù)热?2003)用超對數(shù)成本函數(shù)分析指出我國絕大部分商業(yè)銀行規(guī)模不經(jīng)濟，且規(guī)模不經(jīng)濟的程度與銀行資產(chǎn)規(guī)模呈正相關(guān)關(guān)系。楊德勇(2003)用生存分析法研究發(fā)現(xiàn)國有商業(yè)銀行

(資產(chǎn)5000億元以上)的市場份額不斷下降，股份制商業(yè)銀行(資產(chǎn)100-3000億元)城市商業(yè)銀行(資產(chǎn)100億元以下)的市場份額不斷上升。劉宗華等人(2003)用超對數(shù)成本函數(shù)分析指出我國銀行業(yè)總體存在輕微的規(guī)模不經(jīng)濟，但從單個銀行來看，規(guī)模較小的股份制銀行和規(guī)模最大的工商銀行存在顯著的規(guī)模不經(jīng)濟，其他三家國有銀行存在規(guī)模經(jīng)濟現(xiàn)象。從國內(nèi)銀行業(yè)規(guī)模效率研究的既有文獻來看，方法越來越集中到技術(shù)比較法中的參數(shù)和非參數(shù)分析法，但是結(jié)論因為方法選擇、參數(shù)設(shè)計、數(shù)據(jù)選取、分析處理等技術(shù)上的原因和樣本選擇、樣本期間、銀行特性、技術(shù)狀況等原因沒能得到一致的結(jié)論。

二、利用DEA法評估商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的基本原理

DEA法是一種基于線性規(guī)劃的數(shù)據(jù)處理技術(shù)，近來在商業(yè)銀行的效率研究中得到廣泛的應(yīng)用。DEA方法由Farrell(1957)首先提出，后由Charnes、Cooper和Rhoades(1978)發(fā)展為CCR模型；Banker(1984)等放寬固定規(guī)模回報(CRS)假設(shè)，建立起可變規(guī)模報酬(VRS)情況下的效率估計模型(BCC模型)。在CRS假設(shè)下，這個樣本銀行的效率邊界是既定的規(guī)模報酬水平下所有觀察銀行中最優(yōu)表現(xiàn)的銀行的點與坐標原點的連線，樣本銀行的技術(shù)效率(TE)反映樣本銀行為生產(chǎn)一定水平的產(chǎn)出，偏離必要的、最小的投入組合的程度。在VRS假設(shè)下，樣本銀行的效率邊界是任意規(guī)模水平下所有銀行中最優(yōu)表現(xiàn)的銀行的點的包絡(luò)線。此時，CRS條件下的技術(shù)效率能夠進一步分解成為純技術(shù)效率(FIE)和規(guī)模效率(SE)。圖1是CRS和VRS關(guān)系圖。

CRS線代表固定規(guī)模報酬邊界，VRS是可變規(guī)模報酬邊界?？梢奦RS線比CRS線能更近地包絡(luò)著觀測的銀行數(shù)據(jù)，因而計算出來的銀行效率指標要比CRS的高(在G點相等)。在CRS條件下，在B點運行的銀行技術(shù)低效，技術(shù)效率指標TE為AC／AB。在VRS條件下，在B點運行的銀行的TE指標為AF／AB。這樣CRS條件下的TE可以分解為純技術(shù)效率FIE(FIE衡量銀行到產(chǎn)量邊界的相對距離，在此為AF／AB)和規(guī)模效率SE(SE衡量銀行到最優(yōu)生產(chǎn)規(guī)模的相對距離，在此為AC／AF)，PTE與SE的積是TE。樣本銀行的規(guī)模效率就是CRS條件下的技術(shù)效率TE與VRS條件下的純技術(shù)效率PTE的比值。

DEA方法評估CRS條件下的技術(shù)效率TE的線性規(guī)劃模型為：

其中：K是投入的種數(shù)，M是產(chǎn)出的種數(shù)，N是銀行的數(shù)目，入；是銀行i的強度系數(shù)。第一個約束條件的經(jīng)濟含義是由于非效率因素的影響，銀行投入組合大于最優(yōu)化的投人組合；第二個約束條件的經(jīng)濟含義是由于非效率的影響，銀行的產(chǎn)出小于最優(yōu)化的產(chǎn)出；第三個約束條件是假定銀行規(guī)模報酬假設(shè)的數(shù)學(xué)表述。(λ1，λ2， …λn)是權(quán)重矢量，如果假設(shè)，則規(guī)模報酬不變(CRS條件)。如果,則規(guī)模報酬可變(VRS條件)。為了求解的方便，一般把式(1)對應(yīng)的線性規(guī)劃問題轉(zhuǎn)化為具有非阿基米德無窮小的模型：

三、利用DEA法對我國商業(yè)銀行的規(guī)模效率和適度規(guī)模的實證研究

(一)數(shù)據(jù)選取與SE評估

本文選取14家商業(yè)銀行2001-2003年的數(shù)據(jù)，選取員工人數(shù)(x1，其價格P1)、實物資本(X2，其價格為p2)和借入資金(x3，其價格為p3)為銀行中介的投入項，貸款(Y1，剔除貸款損失準備)、投資(Y2，股權(quán)和債權(quán)投資)和其他生息資產(chǎn)(Y3)為產(chǎn)出項，使用DEA法評估銀行的規(guī)模效率(評估過程中未考慮各商業(yè)銀行的不良資產(chǎn))。14家樣本銀行2001、2002、2003年的規(guī)模效率評估結(jié)果見下表。

(二)基于SE評估結(jié)果的適度規(guī)模區(qū)域分析

從樣本銀行2001年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看：工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行和浦發(fā)銀行等5家樣本銀行的規(guī)模效率大于1(平均值為1．105)，其余9家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．836)，大致可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于6600億元和大于6600億元組。發(fā)現(xiàn)小于6600億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(浦發(fā)銀行除外)、大于6600億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點可以定在6600億元。

從樣本銀行2002年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看：四大國有銀行、交通銀行和民生銀行的規(guī)模效率大于1(平均值為1．322)，其余8家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．868)，可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于7680億元和大于7680億元組。發(fā)現(xiàn)小于7680億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(民生銀行除外)、大于7680億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點可以定在7680億元。

從樣本銀行2003年的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模來看(農(nóng)業(yè)銀行的相關(guān)指標空缺)：只有工商銀行、建設(shè)銀行和中信銀行的規(guī)模效率大于1(平均值也只有1．06)，其余10家樣本銀行的規(guī)模效率都小于或等于1(平均值為0．984)，可以按資產(chǎn)規(guī)模把樣本銀行分成兩組：小于9500億元和大于9500億元組。發(fā)現(xiàn)小于9500億元組存在規(guī)模經(jīng)濟(中信實業(yè)銀行除外)、大于9500億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟。也就是說銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點可以定在9500億元。

從上面的分析可以發(fā)現(xiàn)：樣本期間，我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟邊界點從6600億元到7680億元再到9500億元，逐年上升。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點定在9500億元左右。這種上升趨勢可能與我國的經(jīng)濟發(fā)展水平創(chuàng)造的對銀行服務(wù)的需求、各商業(yè)銀行規(guī)范公司治理、狠抓內(nèi)部管理、提升技術(shù)水平有關(guān)。

從2001-2003年樣本銀行的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模的平均值來看：可以把樣本銀行分成兩組：小于8000億元和大于8000億元組，小于8000億元組存在規(guī)模經(jīng)濟，大于8000億元組存在規(guī)模不經(jīng)濟。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點定在8000億元左右。據(jù)此，可以把銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點定在8000億元。

綜合逐年和樣本期間平均值的分析，筆者認為我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟邊界點至少可以定在8000-9500億元之間，或者

可以把8000-9500億元作為我國商業(yè)銀行的固定規(guī)模報酬區(qū)間，也就是適度規(guī)模區(qū)間。

從樣本銀行SE在2001-2003年的變化趨勢來看：浦發(fā)銀行TA以每年1000億元左右的速度增長的同時，其SE保持相對穩(wěn)定(浦發(fā)SE平均值為1．020)，并且該行SE2002和2003兩年都是1，說明該行基本上在最優(yōu)規(guī)模狀態(tài)下運行。

從樣本銀行2001-2003年SE匯總表來看，先后有7行次SE為1，其中：民生銀行2次、浦發(fā)銀行2次、建設(shè)銀行1次、中國銀行1次、上海銀行1次；2001年2次、2002年1次、2003年4次。這說明我國已經(jīng)有不少商業(yè)銀行能夠?qū)崿F(xiàn)適度規(guī)模運營，特別是建行和中行分別有1次實現(xiàn)適度規(guī)模運營可能預(yù)示著我國商業(yè)銀行的適度規(guī)?？梢赃_到27500-38420億元。如果考慮不良資產(chǎn)的影響，我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模也可能在22500-32000億元。

四、結(jié)論與建議

從樣本銀行整體的情況來看：2001-2003年，14家樣本銀行的規(guī)模經(jīng)濟邊界點從6600億元到7680億元再到9500億元，規(guī)模經(jīng)濟邊界逐年上升。以此為據(jù)，可以考慮把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點定在9500億元。從年樣本銀行的規(guī)模效率和資產(chǎn)規(guī)模的平均值來看，可以把我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的邊界點定在8000億元。綜合二者的分析，筆者認為我國商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟邊界點可以定在8000-9500億元之間，或者可以把8000-9500億元作為我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模報酬區(qū)間。

從樣本銀行個體的情況來看：2001-2003年期間，浦發(fā)銀行基本上在最優(yōu)規(guī)模狀態(tài)下運行。2001-2003年期間，先后有7行次SE為1，這說明我國已經(jīng)有不少商業(yè)銀行能夠?qū)崿F(xiàn)適度規(guī)模運行，建行和中行分別有1次實現(xiàn)適度規(guī)模運行的事實可能預(yù)示著我國商業(yè)銀行的適度規(guī)?？梢赃_到22500-32000億元(考慮不良資產(chǎn)的影響)。

從實證分析的結(jié)果來看，我國商業(yè)銀行的適度規(guī)模在不斷增大，中國建設(shè)銀行和中國銀行兩家特大規(guī)模的銀行在樣本期間的偶爾出現(xiàn)的規(guī)模經(jīng)濟運行為我國銀行規(guī)模的提升拓展了邊界。但是必須注意規(guī)模不是規(guī)模經(jīng)濟簡單的直接來源，規(guī)模經(jīng)濟的產(chǎn)生還有賴于銀行的生態(tài)環(huán)境、內(nèi)部的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、技術(shù)水平等因素的適應(yīng)性跟進，所以各銀行不要一味追求規(guī)模和市場份額，效率和效益才是決定規(guī)模取舍的關(guān)鍵因素。針對我國銀行業(yè)市場集中度過高和部分銀行規(guī)模不經(jīng)濟的弊端，銀行監(jiān)管當(dāng)局和各商業(yè)銀行應(yīng)從影響銀行規(guī)模效率的結(jié)構(gòu)性因素出發(fā)，進行針對性的改革。目前來看，建立銀行的現(xiàn)代企業(yè)制度是最基礎(chǔ)的工作，要通過現(xiàn)代企業(yè)制度的建設(shè)為銀行建立起一整套關(guān)于產(chǎn)權(quán)、治理和組織的運營機制。同時，應(yīng)積極扶持和發(fā)展中小股份制商業(yè)銀行，擴大其經(jīng)營規(guī)模，鼓勵其進行業(yè)務(wù)聯(lián)合和重組。在規(guī)范市場準入的前提下，推動股份制商業(yè)銀行擴大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，完善其服務(wù)功能和組織機構(gòu)，提高其綜合競爭力和抗風(fēng)險能力；允許股份制商業(yè)銀行并購國有銀行的某些分支機構(gòu)乃至城市合作銀行、農(nóng)村信用社等，這樣既可解決股份制商業(yè)銀行規(guī)模過小、分支機構(gòu)不足的問題，又可適度收縮國有銀行的規(guī)模邊界，使后者的規(guī)模效應(yīng)得以發(fā)揮，從而使得國有銀行和股份制商業(yè)銀行形成優(yōu)勢互補，協(xié)調(diào)發(fā)展的良好局面。國有銀行應(yīng)當(dāng)在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的同時，適當(dāng)調(diào)整機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，控制規(guī)模。在業(yè)務(wù)的選擇上，有所為、有所不為，通過加強管理以實現(xiàn)規(guī)模效率和規(guī)模的擴張。

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篇（5）

一、突破之一：非完全競爭市場和規(guī)模經(jīng)濟條件下的貿(mào)易行為

1.規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)的非常數(shù)性。規(guī)模收益用于微觀經(jīng)濟學(xué)分析廠商的生產(chǎn)函數(shù)始于20世紀30年代。顯然，國際經(jīng)濟學(xué)在這一方面落后了許多，一直停留在完全自由競爭和規(guī)模收益不變的分析基礎(chǔ)之上。戰(zhàn)后國際貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)實顯然無法得到傳統(tǒng)貿(mào)易理論的合理詮釋?，F(xiàn)實生活中的許多產(chǎn)品是以規(guī)模報酬遞增生產(chǎn)的，并且生產(chǎn)這些產(chǎn)品的行業(yè)（如汽車業(yè)、半導(dǎo)體業(yè)、計算機業(yè)等）構(gòu)成了國民經(jīng)濟的支柱。產(chǎn)品生產(chǎn)的規(guī)模經(jīng)濟可分為外部經(jīng)濟效應(yīng)和內(nèi)部經(jīng)濟效應(yīng)兩部分。外部規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)是指廠商水平上的規(guī)模報酬不變，而社會的遞增性報酬以外部經(jīng)濟的形式體現(xiàn)的情況，因而這種廠商及其產(chǎn)業(yè)能夠產(chǎn)生巨大的外部經(jīng)濟，促進相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和出口的擴展。這種外部經(jīng)濟效應(yīng)往往并不能為各廠商同時同等程度地享受，廠商與行業(yè)間的競爭行為因而受影響。但更重要的是廠商內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)，即廠商水平上的規(guī)模經(jīng)濟。在其他條件不變的情形下，一個較大的公司能夠更好地克服生產(chǎn)不可分割性，使生產(chǎn)能力得到更充分的利用。同時，由于某些一般管理費用并不會隨生產(chǎn)規(guī)模而變化，因此其每單位成本會隨著生產(chǎn)增加而下降。如果規(guī)模經(jīng)濟持續(xù)存在，則平均成本總大于邊際成本，如果以邊際成本定價就意味著損失，因此，內(nèi)

部規(guī)模經(jīng)濟不可避免地與競爭均衡發(fā)生了矛盾。因而，傳統(tǒng)貿(mào)易理論無法解釋發(fā)達國家之間與產(chǎn)業(yè)內(nèi)、公司內(nèi)的貿(mào)易成為國際貿(mào)易主流這一現(xiàn)實。到了20世紀80年代，以克魯格曼為首的一批經(jīng)濟學(xué)家才試圖突破這一理論與現(xiàn)狀的隔膜，將規(guī)模經(jīng)濟引入貿(mào)易分析，提出了依靠政府支持，通過獲得規(guī)模經(jīng)濟效益，達到擴大出口、搶奪競爭對手市場份額的戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論。

2.市場的非完全競爭性。由微觀經(jīng)濟學(xué)可知，廠商這一層次上的規(guī)模經(jīng)濟的存在意味著價格行為與非負的利潤不一致，因而市場不可能是完全競爭的。對于不完全競爭的市場結(jié)構(gòu)，西方經(jīng)濟學(xué)迄今沒有一個一般性的結(jié)論。但是，畢竟放棄了傳統(tǒng)貿(mào)易理論最不現(xiàn)實的假設(shè)，即世界市場是完全競爭的。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論分析了以下可能的三種市場結(jié)構(gòu)：(1)可競爭市場（伯蘭特假定這與無代價和無限制地進入和退出相結(jié)合）；(2)古諾雙寡頭國際競爭模型（即均衡產(chǎn)量水平由兩個廠商反應(yīng)曲線的交叉點所決定）；(3)壟斷競爭。盡管一般性不完全競爭理論沒有產(chǎn)生，但是，在各種不同的市場結(jié)構(gòu)下，在實證和規(guī)范兩個方面有關(guān)貿(mào)易的一些重要結(jié)論都有效，也是可行的。

二、突破之二：技術(shù)對貿(mào)易的內(nèi)生變量性質(zhì)

傳統(tǒng)貿(mào)易理論早就注意到技術(shù)進步的作用，但是，直到20世紀80年代后期國際貿(mào)易理論才把技術(shù)變化、不完全競爭、規(guī)模經(jīng)濟結(jié)合起來進行研究。

克魯格曼等人認為企業(yè)內(nèi)部存在著動態(tài)的規(guī)模經(jīng)濟。技術(shù)的改變是企業(yè)獲得動態(tài)規(guī)模經(jīng)濟的最重要形式，從而把技術(shù)作為內(nèi)生變量促進了國際貿(mào)易的發(fā)展。技術(shù)變化包括兩種情形，其一是技術(shù)創(chuàng)新(Innovation)，其二是邊干邊學(xué)(Learningbydoing)。

技術(shù)創(chuàng)新是通過研究與開發(fā)(R&D)活動來獲得的。R&D所產(chǎn)生的技術(shù)創(chuàng)新改變了企業(yè)的生產(chǎn)函數(shù)，降低了邊際生產(chǎn)成本。在生產(chǎn)過程中，同樣的要素投入能帶來更多更好的產(chǎn)出，其表現(xiàn)為：(1)要素生產(chǎn)率的提高；(2)產(chǎn)品質(zhì)量的提高和新產(chǎn)品的開發(fā)。這樣，企業(yè)的邊際生產(chǎn)成本就會不斷下降，從而能在國際市場上占有更大的市場份額。另一方面，技術(shù)進步能從學(xué)習(xí)曲線(LearningCarve)的角度闡述動態(tài)的規(guī)模經(jīng)濟。假定邊際成本是累積產(chǎn)量的減函數(shù)，累積產(chǎn)量越多，生產(chǎn)經(jīng)驗、銷售經(jīng)驗和管理經(jīng)驗越豐富，邊際成本就逐漸降低，這就是邊干邊學(xué)。一般而言，作為先進技術(shù)的擁有者并非有意轉(zhuǎn)讓或傳播其技術(shù)，而是在貿(mào)易、投資或其他經(jīng)濟行為中自然地輸出了技術(shù)，即所謂的“技術(shù)外溢”。亞那戈娃(Yanagawa)分析了通過直接或間接的途徑傳播技術(shù)及其影響的國際技術(shù)外溢，克魯格曼和盧卡斯(Lucas)分別討論了國內(nèi)技術(shù)外溢的問題，而格羅斯曼和赫爾普曼則系統(tǒng)研究了行業(yè)間和同行業(yè)內(nèi)部技術(shù)的外溢及其作用。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論重點強調(diào)了規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)是擴展國際貿(mào)易的動因之一，而技術(shù)進步是企業(yè)動態(tài)規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)的來源之一。技術(shù)進步與國際貿(mào)易的擴展存在一種互動關(guān)系，貿(mào)易不僅通過國際市場的競爭及各國

努力來開發(fā)新技術(shù)新產(chǎn)品，也通過國際技術(shù)外溢給各國互相啟發(fā)的機會。技術(shù)開發(fā)不再是個別國家的行為，不再是外生的經(jīng)濟變量，而是直接推動貿(mào)易發(fā)展的內(nèi)生變量。

三、突破之三：對政府干預(yù)作用的重新定位

傳統(tǒng)貿(mào)易理論的主流觀點認為：政府干預(yù)導(dǎo)致資源配置扭曲，造成國民福利下降，如關(guān)稅及非關(guān)稅壁壘限制進口，政府對出口實施補貼等，都會造成國民福利的凈損失。只有推行自由貿(mào)易政策，才是“雙贏”。當(dāng)然，主流觀點并不反對在出現(xiàn)市場失靈如外部性問題、壟斷、信息不對稱、道德風(fēng)險時，政府可以有目的、有選擇地干預(yù)，目的是消除“反競爭”(Anticompetitive)現(xiàn)象，保證市場競爭自由有序正常地進行。但總體上強調(diào)的還是自由主義思想。當(dāng)然，在自由貿(mào)易的喧囂聲里，還有幾聲應(yīng)推行政府干預(yù)的呼聲，但其勢單力弱。其中最有影響的是“幼稚產(chǎn)業(yè)保護論”，始作俑者是李斯特。保護的目的是為了尋求一個良好的生存、成長環(huán)境，免受外國同行企業(yè)的競爭壓力。但這一學(xué)說并無完善、系統(tǒng)的理論證明。

戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論則認為：在規(guī)模經(jīng)濟和不完全競爭條件下，一國政府可以借助R&D補貼、生產(chǎn)補貼、出口補貼、進口征稅、保護國內(nèi)市場等政策手段，扶持本國戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的成長，增強其國際競爭能力，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，從而謀取規(guī)模經(jīng)濟之利，搶占國際競爭對手的市場份額，轉(zhuǎn)移其壟斷利潤，提高自身的福利水平。因此，實施戰(zhàn)略性貿(mào)易政策，政府起著關(guān)鍵的作用，必須有一個盡可能信息完備、決策獨立、干預(yù)有力的政府。理所當(dāng)然，在戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論中，政府的干預(yù)作用被提升到前所未有的地位。具體說來，有如下幾個方面的解釋：

1.政府干預(yù)是實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟的最優(yōu)途徑。

在非完全競爭及規(guī)模經(jīng)濟條件下，國際貿(mào)易中壟斷利潤普遍存在，一個企業(yè)的壟斷實力越強，獲得的壟斷利潤就越多。國家干預(yù)可以將國外企業(yè)的利潤轉(zhuǎn)移到國內(nèi)企業(yè)。為此，對于各貿(mào)易國來說，如何擴大本國產(chǎn)品在國際市場上的市場份額，并進而通過擴大生產(chǎn)規(guī)模降低生產(chǎn)成本，就成為取得市場競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵。靠企業(yè)自身去積累和成長，在強手如林、技術(shù)突飛猛進的今天，且若又是后起國家的企業(yè)，要成為國際市場上的真正挑戰(zhàn)者，顯然困難。而借助政府力量作為“第一推動力”，選擇有發(fā)展前景的產(chǎn)業(yè)在一定時期內(nèi)給予扶助，使其盡快擴大規(guī)模，獲得規(guī)模經(jīng)濟收益，降低成本便是最直接、最有效、最迅速的途徑了。

2.政府干預(yù)是“以進口保護促進出口”模型實施的基礎(chǔ)。

“以進口保護促進出口”（英文簡寫IPAEP）是克魯格曼1984年提出來的重要理論。該理論有兩個假設(shè)前提：一是市場由寡頭壟斷，并可有效分割；二是存在規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。當(dāng)本國企業(yè)處于追隨者地位，生產(chǎn)規(guī)模遠沒有達到規(guī)模經(jīng)濟的要求，邊際生產(chǎn)成本很高時，這時本國政府通過貿(mào)易保護，全部或局部地封閉本國市場，阻止國外產(chǎn)品進入國內(nèi)市場。隨著國內(nèi)市場需求的逐漸擴大，這類產(chǎn)業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟收益便會出現(xiàn)，生產(chǎn)成本得以降低。同時，國外競爭對手由于市場份額的縮小而達不到規(guī)模經(jīng)濟，邊際成本上升。此消彼漲，國內(nèi)企業(yè)就可能占有國外市場更大的份額。而銷售額的擴大又進一步降低了邊際生產(chǎn)成本，提高了企業(yè)的國際競爭力。這樣，以政府干預(yù)為后盾，IPAEP理論的實施便達到保護國內(nèi)市場，擴大國外市場的目的。戰(zhàn)后，在日本、韓國、中國臺灣的經(jīng)濟發(fā)展中，汽車、電器、計算機設(shè)備等的發(fā)展就經(jīng)歷了這樣一個過程。

3.政府干預(yù)作用內(nèi)生化是比較優(yōu)勢形成的關(guān)鍵因素。

將政府干預(yù)作用作為比較優(yōu)勢內(nèi)生為國際貿(mào)易理論的一個變量，是戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論的一大進步無庸置疑，而比較優(yōu)勢依然是國際貿(mào)易的基礎(chǔ)。一方面技術(shù)變量已成為現(xiàn)代企業(yè)和國家相對比較優(yōu)勢形成的關(guān)鍵變量。而技術(shù)變量的提升不管是來自于“邊干邊學(xué)”，還是R&D，都與法律、投資激勵等形成的經(jīng)濟環(huán)境密切相關(guān)，都需要通過政府的支持，即取決于政府的干預(yù)情況。另一方面，在經(jīng)濟全球化過程中，資源稟賦的內(nèi)涵發(fā)生了變化，相對于“自然資源”而言，“創(chuàng)造型資源”（如信息、知識資本、創(chuàng)新、制度、技術(shù)等）的作用越來越重要。企業(yè)以及一個國家越來越依靠于這類資源來獲得比較優(yōu)勢，因而政府干預(yù)也被內(nèi)生為區(qū)位因素，成為直接影響這種“創(chuàng)造型資源”比較優(yōu)勢形成的關(guān)鍵變量之一。

四、突破之四：利潤轉(zhuǎn)移理論

傳統(tǒng)貿(mào)易理論主張自由貿(mào)易政策，通過國際分工和專業(yè)化生產(chǎn)來進行國際貿(mào)易，使參與國雙方的福利水平都提高，實現(xiàn)“雙贏”。但是，戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論卻提出了利潤轉(zhuǎn)移的論點，即把壟斷利潤從外國公司轉(zhuǎn)移給國內(nèi)，從而在犧牲外國福利的情況下增加本國福利。利潤轉(zhuǎn)移理論顯然與傳統(tǒng)貿(mào)易理論能增進雙方福利水平的論點不一致，它的基本前提是國際競爭都具有寡頭競爭的性質(zhì)。

戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論揭示了利潤轉(zhuǎn)移理論的三種類型。第一種類型是關(guān)稅的利潤轉(zhuǎn)移效應(yīng)。布蘭德和斯賓瑟提出的“新幼稚產(chǎn)業(yè)保護”模型，假設(shè)一家國外寡頭壟斷企業(yè)獨家向國內(nèi)市場提供某種商品，正在享受壟斷利潤，且存在潛在進入的情況，那么，征收關(guān)稅便能抽取外國寡頭廠商的壟斷利潤。因為，外國寡頭廠商會吸收部分關(guān)稅來決定“目標價格”，以阻止?jié)撛谶M入。否則，國內(nèi)企業(yè)的進入將不可避免。特殊情形下，外國公司甚至?xí)㈥P(guān)稅全部吸收。國內(nèi)既不會發(fā)生扭曲，又可以獲得全部租金。稅收收入就是轉(zhuǎn)移了該廠商的壟斷利潤。該模型突破了傳統(tǒng)最優(yōu)關(guān)稅理論關(guān)于只有大國才有可能用關(guān)稅來改善其貿(mào)易條件的限制，認為即使是貿(mào)易小國也同樣可以通過征收關(guān)稅來改善國民福利。

第二種類型是“以進口保護促進出口”手段的利潤轉(zhuǎn)移效應(yīng)。該觀點來自于20世紀80年代逐步成型的“新幼稚產(chǎn)業(yè)保護論”，認為一個有戰(zhàn)略意義的行業(yè)在受保護的國內(nèi)市場里能迅速成長而達到規(guī)模經(jīng)濟的要求，從而相對于外國廠商具有規(guī)模上的競爭優(yōu)勢，使其能夠增加在國內(nèi)市場和沒有保護的外國市場的份額，從而把利潤從外國廠商轉(zhuǎn)移到本國廠商，使本國福利增加。

第三種類型是出口補貼的利潤轉(zhuǎn)移效應(yīng)。布蘭德和斯賓瑟于1985年提出古諾雙寡頭國際競爭模型，認為向在第三國市場上同外國競爭者進行古諾雙寡頭博弈的國內(nèi)廠商提供補貼，可以幫助國內(nèi)廠商擴大國際市場份額，增加國內(nèi)福利。古諾博弈的特征是，均衡產(chǎn)量水平由兩個廠商反應(yīng)曲線的交叉點所決定。通過補貼降低國內(nèi)廠商的邊際成本，使廠商有更高的反應(yīng)曲線，獲得更大的國際市場份額?？傊隹谘a貼降低了非完全競爭產(chǎn)業(yè)的壟斷扭曲程度，增進的本國和消費國的總收益大于另一生產(chǎn)國的損失。

五、簡要評價

戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論在理論和實踐兩方面都已成功地描述了當(dāng)今國際貿(mào)易的發(fā)展現(xiàn)象。一種經(jīng)濟理論在放寬假設(shè)賴以存在的前提條件之后，是否依然有效往往是檢驗該理論優(yōu)劣的最好方法。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論之所以對現(xiàn)實世界能提出合理的解釋，也是因為放松了傳統(tǒng)貿(mào)易理論最根本也是最不現(xiàn)實的假設(shè)，即世界市場是完全競爭的，從而確定現(xiàn)實的研究方向。但是，由于一個系統(tǒng)性完整的一般性不完全競爭理論（涉及信息經(jīng)濟學(xué)、博弈論等）并沒有建立起來，以其為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論并沒有上升到替代傳統(tǒng)貿(mào)易理論的高度，相反，還有許多缺陷和不足，因而受到了傳統(tǒng)理論的批判，如：對競爭行為和公司數(shù)量過于敏感，將商品的價格納入一般均衡的經(jīng)濟系統(tǒng)而內(nèi)生地決定，以鄰為壑的利潤轉(zhuǎn)移政策，完備信息需要，資源配置的紊亂以及政府的尋租行為，等等。

其實，戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論并不是對傳統(tǒng)貿(mào)易理論的全盤否定，而是在繼承的基礎(chǔ)上有所突破和發(fā)展。傳統(tǒng)貿(mào)易理論的完全競爭和不變規(guī)模經(jīng)濟可以看成是戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論的一個特例，它的比較優(yōu)勢原則仍是世之公理。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論對此的認識向前邁了一大步，認為資源稟賦的相對差異是比較優(yōu)勢的來源之一，但更重要的是規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢帶來的比較優(yōu)勢。而規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢明顯地在很大程度上取決于政府的干預(yù)。事實上，傳統(tǒng)貿(mào)易理論與戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論爭論的實質(zhì)就是干預(yù)主義與自由主義的爭論，自由主義認為政府的干預(yù)只會產(chǎn)生經(jīng)濟扭曲，經(jīng)濟問題只能靠市場解決；而干預(yù)主義認為扭曲來自于市場失靈，必須通過政府干預(yù)進行糾正。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論的問世，強調(diào)了政府行為的重要性，擺脫了純粹自由主義的陰影。事實上，戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論的始作俑者就是最市場化的美國，而日本和韓國鋼鐵、汽車、計算機產(chǎn)業(yè)的壯大發(fā)展，“波音－空中客車”的博弈佐證了該理論在實踐上的成功?；蛟S，在不久的將來，戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論會產(chǎn)生重大的理論發(fā)展，進而代替?zhèn)鹘y(tǒng)貿(mào)易理論。

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篇（6）

一 引言

“城商行”是一個頗具中國特色的稱謂，與其說是先驗計劃的結(jié)果，不如說是改革進程的偶然產(chǎn)物。為了解決城市信用社遺留的諸多問題，國務(wù)院于1995年9月《組建城市合作銀行的通知》，決定在全國35個大中城市分批組建城市合作銀行，后改名為城市商業(yè)銀行（以下簡稱城商行），初步建立起現(xiàn)代商業(yè)銀行的運行體系。截至2009年底，全國城商行共有145家，總資產(chǎn)在全國銀行業(yè)占比近10%，逐漸成為中國銀行業(yè)最具活力的組成部分。

2004年6月起，在銀監(jiān)會的地域經(jīng)營限制逐步放松后，城商行群體開始了“更名重組、跨地域經(jīng)營、上市”為主題的大規(guī)模改革與發(fā)展浪潮。以此為契機，部分實力較強的城商行脫穎而出，相繼邁出了跨區(qū)域發(fā)展的步伐，城商行格局開始發(fā)生變化，其突破地域限制，進行跨區(qū)域發(fā)展有利于市場化、多元化發(fā)展，提高自身的競爭能力，推動我國銀行體系的良性發(fā)展，但同時也引發(fā)了資產(chǎn)質(zhì)量下降和經(jīng)營風(fēng)險增加等問題。由于城商行最初的市場定位是“服務(wù)地方經(jīng)濟、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城市居民”，而現(xiàn)實中城商行大規(guī)模擴張過程中存在的問題促使人們思索：城商行的“去地域化”會給中國的金融行業(yè)帶來什么影響？城商行的規(guī)模是越大越好嗎？銀行規(guī)模是否存在一個最佳區(qū)間？本文試圖對這一問題進行探討。

二 商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟研究綜述

城商行是我國金融改革的特殊產(chǎn)物，在國外沒有這個概念，但由于城商行本質(zhì)上是商業(yè)銀行，因此國外關(guān)于商業(yè)銀行的研究對于我國城商行克服缺陷，促進自身以及區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展具有重要的借鑒作用。六七十在這些研究中，超越對數(shù)成本函數(shù)得到了廣泛的應(yīng)用。這些研究關(guān)注的焦點在于銀行業(yè)是否存在規(guī)模經(jīng)濟，以及規(guī)模經(jīng)濟在多大的范圍內(nèi)存在。

針對中小銀行規(guī)模經(jīng)濟問題的研究肇始于Benston（1965，1972）和Bell、Murphy（1968）對銀行成本問題的研究。但是直到20世紀80年代，Benston、Hanweck和Humphrey（1982）才首次用更有彈性的超越對數(shù)成本函數(shù)（TCF）來衡量商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟。他們利用美國1975～1978年數(shù)據(jù)對美國的中小型商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟進行了分析，得出不管是整個銀行還是單個銀行的分支機構(gòu)，美國的商業(yè)銀行長期成本曲線是U型或是向上傾斜的；在存款規(guī)模在100萬美元與250萬美元之間，存在著最有效規(guī)模，低于這個規(guī)?；蚴歉哂谶@個規(guī)模，銀行表現(xiàn)為規(guī)模不經(jīng)濟。

Hunter和Timme（1986）利用超越對數(shù)成本函數(shù)法，對1972～1982年美國28個州的91家銀行控股公司進行研究，考慮了技術(shù)因素對銀行規(guī)模經(jīng)濟的影響，發(fā)現(xiàn)單銀行制的銀行控股公司其規(guī)模經(jīng)濟的上限時42億美元，而對于多銀行制的銀行控股公司，其規(guī)模經(jīng)濟的上限則可以提高到125億美元；Hunter，Timme和Yang（1990）將這一上限重新界定為250億美元；Shaffer和David（1991）則認為應(yīng)該是370億美元。Lawrence（1989）認為，在小型金融機構(gòu)中規(guī)模較小的銀行存在規(guī)模經(jīng)濟，在總資產(chǎn)超過1億美元的銀行中，往往存在規(guī)模不經(jīng)濟或規(guī)模經(jīng)濟不明顯的現(xiàn)象。

受經(jīng)濟體制、理論水平及銀行數(shù)據(jù)資料的限制，我國學(xué)者對商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的研究開始于20世紀90年代，起步較晚，近年來逐漸受到重視。早期主要采用的是利潤指標分析法，（于良春、鞠源，1999）。后來超越對數(shù)成本函數(shù)得到廣泛應(yīng)用，（徐傳湛、鄭貴廷和齊樹天，2002；闞超、王付彪、沈謙和陳永春，2004；程嬋娟、郭芳玉，2008；朱建武，2006）結(jié)果發(fā)現(xiàn)國有銀行和股份制銀行之間的效率存在差異，大型銀行一般處于規(guī)模不經(jīng)濟狀態(tài)，中小銀行存在的非理性規(guī)模擴張行為導(dǎo)致其規(guī)模經(jīng)濟逐步遞減，這和運用其他方法研究的結(jié)果大致相同。

國內(nèi)的研究比較多地關(guān)注國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行，對中小銀行尤其是城商行的研究比較少。多數(shù)學(xué)者把重點放在銀行的效率變化趨勢，認為隨著銀行規(guī)模的擴大，逐漸顯現(xiàn)出規(guī)模不經(jīng)濟的狀態(tài)，不過也有學(xué)者得出相反的結(jié)論。本文將著眼點放在城商行的規(guī)模經(jīng)濟這一問題上，力圖用數(shù)據(jù)與實證呈現(xiàn)出我國城商行目前大致的規(guī)模經(jīng)濟發(fā)展狀況。

三 模型設(shè)定和數(shù)據(jù)選取

1．研究方法的選擇

在研究商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟方面，大致可以分為兩種方法：參數(shù)估計法和非參數(shù)估計法。參數(shù)估計法主要是以銀行的規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟為分析對象，估計出生產(chǎn)邊界函數(shù)中的參數(shù)。超越對數(shù)成本函數(shù)具有易估計性和包容性等優(yōu)點已經(jīng)逐漸成為研究銀行效率的主要方法。非參數(shù)估計法主要是指包含數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）的線性規(guī)劃方法。鑒于超越對數(shù)成本函數(shù)法已經(jīng)成為一種研究銀行規(guī)模經(jīng)濟的成熟的方法，本文利用這一方法對我國城商行的規(guī)模經(jīng)濟情況做實證檢驗。

2．模型及變量的設(shè)定

在選擇指標的時候，首先注意所選擇的指標能夠滿足銀行規(guī)模經(jīng)濟效率評價的要求，能夠客觀反映銀行的競爭力水平，其次是從技術(shù)上應(yīng)避免投入（產(chǎn)出）集內(nèi)部指標之間具有較強的線性相關(guān)關(guān)系，最后要考慮指標的重要性和易獲得性。在上述原則下，將以上投入和產(chǎn)出指標選擇的方法相結(jié)合，我們將營業(yè)支出總額（記為TC）作為銀行的總成本，將存款（記為Y1）和貸款（記為Y2）作為產(chǎn)出指標。由于現(xiàn)有的公開資料中，大部分城商行并不提供職工工資和福利支出、固定資產(chǎn)折舊等具體數(shù)據(jù)，而將其歸入財務(wù)報表的業(yè)務(wù)及管理費中，所以本研究選用業(yè)務(wù)及管理費替代人力資本和固定資產(chǎn)成本的支出總額。這樣既可以反應(yīng)人力資本和固定資本的成本支出，又可避免使用估計值或均值引入誤差之類問題的發(fā)生。同時，經(jīng)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)職工人數(shù)和固定資產(chǎn)凈值與銀行總資產(chǎn)高度相關(guān)，因而使用資本費用率（等于業(yè)務(wù)及管理費除以資產(chǎn)總額，記為P1）作為勞動力價格和實物資產(chǎn)價格的替代指標。將存款價格（等于銀行的利息支出總額除以存款總額，記為P2）作為投入變量。根據(jù)超越對數(shù)成本函數(shù)的形式以及所選擇的投入產(chǎn)出指標可以建立以下成本函數(shù)模型：

（1）

其中Yi為第i項產(chǎn)出數(shù)量，i=1，2；Pj為第j項投入價格，j=1，2；均為待定參數(shù)，為隨機誤差項。

由投入要素的線性同質(zhì)性和交叉影響項的對稱性，可得如下模型參數(shù)約束條件：

（2）

將約束條件帶入（1）式，并化簡得：

（3）

本文研究的是銀行經(jīng)營規(guī)模變動對銀行總成本的影響，因此，

定義總成本對銀行規(guī)模的彈性系數(shù)E，用來衡量銀行的規(guī)模經(jīng)濟性。E等于（1）式關(guān)于lnY1和lnY2偏導(dǎo)數(shù)之和：

（4）

展開得：

（5）

規(guī)模彈性系數(shù)E表示銀行規(guī)模變化1%將導(dǎo)致總成本變

動的幅度。當(dāng)E＝1時，表示銀行規(guī)模變動1%將引起總成本發(fā)生1%的同比例變動，此時銀行處于規(guī)模經(jīng)濟和規(guī)模不經(jīng)濟的臨界點；當(dāng)E＞1時，表示銀行規(guī)模變動1%將引起總成本發(fā)生大于1%的變動，此時銀行處于規(guī)模不經(jīng)濟狀態(tài)；當(dāng)E＜1時，表示銀行規(guī)模變動1%將引起總成本發(fā)生小于1%的變動，此時銀行處于規(guī)模經(jīng)濟狀態(tài)。

3．?dāng)?shù)據(jù)的選取

基于數(shù)據(jù)的可獲得性，本文選取我國24家城商行2006～2009年的數(shù)據(jù)作為研究基礎(chǔ)。將這24個城商行又根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模的大小分為三組，資產(chǎn)規(guī)模大于800億的為大型城商行；資產(chǎn)規(guī)模介于300億和800億之間的為中型城商行；資產(chǎn)規(guī)模小于300億的為小型城商行。據(jù)此分類，本文選取的大型城商行有12家：北京銀行、上海銀行、江蘇銀行、寧波銀行、徽商銀行、杭州銀行、南京銀行、天津銀行、大連銀行、哈爾濱銀行、包商銀行和重慶銀行；中型城商行有8家：西安商行、齊魯銀行、河北銀行、錦州銀行、富滇銀行、南昌銀行、浙江稠州商業(yè)銀行、洛陽銀行；小型城商行有4家：煙臺銀行、日照銀行、萊商銀行、烏海銀行。本文數(shù)據(jù)來自各城商行公布的年度報告，由于個別年份部分銀行的數(shù)據(jù)缺失，共采集到的有效樣本點96個。

四 數(shù)據(jù)的描述統(tǒng)計與計量結(jié)果

本文的樣本為24家銀行4年的面板數(shù)據(jù)，因此在計量方法上將運用Paneldata模型進行分析。面板模型分成“固定效應(yīng)模型”和“隨機效應(yīng)模型”兩種，對于具體應(yīng)該使用哪種Paneldata模型，應(yīng)該進行相應(yīng)的檢驗。因此在本節(jié)的實證分析之后，會對選擇的模型是否正確進行檢驗。

1．回歸結(jié)果

本文的數(shù)據(jù)均以2006年為基期進行了價格調(diào)整。由于本文僅是對我國的城商行進行研究，所以選取固定效應(yīng)模型比較適宜。本文采用的估計方法為最小二乘法，數(shù)據(jù)的處理采用的是eviews 6.0軟件。經(jīng)過回歸，得到模型中的系數(shù)估計值（見表1）：

*表示在0.01的置信水平下顯著。資料來源：根據(jù)各城商行公布的年報整理所得。

表中只有系數(shù)a0的估計值在統(tǒng)計上是非顯著的，其它系數(shù)的估計值在統(tǒng)計上都是顯著的。利用這些參數(shù)估計結(jié)果，可以得到各銀行E值（見表2）：

從表2中可以看出：一是這24家城商行大都呈現(xiàn)出規(guī)模經(jīng)濟的狀態(tài)，只有個別銀行的個別年份規(guī)模經(jīng)濟系數(shù)大于1，呈現(xiàn)為規(guī)模不經(jīng)濟的狀態(tài)。說明我國城商行目前規(guī)模經(jīng)濟狀態(tài)良好；二是從2006年到2009年，部分城商行的規(guī)模經(jīng)濟效率值有一個逐漸增大的輕微變化，說明規(guī)模經(jīng)濟的程度在逐漸減小。這說明我國城商行正處于平均成本曲線下降的階段，且下降的幅度日趨縮?。蝗?008～2009年的轉(zhuǎn)折點，規(guī)模經(jīng)濟狀況趨于顯著，可能是金融危機影響了國內(nèi)金融市場，城商行趁機發(fā)展的緣故。這樣的結(jié)果顯示了我國城商行還有很大的擴張區(qū)間。

將各種類型的城商行的產(chǎn)出彈性進行求和平均，得到不同規(guī)模城商行規(guī)模經(jīng)濟狀態(tài)，如表3所示：

從表3中可以看出，雖然整體顯現(xiàn)出規(guī)模經(jīng)濟狀況，但相對于大型和小型城商行來說，中等規(guī)模的城商行的規(guī)模經(jīng)濟狀況更讓人滿意，這與前人的研究結(jié)果是一致的。

2．對模型選擇的檢驗

對上文的回歸結(jié)果進行Hausman檢驗，結(jié)果見表4：

由P值可以看出，隨機效應(yīng)和固定效應(yīng)估計系數(shù)之間存在顯著差異，拒絕原假設(shè)，應(yīng)該對模型進行固定效應(yīng)估計。說明本章選取的模型形式正確，模型的參數(shù)估計是有效一致的。

五 結(jié)論與政策建議

我國城商行的數(shù)量在逐年增多，競爭日益激烈，高服務(wù)質(zhì)量、高經(jīng)營管理水平、組織結(jié)構(gòu)完善的銀行體系正在逐步建立。從實證的結(jié)果來看，我國大部分城商行處于平均成本曲線下降的階段，呈現(xiàn)出規(guī)模經(jīng)濟，但是近些年來，規(guī)模經(jīng)濟的程度在不斷減小。而且相對于大型和小型城商行來說，中等規(guī)模的城商行的規(guī)模經(jīng)濟狀況更為顯著。

為推動我國城商行的發(fā)展，本文提出如下政策建議：一是加快引進境外戰(zhàn)略投資步伐，學(xué)習(xí)國際經(jīng)營理念。借助外力推動，以國際經(jīng)營管理理念來引導(dǎo)改革是解決目前制肘城商行發(fā)展的瓶頸行之有效的辦法；二是減少地方政府干預(yù)，優(yōu)化銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)。地方政府直接持股比越高，對城商行的干預(yù)就越多，城商行的效率就越低。城商行可以積極吸收民營資本入股，提高抗地方政府干擾的能力；三是加強風(fēng)險管理，降低不良貸款率。從研究的結(jié)果看，城商行的不良貸款率顯著影響規(guī)模經(jīng)濟的情況。城商行應(yīng)該進一步完善內(nèi)部控制制度，增強自我約束的能力，對不良貸款進行專項稽核，將風(fēng)險降到可控范圍內(nèi)；四是擴充資本金，建立長效的資本補充機制。資本金不足是城商行發(fā)展過程中面臨的一大障礙。增資擴股、提高資本充足率應(yīng)當(dāng)成為城商行未來發(fā)展的一項重要工作；五是找準自己的市場定位。目前有些城商行把謀求跨區(qū)域經(jīng)營、規(guī)模擴張作為其發(fā)展目標，但是不是所有的城商行都適合跨區(qū)域經(jīng)營之路。特色銀行、社區(qū)銀行和微型精品銀行都是很好的發(fā)展方向，關(guān)鍵在于結(jié)合所在地城市的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)背景和發(fā)展模式，找準自己的市場地位、辦出自己的特色、打造自己的品牌。

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篇（7）

廠商的平均成本會隨著產(chǎn)出增加保持不變、上升或下降[1]。因此規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模報酬遞減之間存在著密切關(guān)系,通常是伴隨大規(guī)模生產(chǎn)、高度專業(yè)化、資源集約利用和不可分性而來。規(guī)模經(jīng)濟因不同的廠商和不同行業(yè)而有差異。規(guī)模經(jīng)濟的來源:規(guī)模經(jīng)濟主要與成本不可分性、規(guī)模因素擴大、專業(yè)化、大規(guī)模資源、生產(chǎn)技術(shù)的改進以及學(xué)習(xí)效應(yīng)相關(guān)。成本的不可分性是指有些成本與規(guī)模關(guān)系不大,甚至是獨立于規(guī)模之外的,即這些成本相對于產(chǎn)出規(guī)模而言,是部分的或者是完全的不可分的。一個最明顯的方面就是產(chǎn)品的研究與開發(fā)成本往往與產(chǎn)品的產(chǎn)量部分的或者完全的不可分。比如新車型的研究成本與汽車的產(chǎn)量。因此當(dāng)產(chǎn)量增加時,不可分成本隨著產(chǎn)量增加而使得單位成本降低。規(guī)模因素擴大往往帶來經(jīng)濟。對于資本性設(shè)備而言,初始成本和營運成本的增長速度一般低于設(shè)備生產(chǎn)能力的增長速度。比如寫字樓電梯的初始成本和營運成本一般變化不大,而電梯的效益則隨寫字樓的使用率增加而增加。專業(yè)化帶來經(jīng)濟效益。工廠或企業(yè)的產(chǎn)量越高,勞動力和資本性設(shè)備的專業(yè)化機會越多,相關(guān)的收益就增加。

產(chǎn)量增加可以使企業(yè)招聘具有專門技術(shù)的員工,也為采用專用設(shè)備提供了可能性。并且為相關(guān)的垂直聯(lián)系和水平聯(lián)系的企業(yè)提供了專業(yè)化機會,由此也帶來了效率的提高。大規(guī)模資源帶來的經(jīng)濟效應(yīng)。大規(guī)模資源可以帶來經(jīng)濟上的相對效益。比如企業(yè)只用一臺機器生產(chǎn),每月需要儲備一個零部件以防意外故障,當(dāng)有十臺機器生產(chǎn)時,每月儲存的零部件不必要為十個,而是少于十個。與此類似,對于原材料供應(yīng)、產(chǎn)品、半成品訂銷等也存在類似的大規(guī)模經(jīng)濟。此外引進新技術(shù)與學(xué)習(xí)效應(yīng)(經(jīng)驗)也能產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟。一些成本函數(shù)展示了規(guī)模經(jīng)濟,而另一些則沒有。一個典型的制造過程至少在最初展示了規(guī)模經(jīng)濟。而這一典型廠商的其它功能,如管理、監(jiān)督、營銷和運送會引起成本,并用盡規(guī)模經(jīng)濟[3]。

所以規(guī)模到達一定程度,會產(chǎn)生規(guī)模不經(jīng)濟,主要原因:管理成本上升。管理的有效性隨著規(guī)模的擴大而下降。從而限制了規(guī)模擴大的程度。隨著規(guī)模擴大,管理鏈條延伸,管理有效性可能下降,表現(xiàn)為決策過程的延遲,最終決策者不能把握會影響決策的事件。決策者收到的信息被限制、改變。規(guī)模還可能影響到管理人員的動機,比如擴大權(quán)利,增加管理者福利等目標追求的影響減弱了正常的工作管理效率。勞工關(guān)系障礙產(chǎn)生。一方面,隨著規(guī)模擴大,專業(yè)化和重復(fù)性的工作增加,員工產(chǎn)生厭倦感與缺乏追求企業(yè)目標的成就感,而導(dǎo)致員工績效下降;另一方面企業(yè)或工廠規(guī)模擴大,等級鏈條越長,員工遠離企業(yè)高層管理人員,就越不理解管理者的意圖。銷售成本的增加。隨著經(jīng)營規(guī)模的增大,銷售和分銷成本也能成為規(guī)模不經(jīng)濟的來源。規(guī)模增大,市場范圍更廣,平均運距和平均運輸成本上升,如果增加的銷售來自新的客戶分布更加廣泛的分散市場,平均銷售成本上升是必然的。此外,隨著規(guī)模的擴大,生產(chǎn)要素成本隨需求上升而升高,這也是導(dǎo)致規(guī)模不經(jīng)濟的一個主要原因。但是,在要素充分流動情況下,并且研究規(guī)模經(jīng)濟一般假定企業(yè)要素供給是具有完全彈性的,因而在規(guī)模經(jīng)濟分析中這類因素不作為規(guī)模不經(jīng)濟的原因。

1•2對范圍經(jīng)濟的考察

當(dāng)兩種產(chǎn)品一起生產(chǎn)(聯(lián)合生產(chǎn))比單獨生產(chǎn)便宜時,就產(chǎn)生范圍經(jīng)濟[2,3]。用成本函數(shù)來表示,考慮Q1單位產(chǎn)品1和Q2單位產(chǎn)品2的生產(chǎn),單獨生產(chǎn)每一種產(chǎn)品的成本是C(Q1,0)+C(0,Q2),一起生產(chǎn)的成本是C(Q1,Q2),那么范圍經(jīng)濟(SC)的衡量:SC=[C(Q1,0)+C(0,Q2)-C(Q1,Q2)]/C(Q1,Q2)如果SC總是正的,就存在范圍經(jīng)濟。國外有關(guān)研究指出,在1968年,200家最大的制造業(yè)廠商中的146家在11個或更多的行業(yè)中經(jīng)營[3]。而多恩、羅伯茨和薩繆爾森研究了在數(shù)量上是有非常小的廠商占統(tǒng)治地位的制造廠商,發(fā)現(xiàn)在1982年廠商平均生產(chǎn)1到2種單獨產(chǎn)品,多工廠廠商平均生產(chǎn)2到3種單獨產(chǎn)品[2]。還有的關(guān)于范圍經(jīng)濟實證研究指出,對通用汽車公司而言,將大汽車與小汽車、卡車組合在一起生產(chǎn)有足夠大的好處。令人吃驚的是,將卡車與大、小汽車一起生產(chǎn)就沒有產(chǎn)生范圍經(jīng)濟[3]。以上說明,范圍經(jīng)濟也是普遍存在的。范圍經(jīng)濟并不必然意味著多種(兩種)產(chǎn)品應(yīng)該由單個廠商生產(chǎn)。大型企業(yè)比較容易實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的范圍經(jīng)濟(建設(shè)多工廠,進行多樣化經(jīng)營);小型企業(yè)集聚通過水平的或垂直的生產(chǎn)與銷售聯(lián)系,也能產(chǎn)生范圍經(jīng)濟。范圍經(jīng)濟與企業(yè)以及產(chǎn)業(yè)的特征等存在一定的關(guān)聯(lián)性。事物總存在辨證的兩個方面,既然存在范圍經(jīng)濟,也必然存在范圍不經(jīng)濟。并非所有的集聚都能產(chǎn)生范圍經(jīng)濟,有時就存在范圍不經(jīng)濟,這是由產(chǎn)品的生產(chǎn)函數(shù)決定的。比如多樣化經(jīng)營或聯(lián)合生產(chǎn)導(dǎo)致的成本上升。許多可能因素有利于范圍經(jīng)濟,最重要的一個是共同投入的使用[1]?？梢杂弥R(信息)來說明,知識是生產(chǎn)和銷售相關(guān)產(chǎn)品的最重要的共同投入之一。一種產(chǎn)品的信息很可能與另一種緊密相關(guān)的產(chǎn)品有關(guān)。比如知道肯德基的營銷方式,可能有助于麥當(dāng)勞的營銷。了解了電風(fēng)扇的營銷狀況,可能有助于空調(diào)的銷售(共同的市場)。否則象信息這樣的資源,會因重復(fù)建設(shè)而浪費。并且信息難以購買和銷售,所以單個廠商經(jīng)常生產(chǎn)相關(guān)的產(chǎn)品。

1•3對外部經(jīng)濟的考察

所謂外部性是指經(jīng)濟主體(個人或企業(yè))生產(chǎn)或消費活動受到其它經(jīng)濟主體活動的直接影響,使其生產(chǎn)函數(shù)或消費函數(shù)之值發(fā)生了改變。因此生產(chǎn)或消費之決定受到其它經(jīng)濟主體活動的影響,甚至其它主體經(jīng)濟活動成為其決策函數(shù)之變數(shù)。由于研究角度的差異,外部性又分為不同的類型,一般有技術(shù)外部性(technologicalexternality)與貨幣外部性(pecuniaryexternality)。技術(shù)外部性是指純粹由技術(shù)或其它方面的關(guān)系,而不是由市場機能所產(chǎn)生的外部性,比如鄰居家花園為四周鄰居提供了宜人的景色。貨幣外部性是指生產(chǎn)者彼此之間透過市場所產(chǎn)生的外部性,例如某一工廠增加投資擴大生產(chǎn)規(guī)模,產(chǎn)量增加,該產(chǎn)品及其相關(guān)產(chǎn)品價格下降,消費者受益,同時以此產(chǎn)品或相關(guān)產(chǎn)品為原料的生產(chǎn)也因降低生產(chǎn)成本而受益。無論貨幣性的還是技術(shù)的外部性都有兩種類型:外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。一般人們把貨幣性的外部性又分為(貨幣性)外部經(jīng)濟和(貨幣性)外部不經(jīng)濟,即按照馬歇爾的分析,外部經(jīng)濟是指整個行業(yè)的規(guī)模擴大和產(chǎn)量增加,而使個別廠商得到好處。包括修理、服務(wù)、運輸、人才供給、科技情報等方面的便利條件,從而使個別廠商減低平均生產(chǎn)成本,得到外部經(jīng)濟。外部不經(jīng)濟是指整個行業(yè)的擴大和產(chǎn)量的增加而使個別廠商成本增加,收益減少。引起外部不經(jīng)濟的因素。包括由整個行業(yè)的發(fā)展而出現(xiàn)的招工困難、原材料和動力不足、交通運輸緊張以及地價上漲等。技術(shù)外部性①也可以分為技術(shù)-外部經(jīng)濟和技術(shù)-外部性不經(jīng)濟,這是福利經(jīng)濟學(xué)中常用的解釋,是指經(jīng)濟活動的主體對外部影響而言,而不是外部因素對一經(jīng)濟主體的影響。將一經(jīng)濟主體有利的外部影響稱作技術(shù)—外部經(jīng)濟,而將不利的外部影響稱為技術(shù)—外部不經(jīng)濟(加“技術(shù)”是便于與貨幣外部性相區(qū)分)。

2經(jīng)濟集聚的機理

通過以上分析可以得出,理論上各種生產(chǎn)要素流動,聚集形成企業(yè),首先是由于規(guī)模經(jīng)濟的效果,由于規(guī)模經(jīng)濟的作用集聚體規(guī)模增大,達到一定程度便產(chǎn)生了規(guī)模不經(jīng)濟,規(guī)模不經(jīng)濟一經(jīng)產(chǎn)生,單位產(chǎn)品的成本停止下降,規(guī)模再擴大失去了規(guī)模經(jīng)濟的效益。各種生產(chǎn)要素仍然集聚,這種集聚是范圍經(jīng)濟作用的結(jié)果。范圍經(jīng)濟并不排斥規(guī)模經(jīng)濟,它本身就含有規(guī)模經(jīng)濟的要求(體現(xiàn)在成本的次加性,即追加新產(chǎn)品和服務(wù)進行聯(lián)合生產(chǎn)比單獨生產(chǎn)成本要低)。理論上不存在先產(chǎn)生范圍經(jīng)濟后產(chǎn)生范圍不經(jīng)濟的過程,它與生產(chǎn)函數(shù)、企業(yè)管理與營銷等相關(guān)(比如前文通用汽車公司卡車、小汽車、大汽車的生產(chǎn))。如果規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟都不存在,那么生產(chǎn)要素是否還集聚?生產(chǎn)要素還具有集聚的趨勢,這是由于外部經(jīng)濟作用的結(jié)果。外部經(jīng)濟與規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟直接相關(guān),貨幣外部性與整個產(chǎn)業(yè)規(guī)模相關(guān),技術(shù)外部性與企業(yè)間關(guān)系、企業(yè)環(huán)境相關(guān)。對于貨幣外部性而言,由于外部經(jīng)濟的動力,生產(chǎn)要素產(chǎn)生了集聚的趨勢;當(dāng)集聚到一定程度,產(chǎn)生了外部不經(jīng)濟,單位產(chǎn)品成本開始上升,就出現(xiàn)了經(jīng)濟要素擴散的趨向。對于技術(shù)外部性而言,吸引與技術(shù)—外部經(jīng)濟相關(guān)的經(jīng)濟要素(主體),而排斥與技術(shù)-外部不經(jīng)濟相關(guān)的經(jīng)濟要素(主體)?？傊嬖谕獠拷?jīng)濟產(chǎn)生集聚引力,產(chǎn)生了外部不經(jīng)濟導(dǎo)致經(jīng)濟要素的擴散。此外,經(jīng)濟要素由集聚向擴散轉(zhuǎn)變,還是集聚體發(fā)展的內(nèi)在要求,也是區(qū)域分工的要求。當(dāng)集聚體由一種經(jīng)濟功能向另一種經(jīng)濟功能升級轉(zhuǎn)變時,往往擴散舊功能相關(guān)的經(jīng)濟要素,而集聚新功能相關(guān)的經(jīng)濟要素。所以,當(dāng)規(guī)模經(jīng)濟、范圍經(jīng)濟、外部經(jīng)濟三者存在一個(不超過兩個)時,并發(fā)生的經(jīng)濟集聚效果可以稱作一般集聚經(jīng)濟;當(dāng)三者都存在并發(fā)揮作用形成經(jīng)濟集聚,稱作純粹集聚經(jīng)濟;當(dāng)三者都已經(jīng)成為不經(jīng)濟時稱作純粹集聚不經(jīng)濟。

3經(jīng)濟集聚的空間類型和特點

經(jīng)濟地理學(xué)與產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)從空間形態(tài)的角度對經(jīng)濟擴散進行了分類[6,7]。主要將經(jīng)濟擴散劃分為墨汁似(就近)擴散、等級擴散、跳躍似擴散、發(fā)展極似擴散、串珠擴散和隨機擴散等六種表現(xiàn)形式。區(qū)域經(jīng)濟學(xué)將集聚分為偶然性集聚(由于區(qū)域因素導(dǎo)致的)和純粹集聚(集聚經(jīng)濟產(chǎn)生的);純粹集聚又分為規(guī)模經(jīng)濟、地方化經(jīng)濟和城市化經(jīng)濟[8]。外部經(jīng)濟包含有地方化經(jīng)濟(貨幣性外部經(jīng)濟)和城市化經(jīng)濟(貨幣性外部經(jīng)濟與技術(shù)—外部經(jīng)濟),因此,可以用外部經(jīng)濟來解釋和區(qū)別集聚。

3•1經(jīng)濟集聚類型劃分依據(jù)

本質(zhì)上,經(jīng)濟集聚與經(jīng)濟擴散是并存的,是經(jīng)濟要素流動的兩種表現(xiàn)方式,并且經(jīng)濟集聚與擴散具有共同的作用過程。所謂存在集聚與擴散之分,不過是相對于不同的參照系而言,即集聚是對于一個地方,有不同的要素流的匯集;擴散是對于一個地方,要素流的向外部流出。對于區(qū)域發(fā)展而言,可以說集聚是絕對的,擴散是相對的。因為要素流動,必然集聚(不同要素集聚才能產(chǎn)生經(jīng)濟活動);并且要素流的擴散是在形成新的集聚點。因而研究集聚更具有一般意義。在任何科學(xué)中,現(xiàn)象的研究肯定包括其關(guān)聯(lián)性在內(nèi)。地理學(xué)現(xiàn)象的關(guān)聯(lián)性或因果關(guān)系有兩類:在一個地方不同現(xiàn)象間的相互關(guān)系,以及不同地方諸現(xiàn)象的關(guān)系或聯(lián)系。后者必然包括地區(qū)間運動在內(nèi)[9]。對要素流動直接相關(guān)的經(jīng)濟集聚進行分類,也應(yīng)該遵循這一基本規(guī)律,一是便于分析判斷集聚體發(fā)展,二是便于分析判斷集聚體對區(qū)域發(fā)展作用和意義。而以往對集聚與擴散的分類,如等級擴散、跳躍擴散、串珠擴散等,很難分清哪一種有利于地方發(fā)展,有利于形成新的集聚中心。依據(jù)集聚分類的兩個基本目的,可以制定集聚分類的兩個依據(jù):①經(jīng)濟集聚過程中的經(jīng)濟聯(lián)系;②經(jīng)濟集聚過程中或集聚體形成的與地方之間的關(guān)聯(lián)程度(經(jīng)濟的和社會的關(guān)聯(lián))。根據(jù)①可以將集聚分為關(guān)聯(lián)性經(jīng)濟集聚和非關(guān)聯(lián)性經(jīng)濟集聚,前者是指集聚過程中,各種經(jīng)濟活動之間具有產(chǎn)業(yè)上的水平或垂直的聯(lián)系,或者具有管理上的從屬關(guān)系。后者是指不存在這樣的聯(lián)系或關(guān)系。根據(jù)②可以將集聚分為根植性經(jīng)濟集聚和非根植性經(jīng)濟集聚。前者是指經(jīng)濟集聚過程中經(jīng)濟活動與地方已經(jīng)存在的經(jīng)濟活動或者社會活動形成了比較密切的聯(lián)系,包括經(jīng)濟聯(lián)系和社會關(guān)系。后者是指沒有發(fā)生類似的經(jīng)濟聯(lián)系或社會關(guān)系。

3•2經(jīng)濟集聚的類型

同樣,對經(jīng)濟擴散也可以根據(jù)以上兩種依據(jù),對經(jīng)濟擴散進行分類:關(guān)聯(lián)性經(jīng)濟擴散和非關(guān)聯(lián)性經(jīng)濟擴散,根植性經(jīng)濟擴散和非根植性經(jīng)濟擴散。只不過集聚是相對于要素流的“匯”而言,擴散是相對于要素流的“源”而言。概念上具有相應(yīng)的含義。由分析得出經(jīng)濟集聚與擴散的一般類型和特點如表2。根據(jù)以上的論述,規(guī)模經(jīng)濟首先引起經(jīng)濟集聚,并且不斷強化集聚的程度,直至產(chǎn)生規(guī)模不經(jīng)濟,形成的是以企業(yè)構(gòu)成為主體的集聚產(chǎn)業(yè)點,是經(jīng)濟集聚區(qū)域的基本組成單元,一般地域范圍不超過幾平方公里,集聚了少數(shù)幾個規(guī)模不大的企業(yè),結(jié)構(gòu)較簡單,基礎(chǔ)設(shè)施比較簡陋,往往依托于周圍的小城鎮(zhèn)或接近交通干道。集聚產(chǎn)業(yè)點形成后,由于范圍經(jīng)濟的作用,經(jīng)濟進一步集聚,吸引更多的外來要素,企業(yè)間關(guān)系更加復(fù)雜,形成了多樣化經(jīng)營與聯(lián)合化生產(chǎn),不同的企業(yè)(原有企業(yè)間或與新產(chǎn)生的企業(yè)間)間產(chǎn)生了水平或垂直的經(jīng)濟聯(lián)系。形成具有一定地域范圍的企業(yè)群體,在規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟共同推動下,企業(yè)群體的發(fā)展為集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)。一般集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)在幾平方公里到幾十平方公里不等。集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)內(nèi)逐漸形成了共同的基礎(chǔ)設(shè)施(交通、通信、動力等),大大節(jié)約了企業(yè)外基礎(chǔ)設(shè)施投資。并且加強了與地方社會經(jīng)濟聯(lián)系的程度,以利于產(chǎn)業(yè)區(qū)社會經(jīng)濟文化環(huán)境的整體發(fā)展。集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)與周圍大城市或口岸城市經(jīng)濟關(guān)系逐漸密切。當(dāng)集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)不能夠為集聚提供范圍經(jīng)濟時,外部經(jīng)濟作用繼續(xù)使得產(chǎn)業(yè)區(qū)繼續(xù)擴大,逐漸形成集聚產(chǎn)業(yè)核心區(qū)(或樞紐區(qū)),乃至發(fā)展成為一個規(guī)模大的城市。集聚產(chǎn)業(yè)核心區(qū)一般在幾十平方公里以上,成為區(qū)域一個或多個行業(yè)的增長中心,核心區(qū)內(nèi)部經(jīng)濟聯(lián)系緊密,與外部的經(jīng)濟聯(lián)系更加廣泛,成為大量生產(chǎn)要素(人口、資本、技術(shù)等)的集聚體,不僅吸引生產(chǎn)性行業(yè),而且也誘導(dǎo)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)[10](信息業(yè)、咨詢業(yè)、金融產(chǎn)業(yè)等)的集聚,使集聚核心區(qū)的功能得到健全和發(fā)展。形成了經(jīng)濟集聚的過程中的集聚產(chǎn)業(yè)點、集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)、集聚產(chǎn)業(yè)核心區(qū)的三種基本經(jīng)濟景觀。

3•3幾點說明

(1)盡管在經(jīng)濟景觀形成分析中,先從規(guī)模經(jīng)濟開始,然后是范圍經(jīng)濟、最后是外部經(jīng)濟。實際中不一定如此,只是為了便于理論分析。有可能后兩者同時進行,或外部經(jīng)濟在范圍經(jīng)濟之前起作用。這與企業(yè)規(guī)模、行業(yè)特點等相關(guān)。

篇（8）

(一)郵輪經(jīng)濟的概念

郵輪經(jīng)濟具體指的是主要以郵輪旅郵為中心，進而可以帶動其他關(guān)聯(lián)的產(chǎn)業(yè)的不斷發(fā)展。郵輪經(jīng)濟的發(fā)展方式主要是大力建造沿海港口，這樣就可以促使郵輪的停放。而郵輪經(jīng)濟所帶來的經(jīng)濟收入主要是郵輪在港口停靠的過程中，給周邊的城市帶來的經(jīng)濟效益。而郵輪旅游所帶來的經(jīng)濟效益往往是間接的，是郵輪公司為了正常的經(jīng)營而向提品、服務(wù)的公司或者是企業(yè)購買其產(chǎn)品或服務(wù)。這種間接效益是通過上下級的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)緊扣在一起的。

(二)郵輪經(jīng)濟的發(fā)展歷程

郵輪經(jīng)濟最早出現(xiàn)在20世紀的60年代，當(dāng)時世界上最大的郵輪行駛的目的地是加勒比海地區(qū)，自此以后，加勒比海地區(qū)主要經(jīng)濟收入主要是來源于郵輪經(jīng)濟所帶來的利益。在最近的幾年時間，世界上的郵輪經(jīng)濟有了飛速提高，國際中的一些大都市也紛紛加入了“郵輪經(jīng)濟”的行列，例如，新加坡，在2001年的時候就有1000多艘國際上的郵輪停靠，郵輪產(chǎn)業(yè)成為了新加坡發(fā)展旅游業(yè)的重要方面。

二、郵輪經(jīng)濟的特點

(一)集中性特征

郵輪旅游的聚集性特征主要體現(xiàn)在以下兩點:第一，相聯(lián)系的各個產(chǎn)業(yè)都會聚集在港口的附近，目的就是為了給郵輪乘客提供更方便的服務(wù)，也帶動了港口城市的經(jīng)濟發(fā)展，不斷的促進港口城市產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級;第二，優(yōu)質(zhì)的港口可以吸引更多的郵輪前來?？?，郵輪數(shù)量的增加又帶動了本地的郵輪經(jīng)濟發(fā)展，從而為城市帶來更多的升值空間。

(二)明顯的規(guī)模經(jīng)濟特征

郵輪經(jīng)濟所具備的規(guī)模經(jīng)濟特征主要體現(xiàn)在一艘郵輪的規(guī)模經(jīng)濟和一個船隊的規(guī)模經(jīng)濟上。一艘郵輪的規(guī)模經(jīng)濟主要是指郵輪的體積越大、運輸?shù)某丝驮蕉?，則成本就會越小，在市場中，進行價格競爭的能力就會增強。而船隊的規(guī)模經(jīng)濟主要是指船隊的規(guī)模越大，分到每一艘郵輪上的成本就會越小。

(三)壟斷市場的特征

由于建造郵輪的成本相當(dāng)高以及使用的專業(yè)性也比較強，所以，經(jīng)營郵輪旅游的公司少之又少。所以，郵輪經(jīng)濟又具備壟斷市場的特征。這種較強的壟斷結(jié)構(gòu)使郵輪在進入時面臨一個很高的壁壘。這就造成了郵輪在其運營過程中，要不斷的調(diào)整船票的價格和船上商品的銷售價格，船票的價格在不斷下降，但是船上所經(jīng)營的消費產(chǎn)品的價格卻不斷提升。

(四)郵輪產(chǎn)業(yè)發(fā)展的區(qū)域不平衡

郵輪產(chǎn)業(yè)的發(fā)展不平衡首先是市場的開發(fā)利用不平衡，郵輪的經(jīng)濟運營活動往往是在比較有市場潛力的地區(qū)發(fā)展。因為美國屬于發(fā)達國家，人民的生活水平普遍較高，所以具備世界上最大的郵輪開發(fā)市場。其次是郵輪航線具有一定的集中性，郵輪旅游活動的航線主要集中在地中海、南太平洋等沿海地區(qū)。最后是郵輪的港口分布不平衡。

(五)郵輪運營具有季節(jié)性特征

郵輪公司在設(shè)定郵輪航線的時候，都會按照該地區(qū)的地理特征及季節(jié)變化做出統(tǒng)一的規(guī)劃，在特定的區(qū)域并對該區(qū)域的氣候、溫度、洋流進行深入的研究，以確定該區(qū)域在什么季節(jié)適合開展郵輪旅游，什么季節(jié)不適合開展郵輪旅游，進而使郵輪公司獲得更大的利益。

三、郵輪產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的法律構(gòu)建問題

(一)郵輪港口在規(guī)劃時的法律問題

郵輪港口在整體的規(guī)劃過程中要遵照港口法的相關(guān)規(guī)定進行建設(shè)規(guī)劃，另外，還要在細節(jié)中協(xié)調(diào)各個方面的關(guān)系。然而現(xiàn)階段，我國在開發(fā)建設(shè)港口時往往只是按照《港口建設(shè)管理規(guī)定》，沒有形成一套完善的開發(fā)、建設(shè)體系。

(二)運送旅客時的法律問題

針對旅客在出海旅行的休閑娛樂的過程，目前我國的法律并沒有對這方面進行任何的制約，所以，郵輪在運輸過程中存在著很大的法律漏洞，不能很好的適應(yīng)我國郵輪經(jīng)濟的發(fā)展需要。我國的相關(guān)法律規(guī)定，郵輪不能直接銷售自己的船票，必須由旅行社代辦。

(三)旅客通關(guān)涉及的法律問題

在目前階段，對于國際郵輪的關(guān)口檢查管理采用的仍然是一般的管理程序，沒有一套專門的關(guān)口管理程序適合郵輪經(jīng)濟的發(fā)展。另外，每個港口的通過程序各不相同，造成了乘客通關(guān)檢查的時間太長，浪費了時間。

篇（9）

有人說是“硬件性能強大，價格低廉，外形類似品牌機”的雜牌手機。而百度搜索出來的山寨機的特點至少有六七條之多。這些概括，除了把山寨機最主要的特征丟了，其他方面還算比較全面。

實際上，山寨機最主要的特征是“共享平臺+品種多樣化”的范圍經(jīng)濟性。它解放了中國制造，使其從1.0版的規(guī)模經(jīng)濟轉(zhuǎn)向2.0版的范圍經(jīng)濟，實現(xiàn)了中國“工業(yè)資本主義的原動力”的升級換代。

“工業(yè)資本主義的原動力”2.0版

共享平臺，指的是山寨機采用聯(lián)發(fā)科的MTK手機芯片和名為“Turn-key”的全面解決方案；品種多樣化，指的是廠商采用了這個方案，只需要加一個手機外殼即可成品，形成中國手機百花齊放，型號種類居全球之首“盛況”。這才是山寨機的真正內(nèi)涵，所有其他概括，都是一地雞毛，不知所云。

小艾爾弗雷德D•錢德勒有本經(jīng)濟學(xué)名著，叫《規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟――工業(yè)資本主義的原動力》。按老錢的看法，“工業(yè)資本主義的原動力”有1.0版和2.0版之分。前者是規(guī)模經(jīng)濟（即品種不經(jīng)濟），后者是范圍經(jīng)濟（即品種經(jīng)濟）。前者初級，后者高級。

從“工業(yè)資本主義的原動力”觀察中國經(jīng)濟，可以分為兩個階段：山寨機出現(xiàn)之前的經(jīng)濟，是規(guī)模經(jīng)濟，品種不經(jīng)濟，因此只能打價格戰(zhàn)；山寨機出現(xiàn)之后的經(jīng)濟，是范圍經(jīng)濟，品種經(jīng)濟，規(guī)模并不經(jīng)濟，但靠變花樣取勝。眾人誤讀山寨機主要靠打產(chǎn)品價格戰(zhàn)，是只知其一不知其二。

范圍經(jīng)濟有多種叫法，如網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟、長尾經(jīng)濟、大規(guī)模定制……它們擁有一個共同的門道：平臺與產(chǎn)品分離，平臺單一化而產(chǎn)品多樣化，規(guī)律是“越集中，越分散”。

例如，微軟之前，平臺與產(chǎn)品不分。蓋茨將操作系統(tǒng)（相當(dāng)于聯(lián)發(fā)科的MTK手機芯片和名為“Turn-key”的全面解決方案）與應(yīng)用軟件（相當(dāng)于不同山寨機作品）分離，一舉打敗了蘋果（相當(dāng)于平臺與應(yīng)用不分的國外名牌和國內(nèi)名牌）。又如，電信基礎(chǔ)設(shè)施與網(wǎng)游、短信等增值業(yè)務(wù)分開，使網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟性得到發(fā)揮；如果電信去搞網(wǎng)游，就會落得像現(xiàn)在的“正規(guī)軍”手機同樣下場。

大規(guī)模定制的提出者派恩提到：大規(guī)模是工業(yè)生產(chǎn)方式，定制是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式。大規(guī)模定制就是對兩種生產(chǎn)方式揚長避短。大規(guī)模是指平臺、模塊，例如MTK芯片和“Turn-key”，對產(chǎn)品來說是半成品，平臺和模塊共享是為了降低成本；定制是指從半成品加工為最終產(chǎn)品中的品種多樣化增值過程，例如可以視頻的手機、手表造型的手機、光學(xué)變焦手機、具有驗鈔功能的手機、香煙盒形狀的手機，寶馬、奔馳、寶時捷等車模手機等，意在增值。二者結(jié)合起來，就形成既有成本優(yōu)勢，又有增值優(yōu)勢的雙優(yōu)勢。

如果把共享平臺比喻成營造王府井大街；那么品種多樣化，就相當(dāng)于在這條街上開店。

“工業(yè)資本主義的原動力”上的大忌，是價格戰(zhàn)當(dāng)頭（這是規(guī)模經(jīng)濟的后期標志），卻不思范圍經(jīng)濟進取之道（造市與開店分離）。在蔡明介之前，無論是愛立信、飛利浦等，還是聯(lián)想移動、波導(dǎo)等，都是王安、蘋果的“造市――開店”一體化模式，沒有分離手機芯片和手機界面。甚至聯(lián)想移動在得到這方面的提示后，仍然沒有意識到聯(lián)發(fā)科玩法的意圖所在，那就活該倒霉了。

蔡明介和聯(lián)發(fā)科，就是手機中的蓋茨和微軟。他們從游戲規(guī)則入手，一下就改變了整個行業(yè)。從1999年底蔡明介從Rockwell挖來徐至強，到聯(lián)發(fā)科在手機芯片領(lǐng)域全球排名僅次于高通和德州儀器，位列第三，僅僅用了七八年時間。比較MTK芯片和“Turn-key”，成功的關(guān)鍵在于后者，因為它相當(dāng)于具備API（應(yīng)用程序接口）的視窗，一下把手機從基礎(chǔ)設(shè)施，變成了應(yīng)用，解放了創(chuàng)意這個生產(chǎn)力，從而解放了“品種多樣化”這個新財富來源。

“Turn-key”縮短開發(fā)周期，經(jīng)濟學(xué)上的意義，是使下游攢機商獲得了品種經(jīng)濟性的條件。利用“Turn-key”，可以比原來規(guī)模經(jīng)濟的手機生產(chǎn)方式，在同等成本條件下，開發(fā)出更多品種、更多功能，使用戶選擇多樣化?；蛘叩惯^來說，實現(xiàn)同樣多品種和滿足同樣多用戶選擇，成本要低得太多太多?！坝脩暨x擇多樣化”用術(shù)語來說，就是個性化。蔡明介推動了手機行業(yè)從規(guī)模經(jīng)濟向范圍經(jīng)濟的歷史性轉(zhuǎn)變。

相對于媒體的遲鈍，競爭對手武平和展訊已經(jīng)看出了門道，決定在芯片產(chǎn)品開發(fā)上“退一步”――不再提供完整方案，而是只做一半；讓廠商在平臺基礎(chǔ)上，繼續(xù)做應(yīng)用層面的開發(fā)，“有助于實現(xiàn)產(chǎn)品的個性化”。

個性化財富激蕩下一個30年

對山寨機的兩個主要指控――逃稅、缺乏服務(wù)――放在范圍經(jīng)濟全局看，不是主要問題。

第一，山寨機固然有價格優(yōu)勢，但從根本和長期來說，并不靠價格戰(zhàn)。成本是從共享平臺上省來的，聯(lián)發(fā)科并沒有偷誰的稅；攢機商偷稅的問題是有，應(yīng)該把他們招安。而17%的稅，相對于山寨機價格來說，也不是致命的。更主要的是，即使山寨機的價格優(yōu)勢不再，也并不影響它的品種優(yōu)勢，甚至還會迫使它進一步發(fā)揮品種優(yōu)勢。

第二，山寨機缺乏服務(wù)倒是事實，但解決辦法不是讓山寨機廠家去提供服務(wù)，而是培育出一個針對山寨機的服務(wù)業(yè)來解決這個問題。共享社會網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，正是范圍經(jīng)濟特點所在，是今后的努力方向。

從手機跳開去，山寨機對中國發(fā)育“工業(yè)資本主義的原動力”，具有重要啟示。

經(jīng)過改革開放30年，中國的民營企業(yè)為什么走到了要“過冬”的境地？拋開短期因素（如資金問題）不說，我認為有一點，大家都沒有提到，就是改革開放30年，同時又是規(guī)模經(jīng)濟的30年。在今天搞規(guī)模經(jīng)濟，意味著鉆低附加值的世界地溝。規(guī)模經(jīng)濟的終點，就是打價格戰(zhàn)，大家一起玩完。

未來的改革開放30年，將是范圍經(jīng)濟的30年。我們靠什么再激蕩30年？只有適應(yīng)小批量、多品種的范圍經(jīng)濟，在相機、電視機、汽車等所有領(lǐng)域，鼓勵蔡明介和聯(lián)發(fā)科這樣的開放平臺和“王府井大街”，讓所有在其上開店的“山寨”，成為奔涌個性化財富的源頭，我們才能解放創(chuàng)意，最終通過解放創(chuàng)意生產(chǎn)力，而解放中國制造。

篇（10）

基于國家社會發(fā)展、全業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展和衛(wèi)星通信發(fā)展的實際情況，有效開展衛(wèi)星通信建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展已經(jīng)成為通信企業(yè)信息服務(wù)經(jīng)營的關(guān)鍵問題，也是衛(wèi)星通信深入發(fā)展的關(guān)鍵問題。在進行衛(wèi)星通信系統(tǒng)和端站投資建設(shè)前，有效進行衛(wèi)星系統(tǒng)現(xiàn)狀和衛(wèi)星業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析是必須的。同時，進行衛(wèi)星通信系統(tǒng)的建設(shè)模式和經(jīng)營模式深入分析和測算，通過企業(yè)業(yè)務(wù)資源的有效鎖定，才能最優(yōu)化地發(fā)揮衛(wèi)星業(yè)務(wù)經(jīng)營的優(yōu)勢和特點。為此，本文通過現(xiàn)狀需求分析、問題和模式分析、案例驗證，對衛(wèi)星通信系統(tǒng)建設(shè)最優(yōu)化模式進行詳細分析和研究。

2 衛(wèi)星系統(tǒng)、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及需求

本文主要覆蓋運營商目前使用的9類衛(wèi)星業(yè)務(wù)及應(yīng)用，包括C網(wǎng)/G網(wǎng)基站接入業(yè)務(wù)、村通語音、村通寬帶、綜合接入業(yè)務(wù)/超級基站接入（超級基站可在地面鏈路中斷的時候，自動切換到衛(wèi)星鏈路，并支持本地交換、Abis傳輸擁塞觸發(fā)HR、接入等級控制等功能，以滿足抗擊自然災(zāi)害的需求）、衛(wèi)星視頻傳輸、衛(wèi)星數(shù)據(jù)廣播、企業(yè)專網(wǎng)、國際專線/國際通信業(yè)務(wù)和衛(wèi)星移動電話。

2.1 衛(wèi)星系統(tǒng)現(xiàn)狀

根據(jù)本次對全國調(diào)研統(tǒng)計（數(shù)據(jù)來源于工業(yè)與信息化部統(tǒng)計年鑒、運營商衛(wèi)星資源報告等）來看，正常運行并承載業(yè)務(wù)的衛(wèi)星系統(tǒng)有11個。

IPSTAR系統(tǒng)，其地面系統(tǒng)為IPSTAR系統(tǒng)，轉(zhuǎn)發(fā)器采用IPSTAR，天線口徑為Ka波段8.1米、Ku波段7.6米，承載業(yè)務(wù)為綜合接入。國際專線系統(tǒng)，其地面系統(tǒng)為SCPC系統(tǒng)，轉(zhuǎn)發(fā)器采用可選，天線口徑為C波段13米，承載業(yè)務(wù)為國際通信業(yè)務(wù)。農(nóng)話衛(wèi)星系統(tǒng)，其地面系統(tǒng)為吉萊特系統(tǒng)，轉(zhuǎn)發(fā)器為亞太2R，天線口徑為C波段9米，承載業(yè)務(wù)為農(nóng)村G網(wǎng)傳輸、村通語音。

2.2 衛(wèi)星轉(zhuǎn)發(fā)器帶寬租用現(xiàn)狀

Linkstar系統(tǒng)租用帶寬為13.6MHz，吉萊特村通系統(tǒng)租用帶寬為4MHz和10.64MHz，IPSTAR系統(tǒng)租用帶寬為50MHz，集團IDR系統(tǒng)租用帶寬為50MHz，應(yīng)急系統(tǒng)租用帶寬為20MHz，農(nóng)話衛(wèi)星DIALWAY VSAT系統(tǒng)租用帶寬為9MHz，鄉(xiāng)通SKYEDGEII系統(tǒng)租用帶寬為17MHz，休斯HX系統(tǒng)租用帶寬為4.5MHz，COMTECH系統(tǒng)租用帶寬不固定（以上數(shù)據(jù)不代表實際數(shù)據(jù)，但分析結(jié)果不受影響）。

2.3 衛(wèi)星業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及需求

基站接入業(yè)務(wù)方面，截至2011年底，全國衛(wèi)星接入C網(wǎng)和G網(wǎng)基站數(shù)量已達130個，包括（60個）、寧夏（22個）。2014年，全國基站數(shù)量將達到341個，與2011年相比新增211個，其中需求最大的省為青海（200個）和新疆（108個）。

村通電話業(yè)務(wù)方面，截至2011年底，全國村通電話業(yè)務(wù)端站1011個，其中寧夏和新疆采用衛(wèi)星電話承載業(yè)務(wù)，甘肅采用吉萊特系統(tǒng)承載業(yè)務(wù)。2014年底與2011年底相比增長73個，主要集中在（41個）和青海（17個）。（數(shù)據(jù)來源于運營商網(wǎng)絡(luò)資源報告和衛(wèi)星網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃報告等。）

2.4 衛(wèi)星通信存在問題

由于尚未對衛(wèi)星業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)劃，衛(wèi)星通信作為地面網(wǎng)絡(luò)有效延伸和補充的作用沒有充分發(fā)揮。部分省根據(jù)本省業(yè)務(wù)發(fā)展分別自建衛(wèi)星系統(tǒng)，導(dǎo)致系統(tǒng)技術(shù)體制各不相同，業(yè)務(wù)承載方式不能統(tǒng)一，不利于后期業(yè)務(wù)統(tǒng)籌發(fā)展；關(guān)口站重復(fù)建設(shè)和資源浪費；在設(shè)備采購和轉(zhuǎn)發(fā)器租用上，由于未形成規(guī)模效應(yīng)，無法降低成本。此外，部分省已建設(shè)的大部分衛(wèi)星系統(tǒng)容量較小和設(shè)備陳舊，無法繼續(xù)擴容或升級。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，省公司對衛(wèi)星業(yè)務(wù)存在一定需求，但部分省公司現(xiàn)有主站系統(tǒng)無法滿足新增業(yè)務(wù)需求，要求新建主站。

3 規(guī)模經(jīng)濟與范圍經(jīng)濟理論

3.1 規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)

規(guī)模經(jīng)濟至少有兩種，有的規(guī)模經(jīng)濟同專業(yè)化分工甚至相反，有的規(guī)模經(jīng)濟同專業(yè)化分工有關(guān)并且正相關(guān)。專業(yè)規(guī)模經(jīng)濟，是指生產(chǎn)單一產(chǎn)品，即“迂回生產(chǎn)”的某一環(huán)節(jié)，或某零部件的一個工序，通過大批量生產(chǎn)能降低生產(chǎn)成本。綜合規(guī)模經(jīng)濟，是指將不同的生產(chǎn)組合到一個大企業(yè)里，從而可以導(dǎo)致市場交易的內(nèi)部化。

衛(wèi)星通信屬于一個專業(yè)化比較強的產(chǎn)品或者服務(wù)，其分工同生產(chǎn)、銷售規(guī)模有關(guān)，而同資產(chǎn)規(guī)模無關(guān)?？梢哉f，衛(wèi)星通信建設(shè)生產(chǎn)是專業(yè)化生產(chǎn)，也是可以通過規(guī)?；?jīng)濟的方法產(chǎn)生實際效益的。

3.2 范圍經(jīng)濟效應(yīng)

范圍經(jīng)濟，通俗的解釋是指由企業(yè)經(jīng)營范圍而非規(guī)模帶來的經(jīng)濟，如果把兩種或更多的產(chǎn)品合并一起生產(chǎn)比分開來生產(chǎn)成本要低，就存在范圍經(jīng)濟。