序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇航空論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

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1.2使用原則根據(jù)如上所述的各種材料的特性，以下列出了不同場合壓縮空氣管道的管材推薦選用表，如表1所示［2］，方便設(shè)計人員選用。

2管徑

當(dāng)輸送流體量一定時，管徑選擇的大小直接影響著經(jīng)濟(jì)合理性。管徑小，介質(zhì)流速高，管路壓力降會相應(yīng)增大，空壓機(jī)的運行費用就會增加;管徑大，空壓機(jī)運行費用就會減少，但是管路初期投資費用就會增加。因此，為達(dá)到合理經(jīng)濟(jì)，設(shè)計者必須選擇合理的管徑。管路沿程壓降是管徑考慮的最重要因素，確定方法就是根據(jù)管路流量及允許壓降來確定管徑，也可以根據(jù)管徑和管路流量來驗算壓降是否符合設(shè)計要求。確定管徑時應(yīng)根據(jù)工藝設(shè)備運行時可能出現(xiàn)的最大流量和允許的最大壓降雙重因素來計算。工程上管徑一般可根據(jù)經(jīng)濟(jì)流速來確定，低壓壓縮空氣輸氣干管一般經(jīng)濟(jì)流速取8m/s～12m/s。當(dāng)與空壓站距離近時，設(shè)計流速可以適當(dāng)放大。當(dāng)距離空壓站遠(yuǎn)時相反，可以適當(dāng)減小流速，增加管徑。表2為國際上使用的壓縮空氣流速，表3為國內(nèi)推薦的壓縮空氣流速，可供設(shè)計者參考。

3坡度與放水

壓縮空氣管道初期投入運行過程中，或是空壓站氣體處理不徹底，或是航空工廠非連續(xù)運行時外界含濕量大的空氣侵入管網(wǎng)都會造成管道內(nèi)積水，壓縮空氣管道中的積水如果不排除，一方面會加快管道的腐蝕，減少管道的使用壽命，更重要的是會降低壓縮空氣的品質(zhì)，影響工藝設(shè)備的使用安全，造成產(chǎn)品的不合格。為了不影響末端設(shè)備的安全使用，及時恰當(dāng)?shù)姆潘苡斜匾?。《壓縮空氣站設(shè)計規(guī)范》明確規(guī)定“設(shè)有坡度的管道其坡度不宜小于0．002”。在航空工業(yè)工程設(shè)計中，一般設(shè)計時管道都有坡度，但在很多情況下，往往留給管道敷設(shè)的空間很有限，很多情況下需要和別的專業(yè)管道共支架敷設(shè)。這時如果設(shè)計時只考慮有坡度時的放水，而沒考慮現(xiàn)場施工的難度，結(jié)果就是現(xiàn)場很多情況都沒按圖施工，沒達(dá)到設(shè)計需要的坡度，這也為以后氣體品質(zhì)埋下隱患。鑒于此，如果經(jīng)壓縮空氣站處理的壓縮空氣壓力露點溫度比周圍環(huán)境溫度低，在沿程管道中不會有水分析出，對以上共支架壓縮空氣管道，宜采用無坡度安裝方式。但在具體設(shè)計時，為了增加吹掃效果，以及避免平時運行時可能侵入的水分，還需考慮如下兩個因素:1)壓縮空氣沿程適當(dāng)設(shè)置一些放水管，放水管上應(yīng)設(shè)集水器;2)當(dāng)管道為環(huán)狀布置時［3］，為提升管道吹掃效果應(yīng)采用三通彎頭等。這是因為當(dāng)管路采用環(huán)狀布置時，如果用普通彎頭，會存在水壓試驗放水后吹掃不徹底、效果差的問題。

4布置方式

壓縮空氣管網(wǎng)壓力高，泄露點多，泄漏量大，合理的布置方式直接決定著節(jié)能減耗，下面介紹布置過程應(yīng)注意的主要幾個地方:1)廠房內(nèi)壓縮空氣管道布置形式一般為樹形和環(huán)狀形，考慮到廠房后期可能增加生產(chǎn)線，此時可能會造成某一支路氣量不足，建議盡量采用環(huán)狀形布置，方便以后改擴(kuò)建。2)壓縮空氣干管應(yīng)當(dāng)避免出現(xiàn)銳角拐彎，壓縮空氣支管與干管應(yīng)采用“鵝頸”形連接方式，避免主管路中冷凝物直接進(jìn)入支管路中。在分支管路末端低處設(shè)排污口，方便管路中污物排放。3)為了降低局部阻力，盡量選擇局部阻力系數(shù)小的管路附件和閥門［4］，常開的閥門盡量選擇閘閥等局部阻力小的閥門，彎頭盡量選擇彎曲半徑大的機(jī)制彎頭。4)如果廠房面積很大，管路很長，閥門彎頭多，尤其又是三班制企業(yè)，在中班和深夜時，用戶用氣量大大減少，管網(wǎng)壓降也相應(yīng)變小，如果采用樹枝狀風(fēng)管，不僅壓降大，而且漏泄量也大。此時可以改為輻射狀管網(wǎng)，在空壓站內(nèi)設(shè)置分氣缸，這樣就可以根據(jù)用戶生產(chǎn)工藝的需求，調(diào)節(jié)供氣壓力和流量，既避免了非用氣車間的漏泄，又可方便調(diào)節(jié)空壓機(jī)的運行工況。

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(一)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的范圍

隨著銀行業(yè)業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)大，持卡人數(shù)量也逐漸增多，銀行卡業(yè)務(wù)范圍越來越廣，銀行卡使用的跨地域、跨銀行、多卡種等特點，也使得銀行卡的風(fēng)險范圍日益擴(kuò)大，因銀行卡交易所形成的風(fēng)險也越發(fā)引人關(guān)注。在銀行卡業(yè)務(wù)結(jié)算過程中，包括發(fā)卡行、收單行、銀行卡業(yè)務(wù)網(wǎng)點、特約商戶等各個流程環(huán)節(jié)都面臨著交易風(fēng)險。

(二)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險種類

銀行卡的業(yè)務(wù)風(fēng)險主要包含以下幾個方面：第一，信用風(fēng)險，持卡人丟失卡后往往不主動掛失，容易造成銀行卡冒用所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失；在信用卡的使用中透支現(xiàn)象日益嚴(yán)重，但透支中也有很多客戶逃避授權(quán)進(jìn)行惡意透支造成風(fēng)險；持卡人個人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，對所透支款項無力償還或者還款逾期，從而形成的資金風(fēng)險。第二，銀行卡操作風(fēng)險，在發(fā)卡行自身管理中從發(fā)卡階段就存在著很多不按照規(guī)定審核辦卡人資料的問題，還有一些發(fā)卡行為追求利潤而與客戶協(xié)議透支等都會造成銀行卡操作風(fēng)險；特約商戶在受理銀行卡的過程中因操作不當(dāng)形成的交易風(fēng)險；在銀行卡日常交易過程中所產(chǎn)生的風(fēng)險，例如在錄入交易卡號時輸入錯誤，在短時間內(nèi)就會將資金轉(zhuǎn)入錯誤賬號，而使交易方面臨資金損失風(fēng)險；對已發(fā)生差錯的交易進(jìn)行調(diào)帳操作，因操作原因造成的資金劃轉(zhuǎn)錯誤，造成資金風(fēng)險。第三，技術(shù)風(fēng)險，現(xiàn)代銀行卡業(yè)務(wù)交易過程中無處不需要計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所使用的硬件及軟件設(shè)備在核心技術(shù)上很多都是由國外擁有并掌握的，一旦出現(xiàn)問題將使銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)受到嚴(yán)重的風(fēng)險威脅，同時網(wǎng)絡(luò)也是黑客、病毒容易入侵的對象。第四，法律風(fēng)險，銀行卡交易業(yè)務(wù)中有很多環(huán)節(jié)都是法律缺乏規(guī)范之處，法律法規(guī)的不健全經(jīng)常會導(dǎo)致銀行卡使用過程中的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系不明，在銀行卡業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作管理中的依據(jù)不明，也會產(chǎn)生銀行卡交易中的風(fēng)險。

二、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的原因分析

(一)信息的不充分

信息的不充分體現(xiàn)在銀行卡交易過程中的許多環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)中，包括發(fā)卡機(jī)構(gòu)與持卡人之間的信息不對稱、發(fā)卡行和收單行之間的信息不對稱、發(fā)卡機(jī)構(gòu)與內(nèi)部人員之間的信息不對稱等。銀行卡在辦理過程中發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須將辦理銀行卡的條件、手續(xù)、方式等公示，申領(lǐng)人、受理單位都能夠較容易的獲得相關(guān)信息，但是發(fā)卡銀行卻只能通過客戶、商戶填寫的相關(guān)信息進(jìn)行識別，對客戶及商戶信息不能完全充分的掌握。

(二)銀行卡交易過程中的監(jiān)督管理機(jī)制不健全

在市場交易過程中，銀行卡業(yè)務(wù)逐漸多樣化，市場競爭也日益激烈，銀行卡業(yè)務(wù)也成為銀行重要的利潤來源，但是在競爭中也有銀行為了占有市場不斷擴(kuò)大發(fā)卡量，持卡人的復(fù)雜化使得監(jiān)管成為了難題，包括利用銀行卡犯罪也成為了犯罪分子的首選，銀行卡的風(fēng)險也就加大了。

(三)個人信息的不安全

造成銀行卡風(fēng)險客戶在辦理銀行卡的過程中個人資料的保管不善，有時還會委托他人辦理，他人對所持有的相關(guān)資料就會通過復(fù)印等方式獲得，再利用該信息辦理信用卡就會存在惡意透支的可能性，不但會給真實信息人造成風(fēng)險，也會造成銀行卡交易過程中的許多風(fēng)險。

三、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與​風(fēng)險控制措施分析

(一)加強(qiáng)信息管理上的控制

針對信息不充分、不對稱的問題可以從以采取有效的方式進(jìn)行控制，例如作為發(fā)卡行要加強(qiáng)對客戶和商戶的信息收集和掌握能力，對于辦理業(yè)務(wù)的個人和商戶在進(jìn)行信息統(tǒng)計過程中要進(jìn)行有效的整理并存儲，便于在后續(xù)的業(yè)務(wù)管理中進(jìn)行信息核對，防止在交易對賬、調(diào)賬過程中產(chǎn)生差錯，在跨行銀行卡交易中，要根據(jù)銀聯(lián)組織規(guī)范，通過有效手段查詢、確認(rèn)相關(guān)交易信息。

(二)加強(qiáng)對賬、調(diào)賬差錯的保障措施

在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)生跨行交易差錯后，通過系統(tǒng)化、制度化等手段，實施異常賬務(wù)處理。系統(tǒng)化方面，通過制定系統(tǒng)匹配和識別規(guī)則，合理高效的實現(xiàn)糾錯和反向交易，在差錯核對、信息核實、賬務(wù)調(diào)整等多個環(huán)節(jié)，自動匹配和處理異常賬務(wù)，加強(qiáng)對差錯賬務(wù)處理的風(fēng)險控制能力，提高差錯認(rèn)定準(zhǔn)確性，保證差錯調(diào)整效率。同時要健全銀行的內(nèi)控制度，嚴(yán)格控制銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展和交易中的各類風(fēng)險，根據(jù)申請人的信用評價結(jié)果確定信用卡持卡人的信用額度，加強(qiáng)對商戶風(fēng)險的監(jiān)控，對風(fēng)險商戶進(jìn)行清理整頓。

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二、航空貨運應(yīng)對跨境電商需求的不足之處

1.運作模式簡單，航空貨運能力仍不能滿足需求

我國的航空貨運企業(yè)目前的運作模式比較不統(tǒng)一，各企業(yè)根據(jù)自身的情況靈活選擇，或者同時兼營貨運和客運，或者專營航空貨運。但總體來說，經(jīng)營的范圍比較狹窄，服務(wù)項目比較單一，整個運作模式還處于起步階段，離航空客運的網(wǎng)絡(luò)模式還有很大差距。我國的航空貨運業(yè)雖然從自身的縱向比較上有了很大的發(fā)展，但實際上，從橫向上看，很多貨運都要通過分流和中轉(zhuǎn)來實現(xiàn)，我國的航空貨運能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能令人滿意。

2.運輸路線覆蓋范圍窄，貨運鏈條有待整合

我國目前的航空貨運路線基本上還處于點對點的模式，離形成一個具有整體覆蓋性的網(wǎng)絡(luò)還有很長的一段路要走。實際上，由于運輸路線覆蓋不足，使得我國目前的航空貨運主要集中在少數(shù)的幾個航線上，運輸能力十分地不集中，結(jié)構(gòu)單一。此外，我國的航空貨運業(yè)存在著整合不足的問題，整個產(chǎn)業(yè)還沒有形成一個完整的產(chǎn)業(yè)鏈，分割嚴(yán)重，這將在長遠(yuǎn)上制約航空貨運的發(fā)展。

3.信息化程度不足，信息資源利用效率不高

從實際情況來看，盡管計算機(jī)處理系統(tǒng)在整個航空貨運業(yè)涉及的機(jī)場、航空公司、貨代公司的普及程度較高，但并不代表已經(jīng)滿足了航空貨運業(yè)的信息化要求。整個航空貨運行業(yè)普遍存在的問題是系統(tǒng)的兼容性和接駁性差，信息的共享和流通有很大的障礙。此外信息平臺建設(shè)也還需加強(qiáng)，否則物流信息無法實現(xiàn)迅速地共享和反應(yīng)，這將大大降低信息資源的利用效率。

三、航空貨運的未來發(fā)展的可行方向

跨境電商的市場需求相當(dāng)旺盛，但是目前來說體量受限，規(guī)模較小，這是很多方面的制約因素導(dǎo)致的，物流因素就是其中之一。所以跨境電商對于航空貨運業(yè)來說是一個很大的發(fā)展機(jī)會，但是由上述的種種原因，航空貨運業(yè)還需要一段時期的發(fā)展才能夠更好地把握跨境電商崛起所帶來的機(jī)遇。對航空貨運的未來發(fā)展可以從以下幾個角度切入探討。

1.物流服務(wù)的綜合化和經(jīng)營一體化

綜合物流服務(wù)是一種建立在傳統(tǒng)的物流服務(wù)基礎(chǔ)上的新模式，很多發(fā)達(dá)國家已經(jīng)率先進(jìn)行了實踐。這種模式要求航空公司在給顧客提供高質(zhì)量的貨物運輸服務(wù)的同時，針對各種不同類型客戶的不同需求，推出特色化的定制服務(wù)。與傳統(tǒng)的單一模式的物流服務(wù)不同，這種綜合性的服務(wù)模式，不僅僅是純粹的貨運服務(wù)，而是貨運、信息處理、配送等多種服務(wù)的有機(jī)結(jié)合，是一種現(xiàn)代意義上的物流轉(zhuǎn)型。經(jīng)營一體化的主要目的是航空貨運產(chǎn)業(yè)鏈的整合，各航空公司通過積極地拓展自身已有的業(yè)務(wù)，打破之前的分割性的局面，爭取更多的主動權(quán)，提供更加實時高效的服務(wù)。

2.增加與其他運輸方式的聯(lián)合協(xié)作

跨境電商無法只依靠航空貨運實現(xiàn)物流運輸，因為航空貨運的運輸線路覆蓋不足，可達(dá)性差，所以航空貨運應(yīng)該加強(qiáng)和其他運輸手段例如水運、陸運等的結(jié)合和協(xié)作。航空貨運通過這種與其他運輸方式的合作，有利于彌補(bǔ)自身網(wǎng)絡(luò)的不足，降低成本和增加服務(wù)的靈活性，能夠更好地滿足不同的運輸要求。正如貝海國際速遞公司，這是一家在美國成立的國際快遞服務(wù)公司，目前貝海國際速遞已通過海關(guān)總署和國家郵政局在內(nèi)的相關(guān)監(jiān)管部門的認(rèn)證，能夠提供境外向國內(nèi)郵寄包裹的相關(guān)服務(wù)。北海國際速遞真是由于其一體化的經(jīng)營服務(wù)取得了良好的口碑和廣泛的認(rèn)可。公司不僅提供專業(yè)的物流服務(wù)，還提供現(xiàn)代化的倉儲帶配貨服務(wù)，這能夠滿足許多不同外國電商的相關(guān)需求。另外公司的專業(yè)的信息化系統(tǒng)能夠使顧客及時查詢訂單狀態(tài)，并根據(jù)不同顧客的需求提供“優(yōu)先速遞”和“經(jīng)濟(jì)速遞”兩種運送方式，極大提升了顧客體驗。

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2時間同步機(jī)制的建立

在航空電子通信系統(tǒng)中，每個子系統(tǒng)都擁有能夠獨立工作的計時時鐘，它們之間會存在一定的時間誤差，為了保證子系統(tǒng)之間在傳輸信息和執(zhí)行實時任務(wù)的同步性，必須建立時間同步機(jī)制，統(tǒng)一整個通信系統(tǒng)時間，這里所說的時間統(tǒng)一，不僅僅包括上電之后能夠在短時間內(nèi)迅速達(dá)到統(tǒng)一，還包括飛行過程中始終保持統(tǒng)一。時間同步機(jī)制將大幅度提升航空飛行效率和穩(wěn)定性，并確保子系統(tǒng)工作在有序進(jìn)行的前提下，實現(xiàn)步伐統(tǒng)一和指揮統(tǒng)一。時間同步機(jī)制的原理：實時計時器（RTC）和時鐘分辨率是航空電子通信系統(tǒng)各個子系統(tǒng)中安裝有的設(shè)備，每個RTC的長度均一致，在上電后它們會自動計數(shù)。依照整個系統(tǒng)和子系統(tǒng)RTC精確度的要求，計算出總線控制器RTC的廣播周期值。通過系統(tǒng)總線控制器向子系統(tǒng)進(jìn)行周期性廣播RTC值，各個子系統(tǒng)根據(jù)此周期計算自身RTC與總線RTC間誤差，得出誤差后修正時間，并按照此時間執(zhí)行實時任務(wù)。航空電子通信系統(tǒng)RTC精確度的要求越低，周期值越大；反之越小。

3故障處理

在航空電子通信系統(tǒng)通信過程中，要求系統(tǒng)能夠及時對所發(fā)生故障進(jìn)行排除。對于總線控制器而言，其在子系統(tǒng)故障處理方式方面，同非總線控制器不同，非總線控制器在故障發(fā)生后處理方式也不盡相同，如果子系統(tǒng)多路總線接口的硬件存在故障，此時，狀態(tài)字的終端標(biāo)志位置位，若并非硬件故障和永久故障，則子系統(tǒng)標(biāo)志會置位。若故障更加嚴(yán)重，中央處理器無法運行，此時，通信系統(tǒng)會發(fā)出相應(yīng)的指令，禁止響應(yīng)總線控制器所發(fā)出的各項命令。由于三種故障情況的處理方式不同，因此，必須根據(jù)實際需要進(jìn)行分析，以防運行存在錯誤，影響通信過程。對于總線控制器而言，其處理故障也需要分情況進(jìn)行?？偩€控制器需要對發(fā)生故障的子系統(tǒng)進(jìn)行判斷，并對故障電纜作出相應(yīng)的記錄，由于通信故障包括臨時性故障和永久故障，因此，總線控制器需要根據(jù)系統(tǒng)需求，在雙余度電纜上先開著調(diào)試，若簡單調(diào)試后故障消失，則屬于臨時故障，若故障長時間內(nèi)無法消除，則可能是子系統(tǒng)或電纜硬件存在問題。若采用雙余度電纜重新調(diào)試，故障仍存在，即為永久故障，此時，總線控制器會進(jìn)行記錄。

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（1）航空公司，主要是對航空的計劃進(jìn)行制定，因此，必須要對氣候有一個全面的了解，所以航空氣象技術(shù)在航空公司中應(yīng)用廣泛，航空公司利用氣象技術(shù)能夠及時的了解氣候的變化，并且能夠根據(jù)搜集到相應(yīng)的氣候信息進(jìn)行飛機(jī)航班的調(diào)整，防止出現(xiàn)一些不確定的意外情況發(fā)生；

（2）機(jī)場，氣候?qū)τ跈C(jī)場的影響很大，若是受到了惡劣氣候的影響，那么將會影響飛機(jī)的正常起飛，所以必須要能夠利用航空氣象技術(shù)來對氣候有一個全面的了解，從而使機(jī)場迅速的掌握到信息，及時的采取相關(guān)的政策，降低造成的損失；

（3）空中交通管制機(jī)構(gòu)，該部門主要是對空中交通進(jìn)行相應(yīng)的管理，從而能夠保證空中交通的順暢以及穩(wěn)定，控制管制人員能夠通過航空氣象技術(shù)了解到未來一段時間內(nèi)氣候的變化情況，以此來對空中的飛行情況進(jìn)行相應(yīng)的管理，保證安全飛行；

（4）空中區(qū)域管理部門，主要是為了選定新航線，所以必須要對選定的航線的氣候進(jìn)行相應(yīng)的分析，并且能夠提供相應(yīng)的天氣情況，對對流層的高度、氣流的穩(wěn)定性進(jìn)行準(zhǔn)確的預(yù)算，以此來確定航線是否安全，從而來保障航空飛行的安全性。

2航空氣象技術(shù)在空中交通管理的應(yīng)用現(xiàn)狀

2.1航空天氣預(yù)報對于航空天氣預(yù)報來說，氣象的探測技術(shù)更加的先進(jìn)，會使得結(jié)果更加的精確，并且航空氣象預(yù)報的周期更加的短，具有很強(qiáng)的實時性，航空氣象預(yù)報主要是對機(jī)場的氣候進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)測，并且能夠及時的提供一些準(zhǔn)確的信息，氣候?qū)τ跈C(jī)場的影響十分的大，地面的風(fēng)速、空間的云量以及溫度都會對航空飛行造成很大的影響。因此必須要對機(jī)場的氣象進(jìn)行全面實時的監(jiān)測。另外也能夠?qū)︼w機(jī)飛行航線的氣象情況進(jìn)行報告，在一些特殊的氣候條件下能夠有效的對飛行計劃進(jìn)行及時的調(diào)整，從而來保證飛行的安全。

2.2報道天氣的實際情況對于天氣實際情況的報道主要是站在一個更為宏觀的角度，能夠?qū)φ麄€空中的交通信息進(jìn)行全面的了解，利用先進(jìn)的雷達(dá)技術(shù)能夠檢測出相應(yīng)的強(qiáng)對流天氣，并且能夠?qū)σ恍┨鞖庀到y(tǒng)的運動方向進(jìn)行有效的預(yù)測，這樣對氣象信息實時準(zhǔn)確的監(jiān)測能夠保證飛機(jī)在惡劣天氣條件下飛行的安全與穩(wěn)定性。

2.3提高相應(yīng)的天氣情報一些特殊的天氣預(yù)報，例如強(qiáng)熱帶臺風(fēng)、劇烈的冰雹以及氣流的劇烈活動等的預(yù)報都屬于重要的天氣預(yù)報，這些特殊的氣候?qū)?yán)重的影響到飛機(jī)的正常飛行，因此必須要利用先進(jìn)的航空氣象技術(shù)進(jìn)行監(jiān)測，并且能夠在最短的時間之中，獲取最為精確的信息，能夠在第一時間將信息傳輸?shù)娇罩薪煌ü苤撇块T。管制部門會根據(jù)情況制定相應(yīng)的措施，對飛機(jī)的航路航線進(jìn)行調(diào)整，從而來保證乘客的安全，和航班的正常運行。

2.4對災(zāi)害天氣進(jìn)行預(yù)警若是出現(xiàn)了一些嚴(yán)重的氣象狀況，會對飛機(jī)的飛行安全造成很大的威脅，那么航空氣象技術(shù)將會進(jìn)行提前預(yù)警，從而來警示相關(guān)的空中交通管理部門，相關(guān)的管理人員將會密切的關(guān)注氣候的變化，若是出現(xiàn)了一些比較嚴(yán)重的災(zāi)害天氣，那么將會及時進(jìn)行航班的調(diào)整，若是沒有出現(xiàn)，那么將會正常進(jìn)行飛行。另外，若是遇到了嚴(yán)重的災(zāi)害，對于起飛的飛機(jī)，空中交通管理人員將會及時的管理航線，使其避開惡劣天氣，從而保證安全飛行。

2.5航空氣象技術(shù)在空中交通管理部門應(yīng)用前景隨著社會的不斷發(fā)展空中交通管理理念的不斷更新，必須要運用更為先進(jìn)的技術(shù)對氣象進(jìn)行觀測，從而來更好的協(xié)助空中交通管理部門進(jìn)行工作。目前，航空技術(shù)將會向著更加靈活的方向發(fā)展，對于一個區(qū)域內(nèi)部的氣象條件，要能夠利用不同的形式對其進(jìn)行監(jiān)測，經(jīng)過多種方式信息的傳遞，利用技術(shù)處理手段，從而來更好更直觀的對氣候進(jìn)行監(jiān)測，能夠利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)將信息傳輸?shù)较鄳?yīng)的空中交通管理部門，從而來形成一個完善的信息共享系統(tǒng)，使得航空各個部門能夠在第一時間得知氣候信息，從而來采取相應(yīng)的措施，更好的保證飛行的安全。

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1.1引進(jìn)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的空中交通管理設(shè)備

發(fā)達(dá)國家的空中管理經(jīng)驗比我國的空中管理經(jīng)驗要成熟很多，自然設(shè)備上也比我國的設(shè)備要先進(jìn)很多，同時，發(fā)達(dá)國家的科學(xué)技術(shù)水平也比我國的科技水平高出來很多，所以，直接引進(jìn)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的空中交通管理設(shè)備，是提升我國空中交通管理設(shè)備先進(jìn)程度的方法之一，同時也加速了我國空中交通管理能力的提升。

1.2學(xué)習(xí)并借鑒發(fā)達(dá)國家成熟的空中交通管理制度，逐步完善我國的空中交通管理制度

發(fā)達(dá)國家的空中管理制度建立的時間比我們國家空中管理制度的建立早了很多年，所以無論是技術(shù)還是經(jīng)驗都比我們成熟很多。所以，學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家成熟的空中交通管理制度，是完善我國的空中交通管理制度的捷徑之一，從而使我國的空中管理能力得到逐步地提高。

1.3加大我國空中管理科學(xué)技術(shù)的研究力度，爭取早日研發(fā)出屬于自己的空中管理的高科技設(shè)備

我國的空中管理設(shè)備大部分都是引進(jìn)自發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，由于本國自行生產(chǎn)的空中管理的設(shè)備的技術(shù)還不成熟，所以我們只有依賴發(fā)達(dá)國家的產(chǎn)品，但是在我們使用發(fā)達(dá)國家的空中管理設(shè)備同時我們也受到了諸多的限制，比如，不同的語言系統(tǒng)造成對我國的工作人員對其產(chǎn)品的理解不夠透徹，不能夠很好的運用，同時，發(fā)達(dá)國家對于核心的技術(shù)都是采用保密措施的。由此可見，加大我國空中管理的科學(xué)技術(shù)的研究的力度，爭取早日研發(fā)出屬于自己的空中管理的高科技設(shè)備，是提升我國空中管理能力的必經(jīng)之路。

2制約民航空中交通管理安全運行的因素

民航空中交通安全管理是一個紛繁復(fù)雜、難度系數(shù)非常高同時又是不能有絲毫失誤的工作。因為制約著民航空中交通管理安全的因素有很多，比如：天氣因素、溝通問題、飛機(jī)的檢修問題等等，但是只要有一個不良因素的存在都會為民航空中交通管理埋下不安全的隱患，下面是對制約民航空中交通管理安全運行因素的詳細(xì)敘述。

2.1天氣因素

良好的飛行環(huán)境是飛機(jī)得以安全航行的基礎(chǔ)，所以天氣環(huán)境的好壞是制約民航航空中交通管理安全運行的最主要因素。所以，如果沒有良好的天氣和適宜飛機(jī)飛行的環(huán)境，即便有再先進(jìn)的空中管理設(shè)備，再高超的駕駛員的駕駛水平，也是毫無用處，不能航行的。

2.2航行中的機(jī)組人員和地面的工作人員溝通不暢

飛機(jī)在飛行過程中一定要和地面的工作人員時刻保持聯(lián)系，以確保地面對飛行中的飛機(jī)各方面的情況都能清楚掌握。有時，由機(jī)機(jī)器設(shè)備的故障或惡劣的天氣環(huán)境，都會導(dǎo)致通訊信號的不良，從而使機(jī)組人員無法和地面的工作人面進(jìn)行有效的溝通，使處在危險中航行的飛機(jī)不能得到專業(yè)的指揮，也無法通過地面工作人員的信息傳送了解地面的環(huán)境，這也是制約航空中交通管理安全運行的因素之一。

2.3飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平

飛機(jī)都是要定期進(jìn)行檢修的，所以工作人員的專業(yè)技術(shù)水平就決定了飛機(jī)的檢修質(zhì)量，如果飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平過低的話，就會給飛機(jī)的安全飛行埋下了不安全的隱患。所以，飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平也是制約民航空中交通管理安全運行的因素之一。

2.4駕駛?cè)藛T的身心健康水平

文章主要側(cè)重駕駛員的心理健康程度對安全駕駛的影響，因為但凡能成為駕駛員，身體一定都是非常健康的，因為駕駛工作是一項十分耗體力的工作，如果身體素質(zhì)不行，就無法勝任這項工作。由于駕駛?cè)藛T如果存在心理問題不容易被發(fā)現(xiàn)，所以，這才是飛機(jī)不安全航行埋下了隱患的因素。近些年來，因為駕駛員的心理問題引發(fā)了很多飛機(jī)的安全事故，沒有給人民的人身安全提供有效的保障。由此可見，駕駛?cè)藛T的身心健康水平也是制約航空中交通管理安全運行的因素之一。

2.5對地面工作人員的管理制度不夠完善

航行中的飛機(jī)是通過無線信號和地面進(jìn)行聯(lián)絡(luò)的，盡管科技再先進(jìn)，信號的終端也都是需要人工進(jìn)行操作，但凡人工操作就難免會出現(xiàn)失誤。而在所有的航空事故中，因為工作人員的操作不當(dāng)而引起的航空事故也占據(jù)了一定的比例。因為地面的工作人員要對機(jī)組人員進(jìn)行時時追蹤，所以，就要求地面的工作人員在工作的過程中不得有絲毫的馬虎，精神要高度集中。然而在實際的工作中，由于地面的工作人員覺得已經(jīng)對這些工作內(nèi)容非常嫻熟，從而每天麻木地處理工作中的事宜。所以，民航的管理人員要經(jīng)常對地面的工作人員進(jìn)行安全知識方面的培訓(xùn)，提升他們的安全意識，同時要完善對地面的工作人員的管理制度，加大懲罰力度，使地面工作人員的薪資和工作成果相掛鉤，這樣才能端正地面員工的工作態(tài)度，使地面的工作能夠有序有效的展開，減少航空事故的發(fā)生，為飛機(jī)乘客提供安全保障。

篇（7）

自1999年人民銀行內(nèi)審部門行使中央銀行再監(jiān)督職能以來，內(nèi)審部門在全面內(nèi)審、專項檢查等檢查中將內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況作為一項重要內(nèi)容，以查促建、以查促整。促使各單位、各部門按照內(nèi)控建設(shè)的要求廣泛開展補(bǔ)充建立新制度、修訂完善舊制度的活動。通過幾年的努力，目前已基本建立了包括全行性、部門性內(nèi)控制度在內(nèi)的內(nèi)控制度體系。

通過開展內(nèi)控制度建設(shè)活動，各單位、各部門對內(nèi)控制度在強(qiáng)化內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險，提高工作質(zhì)量，更好地履行基層中央銀行職能等方面的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，排查內(nèi)部風(fēng)險點進(jìn)而完善內(nèi)部制約機(jī)制的自覺性有了一定程度的提高，單位領(lǐng)導(dǎo)及紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審部門等職能部門對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度逐漸加大，初步形成了內(nèi)控制度先行、內(nèi)控制度建立與執(zhí)行并重的風(fēng)氣和氛圍。

二、目前內(nèi)控制度建設(shè)中存在的主要問題

金融部門向來以內(nèi)控制度嚴(yán)格而著稱，但近幾年部分機(jī)構(gòu)在內(nèi)控上卻出現(xiàn)了“外緊內(nèi)松”的現(xiàn)象。這一點從全國各地不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件中可以得到答案，特別是最近發(fā)生的人行洪湖支行槍彈失盜案和贛州抽張短款案給我們以警示，必須從內(nèi)控制度建設(shè)中查找不足。目前存在的主要問題有：

1、內(nèi)控制度全面性難以界定

內(nèi)部控制制度是管理現(xiàn)代化的產(chǎn)物，主要內(nèi)容包括：崗位責(zé)任制、內(nèi)部牽制制度、各種工作程序、手續(xù)制度和內(nèi)部審計制度，因此人民銀行內(nèi)部控制制度主要為：金融監(jiān)管制度、貨幣信貸資金管理制度、外匯管理制度、財務(wù)管理制度、會計結(jié)算管理制度、國庫業(yè)務(wù)管理制度、貨幣發(fā)行與金銀管理制度、計算機(jī)管理制度、安全保衛(wèi)制度等。盡管各種制度較多，但內(nèi)控制度全面性方面只有原則性規(guī)定，在實際建制工作中缺乏具體判斷標(biāo)準(zhǔn)也即定量要求，導(dǎo)致內(nèi)控制度評價、檢查時標(biāo)準(zhǔn)不一，不利于相關(guān)部門對內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評價?，F(xiàn)實的問題是：基層行及科室需要制定多少制度才是全面的？作出全面性判斷的標(biāo)準(zhǔn)或依據(jù)是什么？

2、內(nèi)控制度的規(guī)范性不夠

（1）有的基層行未結(jié)合本單位、本部門實際制定內(nèi)控制度，有將上級行規(guī)章制度、全行性內(nèi)控制度直接作為單位、部門內(nèi)控制度的情況。

（2）內(nèi)控制度內(nèi)容過于簡單且與相關(guān)制度之間的銜接不夠，存在有前后不一、相互矛盾的情況。有些制度過于概括、簡單和條文化，操作性不強(qiáng)，不能為業(yè)務(wù)提供實際的指導(dǎo)；有些制度偏重于強(qiáng)調(diào)紀(jì)律約束，缺乏必要的程序控制；有些制度缺乏必要的處罰措施，更多的是在實際工作中有制度，但缺乏嚴(yán)格的、經(jīng)常性的檢查制度。使一些基本制度如柜臺交叉復(fù)核、雙人雙責(zé)和事后監(jiān)督等難以落實，替崗、代崗、代人簽章現(xiàn)象時有發(fā)生。這些制度上的不完善和不健全，導(dǎo)致內(nèi)部控制上的漏洞和操作上的失誤，增加了經(jīng)營上的風(fēng)險。

（3）內(nèi)控制度未按照工作制度與管理制度、業(yè)務(wù)流程與操作規(guī)程、崗位責(zé)任制與人員分工三個部分制定。

3、內(nèi)控制度的及時性不夠

近年來，基層人民銀行根據(jù)自身的特點和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，出臺了一系列的制度辦法，但是，一些單位、部門未根據(jù)上級行規(guī)章制度以及實際情況的變化及時修訂內(nèi)控制度，以致內(nèi)控制度缺乏系統(tǒng)性，并存在一定的滯后性。如有些新型業(yè)務(wù)已經(jīng)開展，但制度尚未建立，致使運作上帶有盲目性。

三、對內(nèi)控制度建設(shè)存在問題的原因分析

1、對內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，錯誤地將內(nèi)控制度建設(shè)工作理解為一項臨時任務(wù)、階段性工作。甚至，個別原來內(nèi)控制度比較薄弱的單位、部門存在厭煩、畏難、抵觸情緒。

2、由于內(nèi)控制度建設(shè)的有關(guān)要求比較原則，導(dǎo)致部分單位、部門在開展內(nèi)控制度建設(shè)工作上理解、做法不一。例如，部門內(nèi)控制度包括工作制度與管理制度、業(yè)務(wù)流程與操作規(guī)程、崗位責(zé)任制與人員分工三個組成部分，但三者之間的相互關(guān)系如何沒有規(guī)定。我們認(rèn)為應(yīng)首先制定工作制度與管理制度，然后將制度的相關(guān)規(guī)定、要求落實到崗位，最后將工作制度與管理制度、崗位責(zé)任制具體體現(xiàn)在業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程中。又例如，部門崗位責(zé)任制如何制定未明確，有些部門即按部門現(xiàn)有人員來制定崗位責(zé)任制。我們認(rèn)為應(yīng)“因事設(shè)崗”而不應(yīng)“因人設(shè)崗”。

3、內(nèi)控制度體系不夠完整。從目前情況看，從上到下都只要求職能部門開展內(nèi)控制度建設(shè)，從內(nèi)控制度的體系角度看是不完整的。我們認(rèn)為，一個單位的內(nèi)控制度應(yīng)由全行性、部門性內(nèi)控制度兩部分組成。全行性內(nèi)控制度對全行各項管理活動進(jìn)行規(guī)范、約束，部門性內(nèi)控制度對部門各項業(yè)務(wù)活動進(jìn)行規(guī)范、約

束，兩者無重要性之分，其區(qū)別僅在于約束范圍的不同，即全行性內(nèi)控制度是所有部門、所有員工必須遵守的行為準(zhǔn)則，部門性內(nèi)控制度是該部門、該部門員工必須遵守的行為準(zhǔn)則。

4、內(nèi)控制度建設(shè)的體制和機(jī)制存在缺陷

（1）內(nèi)審部門只是內(nèi)控制度建設(shè)的牽頭、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查部門，但實際工作中部分單位、部門誤認(rèn)為內(nèi)控制度建設(shè)是內(nèi)審部門的工作，因而不是主動開展內(nèi)控制度建設(shè)，而是等內(nèi)審部門提出問題后再去修訂、完善制度。

（2）內(nèi)控制度評價效果不佳。各行雖然按規(guī)定成立了相關(guān)內(nèi)控制度評價小組，但一方面由于熟悉全行各部門所有業(yè)務(wù)的人員畢竟是少數(shù)，評價缺少針對性，另一方面評價小組即使提出了修改意見也存在理解上的不同缺少權(quán)威性。

（3）發(fā)揮職能部門作用不夠。上級行職能部門對下級行職能部門負(fù)有監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查的職責(zé)，在內(nèi)控制度建設(shè)上也不應(yīng)例外。而且，上級行職能部門對下級行職能部門各項業(yè)務(wù)和工作比較熟悉，對制度規(guī)定和崗位分工的原則要求比較了解。而現(xiàn)實的情況是內(nèi)審部門在內(nèi)控制度建設(shè)上單槍匹馬、孤軍奮戰(zhàn)。

四、增強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)規(guī)范性、有效性的建議

首先應(yīng)該解決好對內(nèi)控制度的認(rèn)識問題。對上級行下發(fā)的各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，任何個人都無權(quán)擅自更改；在內(nèi)部制度面前，員工人人平等，無論是普通員工還是領(lǐng)導(dǎo)干部都必須嚴(yán)格遵守，不得違反，一旦違反就要追究責(zé)任。只有切實解決好這些認(rèn)識問題，才能克服內(nèi)部制度管理中的隨意性，提高內(nèi)部制度的權(quán)威性，增強(qiáng)貫徹實施的自覺性，構(gòu)筑起風(fēng)險防范的“銅墻鐵壁”。

1、為改變內(nèi)審部門在內(nèi)控制度建設(shè)工作上單槍匹馬、孤軍奮戰(zhàn)的狀況，充分發(fā)揮職能部門的作用，對內(nèi)控制度建設(shè)工作要實行分工負(fù)責(zé)制：內(nèi)審部門負(fù)責(zé)本行及下級行全行性內(nèi)控制度的規(guī)范、統(tǒng)一工作，上級行職能部門在做好自身內(nèi)控制度建設(shè)工作的同時，必須負(fù)責(zé)下級行職能部門的內(nèi)控制度建設(shè)工作。

2、為解決下級行內(nèi)控制度建設(shè)上理解偏差的問題，同時避免上級行相關(guān)部門開展檢查、監(jiān)督時標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行不一可能導(dǎo)致下級行無所適從的問題，建議上級行內(nèi)審部門、職能部門制定下發(fā)下級行全行性、部門性內(nèi)控制度的目錄（目錄中規(guī)定的制度必須制定，除此之外可結(jié)合各行、各部門實際補(bǔ)充制定）。

篇（8）

2航空企業(yè)的過程體系

航空工業(yè)企業(yè)整體的過程架構(gòu)可以基于美國生產(chǎn)力與質(zhì)量中心APQC開發(fā)的航空航天防務(wù)企業(yè)業(yè)務(wù)流程框架，運用波音、空客公司及一級供應(yīng)商為主開發(fā)的SSCAM能力模型或CMMI能力模型，并結(jié)合AS9100符合性來進(jìn)行搭建。由于有可視化、架構(gòu)化的需求，可以借助一定的商業(yè)BPMS（業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)）軟件。

3過程架構(gòu)的建立

從具體過程的角度來看，實現(xiàn)過程管理需要經(jīng)過“定義過程”、“管理過程”和“通過過程來管理”三個階段。過程的建立不能是大致的語言描述，必須進(jìn)行可視化繪制、描述，并采納“內(nèi)部顧客”思想。某一工作過程的“所有人”輸出其過程結(jié)果給下一個過程所有人，下一個過程所有人即是前一位過程所有人在企業(yè)內(nèi)部的“顧客”，而對“顧客”customer及其“需求”requirement的滿足和保證方法在航空管理和研制體系中處于至關(guān)重要的位置，是量化質(zhì)量管理和當(dāng)今系統(tǒng)工程思想的核心內(nèi)容。定義過程并明確了顧客后，下一步即應(yīng)為這一過程建立定量績效衡量指標(biāo)。按照波音公司的實踐，采取質(zhì)量、按時、成本效益、過程周期等四個維度（視情調(diào)整）來對過程績效進(jìn)行衡量，建立目標(biāo)值，同時通過對指標(biāo)結(jié)果的分析考慮對所衡量過程的優(yōu)化完善。建立的“過程”必須伴以“衡量”，衡量指標(biāo)必須全面，這也是過程管理能否真正起到作用的關(guān)鍵一步。以質(zhì)量維度為例，往往容易局限在制造過程，而沒有擴(kuò)展到設(shè)計等范疇。而從質(zhì)量管理要求來看，無論ISO9000、AS9100體系還是六西格瑪法，都是明確建立在過程方法之上的。

4過程管理的效用

國內(nèi)航空工業(yè)企業(yè)架構(gòu)體系多以職能制為基礎(chǔ)，突出了專業(yè)人員與專業(yè)知識聚集的優(yōu)勢，而單一職能制短板在于職能部門間的界面接口定義，容易存在職能劃分重疊或空白的情況。而一家大型航空工業(yè)企業(yè)內(nèi)部各項工作流程高度復(fù)雜，大量工作流程會銜接到不同職能環(huán)節(jié)，在項目中能通過跨職能項目團(tuán)隊解決一些部門壁壘的個例，但基礎(chǔ)層面上需要通過實施過程管理能來解決各業(yè)務(wù)部門工作環(huán)節(jié)的有效銜接，并促進(jìn)從整體層面制度性地去構(gòu)建現(xiàn)代航空企業(yè)全部業(yè)務(wù)過程和每一具體工作流程的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，避免盲點空白。從項目管理角度看，項目的開展建立在Team團(tuán)隊、Resource資源、Process流程三者基礎(chǔ)之上，民機(jī)項目除WBS工作分解結(jié)構(gòu)外還必須對應(yīng)過程分解結(jié)構(gòu)，過程管理對于項目工作的扎實推進(jìn)同樣不可或缺。此外，西方工業(yè)界認(rèn)為一項工作只要能衡量，就有辦法提高，過程與衡量也是歐美航空制造業(yè)目前廣泛開展的各種業(yè)務(wù)提升方法的前提和基礎(chǔ)，不論是針對整體的CMMI、SSCAM、AS9100模型，還是以精益-六西格瑪為核心的細(xì)節(jié)性持續(xù)改善優(yōu)化，抑或是針對項目管理、供應(yīng)鏈管理等具體環(huán)節(jié)的能力提升方法都基于過程管理的理念，它們現(xiàn)在都已成為歐美航空企業(yè)正在大力實踐并產(chǎn)生巨大質(zhì)量、成本和時間效益的良方。因此，接受、認(rèn)可并建立全企業(yè)范圍的過程管理體系是開展好管理提升的重要基礎(chǔ)性工作。

作者:丁朱寅 單位:中國商用飛機(jī)有限責(zé)任公司

參考文獻(xiàn)：

篇（9）

商業(yè)銀行內(nèi)部控制就是對商業(yè)銀行內(nèi)部的經(jīng)營管理活動及其內(nèi)容進(jìn)行衡量和校正，以保證銀行目標(biāo)以及為此而擬定的計劃得以實現(xiàn)的過程。根據(jù)我國經(jīng)濟(jì)和金融體制改革的總體要求，國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本架構(gòu)可由縱向控制、橫向制約、相向反饋三部分組成。

1、縱向控制。內(nèi)部控制是相對于一個獨立的法人單位而言的，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須立足于國有商業(yè)銀行的特點。國有商業(yè)銀行實行總、分行制，屬于統(tǒng)一法人單位。因此，內(nèi)部控制建立的理論基礎(chǔ)不是兩權(quán)分離，而是起源于實行總、分行制條件下的分層次多級管理的需要。所以，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)該滿足內(nèi)部管理的需要，逐級對下實施監(jiān)控，控制機(jī)構(gòu)及內(nèi)容從縱向上分層次設(shè)置：（1）最高權(quán)力層控制決策層。股東大會是商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)關(guān)，有關(guān)商業(yè)銀行重大的決策、措施、行動綱領(lǐng)等都由其做出，并直接控制決策層。（2）決策層控制管理層?？傂性O(shè)立直接向行長負(fù)責(zé)，集行政檢查監(jiān)督，業(yè)務(wù)稽核審計和內(nèi)部管理控制于一身的內(nèi)控機(jī)構(gòu)，對全行經(jīng)營管理活動和經(jīng)營風(fēng)險進(jìn)行控制，并直接控制管理層。管理層包括一級分行和準(zhǔn)一級分行行長。（3）管理層控制執(zhí)行層。各一級分行和準(zhǔn)一級分行行長直接向下層分支機(jī)構(gòu)設(shè)立內(nèi)控機(jī)構(gòu)，由上級行和同級分行雙重領(lǐng)導(dǎo)，一級行和準(zhǔn)一級行的監(jiān)管內(nèi)控部門在上級行的直接領(lǐng)導(dǎo)下，主要對總行法人負(fù)責(zé)，對所在行經(jīng)營管理活動及其資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、經(jīng)營效益進(jìn)行監(jiān)督，對經(jīng)營風(fēng)險進(jìn)行全面控制。（4）執(zhí)行層控制操作者?？h支行以下不設(shè)立專職的內(nèi)控部門，但由二級分行指派專職監(jiān)督管理員，參與其經(jīng)營決策，行使對縣支行及其以下機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理活動的監(jiān)督管理權(quán)。另外，各職能部門應(yīng)該自上而下縱向設(shè)置內(nèi)控機(jī)制，對本職能部門所處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2、橫向制約。這是商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本架構(gòu)的第二個方面，它要求商業(yè)銀行各部門各崗位人員都要處于制約機(jī)制的約束之中。具體而言，主要包括以下幾個約束機(jī)制：（1）民主決策制約機(jī)制。即本行的有關(guān)重大決策都要經(jīng)過有關(guān)部門的充分論證，不搞個人拍板，更不搞“一言堂”。（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營制約機(jī)制。遵循資產(chǎn)負(fù)債的內(nèi)在聯(lián)系，加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債的比例管理。要盡快按照《貸款通則》的要求，建立起風(fēng)險防范、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險轉(zhuǎn)化、風(fēng)險責(zé)任約束機(jī)制。其實，商業(yè)銀行按會計制度的要求，其財務(wù)管理、帳務(wù)核算，款項收付等必須做到帳帳、帳卡、帳據(jù)、帳實、帳表、帳款六相符，這六相符使得各崗位之間真正做到相互制約和監(jiān)督，對于新型業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)目前的經(jīng)營狀況和發(fā)展趨勢，按照《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《貸款通則》等法律法規(guī)的要求，進(jìn)一步完善其規(guī)章制度。（3）成本核算和財務(wù)收支約束機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)按照“三性”原則的要求，也要講究效益，改變目前各部門圍繞自身目標(biāo)的運轉(zhuǎn)現(xiàn)狀，一切為了效益，按市場經(jīng)濟(jì)的要求，建立現(xiàn)代商業(yè)銀行財務(wù)管理機(jī)制，對成本核算、財務(wù)收支都要與業(yè)務(wù)活動及行長的業(yè)績直接掛鉤，注重成本控制，按照目標(biāo)成本或開支標(biāo)準(zhǔn)，對影響成本的各個環(huán)節(jié)加以控制，建立成本費用約束機(jī)制。（4）利潤分配約束機(jī)制。保證利潤合理分配，使企業(yè)有自我發(fā)展的能力，將利潤與行長業(yè)績掛鉤，打破行與行之間分配上的“大鍋飯”體制。（5）人事管理與勞工用工機(jī)制。內(nèi)控要以人為本，充分發(fā)揮人的潛能，做到人盡其才，能者上，庸者下，任人唯賢。（6）稽核監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)部稽核是內(nèi)控的重要組成部分。從內(nèi)控層次上看，第一層次是各部門、崗位人員按業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、法律法規(guī)的要求自律；第二層次是管理部門對其它各部門按崗位責(zé)任制和目標(biāo)責(zé)任制進(jìn)行考核管理；第三層次是稽核部門對業(yè)務(wù)經(jīng)營財務(wù)會計活動進(jìn)行再監(jiān)督，實行對縣行一級的稽核派駐制，發(fā)揮稽核的事前、事中的預(yù)警作用。

3、相向反饋。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度系統(tǒng)的建立，還必須包括一系列的對內(nèi)控執(zhí)行情況的反饋系統(tǒng)。（1）預(yù)警預(yù)報系統(tǒng)。這個系統(tǒng)既能全面顯示金融風(fēng)險大小、預(yù)測預(yù)警信號，又能及時了解經(jīng)營管理狀況以及各項指標(biāo)考核的完成情況，既有全局的、又有局部性的。建立預(yù)警預(yù)報系統(tǒng)的目的是為了預(yù)知可能出現(xiàn)的錯誤；及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營過程中的問題，防患于未然，減少失誤和損失。因此，商業(yè)銀行應(yīng)圍繞經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險防范、資財安全，建立定期業(yè)務(wù)分析、信貸資產(chǎn)質(zhì)量評估、運用風(fēng)險評估制度；建立定期實物盤點、各種帳證、帳表的核對制度以及業(yè)務(wù)活動的事前、事中和事后監(jiān)督制度；健全完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的評審和反饋，以及帶有苗頭性、傾向性的問題的預(yù)測、預(yù)報，把業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低。（2）信息反饋系統(tǒng)。信息資料是對業(yè)務(wù)的全面記載，是商業(yè)銀行經(jīng)營活動的重要憑證。為此，商業(yè)銀行必須保證信息暢通及時，以便于決策和糾偏。如果沒有信息及其變換過程，就不存在反饋。如果沒有信息反饋作用，也就不存在控制的機(jī)能?？刂频娜^程離不開信息及其變換反饋過程，內(nèi)部控制系統(tǒng)要通過信息系統(tǒng)的處理才能達(dá)到目的。所以說控制的基礎(chǔ)是信息，而信息需要通過反饋系統(tǒng)來取得，反饋是實現(xiàn)有效控制的必要條件。（3）內(nèi)控評價系統(tǒng)。商業(yè)銀行需要了解內(nèi)控的效果，監(jiān)管當(dāng)局需要掌握金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控的狀況，這都涉及內(nèi)控的評價。沒有內(nèi)控評價，就不知道內(nèi)控的效果如何，也就不可能為以后的內(nèi)控工作的優(yōu)化創(chuàng)造條件。商業(yè)銀行內(nèi)控評價包括評價的內(nèi)容、評價的方法和評價的步驟。①評價的內(nèi)容。一是健全性評價。指評價商業(yè)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度等是否涵蓋了各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，每項規(guī)章制度是否在深度上到位。二是符合性評價。指評價商業(yè)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度是否被認(rèn)真執(zhí)行，現(xiàn)實的規(guī)章制度是否不切實際而無法執(zhí)行。三是功能性評價。指評價商業(yè)銀行的內(nèi)控制度，內(nèi)控體系，內(nèi)控辦法是否能發(fā)揮應(yīng)有的作用并取得滿意的效果。②評價方法。主要包括調(diào)查問卷法、流程圖法，關(guān)鍵控制點計分評價法、詢問檢查法等。③評價的步驟。分為兩步，第一步，健全性測試。測試的內(nèi)容有：一是控制環(huán)境。任何控制的實施都是在特定的環(huán)境背景下實現(xiàn)的，控制環(huán)境的好壞直接關(guān)系到控制點的運轉(zhuǎn)。因此，要檢查了解是否有合理有效的組織機(jī)構(gòu)，是否按職責(zé)分離的原則設(shè)立，部門間、人員間是否互相制約、互相牽制；人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力是否適合。二是控制制度，檢查各項制度是否健全。三是控制程序。檢查各項業(yè)務(wù)的處理程序和手續(xù)。第二步，有效性措施。測試關(guān)鍵控制點，在經(jīng)營活動中是否真實，內(nèi)控制度是否貫徹執(zhí)行，執(zhí)行程序如何，是否發(fā)揮其功能，是否采取控制措施，控制目標(biāo)是否達(dá)到。（4）標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整系統(tǒng)。內(nèi)部控制是相對于外部監(jiān)管而言的。整個過程主要由組織內(nèi)部實施，這包括制定標(biāo)準(zhǔn)、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)衡量工作成效和采取措施糾正偏差三個要素。簡單的控制可能只涉及到指出并糾正某一具體問題，而充分的內(nèi)部控制則可能包括重新修訂目標(biāo)、制訂新目標(biāo)、調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)構(gòu)，以便及時在領(lǐng)導(dǎo)方法上做出更大的改變。傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是過去沿用下來的，需要進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。對于新興業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)開展可能發(fā)生的問題，調(diào)整、設(shè)計新的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)，從而建立起符合商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)開展的內(nèi)控制度。

二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)——制度建設(shè)

商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的建立是有效防止商業(yè)銀行發(fā)生金融風(fēng)險的關(guān)鍵，同時也是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。一方面，人民銀行要根據(jù)《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行進(jìn)行有效的監(jiān)管；另一方面，商業(yè)銀行要有一套行之有效的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)自律，切實防范業(yè)務(wù)運作中可能產(chǎn)生的種種風(fēng)險。商業(yè)銀行建立內(nèi)控制度，應(yīng)注重以下四個方面：一是任何工作和業(yè)務(wù)制度的建立，都要從該項工作和業(yè)務(wù)的控制目的出發(fā)，針對其中的主要環(huán)節(jié)，做出相應(yīng)的規(guī)定。二是建立內(nèi)部控制制度，要注重程序牽制。按照內(nèi)部控制的原則，任何業(yè)務(wù)的處理，都應(yīng)有授權(quán)、批準(zhǔn)、執(zhí)行、記錄、檢查等程序，并且，這些程序不能由一個人或一個部門去完成，特別是不相容的職務(wù)一定要分離。三是內(nèi)部控制制度一定要做到權(quán)責(zé)明確。即不僅要規(guī)定各職能部門和崗位人員處理業(yè)務(wù)的權(quán)限，更要明確規(guī)定其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，并且各職能部門和崗位人員的權(quán)責(zé)要相適應(yīng)。四是內(nèi)部控制一定要做到獎懲分明。要對任何不執(zhí)行制度，不履行職責(zé)的行為，制定相應(yīng)的追究、查處責(zé)任的措施和懲罰辦法。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度主要包含以下幾個方面：

1、科學(xué)決策制度。商業(yè)銀行應(yīng)建立科學(xué)有效的決策管理組織，要改革商業(yè)銀行決策和內(nèi)部管理制度，健全治理機(jī)構(gòu)，完善股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理組織，明確各自的職責(zé)和權(quán)限；還應(yīng)建立如資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、信貸審查委員會等各種經(jīng)營決策協(xié)調(diào)部門，以及咨詢、顧問機(jī)構(gòu)；建立有效的議事規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)決策的科學(xué)性、民主性、準(zhǔn)確性?？茖W(xué)的決策制度是保證商業(yè)銀行的經(jīng)營方向、經(jīng)營措施、經(jīng)營目標(biāo)得以全面貫徹落實的最根本的保障。商業(yè)銀行要建立嚴(yán)格的、明確的決策程序和辦事程序。所有重要業(yè)務(wù)、重大事項、重要決策都必須嚴(yán)格按規(guī)定程序進(jìn)行，并應(yīng)保留可核實的記錄，防止個人的獨斷專行，超越違法程序都應(yīng)受到處罰。在各級商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，都要實行民主管理，充分體現(xiàn)職工的主人翁意識，在提高決策的科學(xué)性上發(fā)揮重要的作用。特別是對貸款發(fā)放的可行性，要按合法性、政策性、安全性、風(fēng)險性、效益性等進(jìn)行認(rèn)真的評估，嚴(yán)格把關(guān)，堅持集體討論，集體審批，確保資金安全。

2、授權(quán)授信制度。隨著現(xiàn)代金融業(yè)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴(kuò)大，經(jīng)營環(huán)節(jié)日趨增多，業(yè)務(wù)活動日益紛繁復(fù)雜，因此，上級行必須將權(quán)、責(zé)進(jìn)行合理劃分，對下級授權(quán)、分權(quán)，明確各級人員處理某項業(yè)務(wù)的權(quán)力，同時權(quán)責(zé)掛鉤，權(quán)責(zé)對等。從我國實際出發(fā)，借鑒國外經(jīng)驗設(shè)計一套行之有效的貸款授權(quán)審批制。如總行根據(jù)各分行的資產(chǎn)負(fù)債情況，授權(quán)分行信貸委員會的最高審批限額，分行根據(jù)最高審批限額再轉(zhuǎn)授權(quán)。建立科學(xué)的業(yè)務(wù)授權(quán)控制系統(tǒng)應(yīng)包括建立授權(quán)內(nèi)容，確定合理的授權(quán)層次和權(quán)限，授權(quán)規(guī)定必須合法合規(guī)及采用先進(jìn)技術(shù)進(jìn)行授權(quán)四個方面內(nèi)容。另外，要通過對企業(yè)信用與經(jīng)營者素質(zhì)、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實力、經(jīng)營效益、發(fā)展?jié)摿σ约捌髽I(yè)能否還貸等方面進(jìn)行定量、定性分析，確定企業(yè)信用等級，根據(jù)不同的等級給予不同的授信。通過合理的授權(quán)授信，防止系統(tǒng)失控、保證資金安全。

3、崗位責(zé)任制度。商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)是由內(nèi)部各個崗位的共同配合、共同努力完成的，所以建立崗位責(zé)任制度尤為重要。首先，需要制定出切合實際的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對那些容易出現(xiàn)問題和錯誤的地方一一列舉出來，整理成文成冊，發(fā)放到員工手中，便于遵照執(zhí)行；其次，主管部門通過制定完善崗位責(zé)任制度，明確各崗位職責(zé)，賦予各崗位相應(yīng)的職權(quán)，建立相互配合、相互監(jiān)督、相互制約的工作關(guān)系；再次，對重要崗位人員要定期輪換，以保證繼任者對上一任的工作進(jìn)行考察，發(fā)現(xiàn)缺陷和不足；最后，崗位責(zé)任制度要求各項業(yè)務(wù)活動的核準(zhǔn)、記錄、經(jīng)辦應(yīng)當(dāng)盡可能做到相互獨立。商業(yè)銀行內(nèi)部嚴(yán)格分離的崗位有：現(xiàn)金有價證券、空白重要憑證、印簽、密押、貸款核保、會計、財務(wù)、資金交易、計算機(jī)等。

4、業(yè)務(wù)操作制度。商業(yè)銀行應(yīng)建立以操作規(guī)程為基礎(chǔ)，崗位獨立、人員分工、職責(zé)分明的業(yè)務(wù)操作制度。業(yè)務(wù)操作規(guī)程是程序控制的問題，它是商業(yè)銀行控制業(yè)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，一是嚴(yán)格崗位分工，切實根據(jù)業(yè)務(wù)運作的實際需要，因事設(shè)崗、因崗設(shè)人。二是按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩個以上人員參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項業(yè)務(wù)要求由一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項業(yè)務(wù)處理的流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。會計部門是商業(yè)銀行內(nèi)部的第一監(jiān)控部門，會計內(nèi)部控制制度總括起來講，是由有關(guān)法規(guī)、會計、結(jié)算、聯(lián)行、財務(wù)制度、核算辦法、操作程序、會計計算機(jī)程序、工作計劃、管理辦法、崗位責(zé)任制等組成?？刂频膬?nèi)容有決策控制、操作控制、監(jiān)督檢查控制、授權(quán)控制、質(zhì)量控制、財務(wù)控制、成本控制、標(biāo)準(zhǔn)控制、重要崗位業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)控制、人員控制等等。按控制環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行會計控制包括事前控制、現(xiàn)場控制和反饋控制。商業(yè)銀行信貸內(nèi)控機(jī)制，一要解決制度有無的問題，解決制度設(shè)計原則和方法問題；二要解決執(zhí)行的問題，健全的制度要付諸實施；三要解決檢查監(jiān)督問題。目前信貸業(yè)務(wù)操作制度的建立應(yīng)著眼于以下幾個方面：建立健全審貸分離決策制度；建立符合《貸款通則》和《商業(yè)銀行法》的貸款操作細(xì)則；建立健全貸款監(jiān)控制度；建立健全貸款風(fēng)險權(quán)責(zé)對應(yīng)制度；建立健全貸款業(yè)務(wù)目標(biāo)控制制度；建立健全內(nèi)部貸款稽核審計制度。

5、內(nèi)部稽查制度。商業(yè)銀行內(nèi)部控制運行的狀況如何、運行質(zhì)量怎樣，需要進(jìn)行稽核和不斷修正，內(nèi)部稽查是內(nèi)部控制的最后一道防線，是控制的關(guān)鍵。為了提高內(nèi)部監(jiān)管效率，首先，應(yīng)建立獨立的、具有監(jiān)督權(quán)威的內(nèi)部稽核部門。在商業(yè)銀行一級法人和行長負(fù)責(zé)制下，稽核的人事權(quán)上收總行，實行行長領(lǐng)導(dǎo)下的總稽核負(fù)責(zé)制。其次，建立合理有序的內(nèi)部稽核檢查制度。一是上級行稽核部門對下級行稽核部門的業(yè)務(wù)檢查，其目的側(cè)重于工作輔導(dǎo)、評比督促和整體推進(jìn)。二是上級行稽核部門對下級行業(yè)務(wù)部門的定期與不定期的常規(guī)或?qū)ｍ棛z查，側(cè)重于檢查業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險性和慎審度。三是派駐分支行稽核人員對業(yè)務(wù)部門的日常檢查。再次，設(shè)置科學(xué)的量化監(jiān)控指標(biāo)體系，形象反映監(jiān)控對象的主要內(nèi)容，作為警戒線對監(jiān)控對象的狀況做出快捷的判斷，并采取必要的措施。

篇（10）

2公司信息化管理思路

2.1管理思路的轉(zhuǎn)變

企業(yè)信息化建設(shè)過程是規(guī)范業(yè)務(wù)流程與管理流程，推動企業(yè)管理提升的過程，基于這樣的認(rèn)識，公司信息化管理團(tuán)隊以全局及全價值鏈的角度去統(tǒng)籌，提升信息化整體應(yīng)用能力為目地，理順了信息化管理思路。出臺相關(guān)“辦法”，明確提出聚焦公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)與信息化深度融合的信息化戰(zhàn)略目標(biāo)，規(guī)定了業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息化建設(shè)主導(dǎo)地位，從企業(yè)制度上保障了有效推進(jìn)信息系統(tǒng)應(yīng)用廣度與深度的管理環(huán)境。2.1.1認(rèn)識的轉(zhuǎn)變提升信息化管理的站位。信息化管理是企業(yè)管理的一部分，理解信息化不單單是軟件的使用、系統(tǒng)的開發(fā)，它是業(yè)務(wù)管理模式變革的工程，可以理解為企業(yè)架構(gòu)的搭建也不為過。要在信息化建設(shè)中體現(xiàn)管理思想，應(yīng)用業(yè)務(wù)管理流程，開展所管理的業(yè)務(wù)，最終提升業(yè)務(wù)管理水平，使信息化與業(yè)務(wù)實現(xiàn)無縫連接，有效的促進(jìn)公司信息化建設(shè)的發(fā)展。2.1.2管理職責(zé)的轉(zhuǎn)變信息化主導(dǎo)角色的轉(zhuǎn)變。按照公司領(lǐng)導(dǎo)層的信息化業(yè)務(wù)主導(dǎo)思路，轉(zhuǎn)變了公司整體信息化管理模式，信息化管理部門提綱挈領(lǐng)，緊握公司戰(zhàn)略，統(tǒng)籌信息化規(guī)劃，促進(jìn)信息化與各業(yè)務(wù)體系的深度融合，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)需要拓展信息系統(tǒng)的應(yīng)用，承擔(dān)起信息化建設(shè)的擔(dān)子，這與之前的信息化管理思路是不一樣的，需要各部門主導(dǎo)與業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)建設(shè)與深入應(yīng)用，實現(xiàn)“業(yè)務(wù)主導(dǎo)、信息化引領(lǐng)”的管理原則。2.1.3管理過程的轉(zhuǎn)變主要體現(xiàn)在信息化項目實施過程的規(guī)范化。以項目管理的全生命周期管理為思路，吸收國內(nèi)外成熟應(yīng)用的軟件成熟度（CMM）管理理念，從項目啟動、計劃、實施、驗收及應(yīng)用維護(hù)的管控，規(guī)范項目實施過程的每一個工作節(jié)點，為公司信息化項目推進(jìn)提供了詳盡的指導(dǎo)，具有很強(qiáng)的實用性。

2.2正確處理業(yè)務(wù)與信息化的關(guān)系

正確處理好業(yè)務(wù)與信息化的關(guān)系，是從操作層面上保證信息化與業(yè)務(wù)融合過程得以較好實現(xiàn)的關(guān)鍵因素。堅持“規(guī)劃引領(lǐng)、系統(tǒng)統(tǒng)籌、業(yè)務(wù)主導(dǎo)、協(xié)同融合”的原則，業(yè)務(wù)主導(dǎo)是“融合”效果的基礎(chǔ)，只有業(yè)務(wù)部門積極主動地在信息化建設(shè)和應(yīng)用全過程中的主導(dǎo)，才有可能使信息化和業(yè)務(wù)結(jié)合得更加緊密，更能承載業(yè)務(wù)的需求，保證融合的效果。

3信息化建設(shè)推進(jìn)方法

3.1信息化規(guī)劃與業(yè)務(wù)融合

在信息化規(guī)劃中體現(xiàn)出信息化與業(yè)務(wù)融合的理念與目標(biāo)。信息化與業(yè)務(wù)的融合理念體現(xiàn)在建立起支持信息化航空的信息化戰(zhàn)略愿景。通過信息技術(shù)支撐和實現(xiàn)全產(chǎn)業(yè)鏈在組織、流程和技術(shù)上的整合，支持企業(yè)高效、可持續(xù)、快速、健康地發(fā)展，進(jìn)而加速中航工業(yè)發(fā)展成為國際一流的航空制造企業(yè)。總的來說就是從源頭上奠定“融合”的基礎(chǔ)。

3.2信息化管理模式與業(yè)務(wù)融合

在搭建信息化管理體系時，人才要素是第一位的，專職信息化管理、技術(shù)支持崗位的建設(shè)和業(yè)務(wù)部門的信息化崗位的建設(shè)同步進(jìn)行，對于優(yōu)秀人才給予信息化專家崗位。業(yè)務(wù)部門的信息化崗位（人員）雖然受業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)，但也可以看成是信息化部門在業(yè)務(wù)部門職能的延伸；業(yè)務(wù)部門的信息化管理崗位（人員）一方面熟悉本部門的業(yè)務(wù)，是業(yè)務(wù)需求溝通的橋梁，另一方面對信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用特點比較熟悉，能夠使信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用更加符合業(yè)務(wù)的需要。

3.3信息化建設(shè)過程與業(yè)務(wù)融合

主要體現(xiàn)在信息化項目的組織和實施過程中的融合。通過信息化管理辦法的規(guī)定，采用均衡矩陣式組織管理和職能分工相結(jié)合的項目管理推進(jìn)模式來實施業(yè)務(wù)信息化項目建設(shè)。這種模式強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)部門對系統(tǒng)的需求、建設(shè)、應(yīng)用全面負(fù)責(zé)，管理與創(chuàng)新部及數(shù)據(jù)中心從實現(xiàn)需求的方案、技術(shù)實現(xiàn)上予以全力支持。使得信息系統(tǒng)在建設(shè)、應(yīng)用的過程中更具有生命力；同時還便于實現(xiàn)在系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)上的融合，如業(yè)務(wù)流程融合、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、分析口徑統(tǒng)一等。

3.4信息化應(yīng)用過程與業(yè)務(wù)融合

在公司應(yīng)用層面上推動信息化與業(yè)務(wù)深入融合，重點是要推動信息系統(tǒng)與研發(fā)設(shè)計、生產(chǎn)制造、經(jīng)營管理等方面緊密結(jié)合、融為一體，從而提升企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力和自主創(chuàng)新能力。在信息化應(yīng)用層面上進(jìn)行信息化與業(yè)務(wù)的融合時，一定要考慮從專業(yè)的角度，必須使用統(tǒng)一的或可擴(kuò)展、可集成的信息系統(tǒng)；真正解決業(yè)務(wù)上的需求，支持業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析和生產(chǎn)經(jīng)營決策；系統(tǒng)要得到業(yè)務(wù)人員的認(rèn)同，才能在應(yīng)用中取得較好的效果。