序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇監(jiān)管體制論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

跨國(guó)銀行監(jiān)管體制是指為了特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而對(duì)跨國(guó)銀行的活動(dòng)依法進(jìn)行必要的監(jiān)督與管制的組織機(jī)構(gòu)及權(quán)限劃分。跨國(guó)銀行監(jiān)管體制是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管制的制度安排，是金融監(jiān)管體制的核心，是銀行監(jiān)管體制的重要組成部分。我們基本可以將跨國(guó)銀行的監(jiān)管體制劃分為兩個(gè)基本類型，即一元監(jiān)管體制與多元監(jiān)管體制。一元監(jiān)管體制是指由國(guó)家的一個(gè)法定機(jī)構(gòu)專享對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管權(quán)，并制定和實(shí)施相關(guān)的監(jiān)管政策，統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)，其中，英國(guó)是推選一元監(jiān)管體制最為典型的國(guó)家。英國(guó)《銀行法》將銀行監(jiān)管權(quán)高度集中在中央銀行—英格蘭銀行手中.多元制是指兩個(gè)以上的機(jī)構(gòu)享有對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管權(quán)，共同執(zhí)行監(jiān)管政策。

就我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管體制而言，屬于一元監(jiān)管體制。2003年，我國(guó)成立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，統(tǒng)一對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。如前所述，從整體上看，一元監(jiān)管體制需要較好的運(yùn)行環(huán)境，即必須具備以下條件：(1)市場(chǎng)體系比較完善統(tǒng)一；(2)經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較平衡；(3)居民人口不太多；(4)監(jiān)管人員素質(zhì)比較高。與上述條件相比，我國(guó)是個(gè)人口大國(guó)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，市場(chǎng)體系不完善，不適合實(shí)行單一監(jiān)管體制。然而，我國(guó)卻采用了單一監(jiān)管體制?？雌饋?lái)，我國(guó)的銀行監(jiān)管體制實(shí)踐與理論并不完全吻合。關(guān)于這一問題，我們必須從幾個(gè)方面理解：首先，我國(guó)是個(gè)單一制國(guó)家，在跨國(guó)銀行監(jiān)管上，只能實(shí)行一級(jí)監(jiān)管體制，而不可能實(shí)行兩級(jí)監(jiān)管。這是我國(guó)國(guó)家結(jié)構(gòu)的基本要求。其次，我國(guó)是個(gè)大國(guó)，市場(chǎng)體制尚不健全，統(tǒng)一監(jiān)管是銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行的重要保障，因此，一元監(jiān)管體制有利于維護(hù)銀行業(yè)的秩序，而且所產(chǎn)生的體制成本相對(duì)較低。第三，雖然我國(guó)實(shí)行一元監(jiān)管體制，但中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)下設(shè)了眾多的分支機(jī)構(gòu)。這些分支機(jī)構(gòu)根據(jù)其授權(quán)委托在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施監(jiān)管，滿足了人口大國(guó)對(duì)銀行監(jiān)管的需求。從總體上講，我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管體制基本上適合中國(guó)的實(shí)際需要。

在新形勢(shì)下，我國(guó)跨國(guó)銀行監(jiān)管體制面臨著改革與發(fā)展的問題，從世界跨國(guó)銀行監(jiān)管體制的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)及趨勢(shì)來(lái)看，我國(guó)應(yīng)就以下方面改革與完善跨國(guó)銀行監(jiān)管體制。首先，在現(xiàn)有的法律制度框架內(nèi)建立對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制，我國(guó)目前采用的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)與分業(yè)監(jiān)管體制。我國(guó)金融業(yè)采用的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)，因此我們先后成立了證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)，分別對(duì)證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及銀行業(yè)負(fù)責(zé)監(jiān)管。但從世界金融發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，金融綜合化、混業(yè)經(jīng)營(yíng)己成為一種潮流，而且我國(guó)在加入WTO之后，銀行業(yè)市場(chǎng)會(huì)進(jìn)一步開放，更多的跨國(guó)銀行會(huì)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，而且多數(shù)國(guó)家的銀行己經(jīng)開始混業(yè)經(jīng)營(yíng)，這給我們現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管體制帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。因此借鑒綜合監(jiān)管體制的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于加強(qiáng)對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管是非常必要的。但我們的國(guó)情和現(xiàn)實(shí)使我們不能沖破現(xiàn)有的體制框架，只能在現(xiàn)有體制的基礎(chǔ)上加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立監(jiān)管的良性協(xié)調(diào)機(jī)制，以克服分業(yè)經(jīng)營(yíng)與分業(yè)監(jiān)管體制的弊端。關(guān)于監(jiān)管的良性協(xié)調(diào)機(jī)制主要包括以下方面：第一中央銀行的協(xié)調(diào)機(jī)制，即在中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管，并與證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)保持密切的協(xié)作監(jiān)管，并統(tǒng)一向中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)。第二監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的監(jiān)管信息及時(shí)交流機(jī)制。第三監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的聯(lián)合調(diào)查及采取行動(dòng)的機(jī)制。第四與國(guó)際間銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制。

其次，完善有關(guān)銀行監(jiān)管體制的法律問題。我國(guó)已經(jīng)頒布了《中國(guó)人民銀行法》及2003年修正案和《商業(yè)銀行法》及2003年修正案、《銀行監(jiān)督管理法》、《金融資產(chǎn)管理公司條例》、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》、《外資銀行監(jiān)管條例》及《實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)。這法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管提供了法律依據(jù)，對(duì)維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定與促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展造就了一個(gè)比較系統(tǒng)的法律平臺(tái)，但不能斷言我國(guó)銀行監(jiān)管法律體系己無(wú)完善必要。實(shí)際上我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法律體系的構(gòu)建還是一個(gè)任重而道遠(yuǎn)的問題。根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)的現(xiàn)實(shí)情況與發(fā)展的需要，有必要從法律上對(duì)下列制度進(jìn)行完善：(1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)雖然有利于金融業(yè)的穩(wěn)定，但越來(lái)越難以適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的需要，全能銀行(混業(yè)經(jīng)營(yíng))己經(jīng)成為世界銀行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)。針對(duì)這種情況，建議商業(yè)銀行法適當(dāng)取消或弱化對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制。(2)在取消分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制的基礎(chǔ)上，必須從法律上建立中央銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制與綜合監(jiān)管機(jī)制。例如，證監(jiān)會(huì)是否有權(quán)對(duì)銀行的行為進(jìn)行調(diào)查等問題，法律應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定。(3)進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立地位，弱化其國(guó)家機(jī)關(guān)的性質(zhì)，使其成為真正意義的中央銀行，提高其監(jiān)管協(xié)調(diào)效率。(4)完善銀行監(jiān)管的法律程序。程序是體制運(yùn)行的基本保障，監(jiān)管實(shí)際上是由一系列的程序所構(gòu)成的監(jiān)督與管制過(guò)程。可以說(shuō)，沒有適當(dāng)?shù)某绦?，就沒有適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管。目前，中國(guó)跨國(guó)銀行監(jiān)管程序總的來(lái)說(shuō)比較粗糙。例如，銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資銀行的調(diào)查權(quán)有哪些及行使程序如何，現(xiàn)行法律沒有明確規(guī)定，導(dǎo)致調(diào)查權(quán)的界限及其行使程序的邊界模糊，大大降低了監(jiān)管的透明度，這與WTO的透明原則是不一致的。因此，從法律上進(jìn)一步具體規(guī)定監(jiān)管的程序及提高銀行監(jiān)管的法律、法規(guī)、政策的透明度，將成為中國(guó)跨國(guó)銀行監(jiān)管體制改革與完善的重要議程。第三，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)銀行業(yè)的自律管理。雖然自律管理不是監(jiān)管體制正式的制度安排，但自律組織是監(jiān)管的傳導(dǎo)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管運(yùn)行的協(xié)助機(jī)構(gòu)，自律管理不但可以減輕中央銀行和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管壓力，彌補(bǔ)監(jiān)管的不足，而且可以對(duì)銀行業(yè)穩(wěn)定發(fā)揮中央銀行和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管無(wú)法實(shí)現(xiàn)的作用。某種程度上講，自律性約束是金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管成敗的關(guān)鍵。目前我國(guó)銀行自律作用還沒有很好地發(fā)揮出來(lái)，兩個(gè)銀行法對(duì)此都沒有明確的規(guī)定，自律制度不僅缺乏正式的制度安排，而且急需進(jìn)一步完善。中國(guó)加強(qiáng)銀行業(yè)自律有兩個(gè)突出的現(xiàn)實(shí)意義：(1)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，主體自治是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本構(gòu)成要素，銀行業(yè)的自律是實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)市場(chǎng)自治的重要路徑；(2)加強(qiáng)銀行內(nèi)部監(jiān)管是當(dāng)前銀行監(jiān)管發(fā)展中的一個(gè)重要趨勢(shì)，加強(qiáng)自律則是加強(qiáng)銀行內(nèi)部監(jiān)管的重要方面。因此，加強(qiáng)自律應(yīng)當(dāng)是中國(guó)銀行監(jiān)管體制改革的目標(biāo)之一。關(guān)于加強(qiáng)自律的路徑選擇問題，應(yīng)當(dāng)考慮三個(gè)制度上的措施：一是為銀行業(yè)自律提供更高層次的制度安排，用法律形式將銀行自我約束機(jī)制確定下來(lái)，將其納入正式監(jiān)管制度的范疇；二是適當(dāng)參照香港的做法，考慮賦予銀行自律組織適當(dāng)?shù)淖灾涡员O(jiān)管職能，如調(diào)查會(huì)員間的糾紛等；三是提高銀行自律組織的法律地位，使其在監(jiān)管體系中真正發(fā)揮正式監(jiān)管主體之外的補(bǔ)充作用。

參考文獻(xiàn)：

篇（2）

本文作者：白冬梅工作單位：三江學(xué)院

我國(guó)成品住房的發(fā)展沿革

在我國(guó)商品房交付存在毛坯房與成品房?jī)煞N類型并存的狀態(tài)。過(guò)去之所以會(huì)出現(xiàn)毛坯房，主要是福利分房時(shí)代的產(chǎn)物。當(dāng)時(shí)，房屋的建造成本均由國(guó)家承擔(dān)，限于財(cái)力，國(guó)家不可能給所有房屋都裝修。當(dāng)時(shí)，一級(jí)、二級(jí)房屋的交房標(biāo)準(zhǔn)都是水泥地面、水泥墻裙。隨著人民生活水平的提高，人們對(duì)居住質(zhì)量的要求也逐漸提高。雖然當(dāng)時(shí)分到手的房子產(chǎn)權(quán)并不屬于自己，但人們通常會(huì)在拿到房子之后，打掉原先的水泥墻裙、水泥地面等，重新裝修。后來(lái)，有人提出干脆以毛坯房交房，以免造成浪費(fèi)。在福利分房的制度取消之后，這種以“毛坯房”交易的習(xí)慣卻沿襲下來(lái)，這造就了今天毛坯房占領(lǐng)大部分商品房市場(chǎng)的現(xiàn)狀。上世紀(jì)九十年代，伴隨著我國(guó)住房制度的逐漸改革，市場(chǎng)逐漸認(rèn)識(shí)到了發(fā)展“成品房”的重要性。1994年，原建設(shè)部印發(fā)了《住宅工程初裝飾竣工驗(yàn)收辦法》，其目的是“為了滿足住戶對(duì)住房再裝飾的要求，克服由于家庭裝飾管理薄弱造成的房屋結(jié)構(gòu)破壞、影響使用功能、妨礙鄰近居民生活，以及大量浪費(fèi)等”；1999年國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于推進(jìn)住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化提高住宅質(zhì)量的若干意見》中提出“加強(qiáng)對(duì)住宅裝修的管理，積極推廣一次性裝修或菜單式裝修模式，避免二次裝修造成的破壞結(jié)構(gòu)、浪費(fèi)和擾民等現(xiàn)象”；2002年，為了貫徹《關(guān)于推進(jìn)住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化提高住宅質(zhì)量的若干意見》，建設(shè)部又編制了《商品住宅裝修一次到位實(shí)施細(xì)則》，其根本目的在于“逐步取消毛坯房，直接向消費(fèi)者提供全裝修成品房；規(guī)范裝修市場(chǎng)，促使住宅裝修生產(chǎn)從無(wú)序走向有序。堅(jiān)持技術(shù)創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展的原則，貫徹節(jié)能、節(jié)水、節(jié)材和環(huán)保方針，鼓勵(lì)開發(fā)住宅裝修新材料新部品，帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提高效率，縮短工期，保證質(zhì)量，降低造價(jià)”；2008年，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)住宅裝飾裝修管理的通知》，提出“制定出臺(tái)相關(guān)扶持政策，引導(dǎo)和鼓勵(lì)新建商品住宅一次裝修到位或菜單式裝修模式。要根據(jù)本地實(shí)際，科學(xué)規(guī)劃，分步實(shí)施，逐步達(dá)到取消毛坯房，直接向消費(fèi)者提供全裝修成品房的目標(biāo)”。目前，北京成品住房占新建總量的30％、上海約占50％、廣州占70％多，深圳力爭(zhēng)在2010年底前，實(shí)現(xiàn)成品住房銷售率100%。成品住房在新建住宅總量中的比例逐漸加大，市場(chǎng)份額正在以每年5%～10%的速度快速增長(zhǎng)。成品房主要集中于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的大中城市，尤其集中在北京、上海、廣州等大城市，在一些普通的市、縣、鄉(xiāng)級(jí)等中小城鎮(zhèn)里所占比重很小，甚至處于市場(chǎng)空白狀態(tài)。以上現(xiàn)狀這是多方面的原因共同決定的：其一，住宅市場(chǎng)上毛坯房已經(jīng)成為交易主體，由于“路徑依賴”的存在，取消原來(lái)的毛坯房以成品住房取代需要一段時(shí)間；其二，推廣成品住宅需要相應(yīng)的政策激勵(lì)以及稅收優(yōu)惠，在目前形勢(shì)下，如果沒有優(yōu)惠政策，消費(fèi)者購(gòu)買成品房的成本會(huì)大于購(gòu)買毛坯房；其三，由于缺乏成品住房的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)以及相應(yīng)的監(jiān)督保障措施，住房的質(zhì)量尤其是裝修質(zhì)量難以保證，消費(fèi)者投訴的情況較多。從市場(chǎng)監(jiān)督的角度來(lái)看，雖然成品住房的發(fā)起者是政府部門，但是政府部門在住宅的監(jiān)督管理上并沒有能走在市場(chǎng)的前列甚至缺位，這也是目前市場(chǎng)上成品住房的投訴尤其是關(guān)于裝修的投訴特別多的原因。

成品住房裝修的監(jiān)管管理體系的缺陷

成品住房雖然提出的已經(jīng)較長(zhǎng)一段時(shí)間，但是由于激勵(lì)機(jī)制以及監(jiān)督機(jī)制等市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)制缺失，形成了成品住房“裹足不前”的狀況，要形成良好的市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)制必須建立完整的市場(chǎng)監(jiān)管體系。在我國(guó)，完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系應(yīng)該是：以政府宏觀調(diào)控為基礎(chǔ)，行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督、群眾參與相結(jié)合，實(shí)施政府主導(dǎo)、多主體分層監(jiān)管、社會(huì)廣泛參與的市場(chǎng)監(jiān)管模式。其中，政府在市場(chǎng)監(jiān)管中起主導(dǎo)的作用。良好的監(jiān)督管理體系需要建立完整的監(jiān)督管理體制以及配套完善的監(jiān)督管理制度。前面的內(nèi)容正是在這樣理念的基礎(chǔ)上，分析了成品住房及其裝飾裝修監(jiān)督管理的組織機(jī)構(gòu)以及相應(yīng)管理制度，綜合前文的內(nèi)容，可以分析得出目前成品住房的監(jiān)督管理體系存在以下的問題：（1）在組織結(jié)構(gòu)方面。從宏觀角度來(lái)看，成品住房及其裝飾裝修的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部及其在各地的組織機(jī)構(gòu)管理，其內(nèi)部不同的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理成品住房及其裝修不同環(huán)節(jié)的內(nèi)容。例如，房地產(chǎn)開發(fā)監(jiān)管負(fù)責(zé)房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)、市場(chǎng)監(jiān)督、交易合同等，建筑市場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)建筑企業(yè)的資質(zhì)、市場(chǎng)監(jiān)督、安全質(zhì)量管理等等。但是對(duì)于裝飾裝修環(huán)節(jié)而言，有的地方存在多頭管理的現(xiàn)象。以江蘇省的組織結(jié)構(gòu)為例，裝飾裝修市場(chǎng)的質(zhì)量監(jiān)督由江蘇省建筑工程質(zhì)量監(jiān)督總站負(fù)責(zé)管理，但是同時(shí)又存在江蘇省裝飾中心負(fù)責(zé)裝飾裝修企業(yè)資質(zhì)、質(zhì)量安全的管理。這樣的情況同樣也存在于其他地方。（2）在制度建設(shè)方面。從前文的內(nèi)容可以得知，現(xiàn)有的法律法規(guī)等雖然沒有明確界定是針對(duì)半成品住房或者成品住房，但是無(wú)論從住房交易、招標(biāo)投標(biāo)、質(zhì)量管理等方面而言，都是以毛坯房為基礎(chǔ)的。現(xiàn)有關(guān)于成品住房的交易、招標(biāo)投標(biāo)、質(zhì)量管理的法律法規(guī)并不健全。截止到目前為止，只有政府部門的相關(guān)的指導(dǎo)性文件和地方出臺(tái)的一些關(guān)于裝修質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，并沒有專門針對(duì)成品住房交易、質(zhì)量管理等方面的制度規(guī)定。目前，除重慶市于2008年出臺(tái)了《成品住宅裝修工程技術(shù)規(guī)程》、2010年江蘇省頒布了《成品住房裝修技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》外，還沒有針對(duì)成品住房的一整套監(jiān)督管理體系。

篇（3）

二、制訂激勵(lì)機(jī)制，刺激銀行業(yè)自身完善風(fēng)險(xiǎn)管理

首先，銀監(jiān)會(huì)要嚴(yán)把銀行類機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，在審核企業(yè)申辦銀行類機(jī)構(gòu)的報(bào)告資料時(shí)，應(yīng)特別注重審查是否有完善的管理金融風(fēng)險(xiǎn)的制度，否則不予審批；其次，銀監(jiān)會(huì)要向銀行類金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)管員派駐制，實(shí)行專人專管，落實(shí)責(zé)任制。同時(shí)，監(jiān)管員在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)有固定辦公室和享有調(diào)閱該機(jī)構(gòu)金融信息網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)資料等權(quán)力，同時(shí)可以抽調(diào)各被監(jiān)管對(duì)象內(nèi)審部門檢查人員，組織其進(jìn)行交叉檢查，并有權(quán)要求被監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控、限制或減少被他們判定的風(fēng)險(xiǎn)；第三，制訂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法，實(shí)施銀行業(yè)分類管理，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，定出級(jí)別，按照不同的級(jí)別進(jìn)行分類。分級(jí)是一種激勵(lì)機(jī)制，激勵(lì)銀行業(yè)不斷改善自己管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，而且銀行業(yè)要向銀監(jiān)會(huì)交納管理費(fèi)，其比例按銀行的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別而定，級(jí)別高的風(fēng)險(xiǎn)小，上交的管理費(fèi)就少，級(jí)別低的風(fēng)險(xiǎn)大，管理費(fèi)就高。銀監(jiān)會(huì)與好銀行保持緊密、經(jīng)常性的聯(lián)系，對(duì)差銀行則實(shí)行抽查，抽查某些具體類別或項(xiàng)目的貸款投資；第四，促進(jìn)銀行業(yè)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，銀行的級(jí)別每年都評(píng)，如果管理風(fēng)險(xiǎn)的能力提高了，銀行就可以提高在監(jiān)管類別里的地位；第五、核查銀行自我監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。

三、加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制監(jiān)管，完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

1、健全股東大會(huì)制度，切實(shí)保護(hù)各方投資者的合法權(quán)益。我國(guó)商業(yè)銀行法人治理情況比較復(fù)雜，有的銀行沒有成立董事會(huì)，有的銀行雖設(shè)立了董事會(huì)，但其董事會(huì)成員大部分是其經(jīng)營(yíng)班子成員。有的銀行沒有成立監(jiān)事會(huì)，對(duì)高級(jí)管理人員的行為缺乏監(jiān)督。有的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子職責(zé)不清，銀行董事會(huì)權(quán)力過(guò)大，既掌握了決策權(quán)又控制了經(jīng)營(yíng)權(quán)。有的銀行董事會(huì)形同虛設(shè)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中“人治”現(xiàn)象比較突出，內(nèi)部人控制現(xiàn)象嚴(yán)重。股東大會(huì)作為銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

2、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度應(yīng)在銀行監(jiān)管部門的檢查、指導(dǎo)、督促下嚴(yán)謹(jǐn)、精密、完善。銀行監(jiān)管部門在政策法規(guī)上、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方面都有很多的優(yōu)勢(shì)能夠給予商業(yè)銀行指導(dǎo)，不管是商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)模式、領(lǐng)導(dǎo)決策失誤還是內(nèi)外案件或內(nèi)部業(yè)務(wù)差錯(cuò)等，都是銀行監(jiān)管部門及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握并用以完善商業(yè)銀行內(nèi)控制度的第一手資料。商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上是制度風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)務(wù)總是向前發(fā)展的，而制度一旦制訂，就相對(duì)穩(wěn)定，因而從某種意義上說(shuō)，制度總是落后于業(yè)務(wù)的，各種業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程需要不斷的改進(jìn)和完善，使制度完善超前，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督促有關(guān)機(jī)構(gòu)采取措施予以改正，不斷完善內(nèi)部控制制度。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)性行業(yè)，就在于銀行的自有資本占風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例較小，而銀行的資金來(lái)源主要靠存款，因而銀行的決策不僅使自身風(fēng)險(xiǎn)加大，也意味著存款戶的風(fēng)險(xiǎn)加大。銀行決策層的經(jīng)營(yíng)管理思想和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)有著決定性的作用。決策失誤是最大的失誤，決策不能隨心所欲。要做到?jīng)Q策正確。第一，決策所依據(jù)的信息必須真實(shí)、正確、及時(shí)可靠。這就要求銀行建立高效的信息系統(tǒng)，并建立確保信息系統(tǒng)安全準(zhǔn)確運(yùn)行的內(nèi)部管理制度；第二，對(duì)于同樣的信息，不同的人可能有不同的看法，科學(xué)的決策程序是確保決策正確，減少?zèng)Q策失敗的有效保證。

3、構(gòu)建科學(xué)的考核體系，形成合理的激勵(lì)機(jī)制。我國(guó)一些商業(yè)銀行對(duì)客戶經(jīng)理或職員實(shí)行按每月日平均存款余額的萬(wàn)分之三提取維護(hù)費(fèi)用，由客戶經(jīng)理用于對(duì)客戶的維護(hù)開支，但許多情況下花不了這么多錢，錢都落到了個(gè)人腰包。實(shí)際上，許多存款業(yè)績(jī)是在玩數(shù)字游戲。一般是客戶貸了款之后，讓客戶把這筆貸款存到銀行做抵押，辦一筆銀行承兌匯票，然后把銀行承兌匯票貼現(xiàn)，再抵押，再辦一筆銀行承兌匯票，再貼現(xiàn)。玩來(lái)玩去都是玩銀行自己的錢。對(duì)銀行員工的業(yè)績(jī)考核應(yīng)當(dāng)改變以前的重工作數(shù)量不重工作質(zhì)量、重同事關(guān)系不重業(yè)務(wù)能力的考核方式，將對(duì)員工的業(yè)務(wù)考核與其工作貢獻(xiàn)結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)對(duì)每個(gè)員工業(yè)務(wù)和對(duì)銀行貢獻(xiàn)的考核。在公開公平考核員工業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)上，更多地將收入水平與業(yè)績(jī)掛鉤；根據(jù)不同崗位為銀行創(chuàng)造的價(jià)值定不同崗位的收入水平；提高銀行高層管理人員的工資和獎(jiǎng)金，將高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理人員的收入和部門業(yè)績(jī)聯(lián)系起來(lái)；引進(jìn)遞延的報(bào)酬計(jì)劃，把員工的收益和銀行的長(zhǎng)期效益、資產(chǎn)質(zhì)量等聯(lián)系在一起。

四、加強(qiáng)金融監(jiān)管信息電子化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，做好銀行業(yè)信息披露工作

篇（4）

我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,金融開放的進(jìn)一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟?！吨袊?guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒有與之相配套的實(shí)施細(xì)則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴(yán)重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實(shí)際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的情況也屢見不鮮。

(二)金融監(jiān)管目標(biāo)不合理

我國(guó)金融監(jiān)管目標(biāo)是既要保障國(guó)家貨幣政策和宏觀調(diào)控的有效實(shí)施,又要承擔(dān)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人利益、保障平等競(jìng)爭(zhēng)和金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益、維護(hù)整個(gè)金融體系安全穩(wěn)定、促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標(biāo)具有多重性和綜合性,實(shí)際上是對(duì)金融監(jiān)管目標(biāo)的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。

我國(guó)的金融監(jiān)管目標(biāo)和中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是一致的。這使得中國(guó)金融監(jiān)管的主要工作就是進(jìn)行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)模控制的合規(guī)性檢查,并沒有真正從金融運(yùn)行的安全性、高效性出發(fā),形成獨(dú)立的、明確的職能。

(三)金融監(jiān)管的內(nèi)容和方式存在缺陷

重市場(chǎng)準(zhǔn)入,輕市場(chǎng)退出。目前的監(jiān)管大多對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格限制,而在問題金融機(jī)構(gòu)的處理上則缺少詳細(xì)的可操作的市場(chǎng)退出規(guī)定。在金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí),“一行三會(huì)”的監(jiān)管只能借助于行政手段來(lái)化解金融風(fēng)險(xiǎn),違反了市場(chǎng)規(guī)律,進(jìn)一步加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)。

重現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、輕非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。我國(guó)的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管雖然能夠比較細(xì)致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機(jī)構(gòu)公開的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復(fù)檢查并存等等。

重合規(guī)性監(jiān)管、輕風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對(duì)金融業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強(qiáng)調(diào)從資本充足性和資產(chǎn)流動(dòng)性方面進(jìn)行監(jiān)管,忽視了金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標(biāo)的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù),而對(duì)表外業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管較少。

(四)金融監(jiān)管信息仍不透明

目前中國(guó)的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國(guó)金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會(huì)”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實(shí)行定時(shí)報(bào)送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)存在人為調(diào)整,虛報(bào)、瞞報(bào)現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會(huì)監(jiān)督中介機(jī)構(gòu)如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)表、資料的真實(shí)性審查,等等。

(五)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào),監(jiān)管存在“真空”

我國(guó)的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個(gè)金融監(jiān)管組織體系仍按計(jì)劃管理模式設(shè)置,“一行三會(huì)”雖各有分工、各有工作側(cè)重,但是相互之間仍存在職責(zé)不清、相互扯皮的問題,有時(shí)出現(xiàn)職責(zé)沖突,有時(shí)出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個(gè)金融監(jiān)管的效率。我國(guó)的銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)正逐步加強(qiáng),原有的以機(jī)構(gòu)類型確定監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進(jìn)而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。

二、我國(guó)金融監(jiān)管體制改革的制度設(shè)計(jì)

前述問題產(chǎn)生的根本原因在于我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴(yán)重滯后于國(guó)際發(fā)展與實(shí)踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟(jì)一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)不斷深化,各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應(yīng)調(diào)整,而我國(guó)仍采取根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。

國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)大都為混業(yè)經(jīng)營(yíng)。盡管加入WTO后對(duì)進(jìn)入中國(guó)的外資金融機(jī)構(gòu)仍可限制其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),但外資金融機(jī)構(gòu)可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)仍能發(fā)揮,使我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在競(jìng)爭(zhēng)中處于下風(fēng)?；鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨,當(dāng)前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的諸多業(yè)務(wù)創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì),光大控股集團(tuán)、天津泰達(dá)投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實(shí)上也拉開了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的序幕。與我國(guó)實(shí)行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應(yīng)這一趨勢(shì)的發(fā)展。為適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展要求,我國(guó)應(yīng)在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎(chǔ)上平穩(wěn)過(guò)渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實(shí)現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)的協(xié)調(diào)。

篇（5）

一、中國(guó)證券監(jiān)管體制的變遷

自上世紀(jì)80年代末期以來(lái)，我國(guó)證券監(jiān)管體制經(jīng)歷了由分散、多頭監(jiān)管到集中監(jiān)管的過(guò)程，大體可分為三個(gè)階段。

第一階段(1992年5月以前)是我國(guó)證券監(jiān)管體制的萌芽時(shí)期。對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是在國(guó)務(wù)院的部署下，主要由上海、深圳兩市地方政府進(jìn)行管理，有關(guān)證券法規(guī)也是由兩地政府和兩地的人民銀行制定并執(zhí)行。

第二階段(1992年5月一1997年底)是對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管由中央與地方、中央各部門共同參與管理向集中統(tǒng)一管理的過(guò)渡階段。1992年5月，中國(guó)人民銀行成立證券管理辦公室，同年7月，國(guó)務(wù)院建立國(guó)務(wù)院證券管理辦公會(huì)議制度，代表國(guó)務(wù)院行使對(duì)證券業(yè)的日常管理職能。1992年10月國(guó)務(wù)院成立國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)及其執(zhí)行機(jī)構(gòu)——中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))作為專門的國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。這種制度安排，事實(shí)上是將國(guó)務(wù)院證券委代替了國(guó)務(wù)院證券管理辦公會(huì)議制度，代替國(guó)務(wù)院行使對(duì)證券業(yè)的日常管理職能，將中國(guó)證監(jiān)會(huì)替代了中國(guó)人民銀行證券管理辦公室。

同時(shí)，國(guó)務(wù)院賦予中央有關(guān)部門部分證券監(jiān)管的職責(zé)，成了各部門共管的局面。國(guó)家計(jì)委根據(jù)證券委的計(jì)劃建議編制證券發(fā)行計(jì)劃；中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)審批和歸口管理證券機(jī)構(gòu)，報(bào)證券委備案；財(cái)政部歸口管理注冊(cè)會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)其從事與證券業(yè)有關(guān)的會(huì)計(jì)事務(wù)的資格由證監(jiān)會(huì)審定；國(guó)家體改委負(fù)責(zé)擬定股份制試點(diǎn)的法規(guī)，組織協(xié)調(diào)有關(guān)試點(diǎn)工作，同時(shí)企業(yè)主管部門負(fù)責(zé)審批中央企業(yè)的試點(diǎn)。

另外，地方政府仍在證券管理中發(fā)揮重要作用。上海、深圳證券交易所由當(dāng)?shù)卣芾?，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施監(jiān)督；地方企業(yè)的股份制試點(diǎn)由省級(jí)或計(jì)劃單列市人民政府授權(quán)的部門會(huì)同企業(yè)主管部門審批。同時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)向隸屬于地方政府的地方證券期貨監(jiān)管部門授權(quán)，讓它們行使部分監(jiān)管職責(zé)。

第三階段(1997年底一至今)是初步建立全國(guó)集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體系階段。1997年11月，中央金融工作會(huì)議決定撤消國(guó)務(wù)院證券委，其監(jiān)管職能移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)。1998年4月，中國(guó)人民銀行行使的對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管職能(主要是對(duì)證券公司的監(jiān)管)也移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)。同時(shí)，對(duì)地方證券監(jiān)管體制進(jìn)行改革，將以前由中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)、在行政上隸屬各省市政府的地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)收歸中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)擴(kuò)大了中國(guó)證監(jiān)會(huì)向地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的授權(quán)。此外，證券交易所也由地方政府管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)管理。

1999年7月1日，《證券法》開始實(shí)施，與此同時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)正式掛牌。這標(biāo)志著我國(guó)集中統(tǒng)一的證券、期貨兩級(jí)監(jiān)管體制基本建立：證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)全國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管；區(qū)域內(nèi)上市公司和證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)由證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)——地方證管辦和特派員辦事處、證監(jiān)會(huì)專員辦事處根據(jù)授權(quán)和職責(zé)分別監(jiān)管。地方證管辦還負(fù)責(zé)涉及跨省區(qū)重大案件的聯(lián)合稽查的組織和重大事項(xiàng)的協(xié)調(diào)工作。

二、對(duì)現(xiàn)行證券監(jiān)管體制的評(píng)價(jià)

集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制已經(jīng)成為世界各國(guó)(無(wú)論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng))普遍偏好的目標(biāo)模式，它甚至被認(rèn)為是證券市場(chǎng)發(fā)展的必然規(guī)律。證券市場(chǎng)本身具有統(tǒng)一性和一體性的內(nèi)在要求，對(duì)于一個(gè)高效證券市場(chǎng)所必備的基本要素，即市場(chǎng)的信息有效性、市場(chǎng)運(yùn)作的高效率與低成本、市場(chǎng)的統(tǒng)一性和規(guī)模以及市場(chǎng)的公開、公平和公正性來(lái)說(shuō)，只有集中統(tǒng)一的管理體制和由此形成的統(tǒng)一市場(chǎng)法規(guī)體系方能使之得以保證。我國(guó)證券監(jiān)管體制的變遷符合了證券市場(chǎng)本身發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律性和客觀要求。同時(shí)，集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制又比較符合中國(guó)國(guó)情，同我國(guó)的經(jīng)濟(jì)與政治體制、經(jīng)濟(jì)與金融管理模式以及證券市場(chǎng)的成熟度相吻合。隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大、市場(chǎng)發(fā)展全國(guó)化同管理地區(qū)化之間的矛盾日益突出；證券業(yè)的擴(kuò)張和中介機(jī)構(gòu)非規(guī)范化運(yùn)作的普遍性也呼喚單一的行業(yè)管理；監(jiān)管體制的低權(quán)威性使投資者利益難以在操縱與欺詐環(huán)生的市場(chǎng)環(huán)境中得以保全；市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展迫切需要持久、統(tǒng)一和穩(wěn)定的制度與政策加以保障。正是上述我國(guó)證券市場(chǎng)乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的客觀要求促使證券監(jiān)管體制的變革，以消除制約市場(chǎng)發(fā)展的矛盾和障礙。可以說(shuō)，現(xiàn)行的監(jiān)管體制在一定程度上克服了原體制的若干內(nèi)在弊端和矛盾，降低了監(jiān)管成本，從而提高了證券監(jiān)管效率和監(jiān)管的公正性。

但受制于我國(guó)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的政治與經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，我國(guó)的證券監(jiān)管體制還有許多不完善之處，這主要表現(xiàn)為：(1)對(duì)政府監(jiān)管者的監(jiān)督及其自身建設(shè)問題。權(quán)力的集中不可避免地帶來(lái)以及監(jiān)管者被“俘虜”所帶來(lái)的尋租等監(jiān)管的非效率。對(duì)此，必須設(shè)立有效的內(nèi)部控制機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，以防止監(jiān)管者的行為和機(jī)會(huì)主義行為，避免監(jiān)管者被利益集團(tuán)所“俘虜”，提高監(jiān)管與服務(wù)的質(zhì)量，從而確保證券監(jiān)管的公正性和效率。(2)中國(guó)證監(jiān)會(huì)與其他經(jīng)濟(jì)管理部門的協(xié)調(diào)與溝通問題。獨(dú)立而專一的主管機(jī)構(gòu)設(shè)置固然能夠提高決策出臺(tái)與實(shí)施的力度與權(quán)威，但同樣可能損害決策的科學(xué)性。特別當(dāng)證監(jiān)會(huì)與其他金融監(jiān)管部門間就某些重大事項(xiàng)存在目標(biāo)沖突時(shí)尤為可能。因此，集權(quán)化的主管機(jī)關(guān)必須避免狹隘于本領(lǐng)域的監(jiān)管視野，注重監(jiān)管制度、政策的全面合理性和對(duì)國(guó)家整體利益的通盤考慮。(3)自律機(jī)構(gòu)的作用問題。集中統(tǒng)一監(jiān)管體制并不排斥自律監(jiān)管的作用，自律機(jī)構(gòu)在美國(guó)模式中同樣擁有相當(dāng)?shù)淖?，并發(fā)揮著重要作用。但在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，自律管理的作用依然未得到強(qiáng)調(diào)，證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)只起輔助政府監(jiān)管的作用，且完全受制于證監(jiān)會(huì)的集中管理。

三、中國(guó)證券監(jiān)管體制的改革取向

中國(guó)證券監(jiān)管體制的變遷表現(xiàn)為一種逐步強(qiáng)化的過(guò)程，但在現(xiàn)實(shí)中，政府監(jiān)管既存在著越位的情形，也存在著缺位的狀況。因此，必須對(duì)證券監(jiān)管體制進(jìn)行改革。針對(duì)上述中國(guó)證券監(jiān)管體制的主要缺陷，可實(shí)施以下措施，提高監(jiān)管績(jī)效。

1．確認(rèn)和保障證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立地位

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一些行為具有立法和司法性質(zhì)，如政策制定與實(shí)施、監(jiān)督、檢查、處罰等。目前，我國(guó)具有立法和司法性質(zhì)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策制定與實(shí)施基本上是按照普通行政程序進(jìn)行的，該機(jī)構(gòu)及其人員沒有相對(duì)獨(dú)立的法律地位，其身份也沒有特別保障，因而監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策和監(jiān)管行為的威信和效用均不理想。如國(guó)有股減持方案的朝令夕改就是多頭決策形成的結(jié)果。保障具有立法與司法性質(zhì)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其人員的相對(duì)獨(dú)立性，并將其監(jiān)管行為司法化，是提高此類行為的威信與效能、切實(shí)保障投資者利益，提高證券市場(chǎng)效率的必由之路。因此，要加強(qiáng)統(tǒng)一立法和集中管理的程度，逐步解決部門利益與國(guó)家整體利益的沖突，實(shí)現(xiàn)證券市場(chǎng)促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的。同時(shí)，還要逐步放松繼承原計(jì)劃體制所建立的高度計(jì)劃管制，建立松緊相宜的監(jiān)管制度，實(shí)現(xiàn)集中管理下的總體放松和局部強(qiáng)化的結(jié)合。

2．強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)督

在證券監(jiān)管活動(dòng)中，由于自主裁決權(quán)的存在，使監(jiān)管者有可能，不是按“三公”原則規(guī)范行事，而是出于某一利益集團(tuán)的考慮，或憑主觀意愿行事。因此，要確立和強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)管，以保證監(jiān)管者將保護(hù)投資者的利益作為行動(dòng)基準(zhǔn)。規(guī)范監(jiān)管行為關(guān)鍵在于監(jiān)管程序法制化和社會(huì)化。監(jiān)管者對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管行為首先就表現(xiàn)為依法行政。因此，要控制監(jiān)管者的創(chuàng)租行為，盡可能減少監(jiān)管失靈，就應(yīng)當(dāng)建立完善的行政程序制度，使監(jiān)管程序法制化。實(shí)現(xiàn)監(jiān)管程序社會(huì)化則要求革新證券監(jiān)管中立法和實(shí)施其他抽象監(jiān)管活動(dòng)的程序。將目前基本上處于封閉狀態(tài)的程序改造為允許社會(huì)參與和監(jiān)督的開放程序。借鑒以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不再搞政府部門閉門造車，應(yīng)自下而上、廣泛征集、充分醞釀、反復(fù)比較，最后由有關(guān)部門擇優(yōu)。為此，聽證制度應(yīng)作為一種新的內(nèi)容廣泛進(jìn)入證券監(jiān)管的立法和其他抽象監(jiān)管活動(dòng)的程序。超級(jí)秘書網(wǎng)

篇（6）

這段時(shí)期是香港金融業(yè)發(fā)展最快的時(shí)期。自律性監(jiān)管變化靈活、監(jiān)管成本低、監(jiān)管強(qiáng)度松適應(yīng)了當(dāng)時(shí)香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,促進(jìn)了香港金融業(yè)發(fā)展。

2“積極不干預(yù)”階段(20世紀(jì)60年代末～90年代末)

60年代初香港第一次爆發(fā)了銀行危機(jī),香港政府意識(shí)到完全依靠銀行內(nèi)部自我的風(fēng)險(xiǎn)控制是不能完全有效的應(yīng)對(duì)波及范圍廣、影響強(qiáng)度大的風(fēng)險(xiǎn),開始著手制定香港銀行業(yè)的監(jiān)管法規(guī),60年代末《銀行業(yè)條例》頒布。在此之后,香港開始出現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的萌芽,銀行、證券以及保險(xiǎn)業(yè)開始出現(xiàn)跨領(lǐng)域產(chǎn)品。產(chǎn)品創(chuàng)新日益活躍,監(jiān)管對(duì)象日益多樣化,金融風(fēng)險(xiǎn)日益增加,僅依靠行業(yè)內(nèi)部的自律性監(jiān)管己經(jīng)不能滿足市場(chǎng)發(fā)展的需要。香港政府開始制定一些法律、法規(guī)對(duì)金融業(yè)進(jìn)行約束和管理,以求控制香港金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。在這30年間,香港先后成立香港金融管理局、證券監(jiān)管委員會(huì)等官方機(jī)構(gòu)對(duì)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,關(guān)注各行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)水平。但這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有像英國(guó)、新加坡等國(guó)家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)進(jìn)行過(guò)多的直接監(jiān)管。證監(jiān)會(huì)、金融管理局只是在其認(rèn)為可能會(huì)出現(xiàn)大的危機(jī)的情況下,對(duì)所監(jiān)管的領(lǐng)域進(jìn)行指導(dǎo)和幫助,并協(xié)助處理一些糾紛。

這一時(shí)期香港的經(jīng)濟(jì)、金融運(yùn)行狀況比較良好,政府對(duì)整個(gè)金融業(yè)的運(yùn)行抱的是積極不干預(yù)”的態(tài)度,“積極”的涵義是政府會(huì)采取積極的態(tài)度,根據(jù)當(dāng)前形勢(shì)的發(fā)展,權(quán)衡輕重,仔細(xì)考慮支持和反對(duì)采取干預(yù)行動(dòng)的理?yè)?jù)。

3“小政府、大市場(chǎng)”階段(90年代末～至今)

篇（7）

證券監(jiān)管包括證券監(jiān)督和管理兩個(gè)方面的內(nèi)容。確立有效的監(jiān)管體制模式，能夠提高監(jiān)管的效率，避免證券市場(chǎng)過(guò)分波動(dòng)。2005年10月修訂的《證券法》進(jìn)一步加強(qiáng)了我國(guó)的證券監(jiān)督體制，目前我國(guó)已經(jīng)形成了以政府，即中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“證監(jiān)會(huì)”）監(jiān)管為主導(dǎo)的集中監(jiān)管和市場(chǎng)自律相結(jié)合的市場(chǎng)監(jiān)管體系。但實(shí)踐中，政府型監(jiān)管體制的局限以及市場(chǎng)監(jiān)管的失靈導(dǎo)致證券市場(chǎng)監(jiān)管出現(xiàn)漏洞，為有效規(guī)范不斷發(fā)展的證券市場(chǎng)，構(gòu)建包括社會(huì)監(jiān)督在內(nèi)的多元化監(jiān)督體制就具有重要的理論意義和實(shí)踐意義。

我國(guó)證券監(jiān)管體制的發(fā)展變遷及特點(diǎn)

（一）我國(guó)證券監(jiān)管體制的發(fā)展變遷

我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制模式變遷：從地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管。

多頭監(jiān)管階段。1992年以前，證券監(jiān)管以中國(guó)人民銀行為主導(dǎo)，原國(guó)家計(jì)委、財(cái)政部、原體改委等多方參與為格局，實(shí)際操作中由于多頭監(jiān)管顯得十分混亂。

證券委員會(huì)和證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管階段。1992年國(guó)務(wù)院設(shè)立國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。其中證券委為證券市場(chǎng)主管機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)為具體執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)集中監(jiān)管階段。1998年至今，國(guó)務(wù)院決定將證券委與證監(jiān)會(huì)合并為國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，同時(shí)將央行的證券監(jiān)管職能移交證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一行使，地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)改組為證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，由證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)。至此，我國(guó)集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制大體形成。

（二）我國(guó)證券監(jiān)管體制的特點(diǎn)

實(shí)行以政府監(jiān)管為主導(dǎo)、自律監(jiān)管為輔的監(jiān)管體系。新修訂的《證券法》規(guī)定，“國(guó)家對(duì)證券發(fā)行、交易活動(dòng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理”。政府對(duì)證券的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行，政府作為監(jiān)管者可以集中行使監(jiān)管職責(zé)，解決各部門之間相互推諉而引致監(jiān)管效率耗損問題。

集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制。按照《證券法》的明確規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一的監(jiān)管，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)需要可以設(shè)立派出機(jī)構(gòu)，按照授權(quán)履行監(jiān)督管理職責(zé)，明確了中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)和權(quán)限，明顯提升了證監(jiān)會(huì)的地位，也形成了我國(guó)證券市場(chǎng)上集中統(tǒng)一管理的監(jiān)督體制。

實(shí)行證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、銀行、信托業(yè)分業(yè)管理。證券和銀行、信托、保險(xiǎn)活動(dòng)應(yīng)有各自的規(guī)則和業(yè)務(wù)范圍，證券業(yè)不得直接從事銀行業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司也不能直接從事證券業(yè)務(wù)，比如不能直接買賣證券等。

我國(guó)證券監(jiān)管體制存在的缺陷

政府主導(dǎo)監(jiān)管體制的局限。政府行政監(jiān)督權(quán)限過(guò)大，缺乏對(duì)政府監(jiān)管的監(jiān)督。證監(jiān)會(huì)集中統(tǒng)一對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理，行使的是典型的行政權(quán)力，涉及證券活動(dòng)的方方面面。雖然政府監(jiān)管能夠從宏觀上總體把握問題，彌補(bǔ)了由于市場(chǎng)失靈帶來(lái)的缺陷，提高了證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率，但是過(guò)度監(jiān)管權(quán)限的集中容易導(dǎo)致權(quán)力的濫用和政府本身監(jiān)管的失靈。而從我國(guó)目前的證券監(jiān)管制度來(lái)看，并沒有專門針對(duì)政府監(jiān)管部門的監(jiān)督，這樣當(dāng)政府監(jiān)管失靈時(shí)并不能有效地起到監(jiān)管作用。

未充分發(fā)揮自律監(jiān)管機(jī)制的作用。證券市場(chǎng)的規(guī)范化運(yùn)作需要政府的監(jiān)管，但僅靠政府監(jiān)管不夠，市場(chǎng)自律始終是維持證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展的重要機(jī)制。自律組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)，但從目前的監(jiān)管現(xiàn)狀來(lái)看，雖然我國(guó)實(shí)行政府監(jiān)管為主、自律監(jiān)管為輔的監(jiān)管體制，但實(shí)際上我國(guó)證券監(jiān)管過(guò)度重視政府監(jiān)管，忽視了自律機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管作用，導(dǎo)致其無(wú)法有效發(fā)揮。具體表現(xiàn)為：

證券交易所缺乏獨(dú)立決策權(quán)。我國(guó)實(shí)行政府主導(dǎo)的集中統(tǒng)一管理機(jī)制，證券交易所沒有獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，交易所的規(guī)則多數(shù)由政府政策決定，而國(guó)外多數(shù)國(guó)家由證券交易所自由決定，這樣證券所自律監(jiān)管的作用無(wú)法有效發(fā)揮。

證券交易所缺乏獨(dú)立監(jiān)督權(quán)力。證券交易所由于不能自主制定自律監(jiān)管規(guī)則，沒有足夠的監(jiān)督權(quán)力，完全依靠政府的政策導(dǎo)向，而且現(xiàn)行制度并未授予其獨(dú)立監(jiān)督權(quán)力的權(quán)限，從而導(dǎo)致實(shí)踐中證券交易所的監(jiān)督效力不足。多元化證券監(jiān)管體制構(gòu)建思路

（一）構(gòu)建多元化證券監(jiān)管體制框架

為了保證證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展，有必要建立有效的證券監(jiān)管體制，針對(duì)目前政府監(jiān)管與自律監(jiān)管的缺陷，構(gòu)建有效的證券監(jiān)管體制，通過(guò)引入社會(huì)監(jiān)管力量，形成證監(jiān)會(huì)、行業(yè)自律監(jiān)管與社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的監(jiān)管體系，具體為：通過(guò)發(fā)揮政府的主導(dǎo)作用，將政府監(jiān)管限定在合理邊界內(nèi)，同時(shí)采取措施加強(qiáng)行業(yè)自律組織的監(jiān)管，并建立獨(dú)立的社會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，引入社會(huì)監(jiān)管，從而通過(guò)“三位一體”的協(xié)作維護(hù)市場(chǎng)公平秩序和投資者的合法權(quán)益。

（二）規(guī)范并推行社會(huì)力量的監(jiān)督

投資者、上市公司、證券交易商、自律組織等，是證券市場(chǎng)上的不同利益主體，但是由于目前政府主導(dǎo)監(jiān)管、自律組織輔助監(jiān)管體制并不能有效的協(xié)調(diào)不同利益主體間的沖突，實(shí)踐中一些個(gè)人和社會(huì)組織自發(fā)的對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。但是由于沒有法律的授權(quán)，他們的監(jiān)督力量并不能滿足證券市場(chǎng)的監(jiān)督要求。因此，若能借鑒美國(guó)“公眾公司會(huì)計(jì)監(jiān)督委員會(huì)”的設(shè)立模式，成立獨(dú)立的、非營(yíng)利性的社會(huì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督，并通過(guò)法律授權(quán)和國(guó)家制度、政策的保障，以及機(jī)構(gòu)本身行為準(zhǔn)則、治理結(jié)構(gòu)、資金獲取、監(jiān)督方式等內(nèi)容建立，才能最終發(fā)揮它的作用。當(dāng)然，關(guān)于這種監(jiān)督方式的可行性有待進(jìn)一步探討。

（三）加強(qiáng)多元化監(jiān)管體制之間的協(xié)調(diào)

適度放松政府管制。由于政府監(jiān)管本身屬于行政性監(jiān)督，為防止政府監(jiān)管權(quán)力的過(guò)度膨脹和濫用導(dǎo)致政府監(jiān)管失靈現(xiàn)象出現(xiàn)，應(yīng)將政府監(jiān)管限制在“適度”范疇內(nèi)，將政府監(jiān)管的權(quán)限限定在宏觀決策、事后制裁、強(qiáng)制執(zhí)行等方面。

加強(qiáng)自律組織的監(jiān)管作用。自律組織的自限不足是導(dǎo)致自律組織監(jiān)督作用不能有效發(fā)揮的主要因素。因此，完善自律監(jiān)督體制首先要完善自律組織的治理結(jié)構(gòu)，充分配置自律監(jiān)管組織職權(quán)，保證其獨(dú)立自主決策權(quán)的行使。本文建議在我國(guó)相關(guān)法律制度中，如《證券法》中明確規(guī)定證券交易所自律地位，并規(guī)定“證券交易所可以根據(jù)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)會(huì)員實(shí)施自律監(jiān)管，交易所有權(quán)對(duì)會(huì)員及其雇員等進(jìn)行檢查、調(diào)查、處分，交易所可以設(shè)立解決會(huì)員之間或會(huì)員與客戶之間發(fā)生的糾紛的調(diào)節(jié)或仲裁制度”。

建立協(xié)調(diào)均衡的證券監(jiān)管體系。即通過(guò)合理界定各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的職能劃分，明確各機(jī)構(gòu)具體職責(zé)，并加強(qiáng)相互間的協(xié)調(diào)。一個(gè)有效的監(jiān)管體制應(yīng)當(dāng)是穩(wěn)定而均衡的，雖然上文針對(duì)我國(guó)證券監(jiān)管的實(shí)際提出了構(gòu)建“三位一體”的證券監(jiān)管體制，但是各組成部分之間并不是完全相互獨(dú)立的，而是要形成穩(wěn)定、協(xié)調(diào)和制衡的現(xiàn)代監(jiān)管體系。

建立政府監(jiān)管預(yù)警機(jī)制。由于政府監(jiān)管主體權(quán)限集中再加上政府監(jiān)管本身的缺陷，會(huì)出現(xiàn)政府監(jiān)管失靈的現(xiàn)象，為有效阻止這種情況的發(fā)生，建立政府監(jiān)管預(yù)警機(jī)制就具有必要性。明確各監(jiān)督機(jī)構(gòu)職能，確立穩(wěn)定的立法機(jī)制。各機(jī)構(gòu)職能的明確劃分和確定是保證各機(jī)構(gòu)有效運(yùn)行的前提條件，并保證充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)的職能。目前的證券立法多數(shù)由行政機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行，政策的制定和政策的執(zhí)行有時(shí)屬于同一機(jī)構(gòu)，這樣不利于證券政策的穩(wěn)定，為保證政策的科學(xué)、規(guī)范和穩(wěn)定，應(yīng)“將政策的制定者和政策的執(zhí)行者區(qū)分，分屬各自不同歸屬的機(jī)構(gòu)獨(dú)立操作”。

參考文獻(xiàn)：

篇（8）

很多院校雖然已逐漸重視專業(yè)實(shí)踐課程的開設(shè)，也強(qiáng)調(diào)了理論課與實(shí)踐課的比例，但究其教學(xué)方法還是以教師講學(xué)生聽為主，該教學(xué)方法對(duì)高職教育存在一些明顯不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：老師主動(dòng)授課，學(xué)生被動(dòng)聽講，學(xué)生缺乏學(xué)習(xí)的積極性，講師一言堂，學(xué)生缺乏學(xué)習(xí)的主動(dòng)性、互動(dòng)性；先知識(shí)，后技能，重知識(shí)，輕技能，強(qiáng)調(diào)知識(shí)點(diǎn)的從易到難，從淺入深，但知識(shí)點(diǎn)相對(duì)分離，理論與實(shí)踐分離；傳統(tǒng)說(shuō)教式的教學(xué)方法對(duì)職業(yè)素質(zhì)、實(shí)踐能力的培養(yǎng)尤顯不足。

就業(yè)指導(dǎo)力度不夠

職業(yè)教育即學(xué)生就業(yè)前的職業(yè)準(zhǔn)備教育，職業(yè)教育質(zhì)量如何，衡量的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是培養(yǎng)的學(xué)生是否掌握職業(yè)崗位需要的能力。目前重招生、輕就業(yè)的現(xiàn)象比較普遍，對(duì)勞動(dòng)力市場(chǎng)的實(shí)際需要缺乏研究，對(duì)崗位實(shí)際技能的要求把握不夠，對(duì)就業(yè)信息掌握不足，對(duì)畢業(yè)生缺乏有效的就業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)。

專業(yè)調(diào)整方法

在進(jìn)行課程體系改革的過(guò)程中，應(yīng)該以學(xué)生為主體，使課程調(diào)整與社會(huì)需求相適應(yīng)，使課程調(diào)整具有一定的前瞻性和系統(tǒng)性。

1以市場(chǎng)為導(dǎo)向，優(yōu)化人才培養(yǎng)方案

高職網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)是培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用型高素質(zhì)人才，信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的快速發(fā)展，決定市場(chǎng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)人才需求也在不斷發(fā)生變化，專業(yè)的人才培養(yǎng)方案亦要與時(shí)俱進(jìn)。長(zhǎng)期堅(jiān)持以市場(chǎng)需求、學(xué)生就業(yè)為導(dǎo)向不動(dòng)搖，適時(shí)調(diào)整人才培養(yǎng)方案；根據(jù)高職辦學(xué)宗旨與特點(diǎn)，要注重強(qiáng)化崗位特定能力、重視企業(yè)行業(yè)基本能力、保證職業(yè)通用能力。

2基于職業(yè)崗位，調(diào)整課程體系

基于職業(yè)崗位建立高職網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)課程體系，采用學(xué)分制，必修與選修相結(jié)合，學(xué)生可以根據(jù)興趣愛好選擇教師與課程，體現(xiàn)學(xué)生的主體地位。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)市場(chǎng)相關(guān)的工作崗位有：綜合布線員、網(wǎng)站維護(hù)工程師、網(wǎng)絡(luò)管理支持與維護(hù)工程師、網(wǎng)絡(luò)管理員、網(wǎng)絡(luò)安全工程師、網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)工程師、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)集成工程師、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備營(yíng)銷員等，根據(jù)各院校自身特色、師資、實(shí)訓(xùn)條件等因素選取兩到三個(gè)典型工作崗位設(shè)置課程體系。

3注重過(guò)程考核，調(diào)整課程考核方式

篇（9）

“十一五”時(shí)期是我國(guó)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、城市發(fā)展的重要時(shí)期，為完成我國(guó)“十一五”經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃的各項(xiàng)指標(biāo)和任務(wù)，建設(shè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)在其中發(fā)揮更大的作用。要通過(guò)體制、.制度、科技創(chuàng)新，建立更加科學(xué)規(guī)范的管理體系和市場(chǎng)體系，使各項(xiàng)工作都取得新成績(jī)、新突破，并走在全國(guó)建設(shè)系統(tǒng)的前列。為此，根據(jù)《國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年總體規(guī)劃，特制定我國(guó)建筑業(yè)2006-2010年發(fā)展規(guī)劃。該規(guī)劃是我國(guó)建筑業(yè)和工程建設(shè)發(fā)展的總體規(guī)劃，建筑節(jié)能和建設(shè)科技等規(guī)劃作為其專項(xiàng)規(guī)劃是在總體規(guī)劃統(tǒng)領(lǐng)下的具體化和補(bǔ)充，總體規(guī)劃對(duì)各專項(xiàng)規(guī)劃具有綱領(lǐng)性和指導(dǎo)性，專項(xiàng)規(guī)劃更具有可操作性，兩者互為依托、相輔相成、協(xié)調(diào)一致，共同構(gòu)成我國(guó)建筑業(yè)“十一五”期間發(fā)展的全面規(guī)劃.

一、建立健全工作質(zhì)量監(jiān)管體系的必要性

建筑業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的中流砒柱，而提高工程質(zhì)量是我國(guó)建筑業(yè)的長(zhǎng)期戰(zhàn)略方針。建筑工程是大型的綜合項(xiàng)目，其工程質(zhì)量問題不僅涉及到個(gè)人與財(cái)產(chǎn)的安全，而且還涉及到社會(huì)的穩(wěn)定。但是，目前該行業(yè)存在的問題還相當(dāng)嚴(yán)重，比較突出的問題之一是建筑工程質(zhì)量參差不齊。近年來(lái)，發(fā)生的一些重大工程質(zhì)量事故不但造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也產(chǎn)生了嚴(yán)重的社會(huì)影響。所以，加強(qiáng)工程質(zhì)最監(jiān)管力度刻不容緩。就目前工程質(zhì)量監(jiān)督管理中，我認(rèn)為還存在如卜幾中函待解決的問題:

(一)監(jiān)管工作手段單一，技術(shù)含金量低

20年來(lái)，質(zhì)監(jiān)機(jī)構(gòu)在質(zhì)監(jiān)手段方法上的發(fā)展創(chuàng)新速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其組織機(jī)構(gòu)建設(shè)速度。20年過(guò)去了，監(jiān)督手段基本還停留在眼看、手摸、錘敲階段，即使增加了一部分現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)，也是有限的輔助手段，主要工作方法的革命并沒有完成。質(zhì)監(jiān)人員構(gòu)成不盡合理。大多數(shù)質(zhì)監(jiān)機(jī)構(gòu)直接招聘應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生充實(shí)隊(duì)伍，表面上人員的學(xué)歷層次上了好幾個(gè)臺(tái)階，但因缺乏施工現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，大多數(shù)人并未發(fā)揮出與其學(xué)歷相適應(yīng)的作用。質(zhì)監(jiān)在技術(shù)上的專業(yè)性尚未得到最大程度地體現(xiàn).因而也未能很好地實(shí)現(xiàn)政府監(jiān)督工程質(zhì)量的初衷。

(二)建筑市場(chǎng)機(jī)制尚不完善，政府監(jiān)管服務(wù)功能有待加強(qiáng)

在市場(chǎng)準(zhǔn)入和清出、政府各相關(guān)部門的監(jiān)管關(guān)系、建設(shè)單位的質(zhì)量安全責(zé)任、建筑務(wù)工人員的權(quán)益保護(hù)、市區(qū)內(nèi)外統(tǒng)一管理、促進(jìn)新型市場(chǎng)主體發(fā)育和建筑節(jié)能等方面的法規(guī)制度還比較薄弱;在監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管方法和監(jiān)管程度等方面，存在著“缺位”與“越位”問題;建筑市場(chǎng)秩序仍不夠規(guī)范，工程轉(zhuǎn)包、資質(zhì)掛靠、違法分包和招投標(biāo)中的圍標(biāo)、串標(biāo)等違法違規(guī)行為依然存在:對(duì)不同投資性質(zhì)的工程沒有形成不同方式和不同程度的監(jiān)管模式。

(三)工程質(zhì)最監(jiān)管體制尚不健全，與市場(chǎng)管理結(jié)合尚不到位

政府監(jiān)管水平尚待進(jìn)一步提高。監(jiān)管體制分散、部門之間條塊分割現(xiàn)象嚴(yán)重，容易出現(xiàn)行政的越位、缺位和錯(cuò)位，造成部分工程逃脫監(jiān)管，極大地影響了行政效率:工程監(jiān)管模式單一，沒有形成針對(duì)工程的不同技術(shù)特點(diǎn)和投資屬性及不同質(zhì)量責(zé)任主體的多元化的工程監(jiān)管模式，難以提高監(jiān)管效率;對(duì)在建工程的質(zhì)量管理比較重視，而對(duì)既有工程質(zhì)量管理還處于空白，全壽命周期的質(zhì)量管理體制尚未形成:工程監(jiān)管較為粗放，沒有形成量化的評(píng)價(jià)體系;執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，部分法律法規(guī)沒有得到嚴(yán)格落實(shí)。

(四)施工全過(guò)程安全份理和全方位監(jiān)管尚未全部落實(shí)，班任體系還份進(jìn)一步強(qiáng)化

1.政府監(jiān)管水平尚需進(jìn)一步提高。部分監(jiān)管部門工作主動(dòng)性、預(yù)見性差，對(duì)安全生產(chǎn)形勢(shì)分析不夠，對(duì)事故的防范措施不夠有力，政府監(jiān)管存在盲點(diǎn);未能合理組織利用建設(shè)系統(tǒng)各種管理資源和充分發(fā)揮各個(gè)管理層次、環(huán)節(jié)的整體效能，未形成安全生產(chǎn)的監(jiān)管合力;部分監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)威性不高，對(duì)違法違規(guī)行為和重大事故執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力，缺乏強(qiáng)硬的手段措施，對(duì)有關(guān)方面起不到震懾作用:在監(jiān)管體制方面，由于相關(guān)法規(guī)規(guī)定的職責(zé)存在交叉，界定不清，各部門之間的關(guān)系沒有理順，安全監(jiān)管工作受到一定影響.

2.保障安全生產(chǎn)的有關(guān)環(huán)境急需改善。在市場(chǎng)環(huán)境方面，一些建設(shè)項(xiàng)目不履行法定建設(shè)程序，企業(yè)間的惡性競(jìng)爭(zhēng)，以及轉(zhuǎn)包、掛靠、違法分包等現(xiàn)象，都直接影響安全生產(chǎn)的正常開展。施工安全形勢(shì)不容樂觀，建筑施工傷亡事故總量仍然偏高，“十五”期間共發(fā)生傷亡事故194起，死亡391人，其中二級(jí)重大事故5起。

二、工程質(zhì)量監(jiān)管體系的創(chuàng)斷思路

(一)研究和探索新的監(jiān)管思路，應(yīng)是迫在眉晚的任務(wù)

改革開放初期，全國(guó)呈現(xiàn)出大干快上的氛圍，作為代表政府的第三方監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)穩(wěn)定和提高當(dāng)時(shí)我國(guó)建設(shè)工程的質(zhì)量水平，起到了決定性的作用。但是，隨著我國(guó)建筑市場(chǎng)逐步走向成熟，建筑領(lǐng)域的法律法規(guī)日趨健全，工程監(jiān)理制度漸趨完善，一大批高水準(zhǔn)的施工企業(yè)己經(jīng)形成，全國(guó)尤其是北京、上海等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的建設(shè)工程質(zhì)量水平，更多的是依托創(chuàng)新的監(jiān)管體系得到控制。因此。研鄉(xiāng)i和探索新的監(jiān)管思路，應(yīng)是迫在眉睫的任務(wù)。

1.巡查制度是監(jiān)督機(jī)構(gòu)的主要運(yùn)作模式。如果說(shuō)取消工程質(zhì)量核驗(yàn)，建立竣工驗(yàn)收備案制度，由對(duì)實(shí)體質(zhì)量的檢查轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)責(zé)任主體質(zhì)量行為的抽查監(jiān)督，是進(jìn)入新世紀(jì)工程質(zhì)量監(jiān)督制度的第一次大的轉(zhuǎn)變的話，逐步推行巡查制度可能是第二次轉(zhuǎn)變，也是第一次轉(zhuǎn)變的繼續(xù)深化。

由于工程建設(shè)任務(wù)量大、責(zé)任主體多，監(jiān)督機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式應(yīng)當(dāng)主要采用巡查方式，而且應(yīng)當(dāng)是不定期、不告知的隨機(jī)巡查。質(zhì)量監(jiān)督人員到現(xiàn)場(chǎng)不是直接控制工程質(zhì)量或進(jìn)行質(zhì)量把關(guān)，而是為了發(fā)現(xiàn)責(zé)任單位主體的違法行為，并加以處罰，目的是確保企業(yè)和項(xiàng)目質(zhì)量保證體系的建立和正常運(yùn)行;質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的隨機(jī)抽查，是在各方責(zé)任主體對(duì)實(shí)體質(zhì)量有合格結(jié)論的基礎(chǔ)上進(jìn)行，主要日的是復(fù)查。

筆者認(rèn)為，多年來(lái)沿襲的以項(xiàng)目為單位、定點(diǎn)監(jiān)督為主要方式的監(jiān)督做法存在不少弊端，有些質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)只注重對(duì)辦理質(zhì)量監(jiān)督手續(xù)的項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督，而不愿意過(guò)問不辦理質(zhì)監(jiān)手續(xù)的項(xiàng)目，導(dǎo)致自覺守法的項(xiàng)目被反復(fù)檢查，而故意逃避監(jiān)督的行為反而無(wú)人查處。因此，實(shí)施巡查制度，既強(qiáng)化了對(duì)建設(shè)工程各責(zé)任主體質(zhì)量行為的監(jiān)督，也在管理中進(jìn)一步體現(xiàn)了各責(zé)任土體對(duì)建設(shè)工程應(yīng)承擔(dān)的質(zhì)量責(zé)任。

2，充分利用中介機(jī)構(gòu)和社會(huì)力量做好工程質(zhì)量監(jiān)管。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展，監(jiān)督管理工作應(yīng)及時(shí)調(diào)整思路，市場(chǎng)可以調(diào)節(jié)的應(yīng)該交給市場(chǎng)，可以依靠中介機(jī)構(gòu)甚至社會(huì)監(jiān)督制約的，就要充分利用。也就是要充分體現(xiàn)《行政許可法》中所說(shuō)的“四個(gè)優(yōu)先”原則。建設(shè)、勘察、設(shè)計(jì)、施工、工程監(jiān)理五方責(zé)任主休，分別承擔(dān)相應(yīng)的質(zhì)量責(zé)任，其質(zhì)量行為也是政府監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容。但是，隨著形勢(shì)發(fā)展，一方面應(yīng)將工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)、施工圖審查機(jī)構(gòu)也納入責(zé)任主體范圍，同時(shí)，幾方責(zé)任在層次上應(yīng)有所不同，在今后質(zhì)量監(jiān)管中更要逐步突出建設(shè)單位的第一責(zé)任。另一方面，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)、中介機(jī)構(gòu)比較成熟的地區(qū)，要重視對(duì)施工圖審查機(jī)構(gòu)、監(jiān)理公司、工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)發(fā)展的支持，充分依靠、發(fā)揮它們對(duì)質(zhì)量監(jiān)督的技術(shù)輔助作用，同時(shí)也要加強(qiáng)對(duì)其履行質(zhì)量責(zé)任情況的監(jiān)督力度，以此來(lái)達(dá)到施工圖設(shè)計(jì)文件以及實(shí)體質(zhì)量符合強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的目的。也就是說(shuō)，政府工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)不應(yīng)對(duì)工程質(zhì)量作任何直接的合格評(píng)價(jià)，而是通過(guò)對(duì)施工圖審查機(jī)構(gòu)、監(jiān)理公司工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)所作合格結(jié)論進(jìn)行抽檢核查的方式來(lái)間接達(dá)到調(diào)控目的。

3.政府投資工程和非政府投資工程監(jiān)管方式應(yīng)有所不同。隨著投資主體的多元化，特別是國(guó)務(wù)院《關(guān)于投資體制改革的決定》提出“對(duì)今后不使用政府資金的投資項(xiàng)目，一律不實(shí)行審批制度，而是改為核準(zhǔn)制和備案制，完全由投資方來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”’后果，政府工程和非政府工程如何區(qū)別對(duì)待就成為擺在質(zhì)量監(jiān)督部門面前的一個(gè)課題.

對(duì)于政府投資丁_程和非政府投資工程的監(jiān)管方式應(yīng)該有所區(qū)分。對(duì)政府投資工程實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督，感覺上監(jiān)督機(jī)構(gòu)是以政府投資工程業(yè)主的身份去進(jìn)行監(jiān)督，可能會(huì)出現(xiàn)建設(shè)單位游離于監(jiān)督范圍之外，并且也容易和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的工作角色混淆。因此，對(duì)于政府工程，層次監(jiān)督性質(zhì)的巡查制度應(yīng)該是今后的主要工作方式之一，另外，考慮增加代表政府進(jìn)行驗(yàn)收把關(guān)的環(huán)節(jié)，作為對(duì)建設(shè)單位工作評(píng)估的內(nèi)容可能也有其現(xiàn)實(shí)研究意義。國(guó)務(wù)院即將出臺(tái)《政府投資工程條例》，如何對(duì)政府投資工程實(shí)施工程質(zhì)量監(jiān)督，我們應(yīng)加強(qiáng)調(diào)研、明確職責(zé)。

(二)從單純注重施工現(xiàn)場(chǎng)的質(zhì)量安全監(jiān)管，轉(zhuǎn)移到既注重施工現(xiàn)場(chǎng)又注重建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程的質(zhì)量安全監(jiān)管，開掘監(jiān)管的深度

隨著專業(yè)化程度的提高，規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、維修等的劃分越來(lái)越具體，使建設(shè)監(jiān)管難度越來(lái)越大，衡陽(yáng)衡州市場(chǎng)“11·3"事故和常德橋南市場(chǎng)“12·21"事故的發(fā)生，充分說(shuō)明只注重對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的質(zhì)量安全監(jiān)管，而忽視建設(shè)工程全過(guò)程監(jiān)管是極其危險(xiǎn)的。

所謂建設(shè)全過(guò)程，就是事前、事中、事后的整個(gè)過(guò)程，包括工程建設(shè)規(guī)劃許可、設(shè)計(jì)審查、施工許可、工程監(jiān)理、質(zhì)量安全監(jiān)督、竣工驗(yàn)收備案、產(chǎn)權(quán)登記等所有建設(shè)程序和步驟。衡陽(yáng)衡州市場(chǎng)在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中嚴(yán)重違反法定建設(shè)程序，在沒有辦理規(guī)劃、施工許可證的情況下，擅自開工，而更為嚴(yán)重的是其開發(fā)商私下雇請(qǐng)有關(guān)人員擅自設(shè)計(jì)、施工，并降低工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，在未經(jīng)工程竣工驗(yàn)收和消防驗(yàn)收的情況下攫自投入使用。因此，要遏制事故的發(fā)生，就必須加強(qiáng)建設(shè)工程全過(guò)程的監(jiān)管.

要規(guī)范工程參建各方質(zhì)量行為，從源頭抓起，從工程的招投標(biāo)、施工許可、資質(zhì)管理、竣工驗(yàn)收等各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)監(jiān)管。要督促建設(shè)單位依法履行職責(zé)，嚴(yán)格遵守基本建設(shè)程序，履行合同約定，按照誰(shuí)投資，誰(shuí)決策、誰(shuí)收益、誰(shuí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任的原則，認(rèn)真擔(dān)負(fù)起質(zhì)量安全責(zé)任，切實(shí)把好質(zhì)量安全關(guān):要督促建設(shè)單位和施工企業(yè)做好質(zhì)量安全保證體系的建立健全工作，嚴(yán)格落實(shí)質(zhì)量安全保證體系，做到質(zhì)量安全管理機(jī)構(gòu)和制度健全，嚴(yán)格執(zhí)行工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)條文和規(guī)范，確保提供優(yōu)質(zhì)合格的建筑產(chǎn)品。

(三)從單純注重監(jiān)管行為，轉(zhuǎn)移到既注近監(jiān)管行為又注，監(jiān)管制度的創(chuàng)新，加大監(jiān)管的力度

目前，建設(shè)工程監(jiān)管通過(guò)采取日常巡查、隨機(jī)抽查、告知性檢查和強(qiáng)制性介入檢查等監(jiān)管方式，取得了一定的成效。但建設(shè)工程質(zhì)量安全不僅僅靠監(jiān)管，更重要的是要靠套好的制度來(lái)保證，努力建立質(zhì)量安全的長(zhǎng)效機(jī)制，用制度引導(dǎo)，制度橄勵(lì)，制度約束，制度規(guī)范來(lái)保證質(zhì)量安全監(jiān)管到位。

1.是要完善市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。認(rèn)真制定勘查、設(shè)計(jì)、施工企業(yè)質(zhì)量安全管理規(guī)范，把企業(yè)是否具有質(zhì)盆安全保證能力作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的必備條件.在保證建設(shè)上程質(zhì)量安全的前提下，規(guī)范和保障各方主體的權(quán)益。

2.是要逐步建立市場(chǎng)誠(chéng)信機(jī)制。建立健令以道德為支撐、以產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)、以法律為保障的市場(chǎng)信用制度，形成建設(shè)工程市場(chǎng)信用體系。在加強(qiáng)對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量安全各方責(zé)任主體的不良行為記錄管理工作的基礎(chǔ)上，完善建設(shè)工程市場(chǎng)責(zé)任主體信用檔案，建立起建筑企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的信用檔案，全面接受社會(huì)監(jiān)督。同時(shí)要進(jìn)一步完善企業(yè)質(zhì)量和安全行為評(píng)價(jià)體系，對(duì)企業(yè)的質(zhì)量和安全狀況進(jìn)行科學(xué)量化的評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)用現(xiàn)代科技手段對(duì)企業(yè)資質(zhì)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理的目標(biāo)。

3是要建立建設(shè)工程保險(xiǎn)制度。工程保險(xiǎn)就是用市場(chǎng)的手段來(lái)保證工程質(zhì)量安全的一項(xiàng)措施，通過(guò)工程保險(xiǎn)的引入可以促進(jìn)丁程質(zhì)量安全水平的提高，降低質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也促進(jìn)建設(shè)上程市場(chǎng)的誠(chéng)信建設(shè)。

三、強(qiáng)化工程安全監(jiān)二確保工程質(zhì)量的重要組成部分

(一)健全施工安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系和制度體系

按照建設(shè)部《建筑工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作導(dǎo)則》的有關(guān)要求，完善建筑工程安全生產(chǎn)管理制度，規(guī)范安全生產(chǎn)監(jiān)督行為.從資質(zhì)審查、招投標(biāo).施工許可、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等多個(gè)環(huán)節(jié)，從規(guī)范施工單位、建設(shè)單位、監(jiān)理單位、勘察設(shè)計(jì)單位等多個(gè)主體，從整頓規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序、發(fā)展成建制勞務(wù)企業(yè)、改善農(nóng)民工生產(chǎn)生活環(huán)境、減少最低價(jià)中標(biāo)對(duì)安全生產(chǎn)的負(fù)面影響等多個(gè)方面，形成覆蓋建筑市場(chǎng)各方責(zé)任主體，各級(jí)安全監(jiān)管部門和建設(shè)工程全過(guò)程的安全管理制度體系。使安全管理工作做到科學(xué)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化。

(二)施工現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)管體系

篇（10）

目前，制約我國(guó)水利建設(shè)體制改革進(jìn)展的主要原因有兩點(diǎn)：目前，我國(guó)絕大部分水利建設(shè)單位一直都是沿用過(guò)去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的傳統(tǒng)的管理模式，水利建設(shè)管理模式、方法較為粗放，各項(xiàng)管理工作都沒有得到科學(xué)的落實(shí)，精細(xì)化、全面化、全過(guò)程化的現(xiàn)代管理特征在目前的水利建設(shè)管理工作中尚未顯現(xiàn)出來(lái)，水利建設(shè)管理工作的成效仍然偏低，管理工作所帶來(lái)的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益也相對(duì)有限；政府對(duì)水利產(chǎn)業(yè)的各項(xiàng)政策嚴(yán)重滯后，對(duì)水利建設(shè)的各項(xiàng)管理工作缺乏足夠的重視和日常監(jiān)督，導(dǎo)致水利建設(shè)管理模式改革，體制建設(shè)等工作無(wú)章可循，缺乏科學(xué)的指導(dǎo)和必要的調(diào)控，在一定程度上制約了我國(guó)水利建設(shè)體制改革進(jìn)展。

2.水利建設(shè)管理機(jī)制殘缺

水利建設(shè)管理是一項(xiàng)復(fù)雜性極強(qiáng)的工作，需要對(duì)于水利建設(shè)有關(guān)的各個(gè)工作層面進(jìn)行全面考慮，以顧全大局，保障水利建設(shè)管理體制的有效運(yùn)轉(zhuǎn)，但目前，我國(guó)水利建設(shè)管理機(jī)制仍然較為殘缺，系統(tǒng)性不足，制約了水利建設(shè)管理基礎(chǔ)工作成效以及各項(xiàng)改革工作的進(jìn)展。如：目前，全國(guó)水價(jià)計(jì)價(jià)機(jī)制的改革較為緩慢，水價(jià)的審批仍然由國(guó)家相關(guān)計(jì)價(jià)部門來(lái)進(jìn)行嚴(yán)格的把控，水利單位負(fù)擔(dān)較重；水利資源收入的性質(zhì)劃分制度十分模糊；水利工程的維修養(yǎng)護(hù)機(jī)制混亂；工程維修養(yǎng)護(hù)與實(shí)際的建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)不相配套等等。

3.水利工程項(xiàng)目投招標(biāo)行為不規(guī)范

目前，我國(guó)水利工程建設(shè)市場(chǎng)發(fā)展迅速，而市場(chǎng)主體行為卻缺乏規(guī)范性，嚴(yán)重制約著水利建設(shè)管理體制改革成效。目前，水利工程項(xiàng)目投招標(biāo)行為不規(guī)范主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：投招標(biāo)規(guī)章制度不健全、工程項(xiàng)目體制不靈活、建設(shè)體系不完善，導(dǎo)致水利工程項(xiàng)目投招標(biāo)活動(dòng)混亂，惡性競(jìng)爭(zhēng)、、損害他人合法權(quán)益的情況時(shí)有發(fā)生。而一些地方政府對(duì)水利工程投招標(biāo)活動(dòng)干預(yù)力度過(guò)大，導(dǎo)致某些企業(yè)獨(dú)攬大量工程，對(duì)質(zhì)量管理、建設(shè)監(jiān)督等工作帶來(lái)了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，只有進(jìn)一步完善投招標(biāo)制度，遏制不規(guī)范的市場(chǎng)行為，才能進(jìn)一步推動(dòng)水利建設(shè)管理體系改革。

二、水利建設(shè)管理體制改革策略

1.轉(zhuǎn)變管理理念，創(chuàng)新管理模式

要真正提升水利建設(shè)管理體制改革的實(shí)效性，首先要轉(zhuǎn)變水利建設(shè)管理理念，使水利建設(shè)管理從業(yè)人員認(rèn)識(shí)到管理體制改革的重要性、艱巨性，擺正改革思想，將創(chuàng)新和完善管理體制作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)做；其次要積極創(chuàng)新水利建設(shè)管理模式，一是要將水利建設(shè)的社會(huì)效益以經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)水利建設(shè)工作，不斷提升水利建設(shè)管理模式與市場(chǎng)環(huán)境的適應(yīng)性；二是要強(qiáng)化規(guī)范化管理模式建設(shè)，通過(guò)建立、健全水利建設(shè)規(guī)章制度，并建立配套執(zhí)行體系，確保水利建設(shè)管理工作政企分離，責(zé)權(quán)利明確，規(guī)范性不斷提高，同時(shí)科學(xué)利用一切可利用的資源，對(duì)水利建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督、行政監(jiān)督額法律監(jiān)督。

2.健全水利建設(shè)管理體制

健全水利建設(shè)管理體制，對(duì)于提升水利建設(shè)管理改革成效，促進(jìn)水利建設(shè)事業(yè)規(guī)范化、科學(xué)化發(fā)展有著重要的意義，科學(xué)合理的水利建設(shè)管理體制，能夠適應(yīng)新形勢(shì)下水利系統(tǒng)的運(yùn)行需要，保障我國(guó)水利系統(tǒng)各項(xiàng)工作的有序開展，適應(yīng)人民群眾和社會(huì)生產(chǎn)對(duì)水利資源的需求。結(jié)合目前我國(guó)水利建設(shè)管理現(xiàn)狀認(rèn)為應(yīng)采取以下幾項(xiàng)改進(jìn)措施：⑴要積極完善全國(guó)水價(jià)調(diào)控機(jī)制，設(shè)定科學(xué)而統(tǒng)一的水價(jià)計(jì)算方法，保證水價(jià)的制定能維護(hù)足市場(chǎng)供需平衡，同時(shí)遵循價(jià)值規(guī)律；⑵完善城市用水機(jī)制，強(qiáng)化與節(jié)水、計(jì)量用水等有關(guān)的各項(xiàng)建設(shè)與改造活動(dòng)，確保水利資源得到高效利；⑶完善水利工程維修養(yǎng)護(hù)機(jī)制，對(duì)水利工程維修養(yǎng)護(hù)工作的責(zé)任、目標(biāo)、方法、程序等進(jìn)一步完善，保障維修養(yǎng)護(hù)工作成效，維護(hù)水利工程建設(shè)成果。

3.規(guī)范水利項(xiàng)目投招標(biāo)運(yùn)作

規(guī)范水利項(xiàng)目投招標(biāo)市場(chǎng)運(yùn)作行為，健全水利工程投招標(biāo)評(píng)估與管理制度，是維護(hù)水利建設(shè)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)水利建設(shè)事業(yè)健康發(fā)展，以及推進(jìn)水利建設(shè)管理體制改革進(jìn)程的重要途徑。對(duì)此，首先要強(qiáng)化對(duì)投招標(biāo)過(guò)程的監(jiān)督管理，保證投招標(biāo)過(guò)程公開、公正、公平，通過(guò)科學(xué)有效的行政監(jiān)督與社會(huì)監(jiān)督手段，維護(hù)水利建設(shè)投招標(biāo)市場(chǎng)的透明度，逐步提升投招標(biāo)主體市場(chǎng)行為的規(guī)范性；其次，要對(duì)任何不公正、不公平、影響市場(chǎng)秩序的水利建設(shè)項(xiàng)目投招標(biāo)行為進(jìn)行嚴(yán)肅追究，采取必要的法律手段，對(duì)相關(guān)企業(yè)、組織、部門和責(zé)任人絕不姑息；此外，建立一套科學(xué)、全面的水利建設(shè)項(xiàng)目投招標(biāo)評(píng)估制度，也是保障水利建設(shè)投招標(biāo)過(guò)程有章可循，有序開展的重要基礎(chǔ)。