序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇商標(biāo)法論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

馳名商標(biāo)作為一種客觀事實(shí)是先于有權(quán)機(jī)關(guān)的認(rèn)定而存在的，對(duì)商標(biāo)馳名的認(rèn)定，是一種判斷和確認(rèn)而不是一種評(píng)選、評(píng)定。根據(jù)《商標(biāo)法》、《商標(biāo)法實(shí)施條例》，在商標(biāo)注冊(cè)、評(píng)審和使用中，企業(yè)可以請(qǐng)求認(rèn)定其商標(biāo)馳名，并對(duì)侵權(quán)的商標(biāo)不予注冊(cè)、禁止使用。國(guó)家工商總局《馳名商標(biāo)認(rèn)定和保護(hù)規(guī)定》對(duì)其認(rèn)定及保護(hù)方法作了細(xì)化和具體的規(guī)定。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理商標(biāo)民事糾紛案件運(yùn)用法律問(wèn)題的解釋》，人民法院在審理商標(biāo)糾紛案件中，根據(jù)當(dāng)事人的請(qǐng)求和案件的具體情況，可以對(duì)涉及的注冊(cè)商標(biāo)是否馳名依法作出認(rèn)定。從這些法律法規(guī)中可以看出，認(rèn)定馳名商標(biāo)是按照世界通行的“被動(dòng)保護(hù)、個(gè)案認(rèn)定”的原則進(jìn)行的。可見(jiàn)，在商標(biāo)相關(guān)的爭(zhēng)議中，按相關(guān)當(dāng)事人的請(qǐng)求，有權(quán)機(jī)關(guān)予以認(rèn)定商標(biāo)馳名與否，而認(rèn)定馳名的直接法律效力只存在于當(dāng)時(shí)的個(gè)案，個(gè)案結(jié)束后該商標(biāo)并不當(dāng)然的成為馳名商標(biāo)，只能在下一次的個(gè)案中起到該商標(biāo)作為馳名商標(biāo)受到保護(hù)的記錄這么一個(gè)間接的法律效力。因此個(gè)案結(jié)束后任何單位和個(gè)人籠統(tǒng)而不細(xì)致地宣稱(chēng)馳名商標(biāo)本質(zhì)上是不符合法律規(guī)定的。

馳名商標(biāo)雖然是有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定，但它并不與商品服務(wù)的質(zhì)量高低有直接的緊密聯(lián)系，并不必然表明商品服務(wù)的優(yōu)良。馳名商標(biāo)的核心要素是相關(guān)公眾對(duì)其知曉程度，《商標(biāo)法》沒(méi)有將商品服務(wù)質(zhì)量的高低作為認(rèn)定馳名商標(biāo)的考慮因素。雖然國(guó)家工商總局《馳名商標(biāo)認(rèn)定和保護(hù)規(guī)定》將馳名商標(biāo)定義為“在中國(guó)為相關(guān)公眾廣為知曉并享有較高聲譽(yù)的商標(biāo)”，要求馳名商標(biāo)享有較高聲譽(yù)是值得商榷的。馳名商標(biāo)僅是對(duì)其進(jìn)行特殊保護(hù)，而不是對(duì)聲譽(yù)、質(zhì)量的認(rèn)定。而《馳名商標(biāo)認(rèn)定和保護(hù)規(guī)定》第三條所列舉的要求企業(yè)提交證明商標(biāo)馳名的材料就沒(méi)有一項(xiàng)是用以證明商標(biāo)聲譽(yù)、商品服務(wù)質(zhì)量的。因馳名商標(biāo)認(rèn)定僅是個(gè)案有效，加之并不反映商品服務(wù)質(zhì)量，即使商品服務(wù)出了質(zhì)量問(wèn)題，有權(quán)機(jī)關(guān)不能撤銷(xiāo)其馳名商標(biāo)的認(rèn)定?？梢?jiàn)，將馳名商標(biāo)與商品服務(wù)質(zhì)量直接掛鉤的觀念是對(duì)馳名商標(biāo)功能的泛化，掩蓋了馳名商標(biāo)的本來(lái)面目。

篇（2）

關(guān)鍵詞：商標(biāo)侵權(quán)商標(biāo)反向假冒行為刑法規(guī)制

早在工業(yè)社會(huì)初期，英國(guó)的判例法就開(kāi)始反對(duì)模仿他人商品標(biāo)識(shí)或名稱(chēng)。隨之發(fā)展起來(lái)的假冒之訴在一些典型案例中得到了進(jìn)一步的發(fā)展。在這些案例中，原告因競(jìng)爭(zhēng)者的誤導(dǎo)而失去消費(fèi)者。至于普通法的依據(jù)，一般以為，沒(méi)有人擁有任何權(quán)利將自己的商品扮演成他人的商品①，這也算是對(duì)反向假冒行為進(jìn)行制裁最質(zhì)樸，也是最本質(zhì)的依據(jù)。商標(biāo)反向假冒的正式文本源白美國(guó)1946年的蘭哈姆法(LanhamAct)。該法第1125條第127款在界定這一行為時(shí)使用了“ReversePassing．off"，即“相反的仿冒”或“顛倒的仿冒”。爾后，作為一種理論學(xué)說(shuō)，商標(biāo)的反向假冒引起了國(guó)內(nèi)外的廣泛關(guān)注。

一、商標(biāo)反向假冒行為

(一)商標(biāo)反向假冒行為的定義

什么是商標(biāo)反向假冒?國(guó)內(nèi)外的意見(jiàn)不盡一致。意大利1996年商標(biāo)法第l2條第1款規(guī)定，貿(mào)易商可以在其銷(xiāo)售的產(chǎn)品上貼附自己的商標(biāo)，但不能將供給其產(chǎn)品或貨物的生產(chǎn)商或貿(mào)易的商標(biāo)去除。

聯(lián)合國(guó)世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織在解釋“注冊(cè)商標(biāo)所產(chǎn)生的權(quán)利”時(shí)，規(guī)定“消除注冊(cè)商標(biāo)人合法附貼在自己商品上的注冊(cè)商標(biāo)，然后再進(jìn)行出售”的行為同樣屬于“侵犯商標(biāo)權(quán)”。我國(guó)2001年修改后的《商標(biāo)法》第52條第4款規(guī)定：“未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人同意，更換其注冊(cè)商標(biāo)并將該更換商標(biāo)的商品又投入市場(chǎng)的”屬于侵犯注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)。

不難發(fā)現(xiàn)，意大利1996年商標(biāo)法只是強(qiáng)調(diào)了商品原有商標(biāo)的不可侵犯；聯(lián)合國(guó)世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織的解釋則增加了“進(jìn)行出售”的行為，并且使用了“消除”這樣的詞語(yǔ)。相比較而言，我國(guó)商標(biāo)法的規(guī)定則又更加的詳細(xì)，包含三個(gè)要點(diǎn)，即未經(jīng)注冊(cè)商標(biāo)所有人同意、實(shí)施了更換注冊(cè)商標(biāo)的行為、將更換商標(biāo)后的商品又投入市場(chǎng)?？梢哉f(shuō)，我國(guó)商標(biāo)法已經(jīng)比較準(zhǔn)確地概括了反向假冒行為的框架，但值得做進(jìn)一步的分析。

根據(jù)不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，反向假冒行為可以分為以下幾種：整體反向假冒與部分反向假冒，顯形反向假冒與隱形反向假冒。前者是根據(jù)對(duì)被假冒商品本身的變更程度所做的劃分，整體反向假冒不對(duì)商品本身做任何改變，部分反向假冒則對(duì)商品本身做了部分的變動(dòng)；后者是根據(jù)行為是僅僅去除原商標(biāo)還是更換自己的商標(biāo)所做的劃分。顯形反向假冒是指更換自己的新商標(biāo)，隱性反向假冒則指僅僅去除原商標(biāo)而不做任何更換。至此，筆者認(rèn)為，可以對(duì)商標(biāo)反向假冒行為下這樣一個(gè)定義：未經(jīng)注冊(cè)商標(biāo)所有人許可，去除其使用在商品上的注冊(cè)商標(biāo)或者將商品上的注冊(cè)商標(biāo)更換為其他商標(biāo)，并銷(xiāo)售這些商品的行為。

(二)商標(biāo)反向假冒行為的性質(zhì)

關(guān)于反向假冒行為的性質(zhì)，學(xué)者們的意見(jiàn)也不盡一致。有依據(jù)其行為方式認(rèn)為是商標(biāo)侵權(quán)行為，也有依據(jù)其行為的目的認(rèn)為是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。筆者認(rèn)為反向假冒行為是一個(gè)比較復(fù)雜的問(wèn)題，如果僅僅依據(jù)某一方面或者從某一部門(mén)法的角度來(lái)判定其性質(zhì)是有失偏頗的。考慮到前文對(duì)反向假冒行為定義的分析，可以知道商標(biāo)反向假冒行為涉及假冒人、被假冒人以及消費(fèi)者三方的利益，是一個(gè)具有多重性質(zhì)的行為。從假冒人自身角度來(lái)說(shuō)，它是一種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，借用他人的產(chǎn)品，省時(shí)省力地創(chuàng)立自己的商標(biāo)品牌或擴(kuò)大了自己商標(biāo)的知名度，無(wú)形中貶低他人產(chǎn)品的信譽(yù)度；從被假冒人角度來(lái)說(shuō)，它是一種商標(biāo)侵權(quán)行為，侵犯了其注冊(cè)商標(biāo)的專(zhuān)有權(quán)，破壞了商標(biāo)與產(chǎn)品的不可分離性；從消費(fèi)者的角度來(lái)說(shuō)，是一種欺詐行為，隱瞞了產(chǎn)品來(lái)源的最真實(shí)的依據(jù)，是對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的侵犯。

二、商標(biāo)反向假冒行為的法律規(guī)制

(一)民商事法律——總體力度不夠

反向假冒行為目前只在2001年修改后的商標(biāo)法中有明確的表述，其他法律尚未有具體的闡述。因此，總的來(lái)說(shuō)，民商事法律規(guī)制商標(biāo)反向假冒行為的力度還有所不夠。不過(guò)，規(guī)制商標(biāo)反向假冒行為的民商事法律規(guī)范不是僅存在于商標(biāo)法之中。根據(jù)反向假冒行為的性質(zhì)以及民商法律規(guī)范的特征，能夠?qū)ι虡?biāo)反向假冒行為進(jìn)行規(guī)制的民商事法律規(guī)范主要有：

一是商標(biāo)法。《商標(biāo)法》第52條規(guī)定：有下列行為之一的，均屬侵犯注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)：……(四)未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人同意，更換其注冊(cè)商標(biāo)并將該更換商標(biāo)的商品又投入市場(chǎng)的。這是我國(guó)關(guān)于商標(biāo)反向假冒行為的明確規(guī)定。

二是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法。第一，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第2條規(guī)定了什么是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，商標(biāo)反向假冒行為當(dāng)然包括在內(nèi)。第二，該法第5條第4項(xiàng)規(guī)定了虛假表示行為，商標(biāo)反向假冒即意味著商品質(zhì)量的虛假表示，可將商標(biāo)反向假冒行為視為虛假表示行為。第三，該法第9條規(guī)定了虛假宣傳行為，如果商標(biāo)反向假冒行為人利用廣告等方法對(duì)其反向假冒產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，可以視為這類(lèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。第四，第1l條規(guī)定了低價(jià)競(jìng)銷(xiāo)行為，如果商標(biāo)反向假冒行為人為排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，以低于進(jìn)價(jià)之價(jià)格在相同市場(chǎng)上銷(xiāo)售競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手生產(chǎn)的商品，則構(gòu)成此類(lèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。第五，該法第20、2l、24條規(guī)定了受害經(jīng)營(yíng)者的訴權(quán)和上面三類(lèi)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的法律責(zé)任。被反向假冒人可依據(jù)這些規(guī)定訴請(qǐng)法院制裁商標(biāo)反向假冒行為人，以維護(hù)自身的合法權(quán)益。

三是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法?！断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第4條規(guī)定了誠(chéng)實(shí)信用原則；第8條規(guī)定了消費(fèi)者的知情權(quán)；第l9條規(guī)定了經(jīng)營(yíng)者有提供真實(shí)信息的義務(wù)，不得做虛假宣傳。

值得指出的是，基于謙抑原則的要求，民商事法律的商標(biāo)反向假冒行為規(guī)范是其刑法規(guī)制的基礎(chǔ)。這種現(xiàn)象也稱(chēng)經(jīng)濟(jì)刑法規(guī)范對(duì)相應(yīng)的民商事法律規(guī)范的附屬性或從屬性。研究商標(biāo)反向假冒行為的刑法規(guī)制，還得從相關(guān)的民商事法律規(guī)范入手，緊扣相應(yīng)的民商事法律概念、行為的要求，構(gòu)建和諧的商標(biāo)法律體系。

(二)刑事法律——立法的缺位

首先，我國(guó)對(duì)于商標(biāo)犯罪的立法集中于刑法典第213、214、215條，分別規(guī)定了假冒注冊(cè)商標(biāo)罪、銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪以及非法制造、非法銷(xiāo)售非法制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)罪等3種商標(biāo)犯罪。以上罪刑條文都沒(méi)有規(guī)定商標(biāo)的反向假冒行為。然而，從行為性質(zhì)來(lái)看，商標(biāo)反向假冒行為具有對(duì)社會(huì)、團(tuán)體及個(gè)人利益的多重侵害，其危害性要比前述三種犯罪大的多，而且更具有隱蔽性、欺騙性。綜合其客觀危害和預(yù)防難度，商標(biāo)的反向假冒行為的法益侵害更為嚴(yán)重，因此其犯罪化的依據(jù)更為充分。

其次，刑法典中的3種商標(biāo)犯罪都是商標(biāo)法第52條規(guī)定的侵犯注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)有權(quán)的四種具體行為之一。某種程度上，商標(biāo)法第52條所規(guī)定的四種具體行為的法益危害也具有一定的相當(dāng)性。對(duì)照該條的規(guī)定，刑法唯獨(dú)沒(méi)有將該條第4項(xiàng)的商標(biāo)的反向假冒行為犯罪化，實(shí)難解釋。因此，不管是基于法律體系和諧一致的需要，還是從打擊商標(biāo)犯罪、維護(hù)正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的角度，都應(yīng)當(dāng)研究如何將商標(biāo)反向假冒行為納入刑法規(guī)制的問(wèn)題。

三、商標(biāo)反向假冒行為的刑法規(guī)制

(一)刑法規(guī)制商標(biāo)反向假冒行為的依據(jù)

其一，反向假冒行為的社會(huì)危害性巨大。正如上文所闡述的那樣，反向假冒行為是一種具有多重性質(zhì)的危害行為，它所造成的危害結(jié)果也是多方面的。再考慮到商標(biāo)法第52條將四種危害性大致相當(dāng)?shù)纳虡?biāo)侵權(quán)行為列舉在一起，筆者以為，整體而言，商標(biāo)反向假冒行為的法益侵害難以低于其他的商標(biāo)犯罪行為。具體說(shuō)來(lái)：首先，這種行為導(dǎo)致原商標(biāo)權(quán)利人投入的巨大的人力、物力、智力建立起來(lái)的無(wú)形資產(chǎn)的喪失(品牌增值機(jī)會(huì)、市場(chǎng)份額和市場(chǎng)利益的慢慢喪失)；其次，這種行為給消費(fèi)者造成混淆和誤認(rèn)，會(huì)增加消費(fèi)者對(duì)商品信息的搜尋成本和辨別成本，使消費(fèi)者支付更高對(duì)價(jià)，并且要承擔(dān)無(wú)法獲得真正的生產(chǎn)廠家直接售后服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到侵權(quán)者利用他人的商品來(lái)樹(shù)立自己的品牌和商譽(yù)的最終目的；最后，反向假冒商標(biāo)行為擾亂了市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，助長(zhǎng)了市場(chǎng)的壟斷，增加了市場(chǎng)信息的不完全性和交易成本。實(shí)踐中，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及對(duì)外開(kāi)放的日益深入，商標(biāo)侵權(quán)的形式會(huì)越來(lái)越多樣化、程度也會(huì)越來(lái)越嚴(yán)重，商標(biāo)權(quán)利保護(hù)的刑法保護(hù)已經(jīng)成為公正的知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)秩序的重要內(nèi)容。

其二，將反向假冒行為規(guī)定為犯罪并不違背刑法的謙抑精神。根據(jù)刑法謙抑原理，一般以為，對(duì)于某種危害社會(huì)的行為，國(guó)家只有在運(yùn)用民事的、行政法律手段和措施仍不足以抗制時(shí)，才能運(yùn)用刑法的方法，即通過(guò)刑事立法將其規(guī)定為犯罪處以一定的刑罰，并進(jìn)而通過(guò)相應(yīng)的刑事司法活動(dòng)加以解決。經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的違法行為，學(xué)界基于刑法謙抑或輕刑化的考慮，一般不主張將市場(chǎng)層面的違法行為提升到罪刑的規(guī)制。然而，第一，前文的分析揭示商標(biāo)反向假冒行為具有嚴(yán)重的法益侵害，民事、行政方面的規(guī)制還不足以充分地懲處該類(lèi)行為。因此，將商標(biāo)反向假冒行為犯罪化并不違背刑法的謙抑精神。第二，輕刑化并不排除將具有相當(dāng)法益侵犯的市場(chǎng)行為犯罪化，甚至根據(jù)犯罪情形提高某些犯罪行為的法定刑。所以，輕刑化只是一種趨勢(shì)，而不是原則。由于商標(biāo)反向假冒行為的法益危害達(dá)到了較為嚴(yán)重的程度，輕刑化也不是刑法忽視該行為的理由。當(dāng)然，刑罰作為最嚴(yán)厲的制裁手段，保持一定的謹(jǐn)慎也是必要的。打擊面太大也不利于經(jīng)濟(jì)秩序的維護(hù)，只有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的嚴(yán)重程度才能稱(chēng)之為犯罪，未達(dá)到該標(biāo)準(zhǔn)的則交由經(jīng)濟(jì)法、民法、行政法等進(jìn)行調(diào)控。為此，在將某種行為規(guī)定為犯罪以后，我們還可以在定罪標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行平衡，包括適當(dāng)?shù)靥岣叻缸锏拈T(mén)檻等。

其三，從比較的角度看，將反向假冒行為規(guī)定為犯罪也是許多國(guó)家的通例。世界上很多國(guó)家將反向假冒行為規(guī)定為犯罪，包澳大利亞、意大利、法國(guó)、葡萄牙、西班牙、加拿大、美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)以及我國(guó)的香港地區(qū)等。如澳大利亞商標(biāo)法第148條規(guī)定未經(jīng)許可撤換他人商品上的注冊(cè)商標(biāo)或者出售這種撤換商標(biāo)后的商品均構(gòu)成刑事犯罪。

(二)刑法規(guī)制商標(biāo)反向假冒行為的實(shí)現(xiàn)

其一，有關(guān)條文設(shè)計(jì)。

研究現(xiàn)行刑法典的規(guī)定，不妨在刑法第213條后增加一條——第213條之一：未經(jīng)注冊(cè)商標(biāo)所有人許可，去除其使用在商品上的注冊(cè)商標(biāo)或者將商品上的注冊(cè)商標(biāo)更換為其他商標(biāo)而又進(jìn)行銷(xiāo)售，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

其二，有關(guān)條文解讀。

第一，從行為所侵犯的客體看：首先反向假冒是一種侵權(quán)行為，直接地侵犯了注冊(cè)商標(biāo)所有人的商標(biāo)所有權(quán)；其次反向假冒還是一種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，將他人的商品去除商標(biāo)進(jìn)行銷(xiāo)售或者將他人的商標(biāo)更換為其他的商標(biāo)(包括自己的和合法獲得的第三人商標(biāo))進(jìn)行銷(xiāo)售，不僅阻礙了消費(fèi)者對(duì)原商品生產(chǎn)者信賴(lài)度的增加，而且又不正當(dāng)?shù)財(cái)U(kuò)大地自己商標(biāo)的知名度；最后反向假冒也是對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的一種侵害，最明顯的就是侵犯了消費(fèi)者的知情權(quán)，同時(shí)從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度來(lái)看，也是對(duì)消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)利益的侵害。另外要注意的反向假冒行為的對(duì)象是他人生產(chǎn)的產(chǎn)品，而非他人的注冊(cè)商標(biāo)，因?yàn)樵撔袨榈膶?shí)質(zhì)是盜用或貶低他人產(chǎn)品的聲譽(yù)。

篇（3）

關(guān)于馳名商標(biāo)的定義，各國(guó)立法的規(guī)定并不一致。我國(guó)1996年8月14日由國(guó)家工商局制定的《馳名商標(biāo)的認(rèn)定和管理暫行條例》第2條規(guī)定：馳名商標(biāo)是指在市場(chǎng)上享有較高聲譽(yù)并為相關(guān)公眾所熟知的注冊(cè)商標(biāo)。2001年l0月，我國(guó)公布的商標(biāo)法，明確規(guī)定了對(duì)馳名商標(biāo)的特殊保護(hù)。這是中國(guó)首次給予馳名商標(biāo)國(guó)家法律層次的保護(hù)。針對(duì)目前中國(guó)的實(shí)際情況，筆者認(rèn)為，對(duì)馳名商標(biāo)侵權(quán)的救濟(jì)分為民事、行政和刑事救濟(jì)，三種救濟(jì)方式構(gòu)成對(duì)馳名商標(biāo)的立體保護(hù)。鑒于商標(biāo)權(quán)的私權(quán)性質(zhì)，其中最為常見(jiàn)的是民事救濟(jì)。行政救濟(jì)固然效率比較高，但執(zhí)法成本也高。刑事救濟(jì)對(duì)侵權(quán)人無(wú)疑具有較大的威懾力，但由于商標(biāo)所有人在刑事訴訟中得不到賠償，一般更愿意選擇民事程序解決糾紛。

一、民事救濟(jì)

(一)禁止令

禁止令，主要是指法院在判決前為了制止事態(tài)的擴(kuò)大、發(fā)生不可挽回的損失或防止有關(guān)證據(jù)滅失而臨時(shí)采取的行動(dòng)，包括扣押、封存、凍結(jié)等措施。商標(biāo)法第57條規(guī)定：“商標(biāo)注冊(cè)人或者利害關(guān)系人有證據(jù)證明他人正在實(shí)施或者即將實(shí)施侵犯其注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)的行為，如不及時(shí)制止，將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以在前向人民法院申請(qǐng)采取責(zé)令停止有關(guān)行為和財(cái)產(chǎn)保全的措施?！钡?8條規(guī)定：“為制止侵權(quán)行為，在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，商標(biāo)注冊(cè)人或者利害關(guān)系人可以在前向人民法院申請(qǐng)保全證據(jù)?！?/p>

事實(shí)上，民事訴訟法也為馳名商標(biāo)權(quán)利人采用禁止令的方式保護(hù)自己的權(quán)益提供了法律依據(jù)。最高人民法院在對(duì)民法通則及民事訴訟法進(jìn)行司法解釋時(shí)，明確規(guī)定：“在訴訟中遇有需要停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)的情況時(shí)，人民法院可以根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)或者依職權(quán)先行做出裁定”。

(二)損害賠償

馳名商標(biāo)侵權(quán)損害賠償以全部賠償原則為指導(dǎo)原則，以法定標(biāo)準(zhǔn)賠償原則為補(bǔ)充：

1、全部賠償原則

全部賠償原則，是指馳名商標(biāo)權(quán)損害賠償責(zé)任的范圍，應(yīng)加害人侵權(quán)行為所造成損害的財(cái)產(chǎn)損失范圍為標(biāo)準(zhǔn)，承擔(dān)全部責(zé)任。

對(duì)損害賠償?shù)男再|(zhì)歷來(lái)有補(bǔ)償主義與懲罰主義不同觀點(diǎn)之爭(zhēng)。筆者支持補(bǔ)償主義的觀點(diǎn)。首先，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)程度，不但涉及盜版者，更涉及全社會(huì)公眾的利益。在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與科學(xué)技術(shù)、文學(xué)藝術(shù)等的傳播發(fā)展和社會(huì)發(fā)展需要之間，立法上應(yīng)當(dāng)考慮到平衡。其次，損害賠償?shù)墓δ苤鳌疤钇綋p失”，如果過(guò)分強(qiáng)調(diào)其懲罰功能，就違背了作為民事賠償責(zé)任的基本屬性。再次，懲罰行為往往是行政或國(guó)家的職能和權(quán)力，如果在民事訴訟中，將懲罰職能所得的利益歸之于某一企業(yè)或個(gè)人也是不適當(dāng)?shù)?。被侵?quán)人因訴訟獲得不當(dāng)?shù)美?，也違反法律公平、正義的原則。

2、法定標(biāo)準(zhǔn)賠償原則

所謂法定標(biāo)準(zhǔn)賠償原則，是指由法律規(guī)定侵害商標(biāo)權(quán)造成損害，應(yīng)賠償損失的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。商標(biāo)具有無(wú)形的特點(diǎn)，侵權(quán)容易但證據(jù)難取，權(quán)利人所受損失不好計(jì)算。確定侵權(quán)人的利潤(rùn)或被侵權(quán)人的損失，都必須依賴(lài)比較完善的原始會(huì)計(jì)憑證，被告如果是故意侵權(quán)，一般都會(huì)隱匿記帳憑證或干脆不記帳。為了體現(xiàn)“足以彌補(bǔ)損失”的補(bǔ)償和制裁功能，必須找到一個(gè)賠償數(shù)額的”度”，并給以法律的具體規(guī)定。商標(biāo)法第56條規(guī)定：“前款所稱(chēng)侵權(quán)人因侵權(quán)所得利益，或者被侵權(quán)人因被侵權(quán)所受損失難以確定的，由人民法院根據(jù)侵權(quán)行為的情節(jié)判決給予50萬(wàn)元以下的賠償。”

二、行政救濟(jì)

工商行政管理局和海關(guān)是我國(guó)兩個(gè)主要的行政執(zhí)法機(jī)關(guān)。

(一)工商行政管理局對(duì)商標(biāo)權(quán)的保護(hù)

我國(guó)的工商行政管理局對(duì)商標(biāo)侵權(quán)一直有較強(qiáng)的打擊力度。我國(guó)對(duì)商標(biāo)保護(hù)實(shí)行卅法和行政并重的具有中國(guó)特色的“雙軌制”，商標(biāo)權(quán)利人既可以向工商管理部門(mén)投訴，也可以直接向人民法院；工商行政管理部門(mén)也可以主動(dòng)查處。商標(biāo)法第53條規(guī)定：“對(duì)于認(rèn)定構(gòu)成侵權(quán)的，工商行政管理機(jī)關(guān)有權(quán)責(zé)令立即停止侵權(quán)行為，沒(méi)收、銷(xiāo)毀侵權(quán)商品和專(zhuān)門(mén)用于制造侵權(quán)商品、偽造注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)的工具，并可處以罰款。”

(二)海關(guān)對(duì)商標(biāo)權(quán)的保護(hù)

2000年7月8日修改的《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》和1995年通過(guò)的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)海關(guān)保護(hù)條例》是我國(guó)海關(guān)行使行政權(quán)保護(hù)商標(biāo)權(quán)的主要法律依據(jù)?！吨腥A人民共和國(guó)海關(guān)法》第44條規(guī)定：“海關(guān)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)與進(jìn)出境貨物有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)施保護(hù)”。《知識(shí)產(chǎn)權(quán)海關(guān)保護(hù)條例》第2條規(guī)定：“本條例適用于與進(jìn)出境貨物有關(guān)并接受中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。包括商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、著作權(quán)和專(zhuān)利權(quán)。”以下是我國(guó)對(duì)商標(biāo)權(quán)的海關(guān)保護(hù)制度的幾個(gè)特點(diǎn)：①商標(biāo)權(quán)利人必須向海關(guān)總署進(jìn)行海關(guān)備案。備案可以預(yù)先進(jìn)行，也可以在申請(qǐng)保護(hù)時(shí)同時(shí)進(jìn)行。②權(quán)利人在發(fā)現(xiàn)侵權(quán)貨物進(jìn)出口的具體線索時(shí)，應(yīng)向進(jìn)出口地海關(guān)提出采取知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施的申請(qǐng)。③海關(guān)可以采取主動(dòng)扣留措施。①權(quán)利人請(qǐng)求海關(guān)扣留侵權(quán)嫌疑貨物的，應(yīng)當(dāng)向海關(guān)提交與進(jìn)口貨物到岸價(jià)格或出口貨物的離岸價(jià)格等值的擔(dān)保金。⑤海關(guān)可以沒(méi)收侵犯商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)的貨物。⑥對(duì)于個(gè)人攜帶進(jìn)出境的行李物品、郵寄進(jìn)出境的物品，一般不予追究；但超出自用的、合理的數(shù)量，依照《知識(shí)產(chǎn)儀海關(guān)保護(hù)條例》查處。

三、刑事救濟(jì)

侵害商標(biāo)權(quán)行為是否應(yīng)追究刑事責(zé)任，主要是看侵權(quán)行為的社會(huì)危害性。規(guī)模性地仿冒馳名商標(biāo)的行為不僅危害商標(biāo)權(quán)利人的私權(quán)，還破壞了商業(yè)社會(huì)的信用原則，嚴(yán)重破壞投資環(huán)境，危害國(guó)家利益，應(yīng)該給予刑事處罰我國(guó)商標(biāo)法第59條規(guī)定：“未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人許可，在同一種商品上使用與其注冊(cè)商標(biāo)相同的商標(biāo)，構(gòu)成犯罪的，除賠償被侵權(quán)人的損失外，依法追究刑事責(zé)任。”商標(biāo)法規(guī)定可以構(gòu)成犯罪的侵犯商標(biāo)權(quán)的行為主要有三種，即在同一種商品上擅自使用他人注冊(cè)商標(biāo)的行為，偽造、擅自制造或銷(xiāo)售偽造、擅自制造他人注冊(cè)商標(biāo)的行為，故意銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)商品的行為。

篇（4）

商標(biāo)的顯著性是指商標(biāo)自身具有獨(dú)特的識(shí)別特征，能夠區(qū)別商品或服務(wù)出處，它是商標(biāo)的固有屬性，也是法律保護(hù)的重要目的。在國(guó)際貿(mào)易中，保護(hù)商標(biāo)的顯著區(qū)別性是商標(biāo)法律制度構(gòu)建的基本價(jià)值。

商標(biāo)對(duì)于國(guó)際貿(mào)易具有重要的促進(jìn)功能，其功能的發(fā)揮是基于商標(biāo)具有的顯著識(shí)別性。國(guó)際貿(mào)易中構(gòu)建商標(biāo)法律制度的基本目的就是讓商標(biāo)的顯著性能夠得到超越地域限制的國(guó)際保護(hù)。在國(guó)際貿(mào)易中，具有顯著區(qū)別性是商標(biāo)受到法律保護(hù)的前提，也是獲得保護(hù)的基本依據(jù)，同時(shí)還是商標(biāo)權(quán)人權(quán)利利益的根本維系基礎(chǔ)，是國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)所涉的各方利益予以立法平衡的焦點(diǎn)。

國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)顯著性制度保護(hù)的地域

傳統(tǒng)上，國(guó)家通過(guò)國(guó)內(nèi)立法構(gòu)建商標(biāo)取得及權(quán)利保護(hù)制度，以維護(hù)顯著性利益。商標(biāo)顯著性保護(hù)具有鮮明的地域性特征。這種地域性的保護(hù)在一國(guó)之內(nèi)市場(chǎng)對(duì)于維系商標(biāo)顯著性尚可有效，但在國(guó)際市場(chǎng)，商標(biāo)顯著性難以得到有效保護(hù)。原因在于：一國(guó)企業(yè)依本國(guó)法律標(biāo)準(zhǔn)（申請(qǐng)或使用）所取得的商標(biāo)權(quán)利，只能在本國(guó)地域范圍內(nèi)行使，超越國(guó)界將不再受到保護(hù)，除非在他國(guó)依照該國(guó)法律標(biāo)準(zhǔn)另行取得對(duì)原商標(biāo)顯著性的壟斷使用權(quán)。此外，各國(guó)商標(biāo)法律制度不盡相同，受到法律保護(hù)的顯著性區(qū)別要素構(gòu)成要求及保護(hù)程度也存在差異。如有的國(guó)家所保護(hù)的具有區(qū)別性質(zhì)的商標(biāo)僅為圖形文字或其自組合商標(biāo)，而有的國(guó)家則允許也保護(hù)立體商標(biāo)，甚至具有區(qū)別性的氣標(biāo)、聲音也可獲得保護(hù)。

國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)顯著性保護(hù)制度的協(xié)調(diào)

（一）加強(qiáng)協(xié)調(diào)國(guó)際商標(biāo)顯著性保護(hù)的立法

在國(guó)際貿(mào)易發(fā)展中，商標(biāo)顯著性保護(hù)的地域障礙問(wèn)題一直受到關(guān)注。國(guó)際社會(huì)很早就開(kāi)始了立法協(xié)調(diào)活動(dòng)。如19世紀(jì)早期制定的《保護(hù)工業(yè)產(chǎn)權(quán)巴黎公約》以及以后的《商標(biāo)國(guó)際注冊(cè)馬德里協(xié)定》、《制止商品產(chǎn)地虛假或欺騙性標(biāo)記馬德里協(xié)定》、《建立商標(biāo)圖形要素國(guó)際分類(lèi)維也納協(xié)定》和《與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》（TRIPS協(xié)議）等一系列重要的國(guó)際立法對(duì)商標(biāo)顯著性保護(hù)制度的協(xié)調(diào)不斷加強(qiáng)。

（二）確立平等的商標(biāo)顯著性域外保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)

商標(biāo)顯著性保護(hù)具有地域特征，商標(biāo)保護(hù)仍主要依賴(lài)于各國(guó)的商標(biāo)保護(hù)制度。商標(biāo)顯著性的協(xié)調(diào)首要方面是提供公平的保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，這體現(xiàn)于國(guó)民待遇標(biāo)準(zhǔn)與最惠國(guó)待遇標(biāo)準(zhǔn)的引入適用。

國(guó)民待遇是巴黎公約最先采用的公平保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。此待遇標(biāo)準(zhǔn)要求是在尊重商標(biāo)地域獨(dú)立保護(hù)的前提下，為本國(guó)與國(guó)外的不同商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者提供了相同的保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。該原則在之后的一系列的商標(biāo)保護(hù)國(guó)際條約中延續(xù)適用。《與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》還將國(guó)際貿(mào)易基本規(guī)則—最惠國(guó)待遇引入商標(biāo)國(guó)際保護(hù)制度。最惠國(guó)待遇標(biāo)準(zhǔn)的確立，使得國(guó)際貿(mào)易中不同國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)于商標(biāo)顯著性具有平等的保護(hù)基礎(chǔ)。國(guó)民待遇及最惠國(guó)待遇標(biāo)準(zhǔn)的引入，確保了商標(biāo)顯著性利益的保護(hù)平等，對(duì)于恢復(fù)被扭曲的國(guó)際貿(mào)易秩序具有重要作用。

（三）制定顯著性保護(hù)的具體認(rèn)定適用規(guī)則

商標(biāo)顯著性是商標(biāo)法權(quán)利制度構(gòu)建的基礎(chǔ)，在商標(biāo)法律制度中也有專(zhuān)門(mén)針對(duì)顯著性問(wèn)題的規(guī)定。在TRIPS協(xié)定中規(guī)定了商標(biāo)需具有顯著識(shí)別性，應(yīng)具有視覺(jué)可感知性。這一定義確認(rèn)了商標(biāo)應(yīng)具有顯著性的基本要求，但就如何認(rèn)定顯著區(qū)別性并明確規(guī)定，有待于立法與司法事件的進(jìn)一步明確。同時(shí)，對(duì)于顯著性的強(qiáng)度認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題。TRIPS協(xié)定中也規(guī)定了因使用可獲得商標(biāo)顯著性，這是對(duì)商標(biāo)顯著性的“第二含義”理論的承認(rèn)。

國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)顯著性保護(hù)的擴(kuò)張與抑制

（一）國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)顯著性的保護(hù)的擴(kuò)張

1.馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)的擴(kuò)張表現(xiàn)。馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一個(gè)方面是顯著性保護(hù)適用領(lǐng)域的擴(kuò)張。在國(guó)際貿(mào)易中，在國(guó)際市場(chǎng)具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、占有主導(dǎo)地位的往往是一些大型跨國(guó)企業(yè)，這些企業(yè)所提供的產(chǎn)品服務(wù)品質(zhì)優(yōu)良，具有良好的商譽(yù)，所使用的商標(biāo)也具有很高的知名度。一些競(jìng)爭(zhēng)者會(huì)將這些馳名商標(biāo)在其他不相同或類(lèi)似的商品或服務(wù)領(lǐng)域上注冊(cè)使用，并利用使消費(fèi)者對(duì)商標(biāo)所指示的來(lái)源誤解，從而獲取經(jīng)濟(jì)利益，并有可能對(duì)原馳名商標(biāo)產(chǎn)生淡化效果，損害企業(yè)的商譽(yù)利益。本質(zhì)上，這是一種搭便車(chē)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，對(duì)原有馳名商標(biāo)的商譽(yù)會(huì)產(chǎn)生淡化效果。傳統(tǒng)的混淆理論與保護(hù)制度對(duì)制止搭便車(chē)的淡化行為難以發(fā)揮作用。針對(duì)這一問(wèn)題，又基于反淡化的理論，在馳名商標(biāo)顯著性的保護(hù)上，從保護(hù)領(lǐng)域擴(kuò)展至了非相同及類(lèi)似領(lǐng)域。

馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)擴(kuò)張的另一個(gè)重要表現(xiàn)就是保護(hù)地域的擴(kuò)張。傳統(tǒng)的商標(biāo)顯著性保護(hù)是基于地域性保護(hù)，商標(biāo)的顯著性也具有地域性，而馳名商標(biāo)保護(hù)在一定條件下獲得超越地域的特殊保護(hù)。如根據(jù)TRIPS規(guī)定，成員方在對(duì)馳名商標(biāo)提供特別保護(hù)方面，應(yīng)當(dāng)考慮到由于宣傳和信息的跨國(guó)界流動(dòng)，而導(dǎo)致有關(guān)商標(biāo)在被請(qǐng)求給予特別保護(hù)成員地域內(nèi)馳名的結(jié)果，馳名商標(biāo)一經(jīng)認(rèn)定，在他國(guó)未取得商標(biāo)權(quán)之前的顯著區(qū)別性?xún)r(jià)值能夠得到確認(rèn)保護(hù)。

2.馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)擴(kuò)張的本質(zhì)理解。在國(guó)際貿(mào)易中，對(duì)于馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)的擴(kuò)張，其根本原因在于馳名商標(biāo)所凝聚的巨大的利益價(jià)值。馳名商標(biāo)不同于普通商標(biāo)，不僅起著識(shí)別商品或服務(wù)的作用，而且更凝結(jié)著企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)，體現(xiàn)著企業(yè)巨大的商業(yè)價(jià)值，同時(shí)馳名商標(biāo)也代表著消費(fèi)者的消費(fèi)利益，對(duì)國(guó)家而言，馳名商標(biāo)在某種意義上體現(xiàn)了一國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，是一國(guó)民族工業(yè)的集中表現(xiàn)。保護(hù)馳名商標(biāo)顯著性是保護(hù)馳名商標(biāo)權(quán)利人，保護(hù)廣大消費(fèi)者，維護(hù)國(guó)際貿(mào)易公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，提升國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的需要。對(duì)于馳名商標(biāo)顯著性保護(hù)的擴(kuò)張正是體現(xiàn)了對(duì)上述幾者利益保護(hù)的重視。

（二）國(guó)際貿(mào)易中商標(biāo)顯著性保護(hù)的抑制

在國(guó)際貿(mào)易中，也存在著對(duì)商標(biāo)顯著區(qū)別性保護(hù)進(jìn)行限制的問(wèn)題。這種限制表現(xiàn)為多種形式，但最為突出的就是以權(quán)利用竭為理論解釋基礎(chǔ)的商標(biāo)平行進(jìn)口問(wèn)題。商標(biāo)平行進(jìn)口的后果是在同一市場(chǎng)同時(shí)存在兩種來(lái)源不同的相同商標(biāo)的商品。這些商品上的商標(biāo)相同，導(dǎo)致消費(fèi)者難以區(qū)分產(chǎn)品來(lái)源，這實(shí)際上是削弱了商標(biāo)顯著區(qū)別，顯著性受到一定程度限制。

1.對(duì)于商標(biāo)平行進(jìn)口的爭(zhēng)議。對(duì)于商標(biāo)平行進(jìn)口問(wèn)題，存在著一些爭(zhēng)議，最主要的是地域排他性保護(hù)與權(quán)利用竭理論之爭(zhēng)。反對(duì)者的理由主要是基于商標(biāo)權(quán)具有地域壟斷特性，即同一市場(chǎng)上在相同及相近的商品上商標(biāo)使用具有專(zhuān)有排他性，商標(biāo)需要具有顯著區(qū)別性。商標(biāo)平行進(jìn)口則破壞了商標(biāo)權(quán)的專(zhuān)有排他性，損害了商標(biāo)的顯著區(qū)別功能。而商標(biāo)商品平行進(jìn)口的支持者理論依據(jù)主要是權(quán)利窮竭原則，認(rèn)為附有某商標(biāo)的商品一經(jīng)商標(biāo)權(quán)人或其授權(quán)人的同意第一次投入市場(chǎng)后，商標(biāo)權(quán)人即喪失了對(duì)其控制，其權(quán)利即告窮竭。另外也有人主張，從商標(biāo)區(qū)別性的功能看，國(guó)際貿(mào)易中對(duì)商標(biāo)顯著性的保護(hù)主要目的禁止他人假冒，發(fā)揮商標(biāo)的基本功能，但對(duì)于使用相同商標(biāo)的真品已無(wú)能為力，而相同商標(biāo)合法地用于相同或類(lèi)似商品之上的真品平行進(jìn)口就屬這種情形。

2.商標(biāo)平行進(jìn)口問(wèn)題本質(zhì)理解。商標(biāo)平行進(jìn)口問(wèn)題爭(zhēng)論的實(shí)質(zhì)是商標(biāo)顯著性的利益之爭(zhēng)。這種利益表現(xiàn)為商標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)者之間、商標(biāo)權(quán)利人與消費(fèi)者之間的利益競(jìng)爭(zhēng)，也涉及到了國(guó)家貿(mào)易管理的利益。商標(biāo)平行進(jìn)口首先影響到了同一市場(chǎng)的相同商品、服務(wù)提供者的競(jìng)爭(zhēng)利益，實(shí)際是商標(biāo)權(quán)的壟斷與反壟斷斗爭(zhēng)。其次，商標(biāo)平行進(jìn)口也涉及商標(biāo)權(quán)利人與消費(fèi)者利益之爭(zhēng)。反對(duì)者認(rèn)為同一商標(biāo)授權(quán)各國(guó)不同使用人使用后，開(kāi)發(fā)出的商品總是應(yīng)考慮當(dāng)?shù)氐膰?guó)情、風(fēng)俗、口味等因素而不同，因而在平行進(jìn)口商品與國(guó)內(nèi)商品質(zhì)量、售后服務(wù)和擔(dān)保不一樣的情況下，平行進(jìn)口將會(huì)混淆消費(fèi)者，擾亂市場(chǎng)交易秩序，進(jìn)而損害國(guó)內(nèi)商標(biāo)權(quán)人的良好商譽(yù)。而支持者認(rèn)為平行進(jìn)口實(shí)際上是為了平衡知識(shí)產(chǎn)權(quán)人專(zhuān)有權(quán)所產(chǎn)生的負(fù)效應(yīng)而設(shè)置的，其主旨是對(duì)商標(biāo)權(quán)利人加以必要的限制，以免產(chǎn)生過(guò)度壟斷，阻礙產(chǎn)品的自由流通，損害消費(fèi)者的利益。平行進(jìn)口制度可以成為國(guó)家貿(mào)易進(jìn)行控制的一個(gè)手段，因而商標(biāo)平行進(jìn)口的爭(zhēng)論也反映了國(guó)際貿(mào)易的自由化與非關(guān)稅壁壘之間的沖突。

篇（5）

關(guān)鍵詞 運(yùn)輸問(wèn)題 運(yùn)籌學(xué) 表上作業(yè)法 閉回路

一、引言

運(yùn)輸問(wèn)題的數(shù)學(xué)模型為:

設(shè)某產(chǎn)品有 個(gè)產(chǎn)地 和 個(gè)銷(xiāo)地 .在產(chǎn)地 的產(chǎn)量為 ,在銷(xiāo)地 的銷(xiāo)量為 ,從 到 運(yùn)送一個(gè)單位貨物的運(yùn)費(fèi)為 .假設(shè)產(chǎn)銷(xiāo)平衡,即 ,試確定一個(gè)調(diào)運(yùn)方案,使總運(yùn)費(fèi)最小。

假設(shè)產(chǎn)地 供給銷(xiāo)地 的貨物量為 ,上述問(wèn)題可用以下數(shù)學(xué)模型表示:

的前 行對(duì)應(yīng) 個(gè)產(chǎn)地,后 行對(duì)應(yīng) 個(gè)銷(xiāo)地。 的增廣矩陣記作 。由于產(chǎn)銷(xiāo)不平衡運(yùn)輸問(wèn)題均可轉(zhuǎn)化為產(chǎn)銷(xiāo)平衡運(yùn)輸問(wèn)題,因此本文僅研究產(chǎn)銷(xiāo)平衡運(yùn)輸問(wèn)題。

二、運(yùn)輸問(wèn)題的基本性質(zhì)

定理1:銷(xiāo)平衡的運(yùn)輸問(wèn)題必存在有限最優(yōu)解。

定理2:運(yùn)輸問(wèn)題的系數(shù)矩陣 和增廣矩陣 的秩均為 。

定理3:運(yùn)輸問(wèn)題中, 的任何方子矩陣的行列式為-1,0或1。

三、表上作業(yè)法求解運(yùn)輸問(wèn)題

運(yùn)輸問(wèn)題是線性規(guī)劃問(wèn)題的特殊情形,其約束條件具有特殊結(jié)構(gòu),除了可用一般的單純形方法求解外,還可用簡(jiǎn)單有效的表上作業(yè)法求解.表上作業(yè)法就是一種求解運(yùn)輸問(wèn)題的有效的迭代法.按照迭代法的基本思想,表上作業(yè)法的步驟可歸納如下:

(1)確定初始基本可行解,得到 個(gè)基變量。

求解初始基本可行解的方法很多,最常見(jiàn)的是西北角法,最小元素法和差額法。一般情況,差額法確定的基本可行解質(zhì)量最好,最接近最優(yōu)解。

(2)判定是否最優(yōu)。用位勢(shì)法判別可行解是否為最優(yōu)解,如果所有判別數(shù)非正,說(shuō)明得到最優(yōu)解,否則轉(zhuǎn)入(3)。

(3)若是最優(yōu),則問(wèn)題得解;若不是最優(yōu),則按閉回路法對(duì)運(yùn)輸方案進(jìn)行調(diào)整。

a.從具有最大的判別數(shù)的空格作為閉回路的第一格.

b.第二格的確定。找出基向量,找基向量中與第一格中同在的行(列)的元素,作為第二格。

c.第k格的確定。在基向量中尋找,與第k-1格同在一列(行)的元素,若存在,則選擇其一作為第k格,令k=k+1,轉(zhuǎn)入第d步;否則令k=k-1,轉(zhuǎn)入第d步。

d.找與第k-1格同在一行(列)的元素,判斷是否與第k格在同一列(行),若在同一列(行),則得到閉回路;否則轉(zhuǎn)入第c步。

四、實(shí)例

給定運(yùn)輸問(wèn)題如表1,其中 為產(chǎn)地, 為產(chǎn)量, 為銷(xiāo)地, 為銷(xiāo)量,每個(gè)方格右上角數(shù)字為費(fèi)用系數(shù) ,試確定一個(gè)運(yùn)輸方案,使總運(yùn)輸費(fèi)用最小。

解:首先用差額法求初始基本可行解,計(jì)算結(jié)果如表2,其基變量為( )=(0,10,1,11,4,5)目標(biāo)函數(shù)值為f=148。

五、總結(jié)

運(yùn)輸問(wèn)題是運(yùn)籌學(xué)的經(jīng)典問(wèn)題,而表上作業(yè)法是運(yùn)輸問(wèn)題中的重要算法,具有廣泛的應(yīng)用.本文主要提出了閉回路構(gòu)建的新算法,改進(jìn)了之前的算法涉及到每個(gè)格,降低了構(gòu)建閉回路的計(jì)算時(shí)間。

參考文獻(xiàn):

篇（6）

關(guān)鍵詞：商標(biāo)侵權(quán)；注冊(cè)商標(biāo)；商標(biāo)標(biāo)識(shí)

近年來(lái)隨著工業(yè)技術(shù)水平的提高和勞動(dòng)力成本的低廉，我國(guó)成為越來(lái)越多國(guó)際商品的原產(chǎn)地，許多企業(yè)的主要業(yè)務(wù)是接受外貿(mào)定單．為境外公司定牌加工完商品后再出口到世界各地。因商標(biāo)侵權(quán)而被移送追究刑事責(zé)任的案件也日益增多。

而商標(biāo)的可轉(zhuǎn)讓性、商標(biāo)所涉及法律之外的專(zhuān)業(yè)知識(shí)．給刑事司法人員準(zhǔn)確判斷商標(biāo)侵權(quán)案件中的罪與非罪、此罪與彼罪問(wèn)題增加了難度。本文擬對(duì)處理商標(biāo)犯罪案件中經(jīng)常發(fā)生爭(zhēng)議的法律問(wèn)題，談?wù)劰P者的認(rèn)識(shí)。

一、關(guān)于商標(biāo)侵權(quán)案件的主觀方面的認(rèn)定問(wèn)題

根據(jù)《刑法》規(guī)定，侵犯注冊(cè)商標(biāo)權(quán)犯罪的主觀方面只能是故意，過(guò)失的商標(biāo)侵權(quán)行為只承擔(dān)行政處罰與民事賠償?shù)姆珊蠊模荒苷J(rèn)定為犯罪。

構(gòu)成故意犯罪的前提是“明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果”，對(duì)商標(biāo)犯罪來(lái)說(shuō)，就是要求行為人“明知”自己所實(shí)施的是商標(biāo)侵權(quán)行為。侵犯注冊(cè)商標(biāo)權(quán)犯罪的故意，在認(rèn)識(shí)因素上要求行為人必須對(duì)犯罪對(duì)象的性質(zhì)有所認(rèn)識(shí)，必須對(duì)自己行為的性質(zhì)有所認(rèn)識(shí)。在意志因素上要求行為人積極追求違法所得的利益。由于我國(guó)刑法對(duì)“明知”的含義未予闡明，在司法實(shí)踐中．如何確認(rèn)和斷定“明知”，便成了極為復(fù)雜的問(wèn)題。結(jié)合我國(guó)當(dāng)前的實(shí)際情況．最高人民法院和最高人民檢察院于2004年l2月22日起實(shí)施的《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)刑事案件解釋》)中第9條第2款規(guī)定了：“具有下列情形之一的．應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為屬于刑法第214條規(guī)定的‘明知’：(一)知道自己銷(xiāo)售的商品上的注冊(cè)商標(biāo)被涂改、調(diào)換或者覆蓋的：(二)因銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品受到過(guò)行政處罰或者承擔(dān)過(guò)民事責(zé)任、又銷(xiāo)售同一種假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品的；(三)偽造、涂改商標(biāo)注冊(cè)人授權(quán)文件或者知道該文件被偽造、涂改的；(四)其他知道或者應(yīng)當(dāng)知道是假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品的情形。筆者認(rèn)為．有證據(jù)證明行為人曾被告知所銷(xiāo)售的是假冒注冊(cè)商標(biāo)商品的．或者根據(jù)行為人本人的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。知道自己銷(xiāo)售的是假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品的，也可推定行為人明知。”《侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)刑事案件解釋》確定了認(rèn)定“明知”與否的標(biāo)準(zhǔn)，為司法實(shí)踐中對(duì)“明知”的認(rèn)定提供了標(biāo)準(zhǔn)。但是，《侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)刑事案件解釋》所解決的“明知”問(wèn)題僅限于銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪主觀故意中的“明知”．并不能成為衡量假冒注冊(cè)商標(biāo)罪和非法制造、銷(xiāo)售非法制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)罪主觀故意中“明知”的標(biāo)準(zhǔn)．沒(méi)有完全解決實(shí)踐中認(rèn)定行為人主觀上是否“明知”的難題。還有待最高司法機(jī)關(guān)作出進(jìn)一步的界定。

實(shí)踐中比較難判斷的是接受委托定牌加工商品中發(fā)生的商標(biāo)侵權(quán)行為與犯罪行為之間的界限。受委托定牌加工是指：接受他人的委托。根據(jù)委托方要求加工生產(chǎn)某種牌號(hào)的商品．自己并沒(méi)有這種牌號(hào)商品的生產(chǎn)銷(xiāo)售權(quán)的行為。合法的受委托定牌加工的企業(yè)在生產(chǎn)定牌的商品時(shí)．又時(shí)常要轉(zhuǎn)委托其他企業(yè)生產(chǎn)配件或者印制外包裝．如發(fā)生商標(biāo)侵權(quán)．定牌加工中的受托人與自己擅自生產(chǎn)并出售標(biāo)有他人注冊(cè)商標(biāo)商品的行為人最大不同之處在于——后者是明知自己沒(méi)有注冊(cè)商標(biāo)的專(zhuān)用權(quán)．所以其主觀方面就是直接故意。然而．由于注冊(cè)商標(biāo)的專(zhuān)用權(quán)人可以將商標(biāo)的使用權(quán)許可給他人使用．商標(biāo)的合法使用權(quán)人并不一定是商標(biāo)的專(zhuān)用權(quán)人。因此，在受托定牌加工行為中．只有委托方才會(huì)明知自己是否有注冊(cè)商標(biāo)的使用權(quán)。對(duì)受托方而言，除非有證據(jù)證明委托方明確告知受托方。定牌加工的是假冒的注冊(cè)商標(biāo)，才能認(rèn)定受托定牌加工的企業(yè)在主觀上具有故意。否則．受托方?jīng)]有履行法定義務(wù)，沒(méi)有要求委托人提供合法的商標(biāo)證明的而發(fā)生商標(biāo)侵權(quán)后果時(shí)，受托人的主觀心態(tài)也只能認(rèn)定為過(guò)失。目前司法實(shí)踐中有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，但凡被許可使用商標(biāo)的人沒(méi)有要求委托人提供商標(biāo)證、委托書(shū)，而發(fā)生商標(biāo)侵權(quán)后果時(shí)。就應(yīng)認(rèn)定被許可人具有侵權(quán)的故意。筆者認(rèn)為該觀點(diǎn)是不正確的，商標(biāo)法及實(shí)施細(xì)則僅規(guī)定了商標(biāo)的注冊(cè)人許可他人使用其商標(biāo)時(shí)．負(fù)有簽訂許可合同并將合同副本交工商機(jī)關(guān)存查．報(bào)送商標(biāo)局備案的義務(wù)。但出現(xiàn)轉(zhuǎn)委托行為時(shí)．第二受托人有何種審查義務(wù)，法律、法規(guī)并沒(méi)有規(guī)定。以印刷企業(yè)為例，對(duì)印刷企業(yè)而言。雖然《商標(biāo)印制管理辦法》規(guī)定印刷企業(yè)負(fù)有審查委托人的商標(biāo)證或者商標(biāo)所有權(quán)人的授權(quán)證明的義務(wù)。但如果因雙方有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來(lái)．輕信對(duì)方而沒(méi)有審查相關(guān)證明：或者因急于拉業(yè)務(wù)而疏忽大意忘了審查時(shí)。只是可能。而不是必然會(huì)發(fā)生侵權(quán)后果。在此情況下．只能推定受托人主觀上具有“應(yīng)當(dāng)知道”沒(méi)有審查有可能造成侵權(quán)的后果的過(guò)失心態(tài)，而不能推定受托人具有“明知”的故意。因?yàn)榇藭r(shí)故意的心態(tài)只是違反義務(wù)的故意．而對(duì)于侵權(quán)結(jié)果的出現(xiàn)則是過(guò)失的。根據(jù)我國(guó)刑法第l4條的規(guī)定：“明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果．并且希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生因而構(gòu)成犯罪的。是故意犯罪?！狈缸锕室獾膬?nèi)容不僅包括對(duì)行為的認(rèn)識(shí)因素和意志因素．還包括對(duì)行為所引起的危害社會(huì)的結(jié)果的心理態(tài)度。

因此。在受托定牌加工的情況下。除了有證據(jù)能證明受托方事先被告知所生產(chǎn)的是假冒注冊(cè)商標(biāo)，或者委托人委托制造的是馳名商標(biāo)的商品。而依行業(yè)經(jīng)驗(yàn)完全有理由推定委托人不可能有馳名商標(biāo)的合法使用權(quán)的情況外．受托人被委托人欺騙．或者受托人沒(méi)有盡到審查義務(wù)而產(chǎn)生侵權(quán)后果時(shí)，只能認(rèn)定為過(guò)失。依法不構(gòu)成犯罪。

二、對(duì)“在同一種商品上使用與注冊(cè)商標(biāo)相同的商標(biāo)”的認(rèn)定

(一)關(guān)于“同一種商品”的判斷標(biāo)準(zhǔn)

除了主觀心態(tài)與經(jīng)營(yíng)數(shù)額高低的區(qū)別．假冒注冊(cè)商標(biāo)的行政違法與刑事犯罪最主要的區(qū)別在于。未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人的許可，只要在類(lèi)似商品上使用與其注冊(cè)商標(biāo)相近似的商標(biāo)的就構(gòu)成行政違法：而只有在同一種商品上使用與注冊(cè)商標(biāo)相同的商標(biāo)的行為。才有可能構(gòu)成犯罪。

在日常生活中．“同一種商品”通常是指原料與功能基本一致的商品．比如工業(yè)生產(chǎn)所用的膠水與家庭所用的膠水．在原料上區(qū)別不大。在功能上都是一樣的．都可以稱(chēng)為“膠水”或者“粘合劑”，在生活中將兩者認(rèn)定為“同一種商品”不會(huì)有問(wèn)題．但如果在商標(biāo)法或者刑法意義上也將兩者認(rèn)定為“同一種商品”就會(huì)發(fā)生錯(cuò)誤。商標(biāo)法意義上的“同一種商品”是指與商標(biāo)所有人所申請(qǐng)的商品類(lèi)別相同的商品．即商品的性能、用途和原料等都相同的商品。

從商標(biāo)法第19至21條的規(guī)定來(lái)看，注冊(cè)商標(biāo)的專(zhuān)用權(quán)．以核準(zhǔn)注冊(cè)的商標(biāo)和核定使用的商品為限。申請(qǐng)商標(biāo)注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的商品分類(lèi)表填報(bào)使用商標(biāo)的商品類(lèi)別和商品名稱(chēng)。商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)人在不同類(lèi)別的商品上申請(qǐng)注冊(cè)同一商標(biāo)的。應(yīng)當(dāng)按商品分類(lèi)表提出注冊(cè)申請(qǐng)。注冊(cè)商標(biāo)需要在同一類(lèi)的其他商品上使用的．應(yīng)當(dāng)另行提出注冊(cè)申請(qǐng)。因此。商標(biāo)法第21條規(guī)定的“商品分類(lèi)表”才是判斷兩件商品是否是“同一類(lèi)”或者“同一種商品”的法定標(biāo)準(zhǔn)。關(guān)于商品分類(lèi)表。商標(biāo)法實(shí)施細(xì)則第48條第3款規(guī)定．“商標(biāo)注冊(cè)的商品分類(lèi)表，由國(guó)家工商行政管理局公布”。國(guó)家工商行政管理局在《關(guān)于實(shí)行商標(biāo)注冊(cè)用商品國(guó)際分類(lèi)的通知》中“決定于1988年l1月1日起，實(shí)行商標(biāo)注冊(cè)用商品國(guó)際分類(lèi)”并將“商標(biāo)注冊(cè)用商品和服務(wù)國(guó)際分類(lèi)表”作為該文件的附件另外國(guó)家工商總局還頒布了更詳細(xì)的《類(lèi)似商品和服務(wù)區(qū)分表》，根據(jù)上述文件的規(guī)定。從1988年l1月1日起任何人申請(qǐng)商標(biāo)的注冊(cè)．都應(yīng)根據(jù)“商標(biāo)注冊(cè)的商品和服務(wù)國(guó)際分類(lèi)表”規(guī)定的商品分類(lèi)進(jìn)行申請(qǐng)。比如．根據(jù)“商標(biāo)注冊(cè)用商品和服務(wù)國(guó)際分類(lèi)表”，同樣是膠水。工業(yè)用膠的法定商品名稱(chēng)是“工業(yè)用粘合劑”屬于商品國(guó)際分類(lèi)第一類(lèi)：而家用膠水的法定商品名稱(chēng)是“文具用或者家用粘合劑”屬于商品國(guó)際分類(lèi)第十六類(lèi)．兩者連“同一類(lèi)商品”都不是。就更不用說(shuō)是“同一種商品”而刑法第213條假冒注冊(cè)商標(biāo)罪的規(guī)定．完全來(lái)源于商標(biāo)法第59條的規(guī)定，因此。刑法上的“同一種商品”與商標(biāo)法規(guī)定的應(yīng)予追究刑事責(zé)任的“同一種商品”的內(nèi)涵是一致的。因此．判斷兩件商品是否同一種。只能以“商標(biāo)注冊(cè)用商品和服務(wù)國(guó)際分類(lèi)表”中的商品分類(lèi)為標(biāo)準(zhǔn)．而不能以日常生活經(jīng)驗(yàn)為標(biāo)準(zhǔn)。

(二)對(duì)“與注冊(cè)商標(biāo)相同的商標(biāo)”中的“相同的商標(biāo)”的理解

判斷兩個(gè)近似的商標(biāo)是否相同．沒(méi)有一個(gè)客觀標(biāo)準(zhǔn)，人們均是以注冊(cè)商標(biāo)為參照物．對(duì)涉嫌侵權(quán)的商標(biāo)通過(guò)目測(cè)，進(jìn)行主觀判斷。理論上對(duì)“相同的商標(biāo)”的含義存在兩種不同的見(jiàn)解：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，“相同”是指兩個(gè)商標(biāo)的內(nèi)容和形式的完全相同。如果假冒的是文字商標(biāo)．則假冒商標(biāo)和注冊(cè)商標(biāo)的文字完全相同：假冒的圖形商標(biāo)和注冊(cè)商標(biāo)的圖形完全一樣；假冒組合商標(biāo)的和注冊(cè)商標(biāo)的文字和圖形的結(jié)合體完全相同。這種觀點(diǎn)可以稱(chēng)為狹義說(shuō)。第二種觀點(diǎn)為廣義說(shuō)．認(rèn)為“相同”除了指兩個(gè)商標(biāo)完全相同之外。還包括“基本相同”的情形。

《解釋》第八條規(guī)定：“刑法第二百一十三條規(guī)定的‘相同的商標(biāo)’。是指與被假冒的注冊(cè)商標(biāo)完全相同．或者與被假冒的注冊(cè)商標(biāo)在視覺(jué)上基本無(wú)差別、足以對(duì)公眾產(chǎn)生誤導(dǎo)的商標(biāo)”?；旧喜捎昧藦V義說(shuō)的觀點(diǎn)。在“相同”的認(rèn)定中?！巴耆嗤钡那樾?。筆者認(rèn)為并非指兩個(gè)商標(biāo)在客觀存在上的完全相同．應(yīng)該是指公眾在認(rèn)識(shí)上的相同因?yàn)樵诳陀^上不可能有“完全相同”的兩個(gè)物體．即便是商標(biāo)注冊(cè)人自己在同一臺(tái)機(jī)器上作出的兩個(gè)注冊(cè)商標(biāo)．要達(dá)到完全一致也是不可能的。只能說(shuō)區(qū)別非常小。肉眼無(wú)法區(qū)分。而且。消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)商品時(shí)，不可能攜帶真正的注冊(cè)商標(biāo)去進(jìn)行比較．他只能憑記憶或者印象選購(gòu)商品。對(duì)于“基本相同”，筆者認(rèn)為。合理界定“基本相同”的含義。需要從注冊(cè)商標(biāo)的功用，以及刑法設(shè)立假冒注冊(cè)商標(biāo)罪的目的作解釋注冊(cè)商標(biāo)的目的。一方面在于有利消費(fèi)者作出抉擇；另一方面在于維護(hù)商品生產(chǎn)、銷(xiāo)售者的產(chǎn)品聲譽(yù)；刑法設(shè)置假冒注冊(cè)商標(biāo)罪的目的．在于懲治嚴(yán)重侵犯注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)的行為。因此。這里的“基本相同”應(yīng)理解為：兩個(gè)商標(biāo)在讀音、外形。意義方面基本相同。因此。對(duì)于認(rèn)定注冊(cè)商標(biāo)是否“基本相同”。只能以消費(fèi)者的通常識(shí)別能力為準(zhǔn)：對(duì)于大多數(shù)消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，容易發(fā)生混淆、產(chǎn)生誤導(dǎo)的，就可以認(rèn)定為與注冊(cè)商標(biāo)“基本相同”

三、印刷有商標(biāo)的外包裝盒。能否認(rèn)定為“商標(biāo)標(biāo)識(shí)”

篇（7）

二、我國(guó)發(fā)展表外業(yè)務(wù)的重要性

在世界經(jīng)濟(jì)一體化和金融全球化的大背景下，各國(guó)紛紛開(kāi)放了金融市場(chǎng)并廣泛參與國(guó)際金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)。2001年我國(guó)成為世貿(mào)組織的正式成員，2006年12月11日國(guó)務(wù)院公布實(shí)施《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》，取消所有對(duì)外資銀行的所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)的設(shè)立形式，包括所有制的限制，允許外資銀行向中國(guó)客戶提供人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)，給予外資銀行國(guó)民待遇。隨著外資銀行在我國(guó)金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的擴(kuò)大，表外業(yè)務(wù)將成為我國(guó)商業(yè)銀行和外國(guó)商業(yè)銀行比拼的新戰(zhàn)場(chǎng)。

商業(yè)銀行的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。要使利潤(rùn)最大，歸根到底是通過(guò)兩個(gè)途徑：一是增加收入，二是降低成本。西方商業(yè)銀行早在20世紀(jì)60年代開(kāi)始就涌現(xiàn)出各種各樣的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以謀求更大的利潤(rùn)。表外業(yè)務(wù)成為80年代后西方國(guó)家商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，目前成為其獲利的主要途徑，開(kāi)展表外業(yè)務(wù)不但可以為商業(yè)銀行帶來(lái)豐厚收益，還可以提高商業(yè)銀行的社會(huì)化服務(wù)水平，大力發(fā)展表外業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行發(fā)展的必然選擇。隨著我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放程度的加深，受世界范圍內(nèi)的金融創(chuàng)新和金融全球化的影響，我國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)也不斷推出新的表外業(yè)務(wù)品種，表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究成為我國(guó)銀行界的熱點(diǎn)課題。

由于我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)起步較晚，在創(chuàng)新方面與西方商業(yè)銀行相比仍有較大差距，這也影響了我國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，所以研究我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

（一）發(fā)展表外業(yè)務(wù)為我國(guó)商業(yè)銀行帶來(lái)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)

我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)主要是傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)種類(lèi)基本上集中在存貸款業(yè)務(wù)上，利息收入幾乎是其經(jīng)營(yíng)收入的唯一來(lái)源。隨著我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，我國(guó)的利率變動(dòng)越來(lái)越頻繁，存貸款利差越來(lái)越小，使得我國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存貸款利差獲利空間不斷縮小，因此，我國(guó)商業(yè)銀行就必須適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境的變化尋找新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，獲取最大收益。發(fā)展表外業(yè)務(wù)能夠增加我國(guó)商業(yè)銀行的收益，提高資產(chǎn)報(bào)酬率，還將為商業(yè)銀行帶來(lái)大量的傭金和手續(xù)費(fèi)收入。同時(shí)，我國(guó)商業(yè)銀行還可以利用各種表外業(yè)務(wù)在外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)上賺取高額利潤(rùn)。

（二）發(fā)展表外業(yè)務(wù)，可以?xún)?yōu)化銀行資源配置，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域

商業(yè)銀行開(kāi)拓表外業(yè)務(wù)，有利于充分利用商業(yè)銀行的人力資源、財(cái)力資源、物力資源及信息資源，實(shí)現(xiàn)這些資源的合理配置。不但把商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍從傳統(tǒng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到了表外業(yè)務(wù)，而且更進(jìn)一步把商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍從信用業(yè)務(wù)拓展到了各類(lèi)非信用業(yè)務(wù)，并利用自身在信用業(yè)務(wù)中形成的良好信譽(yù)、雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、豐富的經(jīng)驗(yàn)等優(yōu)勢(shì)，在新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域中開(kāi)辟并鞏固自己的陣地[2]。

（三）發(fā)展表外業(yè)務(wù)，可以降低經(jīng)營(yíng)成本，增加經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)

由于表外業(yè)務(wù)基本上無(wú)需運(yùn)用或較少運(yùn)用自有資本，而且還可以放慢資產(chǎn)增長(zhǎng)速度，因此可以避免資本充足率的限制，無(wú)需為這類(lèi)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金或一定水平的資本額，所以具有降低經(jīng)營(yíng)成本的功效。

（四）發(fā)展表外業(yè)務(wù)能有效地轉(zhuǎn)移或降低商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行的利潤(rùn)主要來(lái)自存貸利差和證券投資的收益，無(wú)論是銀行貸款還是證券投資，都是對(duì)銀行資金運(yùn)用的業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行一方面面臨著本金損失的信用風(fēng)險(xiǎn)，另一方面還面臨著利率、匯率波動(dòng)等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)開(kāi)展表外業(yè)務(wù)，則可以避免、轉(zhuǎn)移和分散上述風(fēng)險(xiǎn)。衍生金融工具對(duì)轉(zhuǎn)移或降低風(fēng)險(xiǎn)都有很好的作用，期貨、期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等都具有轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的功能。備用信用證、票據(jù)發(fā)行便利等工具則可以分散、轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)。

（五）發(fā)展表外業(yè)務(wù)可以增加商業(yè)銀行資金來(lái)源和資產(chǎn)流動(dòng)性

很多表外業(yè)務(wù)都具有高度的流動(dòng)性和可轉(zhuǎn)讓性，例如商業(yè)銀行通過(guò)有追索權(quán)的貸款出售，可以將流動(dòng)性差的貸款證券化，從而獲得新的資金來(lái)源，加速銀行資金的周轉(zhuǎn)。借助于表外業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行大大彌補(bǔ)了其資金缺口，增強(qiáng)了資產(chǎn)的流動(dòng)性。

（六）發(fā)展表外業(yè)務(wù)可以提高我國(guó)商業(yè)銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

首先，商業(yè)銀行要想吸引客戶，留住客戶，就必須為客戶提供多元化服務(wù)，發(fā)展表外業(yè)務(wù)正是為客戶提供多元化服務(wù)的有效途徑。商業(yè)銀行通過(guò)表外業(yè)務(wù)提供的多元化服務(wù)，可以擴(kuò)大銀行的顧客群，滿足不同客戶的不同需求，與客戶建立更廣泛的聯(lián)系，從而保證商業(yè)銀行擁有不斷擴(kuò)大的市場(chǎng)占有率。其次，發(fā)展表外業(yè)務(wù)也可以提高商業(yè)銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力取決于其經(jīng)濟(jì)實(shí)力，包括資本充足率、盈利能力和資產(chǎn)負(fù)債的規(guī)模。商業(yè)銀行通過(guò)開(kāi)展表外業(yè)務(wù)，可以間接增加資產(chǎn)與負(fù)債規(guī)模，以手續(xù)費(fèi)收入的形式擴(kuò)大銀行利潤(rùn)。表外業(yè)務(wù)不僅通過(guò)增加商業(yè)銀行利潤(rùn)為銀行補(bǔ)充資本金提供了可能，而且因?yàn)楸硗鈽I(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較低而只須對(duì)應(yīng)較少的銀行資本，所以開(kāi)展表外業(yè)務(wù)、擴(kuò)大表外業(yè)務(wù)規(guī)模是提高商業(yè)銀行資本充足率的有效途徑。

總之，發(fā)展表外業(yè)務(wù)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行十分重要，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展表外化將是國(guó)際商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，表外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的成功與否已成為衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。然而，東西方商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)以及創(chuàng)新發(fā)展表外業(yè)務(wù)等各方面卻具有很大的差別。

三、我國(guó)商業(yè)銀行與西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)比

（一）表外業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)因?qū)Ρ?/p>

商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的產(chǎn)生和發(fā)展既有其內(nèi)在動(dòng)力，也有來(lái)自外部的壓力。從內(nèi)部動(dòng)力看，理性的自我利益—利益最大化目標(biāo)，以及滿足金融監(jiān)管的要求，即達(dá)到《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定的8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)論是對(duì)中國(guó)還是西方國(guó)家的商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，都是共同動(dòng)因。但從外部環(huán)境來(lái)看，中西方商業(yè)銀行卻存在著很大的差異。

1、金融管制程度的差異

西方發(fā)達(dá)國(guó)家上世紀(jì)二三十年代以后相繼制定的旨在限制各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)，保持金融體系穩(wěn)定性的法律法規(guī)，在80年代之后就成了阻礙金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展的嚴(yán)重桎梏。于是在20世紀(jì)80年代后期，金融自由化的浪潮席卷西方，各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局紛紛放松管制，力圖營(yíng)造寬松的金融環(huán)境。美國(guó)、日本、法國(guó)以及一貫很保守的加拿大都紛紛效仿德國(guó)走上了混業(yè)經(jīng)營(yíng)的道路。隨著銀行內(nèi)部分工的逐漸消失，出現(xiàn)了銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)多樣化的局面，在傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)以外開(kāi)始了表外業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新。

我國(guó)金融業(yè)目前還是奉行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融體制。這種嚴(yán)格的管制雖然能加大整個(gè)系統(tǒng)的穩(wěn)定性，但同時(shí)也阻礙了商業(yè)銀行直接參與信托、證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，同時(shí)也使得商業(yè)銀行沒(méi)有直接感受到來(lái)自證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等其他金融機(jī)構(gòu)的竟?fàn)帀毫?。沒(méi)有壓力就很難有表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的動(dòng)力，必然導(dǎo)致我國(guó)表外業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。

2、金融環(huán)境的差異

表外業(yè)務(wù)在西方商業(yè)銀行的最初產(chǎn)生是迫于當(dāng)時(shí)劇烈動(dòng)蕩的金融環(huán)境。1973年布雷頓森林體系的瓦解，浮動(dòng)匯率制取代了維系全球近30年的固定匯率制。匯率、利率的頻繁波動(dòng)，石油危機(jī)所造成的全球性國(guó)際收支失衡，以及隨之而來(lái)的美元暴跌、股市暴跌、債務(wù)危機(jī)、財(cái)政赤字危機(jī)，使國(guó)際貨幣金融領(lǐng)域受到了空前的猛烈沖擊，使人們對(duì)未來(lái)金融的預(yù)期也變得撲朔迷離。在傳統(tǒng)的借短貸長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，銀行資金成本變動(dòng)頻繁，而收益卻相對(duì)穩(wěn)定或由于利差的縮小而變得相應(yīng)減少，這使得銀行通過(guò)存貸款獲得預(yù)期利潤(rùn)的計(jì)劃越來(lái)越難以實(shí)現(xiàn)。這就迫使銀行在資產(chǎn)負(fù)債表以外尋求新的發(fā)展空間，表外業(yè)務(wù)就應(yīng)運(yùn)而生了。

而長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)的商業(yè)銀行缺少發(fā)展表外業(yè)務(wù)的外部刺激。利率市場(chǎng)化、資本帳戶開(kāi)放等問(wèn)題遲遲沒(méi)有解決，與利率、匯率波動(dòng)相關(guān)的表外業(yè)務(wù)相應(yīng)地缺乏市場(chǎng)基礎(chǔ)，因此就沒(méi)有開(kāi)展此類(lèi)表外業(yè)務(wù)的需求基礎(chǔ)。市場(chǎng)需求不足，使得商業(yè)銀行開(kāi)展表外業(yè)務(wù)明顯缺乏動(dòng)力。但隨著我國(guó)利率市場(chǎng)化進(jìn)程的推進(jìn)，匯率形成機(jī)制改革的進(jìn)行，我國(guó)的商業(yè)銀行也逐漸意識(shí)到金融環(huán)境的變化對(duì)市場(chǎng)需求的影響，也在逐漸推出相應(yīng)的表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品[3]。

3、科技和創(chuàng)新水平的差異

西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展還得益于科技革命所提供的物資條件。隨著科學(xué)技術(shù)革命的飛速發(fā)展，特別是計(jì)算機(jī)技術(shù)和通訊技術(shù)前所未有的發(fā)展，并廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域，徹底改變了金融業(yè)的傳統(tǒng)操作方式，銀行業(yè)務(wù)成本大幅降低。數(shù)據(jù)處理電腦化、信息傳遞網(wǎng)絡(luò)化和資金轉(zhuǎn)帳電子化為表外業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了有利條件。再加上信息處理技術(shù)的發(fā)展，使銀行有條件不斷設(shè)計(jì)出新的衍生金融工具，并將全球主要金融市場(chǎng)的業(yè)務(wù)緊密聯(lián)系起來(lái)，實(shí)現(xiàn)24小時(shí)全天候不間斷服務(wù)，極大地方便了金融交易。西方商業(yè)銀行的用人之道也是非常值得稱(chēng)贊的，它們始終會(huì)保持一支精干的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，能夠緊緊抓住市場(chǎng)需求的動(dòng)向，不斷設(shè)計(jì)出滿足客戶需求的表外金融產(chǎn)品，而且每年都會(huì)從利潤(rùn)中抽取一定比例的研發(fā)資金，為表外業(yè)務(wù)深入發(fā)展提供強(qiáng)大的后續(xù)力量保證。

相比之下，我國(guó)的科技水平明顯落后，計(jì)算機(jī)技術(shù)與信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都不及西方國(guó)家。商業(yè)銀行中進(jìn)行技術(shù)開(kāi)發(fā)的人員和資金投入比例都很小，尤其是由于各銀行幾乎都沒(méi)有設(shè)立相應(yīng)的表外業(yè)務(wù)部門(mén)，因而專(zhuān)業(yè)人才是相當(dāng)匾乏的?？墒蔷驮诂F(xiàn)有的資金不足、技術(shù)落后的條件下，資源浪費(fèi)卻很?chē)?yán)重。例如信用卡業(yè)務(wù)，各家銀行的銀行卡各有一套系統(tǒng)，不僅是重復(fù)建設(shè)，而且也給持卡者帶來(lái)了極大的不便?？梢韵胂鬀](méi)有科技支持和必要的資金投入，很多表外業(yè)務(wù)開(kāi)展將無(wú)從談起。

（二）表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品比較

西方國(guó)家金融業(yè)的監(jiān)管寬松和混業(yè)經(jīng)營(yíng)使西方商業(yè)銀行的金融服務(wù)可以順暢地向存、貸款業(yè)務(wù)兩端延伸和發(fā)展，自主經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)，因而其表外業(yè)務(wù)不但品種豐富，而且技術(shù)成熟，表外業(yè)務(wù)的多樣化程度高于我國(guó)商業(yè)銀行。西方國(guó)家商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新從20世紀(jì)60年代就已經(jīng)開(kāi)始了，在這幾十年的時(shí)間里表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品和工具有了極大的豐富。60年代有了福費(fèi)廷和自動(dòng)轉(zhuǎn)賬、郵政轉(zhuǎn)賬服務(wù)，70年代有了貸款卡和電子支付系統(tǒng)，80年代創(chuàng)新出大量的信用擔(dān)保及互換、期貨、期權(quán)等衍生工具產(chǎn)品[4]。

我國(guó)商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)品種在近幾年雖然有了較大程度的增加，但相對(duì)于西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的品種看，我國(guó)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新品種還是比較少的，而且主要是集中在傳統(tǒng)的結(jié)算、匯兌及收付等低端業(yè)務(wù)，對(duì)盈利的貢獻(xiàn)度較低，不能滿足表外業(yè)務(wù)全面發(fā)展的需要，而且受我國(guó)金融市場(chǎng)不成熟和金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，金融創(chuàng)新受到一定程度的抑制，衍生金融工具交易等新興的、高附加值的表外業(yè)務(wù)品種開(kāi)展得比較緩慢，所以說(shuō)與西方商業(yè)銀行相比，我國(guó)商業(yè)銀行在表外業(yè)務(wù)品種上己經(jīng)存在著明顯的差距。像我國(guó)商業(yè)銀行除了傳統(tǒng)的結(jié)算業(yè)務(wù)外，1985年才有信用卡業(yè)務(wù)，2001年才有福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種單一，且基本無(wú)原創(chuàng)性創(chuàng)新品種。

（三）表外業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)機(jī)制比較

西方國(guó)家金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)并沒(méi)有限制性的規(guī)定，銀行表外產(chǎn)品開(kāi)發(fā)都是按市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行和從有針對(duì)性地滿足客戶需要著手。商業(yè)銀行根據(jù)表外業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作需要經(jīng)歷以下四個(gè)階段[4]：

1、定向階段：包括產(chǎn)生創(chuàng)意、篩選創(chuàng)意和測(cè)試創(chuàng)意三個(gè)獨(dú)立的步驟。新產(chǎn)品創(chuàng)意可以來(lái)自客戶的建議，也可以來(lái)自銀行表外業(yè)務(wù)管理人員的建議。在許多創(chuàng)意產(chǎn)生后，商業(yè)銀行主管部門(mén)要對(duì)其進(jìn)行篩選，將各方面條件都能符合的切實(shí)可行的創(chuàng)意留下來(lái)，接著對(duì)篩選留下的創(chuàng)意進(jìn)行測(cè)試，明確表外業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的利益點(diǎn)、在什么情況下必須用到這個(gè)新產(chǎn)品，誰(shuí)是新產(chǎn)品的主要購(gòu)買(mǎi)者或購(gòu)買(mǎi)群體。

2、設(shè)計(jì)新產(chǎn)品階段：在表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)前首先對(duì)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的成本、利潤(rùn)、資金回收、營(yíng)銷(xiāo)方案以及銀行資金的預(yù)算進(jìn)行分析，之后才進(jìn)入新產(chǎn)品的實(shí)際設(shè)計(jì)階段。這包括兩部分設(shè)計(jì)：一是新產(chǎn)品本身的操作性細(xì)節(jié)，稱(chēng)之為產(chǎn)品設(shè)計(jì)、測(cè)試；二是為了在新產(chǎn)品推出時(shí)能順利供貨，要求對(duì)供貨辦法和供貨系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)計(jì)、測(cè)試與改進(jìn)，以保證沒(méi)有故障。

3、試銷(xiāo)階段：產(chǎn)品試銷(xiāo)通常用來(lái)確定潛在的客戶是否會(huì)接受該項(xiàng)新產(chǎn)品，而試運(yùn)行則是保證產(chǎn)品能夠發(fā)揮其應(yīng)有的功能。

4、正式上市階段：在建立了供貨系統(tǒng)并實(shí)施了市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃之后，公司就開(kāi)始組織新產(chǎn)品的批量生產(chǎn)，將產(chǎn)品推向市場(chǎng)。在這一步之后則是形成批量后的審批，來(lái)確定是否己經(jīng)達(dá)到了新產(chǎn)品的預(yù)期目標(biāo)或者是否需要進(jìn)行調(diào)整。

從上面可以看出西方商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)機(jī)制相當(dāng)完善，而目前我國(guó)商業(yè)銀行缺少表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)機(jī)制，從實(shí)際情況看，我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)權(quán)基本屬于各總行，表外業(yè)務(wù)品種都是由總行統(tǒng)一推出，各分行和支行除了在原有基礎(chǔ)上增加一些小項(xiàng)目外，基本沒(méi)有表外業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)權(quán)力?？傂袃?nèi)部沒(méi)有表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的組織管理部門(mén)，多個(gè)涉及表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的部門(mén)各自為政，缺乏統(tǒng)一的管理和協(xié)調(diào)。而且，總行開(kāi)發(fā)的新產(chǎn)品和分行增加的一些小項(xiàng)目，基本也是拿來(lái)主義。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中有85%是通過(guò)“拿來(lái)”方式從西方國(guó)家商業(yè)銀行吸納引進(jìn)的，真正由我國(guó)首創(chuàng)、具有中國(guó)特色的表外業(yè)務(wù)品種極少。根本沒(méi)有根據(jù)成本、收益的分析，通過(guò)對(duì)客戶的需求調(diào)查，嚴(yán)格按開(kāi)發(fā)程序進(jìn)行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)。因此，為了更好地進(jìn)行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新，我國(guó)應(yīng)盡快建立根據(jù)成本、收益的分析方式、通過(guò)對(duì)客戶的需求調(diào)查、嚴(yán)格按新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)程序進(jìn)行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的機(jī)制。

（四）表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)比較

表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品收費(fèi)直接影響著商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新，商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)收費(fèi)的高低直接影響商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)收入，進(jìn)而影響到商業(yè)銀行的利潤(rùn)。

西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)定價(jià)和收費(fèi)完全被視為企業(yè)行為，由商業(yè)銀行自主決定。由于西方國(guó)家市場(chǎng)機(jī)制、經(jīng)營(yíng)機(jī)制相對(duì)完善，商業(yè)銀行的定價(jià)政策幾乎透明，這在客觀上表現(xiàn)為相同的表外業(yè)務(wù)在規(guī)模、經(jīng)營(yíng)相近的兩家商業(yè)銀行收費(fèi)政策相似。西方商業(yè)銀行內(nèi)部核算多為以產(chǎn)品、客戶雙重中心的經(jīng)營(yíng)管理模式，收入、成本均以產(chǎn)品為核算單位。因此，其表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價(jià)可以依據(jù)收入、成本模型，在綜合考慮市場(chǎng)因素、本行和本地區(qū)的特點(diǎn)予以確定。所以，西方商業(yè)銀行產(chǎn)品的定價(jià)和收費(fèi)充分體現(xiàn)了市場(chǎng)性原則和成本收益原則。

而我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)定價(jià)和收費(fèi)機(jī)制與西方商業(yè)銀行相比差別很大。我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的定價(jià)機(jī)制不完善，多數(shù)商業(yè)銀行定價(jià)政策不統(tǒng)一，相同表外業(yè)務(wù)在不同商業(yè)銀行之間、甚至在同一商業(yè)銀行不同分支機(jī)構(gòu)之間收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)都存在一定的差異[5]。而且我國(guó)商業(yè)銀行定價(jià)能力也比較差，大多數(shù)商業(yè)銀行都是采用市場(chǎng)跟進(jìn)型定價(jià)，定價(jià)的隨意性較大，價(jià)格的變動(dòng)常常只是為了滿足市場(chǎng)占有率或提高客戶的滿意度，普遍缺乏科學(xué)的定價(jià)理念，同時(shí)也缺乏對(duì)定價(jià)策略的思考和研究，表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品的收費(fèi)情況相當(dāng)混亂。

（五）表外業(yè)務(wù)收入的差距

西方發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行由于經(jīng)營(yíng)模式的靈活性，盈利構(gòu)成呈現(xiàn)出多元化的特點(diǎn)，不斷拓寬經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，廣泛涉足投資銀行、保險(xiǎn)、證券經(jīng)紀(jì)、信托和基金等知識(shí)密集型業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非利息收入在營(yíng)業(yè)收入中占比普遍較高，中間業(yè)務(wù)收入在非利息收入結(jié)構(gòu)中的占比較高。在歐洲，由于金融競(jìng)爭(zhēng)和金融自由化等原因，商業(yè)銀行為了尋求更大的利潤(rùn)收入，逐步拓展經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域，開(kāi)始將觸角伸向風(fēng)險(xiǎn)較大的表外業(yè)務(wù)。金融的三大支柱為了尋求更大的利潤(rùn)收入，開(kāi)始策略合作、聯(lián)手營(yíng)銷(xiāo)。在一些西方發(fā)達(dá)國(guó)家里，表外業(yè)務(wù)中份額最大的是金融衍生產(chǎn)品工具的交易。

而我國(guó)目前的表外業(yè)務(wù)品種主要集中在那些籌資功能較強(qiáng)的結(jié)算、信用卡、收付等風(fēng)險(xiǎn)較低的中間業(yè)務(wù)上，其覆蓋面非常狹窄，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到表外業(yè)務(wù)全面發(fā)展的局面。而且我國(guó)金融領(lǐng)域受分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制和我國(guó)金融市場(chǎng)不成熟等因素的影響，許多信托、保險(xiǎn)、金融租賃業(yè)務(wù)及衍生金融工具等能為銀行帶來(lái)高額利潤(rùn)的表外業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。

通過(guò)上述各種比較得出：我國(guó)商業(yè)銀行和西方商業(yè)銀行在表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新上存在很大差距，雙方已進(jìn)入到不同的發(fā)展階段。西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新已歷經(jīng)以擴(kuò)大市場(chǎng)份額、增強(qiáng)服務(wù)功能為主要目標(biāo)的初級(jí)階段和以投資銀行、銀行卡、信用擔(dān)保、衍生金融工具收入為主要表外業(yè)務(wù)收入的成長(zhǎng)階段，進(jìn)入到適應(yīng)世界銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的高級(jí)階段，有著相當(dāng)成熟的表外業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和定價(jià)機(jī)制。而我國(guó)表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新還處于表外業(yè)務(wù)發(fā)展的初級(jí)階段?？吹讲罹嗟耐瑫r(shí)，也反映出我國(guó)表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新、發(fā)展的空間很大，表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新已成為我國(guó)商業(yè)銀行謀求發(fā)展的一個(gè)契機(jī)。

四、表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的政策建議

在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，我國(guó)商業(yè)銀行為謀求生存，必須向客戶提供更多更新的金融服務(wù)手段，在操作上應(yīng)堅(jiān)持以人為本來(lái)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。具體的政策建議如下：

（一）營(yíng)造適合我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的金融環(huán)境

我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新需要有一個(gè)寬松的金融政策環(huán)境。通過(guò)上面我國(guó)商業(yè)銀行與西方商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境比較可以看出：我國(guó)的一些金融政策和制度的確是制約表外業(yè)務(wù)發(fā)展的因素，特別是我國(guó)目前實(shí)行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制在很大程度上阻礙了商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。雖然目前我國(guó)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的限制逐漸放松，金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)越來(lái)越明顯，但商業(yè)銀行的部分表外業(yè)務(wù)品種仍不能得到開(kāi)發(fā)。像出于風(fēng)險(xiǎn)防范的目的，衍生金融工具業(yè)務(wù)的開(kāi)展受到嚴(yán)格的限制，不僅政策空間小，而且交易市場(chǎng)十分狹窄，有些實(shí)際上己經(jīng)近乎完全禁止的狀態(tài)，例如匯率期貨、股指期貨和國(guó)債期貨交易均在運(yùn)行一段時(shí)間后就被停止。因此，表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，僅僅商業(yè)銀行自身在主觀上做出努力是不夠的，管理層必須要營(yíng)造相應(yīng)的金融環(huán)境，特別是政策環(huán)境，積極推進(jìn)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)。只有放開(kāi)限制、放開(kāi)市場(chǎng)、推出產(chǎn)品、創(chuàng)造需求，才能夠從根本上推動(dòng)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

（二）積極推進(jìn)符合我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展模式

由于我國(guó)金融環(huán)境和制度的制約，我國(guó)商業(yè)銀行在發(fā)展表外業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須循序漸進(jìn)。大力開(kāi)展中間業(yè)務(wù)，提高銀行利潤(rùn)的同時(shí)，提高自身抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。在制度法律政策等不斷健全以及自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力增強(qiáng)的過(guò)程中，穩(wěn)健地進(jìn)行表外產(chǎn)品的創(chuàng)新。增加銀行自身的盈利能力，為未來(lái)尋求三業(yè)合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

1、大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)

由于中間業(yè)務(wù)不需動(dòng)用商業(yè)銀行自有的資金，依托業(yè)務(wù)、技術(shù)、機(jī)構(gòu)、信譽(yù)和人才等優(yōu)勢(shì)，銀行以中間人的身份客戶承辦收付和其他委托事項(xiàng)，提供各種金融服務(wù)并據(jù)以收取手續(xù)費(fèi)從而就能增加銀行利潤(rùn)收入，所以大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)對(duì)于我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新是否順利進(jìn)展具有基礎(chǔ)性的關(guān)鍵作用。

2、進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新

我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)歷了兩個(gè)階段。1995年至2000年為存款導(dǎo)向階段，發(fā)展表外業(yè)務(wù)的目的主要是為了維護(hù)客戶關(guān)系，穩(wěn)定和增加存款，相應(yīng)地，表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要集中在代收代付、委托貸款等業(yè)務(wù)領(lǐng)域；2000年以后，逐步過(guò)渡到收入導(dǎo)向階段，以防范風(fēng)險(xiǎn)、增加收入為主要目的，與此相適應(yīng)，保險(xiǎn)、投資銀行、資產(chǎn)托管等高收益表外業(yè)務(wù)成為創(chuàng)新的重點(diǎn)[3]。因此，在穩(wěn)健發(fā)展無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的金融服務(wù)的中間業(yè)務(wù)之后，應(yīng)進(jìn)一步開(kāi)展低風(fēng)險(xiǎn)的表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

今后我國(guó)表外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方向應(yīng)主要發(fā)揮傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，鞏固優(yōu)質(zhì)客戶，在服務(wù)策略上從低效向高效轉(zhuǎn)變，在經(jīng)營(yíng)態(tài)度上由被動(dòng)向主動(dòng)轉(zhuǎn)變，在經(jīng)營(yíng)作風(fēng)上堅(jiān)持以客戶為中心，采取差別客戶營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略。即，一方面采取差別客戶營(yíng)銷(xiāo)策略，根據(jù)客戶對(duì)銀行收益的不同將客戶劃分為不同的層次，分別提供不同的服務(wù)。另一方面采取差別業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略，有選擇、有針對(duì)性、有目的地開(kāi)展高附加值和個(gè)性化的業(yè)務(wù)品種，投入資金，依靠物資技術(shù)力量為中間業(yè)務(wù)持續(xù)化發(fā)展奠定基礎(chǔ)并提供保證[6]。同時(shí)要采取差別化策略，選擇合理高效的投入機(jī)構(gòu)，向重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)業(yè)務(wù)傾斜，對(duì)推出的一些新產(chǎn)品要加強(qiáng)理解與學(xué)習(xí)，并不斷深入企業(yè)，了解企業(yè)需求，結(jié)合地域狀況和產(chǎn)品特點(diǎn)，對(duì)一些優(yōu)質(zhì)潛力客戶量身設(shè)計(jì)新產(chǎn)品，保留穩(wěn)定有實(shí)力的老客戶，發(fā)展新的潛力客戶，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)最佳投入產(chǎn)出率，為本地區(qū)的可持續(xù)發(fā)展提供前提和保證。

（三）發(fā)展三業(yè)合作，拓寬表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品

隨著“一站式”服務(wù)的理念深入人心，金融超市將是商業(yè)銀行發(fā)展的必然趨勢(shì)。銀證和銀保合作使得三業(yè)共享了客戶資源，無(wú)疑將激發(fā)業(yè)務(wù)交叉上的創(chuàng)新。而且這樣的戰(zhàn)略合作可以在不加大任何投入的基礎(chǔ)上，為商業(yè)銀行提供可觀的利潤(rùn)空間，也為證券公司和保險(xiǎn)公司拓展了新的業(yè)務(wù)渠道，可謂實(shí)現(xiàn)多贏。1、銀證合作

銀證合作可以使商業(yè)銀行進(jìn)行從支付結(jié)算到中介代管、金融信息咨詢(xún)等廣泛的表外業(yè)務(wù)，有利于跨行業(yè)的交叉業(yè)務(wù)創(chuàng)新。當(dāng)前，我國(guó)的銀證合作還處于一個(gè)低水平的初級(jí)階段，己經(jīng)創(chuàng)新的表外業(yè)務(wù)有：

（1）銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

（2）利用銀行卡、銀行存折直接買(mǎi)賣(mài)股票

（3）銀行網(wǎng)點(diǎn)代辦證券開(kāi)戶業(yè)務(wù)

為了更好的發(fā)展銀證合作，商業(yè)銀行應(yīng)從以下幾方面進(jìn)行努力：

一是創(chuàng)新和發(fā)展更多的表外業(yè)務(wù)。在基金行業(yè)在我國(guó)開(kāi)展的如火如荼之際。商業(yè)銀行可以為基金提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。由于信用和資金安全上的考慮，國(guó)家規(guī)定商業(yè)銀行是基金的法定托管人和基金運(yùn)作的監(jiān)督人，并由商業(yè)銀行具體辦理證券、現(xiàn)金管理以及派發(fā)紅利等核算業(yè)務(wù)。此外，還可以與證券公司在投資銀行業(yè)務(wù)方面進(jìn)行合作。例如，企業(yè)在進(jìn)行并購(gòu)、重組以及配股融資等活動(dòng)時(shí)，證券機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保，銀行代銷(xiāo)證券公司承銷(xiāo)的企業(yè)債券等。

二是利用電子信息技術(shù)，拓展業(yè)務(wù)的深度和廣度。銀證合作依賴(lài)于金融電子化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展。商業(yè)銀行應(yīng)該建立起更加快捷、安全、準(zhǔn)確的電子化系統(tǒng)，提高資金周轉(zhuǎn)速度和結(jié)算能力，為證券的一條龍服務(wù)打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。證券業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)客戶在銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理股票開(kāi)戶、買(mǎi)賣(mài)、存取款、查詢(xún)、銷(xiāo)戶的一條龍服務(wù)；基金業(yè)務(wù)，為客戶提供認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回的全程服務(wù)，為基金管理公司提供綜合性、全方位的服務(wù)；國(guó)債業(yè)務(wù)，包括憑證式國(guó)債的承銷(xiāo)、發(fā)行、兌付和柜臺(tái)交易等業(yè)務(wù)[7]。

三是大力發(fā)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。資產(chǎn)證券化是連接貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)最重要的表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新。目前，中國(guó)建設(shè)銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行分別以個(gè)人住房抵押貸款和不良債權(quán)為切入點(diǎn)，發(fā)行了首批資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。隨著消費(fèi)信貸規(guī)模的逐步擴(kuò)大，商業(yè)銀行依然可以從住房抵押貸款著手開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)[8]。從當(dāng)前的形勢(shì)來(lái)分析，由于市場(chǎng)基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、法律制度、信用基礎(chǔ)、利益關(guān)系等諸多方面的因素，資產(chǎn)證券化在中國(guó)并沒(méi)有大規(guī)模的運(yùn)用。隨著金融改革的推進(jìn)，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)必將成為我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

2、銀保合作

銀保合作在西方金融市場(chǎng)己經(jīng)不是新鮮的事物。銀行保險(xiǎn)己經(jīng)成為一種成熟的銷(xiāo)售方式或是一種金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式。代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)就是銀保合作的交叉產(chǎn)物。在分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的法律框架下，銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)無(wú)法進(jìn)行較深層次的合作。相關(guān)表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展也受到了極大的限制。不過(guò)，《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要》明確提出，“完善金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作的基本制度，穩(wěn)步推進(jìn)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)”，混業(yè)經(jīng)營(yíng)是我國(guó)金融體制改革的最終目標(biāo)之一。根據(jù)我國(guó)銀保合作的現(xiàn)狀，銀行保險(xiǎn)的創(chuàng)新應(yīng)該分為兩個(gè)階段：一是短期內(nèi)，在分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下，從初級(jí)的代銷(xiāo)保險(xiǎn)階段提高到合作開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的戰(zhàn)略聯(lián)盟階段；二是在混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下，發(fā)展為金融控股集團(tuán)下的深層次合作[8]。

目前，我國(guó)銀保合作屬于銷(xiāo)售協(xié)議模式。很多商業(yè)銀行都開(kāi)展了代銷(xiāo)保險(xiǎn)的表外業(yè)務(wù)，代銷(xiāo)保險(xiǎn)的成功與否關(guān)鍵就在是否能開(kāi)發(fā)出適合銀行銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品以及如何將自己的渠道優(yōu)勢(shì)最大化。因此，相比現(xiàn)在銀行簡(jiǎn)單地銷(xiāo)售一般化的保險(xiǎn)產(chǎn)品，不如銀行和保險(xiǎn)公司合作開(kāi)發(fā)出新的保險(xiǎn)品種。我國(guó)的私人養(yǎng)老金市場(chǎng)并不發(fā)達(dá)，可以借鑒法國(guó)和意大利的經(jīng)驗(yàn)，居民可將人壽保險(xiǎn)的消費(fèi)替代養(yǎng)老金計(jì)劃的支出，而此時(shí)由銀行銷(xiāo)售的與養(yǎng)老金所具有的保障加儲(chǔ)蓄性質(zhì)極為相似的儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)疑會(huì)受到人們的歡迎。此外，可以開(kāi)發(fā)捆綁式產(chǎn)品，如信用卡相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品以及能夠有效分散銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品等。在條件成熟時(shí)，商業(yè)銀行還可以通過(guò)向客戶提供綜合理財(cái)計(jì)劃來(lái)帶動(dòng)銀保產(chǎn)品的銷(xiāo)售。

3、金融控股集團(tuán)

從西方國(guó)家三業(yè)合作的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，金融控股集團(tuán)或是金融超市都是最終的發(fā)展趨勢(shì)。商業(yè)銀行可通過(guò)并購(gòu)、投資控股、出資參股和新建等方式，從事包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)在內(nèi)的金融綜合經(jīng)營(yíng)。但是金融控股集團(tuán)的合作模式要在混業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律框架下才能真正實(shí)行。我國(guó)少數(shù)的金融集團(tuán)己經(jīng)出現(xiàn)了股權(quán)上的銀證合作模式，如光大銀行集銀行、證券、保險(xiǎn)于一身。但光大銀行的形成有其獨(dú)立的歷史原因，和西方的金融控股集團(tuán)還有些差別。因此是否能作為我國(guó)三業(yè)合作的高級(jí)模式還有待研究。

（四）提高商業(yè)銀行的內(nèi)部控制

在表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新給商業(yè)銀行帶來(lái)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的同時(shí)我們應(yīng)當(dāng)清醒地認(rèn)識(shí)到：表外業(yè)務(wù)是一把雙刃劍，在為商業(yè)銀行發(fā)展起到積極作用的同時(shí)也會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。在社會(huì)主義的背景下，建立內(nèi)部控制制度對(duì)于我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的可持續(xù)發(fā)展具有重要的作用。

1、建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)的銀行組織架構(gòu)。

我國(guó)商業(yè)銀行必須盡快建立起表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新組織管理部門(mén)作為指導(dǎo)全行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的決策機(jī)構(gòu)，分行根據(jù)實(shí)際情況，或建立相應(yīng)機(jī)構(gòu)，或指定專(zhuān)業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)。表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新管理機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)揮在表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新管理方面的綜合優(yōu)勢(shì)，做好對(duì)表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新的統(tǒng)一管理、市場(chǎng)調(diào)查、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、有效營(yíng)銷(xiāo)等工作。該部門(mén)要進(jìn)行詳實(shí)周密的市場(chǎng)調(diào)研工作，不斷獲取市場(chǎng)的需求信息，并對(duì)信息進(jìn)行科學(xué)分析，做好市場(chǎng)預(yù)測(cè)和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)決策。

2、建立業(yè)務(wù)創(chuàng)新制度保障體系，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)內(nèi)部控制體系標(biāo)準(zhǔn)化。

首先，從主要控制和管理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)向全面控制和管理各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變，從制度防范風(fēng)險(xiǎn)向程序防范風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)防范風(fēng)險(xiǎn)等方面轉(zhuǎn)變，真正從組織機(jī)構(gòu)和人員上保障風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)的連續(xù)性和完整性。其次，努力推進(jìn)內(nèi)部控制體系的標(biāo)準(zhǔn)化；對(duì)現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度、程序、方法進(jìn)行整合、梳理、優(yōu)化，積極引進(jìn)國(guó)外商業(yè)銀行構(gòu)建內(nèi)部控制體系的先進(jìn)理念、方法和機(jī)制，對(duì)內(nèi)部控制人員、職能和流程加以統(tǒng)一規(guī)范，便于執(zhí)行和操作，以將控制機(jī)制滲透到每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，從而形成一個(gè)動(dòng)態(tài)的、能持續(xù)改進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系平臺(tái)。第三，盡快構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警模型，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供科學(xué)的支撐，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的精確程度。第四，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)督和牽制系統(tǒng)，保障計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)備份數(shù)據(jù)的完整性、精確性和安全性。

3、強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，促進(jìn)內(nèi)部控制機(jī)制日臻完善。

一是通過(guò)改革，逐步建立起絕對(duì)垂直和相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體制，按照總行審計(jì)部、地區(qū)審計(jì)分部、一級(jí)分行總審計(jì)室、審計(jì)辦事處四個(gè)層次開(kāi)展審計(jì)活動(dòng)，同時(shí)健全和完善審計(jì)規(guī)范制度建設(shè)；二是為了充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督和評(píng)審功能，審計(jì)工作的戰(zhàn)略重心要向全面風(fēng)險(xiǎn)管理和綜合經(jīng)營(yíng)管理轉(zhuǎn)移，審計(jì)目標(biāo)從偏重財(cái)務(wù)收支的真實(shí)、合法、效益“三性”審計(jì)轉(zhuǎn)向經(jīng)營(yíng)審計(jì)；三是審計(jì)方法要進(jìn)一步倡導(dǎo)并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)，要由過(guò)去對(duì)會(huì)計(jì)資料的詳細(xì)檢查轉(zhuǎn)變?yōu)樵u(píng)價(jià)內(nèi)部控制系統(tǒng)為基礎(chǔ)的抽樣審計(jì)方法，并借助于對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)的評(píng)價(jià)結(jié)果確定審計(jì)的重點(diǎn)、范圍和方法。四是不斷提高內(nèi)部審計(jì)人員素質(zhì)，以適應(yīng)工作發(fā)展的需要，強(qiáng)化審計(jì)培訓(xùn)，組織內(nèi)部交流與外部交流，引入國(guó)外先進(jìn)的審計(jì)理念和審計(jì)技術(shù)，普及審計(jì)創(chuàng)新意識(shí)，提高審計(jì)人員對(duì)內(nèi)部控制的適應(yīng)性[9]。

4、加強(qiáng)內(nèi)部控制管理的文化建設(shè)。

銀行內(nèi)部控制管理要求員工具有一定行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)，內(nèi)部控制管理文化建設(shè)就是通過(guò)調(diào)動(dòng)每位員工的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性，通過(guò)約束每一位員工的行為來(lái)達(dá)到業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制的目的。因此，要在銀行內(nèi)部樹(shù)立全員內(nèi)部控制意識(shí)，進(jìn)一步提高管理人員和普通員工對(duì)于內(nèi)部控制建設(shè)的重要性、迫切性的認(rèn)識(shí)，通過(guò)對(duì)員工定期進(jìn)行內(nèi)部控制培訓(xùn)，將內(nèi)部控制管理觀念、行為規(guī)范由管理層貫徹落實(shí)到基層，由此促進(jìn)商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的完善。

（五）我國(guó)商業(yè)銀行要建立有效的業(yè)務(wù)創(chuàng)新機(jī)制

我國(guó)商業(yè)銀行要進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，就必須建立完善科學(xué)的創(chuàng)新機(jī)制，通過(guò)有效的保障，激勵(lì)機(jī)制，來(lái)促進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式的根本性轉(zhuǎn)變。

1、建立科學(xué)的人才培養(yǎng)機(jī)制

國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行從事表外業(yè)務(wù)的人員較為匾乏已成為我國(guó)銀行業(yè)無(wú)法廣泛開(kāi)展高技術(shù)含量的表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)的“瓶頸”。而表外業(yè)務(wù)恰恰對(duì)人才規(guī)格有較高的要求。它需要一匹有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)技能、會(huì)管理且善于創(chuàng)新的復(fù)合型人才，同時(shí)高端的表外業(yè)務(wù)更是要求從業(yè)人員對(duì)企業(yè)信用、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資銀行等方面業(yè)務(wù)擁有豐富的知識(shí)和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。因此，商業(yè)銀行應(yīng)該重視對(duì)表外業(yè)務(wù)人才的引進(jìn)、吸收和培養(yǎng)。商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)人員配置可以通過(guò)外部招聘來(lái)滿足，也可以通過(guò)組織中現(xiàn)有人才的再開(kāi)發(fā)來(lái)滿足。培養(yǎng)應(yīng)屆畢業(yè)生以及一些留學(xué)生作為表外業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的新血液；重視內(nèi)部招聘的選人途徑，選擇有創(chuàng)新意識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能扎實(shí)、外語(yǔ)能力強(qiáng)的員工進(jìn)入表外業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)；對(duì)于一些我們不熟悉的高端表外業(yè)務(wù)，可以從外資銀行引進(jìn)一些高級(jí)管理人才。同時(shí)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建立學(xué)習(xí)性組織。鼓勵(lì)員工參加資產(chǎn)評(píng)估師、工程造價(jià)師、房地產(chǎn)評(píng)估師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)律師、證券咨詢(xún)?nèi)藛T和基金托管人員等各種執(zhí)業(yè)考試，培養(yǎng)專(zhuān)門(mén)人才。

2、引入有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制

商業(yè)銀行拓展表外業(yè)務(wù)同其他企業(yè)一樣，不可能僅以自己的產(chǎn)品吸引住所有消費(fèi)者，而必須加強(qiáng)市場(chǎng)分析、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與包裝、銷(xiāo)售促進(jìn)和研究售后顧客反映等表外業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的管理。要綜合考慮自身的實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，對(duì)整體市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分。在此基礎(chǔ)上合理確定目標(biāo)客戶、目標(biāo)市場(chǎng)，并進(jìn)行整合重組，制定符合實(shí)際的客戶戰(zhàn)略。堅(jiān)持以客戶為中心，實(shí)施差異化的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，為客戶度身定造。并根據(jù)不同客戶群的貢獻(xiàn)程度提供差異的服務(wù)價(jià)格。

3、完善表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制

我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)該完善表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制，制定正確的定價(jià)原則和切合實(shí)際的定價(jià)目標(biāo)、建立科學(xué)合理的定價(jià)模型。

我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)應(yīng)遵循以下四個(gè)原則：

（1）綜合效益原則，商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品定價(jià)既要體現(xiàn)單一效益，又要考慮到綜合效益；既要考慮到眼前效益，又要兼顧長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。

（2）成本導(dǎo)向原則，即以成本為基礎(chǔ)，綜合核算其成本和收益，使產(chǎn)品最終能為商業(yè)銀行帶來(lái)利潤(rùn)。

（3）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力原則，因?yàn)楸硗鈽I(yè)務(wù)產(chǎn)品具有較高的價(jià)格彈性，競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格不但會(huì)提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)能力，而且還能帶來(lái)較高的市場(chǎng)份額和相應(yīng)的收益。

（4）滿足客戶需求原則，是指商業(yè)銀行應(yīng)只有提供客戶滿意的表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品，才能吸引客戶購(gòu)買(mǎi)，才能實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)和市場(chǎng)份額的擴(kuò)大[8]。

我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)以利潤(rùn)最大化為核心定價(jià)目標(biāo)，這也是遵循經(jīng)濟(jì)學(xué)中利潤(rùn)最大化的原則。利潤(rùn)最大化始終是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)。

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篇（8）

一、商標(biāo)淡化概述

(一)商標(biāo)淡化理論產(chǎn)生的背景。

商標(biāo)最初的原始功能是區(qū)別商品或服務(wù)的來(lái)源。我國(guó)北宋時(shí)期的濟(jì)南劉家功夫針?shù)伒摹鞍淄谩鄙虡?biāo)，就已經(jīng)具備了商標(biāo)標(biāo)識(shí)商品出處的原始功能。商標(biāo)的作用在于避免混淆、誤認(rèn)和欺騙。當(dāng)商品或服務(wù)一旦賣(mài)出，商標(biāo)的使命就完成了。當(dāng)非商標(biāo)權(quán)人未經(jīng)商標(biāo)權(quán)人的許可，將商標(biāo)使用在相同或類(lèi)似的商品上時(shí)，非商標(biāo)權(quán)人的商品與商標(biāo)權(quán)人的商品發(fā)生了混淆，影響了消費(fèi)者對(duì)商品的選購(gòu)，商標(biāo)權(quán)人的利益受到了侵害，此時(shí)傳統(tǒng)的商標(biāo)“混淆理論”對(duì)商標(biāo)權(quán)人的利益進(jìn)行保護(hù)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，國(guó)際之間加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)與文化的交流與合作，原來(lái)的賣(mài)方市場(chǎng)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橘I(mǎi)方市場(chǎng)，商品制造商通過(guò)努力提高產(chǎn)品質(zhì)量，追加廣告宣傳等投資，精心培育侖業(yè)的良好信譽(yù)，此時(shí)的商標(biāo)已凝聚了企業(yè)的精神和文化內(nèi)涵，承載著企業(yè)的商譽(yù)，彰顯著一種品質(zhì)、風(fēng)格和地位。消費(fèi)者對(duì)企業(yè)的品牌產(chǎn)生了消費(fèi)信賴(lài)心理，在商標(biāo)與特定商品之問(wèn)建立了獨(dú)特的聯(lián)系，商標(biāo)從此擁有了獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。因此，任何對(duì)馳名商標(biāo)價(jià)值的損壞行為都應(yīng)當(dāng)禁止。

商標(biāo)淡化行為正是隨著商標(biāo)特別是馳名商標(biāo)的經(jīng)濟(jì)功能及表彰功能的崛起，逐步產(chǎn)生、發(fā)展起來(lái)了。當(dāng)侵權(quán)人將商標(biāo)權(quán)人的馳名商標(biāo)非法使用在不相同或不相類(lèi)似的商品上，表面上看并沒(méi)有發(fā)生商品來(lái)源上的混淆，也不影響消費(fèi)者的選購(gòu)，但會(huì)使人們產(chǎn)生聯(lián)想，聯(lián)想到商標(biāo)權(quán)人的商標(biāo)，并將商標(biāo)權(quán)人的商品或服務(wù)的良好商譽(yù)轉(zhuǎn)移到侵權(quán)人的商品和服務(wù)上來(lái)，加大了侵權(quán)人的產(chǎn)品銷(xiāo)售力，提高了侵權(quán)人的經(jīng)濟(jì)效益，卻侵害了商標(biāo)權(quán)人的利益。此時(shí)，傳統(tǒng)的混淆理論對(duì)馳名商標(biāo)的特殊保護(hù)無(wú)能為力，“而商標(biāo)淡化理論則成為一把金鑰匙”。

商標(biāo)淡化現(xiàn)象在商業(yè)領(lǐng)域中并不少見(jiàn)。早在1923年德國(guó)聯(lián)邦法院關(guān)于禁止一家污水處理公司在其抽糞車(chē)上使用著名香水制造商的香水商標(biāo)“4711”的判決，是迄今最早適用商標(biāo)淡化理論對(duì)馳名商標(biāo)提供法律保護(hù)的典型司法判例。而“淡化概念”學(xué)界通常認(rèn)為源于1927年美國(guó)法學(xué)家富蘭克·斯科特在《哈佛法學(xué)評(píng)論》中發(fā)表的《商標(biāo)保護(hù)的理論基礎(chǔ)》一文。雖然文中并沒(méi)有明確地使用“淡化”一詞，但是斯科特在文中指出：“商標(biāo)權(quán)人不僅應(yīng)當(dāng)禁止他人將他的商標(biāo)使用于相互競(jìng)爭(zhēng)的商品上，而且應(yīng)當(dāng)禁止使用在非競(jìng)爭(zhēng)性的商品上?！敝链?，淡化的概念逐漸被學(xué)者們了解并接受。

此后，商標(biāo)淡化理論隨著司法判例的豐富，學(xué)者們進(jìn)一步地探討，逐漸發(fā)展成熟起來(lái)。多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，馳名商標(biāo)蘊(yùn)含著企業(yè)深刻的文化內(nèi)涵，具有不可估量的企業(yè)無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值，任何可能弱化、丑化甚至玷污該商標(biāo)的顯著性的不良行為，都會(huì)給商標(biāo)權(quán)人帶來(lái)不可逆轉(zhuǎn)的損失，法律應(yīng)予禁止。不久，隨著淡化理論研究的深入，立法界也作出了必然的回應(yīng)。如美國(guó)制定了專(zhuān)門(mén)的反商標(biāo)淡化法，德國(guó)、法國(guó)、希臘等各國(guó)在各自的法律中修正了關(guān)于反商標(biāo)淡化的條款，《巴黎公約》、《TRIPS協(xié)議》(即《與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》)等國(guó)際條約中都或多或少地吸收了商標(biāo)淡化的理論，但某些適用條文不夠明確、具體，有待完善。

(二商標(biāo)淡化的概念。

商標(biāo)淡化的法學(xué)概念至今在我國(guó)立法上沒(méi)有一個(gè)明確的定義，學(xué)界對(duì)商標(biāo)淡化的理解莫衷一是。美國(guó)《1995年聯(lián)邦商標(biāo)淡化法案》(TheFederalTrademarkDilutionActof1995)將“淡化”定義為：“減少、削弱馳名商標(biāo)對(duì)其商品或服務(wù)的識(shí)別性和顯著性能力的行為，不管在馳名商標(biāo)所有人與他人之間是否存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，或者存在混淆和誤解或欺騙的可能性?！贝硕x較具代表性。筆者認(rèn)為，商標(biāo)淡化是一種特殊的商標(biāo)侵權(quán)行為，是指未經(jīng)商標(biāo)權(quán)人許可將與馳名商標(biāo)相同或相似的文字圖形及其組合在其他不相同或不類(lèi)似的商品或服務(wù)上或者在其他領(lǐng)域使用的行為，從而玷污、削弱了馳名商標(biāo)的顯著性和識(shí)別性的行為。

(三)商標(biāo)淡化的性質(zhì)。

1．淡化商標(biāo)行為構(gòu)成了商標(biāo)侵權(quán)。

商標(biāo)淡化侵害的是商標(biāo)的顯著性和商譽(yù)，商標(biāo)顯著性是一種正當(dāng)權(quán)益。在商標(biāo)領(lǐng)域中，商標(biāo)的顯著性充分體現(xiàn)在：商標(biāo)權(quán)人或商標(biāo)設(shè)計(jì)者通過(guò)智慧、知識(shí)和技術(shù)的投入，獲得了具有顯著性的商標(biāo)。如美國(guó)埃克森石油公司歷經(jīng)6年之久，耗資100多萬(wàn)美元，設(shè)計(jì)出與眾不同的“艾索”(ESSO)商標(biāo)。正如亞當(dāng)·斯密指出的那樣，“每一個(gè)人在其勞動(dòng)中擁有的財(cái)產(chǎn)，正如它是所有其他財(cái)產(chǎn)的最初根源一樣，是神圣不可侵犯的?！鄙虡?biāo)顯著性作為一種正當(dāng)權(quán)益理應(yīng)受到法律的保護(hù)。

商標(biāo)的商譽(yù)可體現(xiàn)為一種財(cái)產(chǎn)權(quán)益。如英國(guó)法學(xué)家指出，“商譽(yù)是一種享受業(yè)已確定了的商業(yè)聯(lián)系的所有好處的權(quán)利?！@是一種如此確定的財(cái)產(chǎn)，以至于必須考慮對(duì)其價(jià)值予以征稅。但它又是一種特殊的財(cái)產(chǎn)，因?yàn)橹挥猩套u(yù)的轉(zhuǎn)讓人才承擔(dān)尊重它的義務(wù)。的確，不能限制任何的第三人以降低該商譽(yù)價(jià)值的方式進(jìn)行交易。不過(guò)，作為一種可交換的客體，必須將商譽(yù)作為財(cái)產(chǎn)來(lái)對(duì)待?！?/p>

綜上所述，淡化商標(biāo)的顯著性和商譽(yù)的行為，實(shí)質(zhì)上就是對(duì)商標(biāo)權(quán)的侵犯。

2．淡化商標(biāo)行為具有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的性質(zhì)。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈、相互聯(lián)系更加緊密的今天，淡化馳名商標(biāo)行為人借助馳名商標(biāo)的良好信譽(yù)，吸引消費(fèi)者，提高淡化商標(biāo)行為人的市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大其銷(xiāo)售量，非法獲取利潤(rùn)，違背了誠(chéng)實(shí)信用原則，是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的不正當(dāng)行為。若淡化商標(biāo)行為人長(zhǎng)期搭馳名商標(biāo)之“便車(chē)”，會(huì)逐漸地破壞了消費(fèi)者心目中的馳名商標(biāo)與特定商品或服務(wù)之間的信賴(lài)關(guān)系。因此，淡化商標(biāo)行為侵害了消費(fèi)者的利益。對(duì)于與淡化商標(biāo)行為人處于同一競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域的其他競(jìng)爭(zhēng)者來(lái)說(shuō)，由于馳名商標(biāo)淡化行為導(dǎo)致他們一開(kāi)始就處于競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)，最終會(huì)造成有失公平的不合理競(jìng)爭(zhēng)。因此，馳名商標(biāo)淡化行為侵犯了商標(biāo)權(quán)人的利益，侵犯了消費(fèi)者和其他競(jìng)爭(zhēng)者的利益，破壞了市場(chǎng)秩序，是一種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

(四)商標(biāo)淡化的具體表現(xiàn)形式。

一般說(shuō)來(lái)，商標(biāo)淡化行為分為弱化、玷污、使用于企業(yè)名稱(chēng)、使用于域名，等等。

所謂弱化，指非權(quán)利人將與馳名商標(biāo)相同或近似的商標(biāo)用于與馳名商標(biāo)核定使用商品或服務(wù)非類(lèi)似的商品或服務(wù)上，從而使該馳名商標(biāo)與其核定使用商品(或服務(wù))之間的特定聯(lián)系削弱的行為。所謂玷污，又稱(chēng)丑化。將他人的馳名商標(biāo)用于質(zhì)量低劣的商品或服務(wù)上，或者用于非法的或者不道德的領(lǐng)域中，玷污馳名商標(biāo)的信譽(yù)。所謂將該商標(biāo)用于企業(yè)名稱(chēng)，是指以與他人的馳名商標(biāo)相同或近似的文字作為自己的企業(yè)名稱(chēng)使用，使消費(fèi)者誤認(rèn)為馳名商標(biāo)的產(chǎn)品就是該相同名稱(chēng)的企業(yè)生產(chǎn)的。所謂使用于域名，是指將他人的馳名商標(biāo)搶注為域名，從而利用了馳名商標(biāo)的商譽(yù)或剝奪了馳名商標(biāo)所有人在網(wǎng)絡(luò)域名中使用自己商標(biāo)的權(quán)利。

二、商標(biāo)淡化行為法律規(guī)制的國(guó)外模式比較

“商標(biāo)淡化”這一說(shuō)法最早起源于德國(guó)，1923年，德國(guó)一地方法院在一判決中禁止一家污水處理公司在其抽糞車(chē)上使用“4711”香水商標(biāo)。一年后，另一地方法院在判決中又禁止刀剪行業(yè)使用“ODOL”的牙膏商標(biāo)。這兩個(gè)將商標(biāo)保護(hù)范圍由相同或相似商品擴(kuò)大到不相類(lèi)似商品的地方法院判例，后來(lái)都得到德國(guó)聯(lián)邦最高法院的確認(rèn)。⑧德國(guó)學(xué)者把這種將馳名商標(biāo)擴(kuò)大保護(hù)的立法基礎(chǔ)稱(chēng)為“商標(biāo)吸引力受沖淡之虞”，商標(biāo)淡化理論由此而生。商標(biāo)淡化理論得以廣泛傳播得益于美國(guó)的司法實(shí)踐，世界第一部專(zhuān)門(mén)針對(duì)商標(biāo)淡化的反淡化法是在美國(guó)產(chǎn)生的(即《蘭哈姆法》)。

美國(guó)馳名商標(biāo)保護(hù)的基礎(chǔ)理論是淡化，所以即使美國(guó)聯(lián)邦商標(biāo)淡化法對(duì)于淡化只有短短的一句話：降低著名商標(biāo)識(shí)別、區(qū)別商品或服務(wù)的能力，無(wú)論下列情況是否存：(1)著名商標(biāo)的所有人與他方之間有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，或(2)混淆、誤認(rèn)或欺騙的可能?！?/p>

但這一規(guī)定卻從理論上概括了淡化的概念，而且我們認(rèn)為行為的表現(xiàn)形式并不重要，只要這種行為“降低著名商標(biāo)識(shí)別、區(qū)別商品或服務(wù)的能力”就可能被認(rèn)定為淡化，被聯(lián)邦商標(biāo)淡化法所禁止。然而由于美國(guó)聯(lián)邦商標(biāo)反淡化法在措辭上的簡(jiǎn)略與模糊，美國(guó)的各個(gè)巡回法院對(duì)于如何證明淡化存在較大的分歧，并通過(guò)各個(gè)案件對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行了廣泛的討論。目前，各法院一般認(rèn)為證明淡化應(yīng)考慮下列五個(gè)因素：在先商標(biāo)著名；在先商標(biāo)具有顯著性；在后使用必須是在商業(yè)活動(dòng)中的商業(yè)使用；在后使用必須是在在先商標(biāo)著名后的使用；導(dǎo)致在先商標(biāo)顯著性的淡化。凹這其中最為典型的是原告Pepper—idgeFarm公司訴被告的金色魚(yú)形餅干構(gòu)成了《蘭哈姆法》下的商標(biāo)侵權(quán)及聯(lián)邦商標(biāo)淡化法下的商標(biāo)淡化案件，第二巡回法院在審理該案時(shí)依上述淡化的相關(guān)要素對(duì)該案進(jìn)行了審理。

日本在這個(gè)領(lǐng)域有不同于其他國(guó)家的法律規(guī)定，其特殊性在法律條文中是這樣體現(xiàn)的：日本《商標(biāo)法》第四條第一款第十九項(xiàng)，如果注冊(cè)商標(biāo)的申請(qǐng)人出于不正當(dāng)?shù)哪康模谙嚓P(guān)的商品或者服務(wù)上注冊(cè)了與他人的馳名商標(biāo)相同或者近似的商標(biāo)，有關(guān)的商標(biāo)注冊(cè)無(wú)包括獲取不正當(dāng)利潤(rùn)，對(duì)他人的馳名商標(biāo)造成損害，以及其他的不正當(dāng)日的。依據(jù)《商標(biāo)法逐條解釋》，“對(duì)他人的馳名商標(biāo)造成損害”，具體所指就是對(duì)于他人馳名商標(biāo)的淡化。

三、對(duì)我國(guó)商標(biāo)淡化行為法律規(guī)制的分析

我國(guó)對(duì)馳名商標(biāo)的法律保護(hù)起步比較晚，源于1985年加入《巴黎公約》。在國(guó)內(nèi)商標(biāo)立法中，對(duì)淡化沒(méi)有作出明確規(guī)定，只是在一些條文中體現(xiàn)出了淡化的相關(guān)理念。1996年，國(guó)家工商行政管理局頒布的《馳名商標(biāo)認(rèn)定和管理暫行規(guī)定》，以行政規(guī)章的形式確定了與馳名商標(biāo)淡化相關(guān)的部分問(wèn)題。我國(guó)地方性法規(guī)《上海市著名商標(biāo)認(rèn)定與保護(hù)暫行辦法》第二十二條第三款第一次使用了“淡化”概念，其規(guī)定：“禁止他人以各種方式淡化、丑化、貶低上海市著名商標(biāo)行為?！比欢?，上述有關(guān)立法畢竟體現(xiàn)于行政規(guī)章或地方性法規(guī)，其法律效力有限。

2001年修訂的《商標(biāo)法》對(duì)其他商標(biāo)淡化馳名商標(biāo)的行為進(jìn)行規(guī)范。第十三條第二款規(guī)定：就相同或者類(lèi)似商品申請(qǐng)注冊(cè)的商標(biāo)是復(fù)制、摹仿或者翻譯他人未在中國(guó)注冊(cè)的馳名商標(biāo)，容易導(dǎo)致混淆的，不予注冊(cè)并禁止使用。2008年11月至12月，最高人民法院審判委員會(huì)公布的《關(guān)于審理涉及馳名商標(biāo)保護(hù)的民事糾紛案件應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》)，其中有條文規(guī)定：“足以使相關(guān)公眾對(duì)使用馳名商標(biāo)和被訴商標(biāo)的商品來(lái)源產(chǎn)生誤認(rèn)，或者足以使相關(guān)公眾認(rèn)為使用馳名商標(biāo)和被訴商標(biāo)的經(jīng)營(yíng)者之間具有許可使用、關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)系等特定聯(lián)系的，屬于商標(biāo)法第十三條第一款規(guī)定的‘容易導(dǎo)致淆’?！焙苊黠@，此條文擴(kuò)充了商標(biāo)法第十三條“容易導(dǎo)致混淆”的內(nèi)容，這是我國(guó)司法實(shí)踐對(duì)馳名商標(biāo)淡化內(nèi)容的一個(gè)補(bǔ)充，為保護(hù)馳名商標(biāo)提供了法律依據(jù)。

《征求意見(jiàn)稿》中有條文規(guī)定：“足以使相關(guān)公眾認(rèn)為被訴商標(biāo)與馳名商標(biāo)具有相當(dāng)程度的聯(lián)系，而減弱馳名商標(biāo)的顯著性、貶損馳名商標(biāo)的市場(chǎng)聲譽(yù)，或者不正當(dāng)利用馳名商標(biāo)的市場(chǎng)聲譽(yù)的，屬于商標(biāo)法第十三條第二款規(guī)定的‘誤導(dǎo)公眾，致使該馳名商標(biāo)注冊(cè)人的利益可能受到損害’?！痹摋l文在文字表述上使用了“減弱馳名商標(biāo)的顯著性、貶損馳名商標(biāo)的市場(chǎng)聲譽(yù)，或者不正當(dāng)利用馳名商標(biāo)的市場(chǎng)聲譽(yù)”字眼，在一定程度上體現(xiàn)出商標(biāo)淡化行為的不正當(dāng)性及其危害，這無(wú)疑是我國(guó)現(xiàn)行立法對(duì)馳名商標(biāo)的反淡化保護(hù)的一大突破。

關(guān)于域名對(duì)馳名商標(biāo)的淡化，2001年6月最高人民法院《關(guān)于審理涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)域名民事糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》的第四條、第五條規(guī)定，2002年最高人民法院《關(guān)于審理商標(biāo)民事糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條規(guī)定，以及2008年11月最高人民法院審判委員會(huì)公布的《征求意見(jiàn)稿》的相關(guān)條款，都為解決域名與馳名商標(biāo)的沖突提供了法律依據(jù)，使馳名商標(biāo)得以保護(hù)。

除此之外，《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第五條第二、第三項(xiàng)規(guī)定了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，條款中明顯包含了保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)者承載有商譽(yù)的特定商業(yè)標(biāo)記，防止他人不當(dāng)利用造成商業(yè)標(biāo)記的區(qū)別性特征和廣告價(jià)值降低的立法目的。但上述規(guī)定是以存在競(jìng)爭(zhēng)為適用前提的，對(duì)非競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)利用他人商業(yè)成就，對(duì)馳名商標(biāo)進(jìn)行淡化未作規(guī)定，這與商標(biāo)淡化理論之問(wèn)還有一定的差距。

四、完善我國(guó)商標(biāo)淡化立法的構(gòu)想

對(duì)照各國(guó)商標(biāo)淡化理論的研究，現(xiàn)階段我們應(yīng)立足本國(guó)國(guó)情，重新檢視我國(guó)商標(biāo)淡化立法，著眼于以下思路進(jìn)一步完善我國(guó)商標(biāo)淡化立法：

(一)明確統(tǒng)一商標(biāo)淡化行為的性質(zhì)。

現(xiàn)行法律中雖然已經(jīng)設(shè)置了商標(biāo)淡化的法律后果，但人們只能從這些法律后果中推斷出商標(biāo)淡化行為的侵權(quán)性質(zhì)。商標(biāo)法中如果明確規(guī)定“將未經(jīng)馳名商標(biāo)注冊(cè)人許可，將其馳名商標(biāo)相同或近似的文字、圖形等可視類(lèi)標(biāo)志另類(lèi)使用的”也屬于侵犯注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)的行為，既解決了對(duì)商標(biāo)淡化行為性質(zhì)的統(tǒng)一評(píng)判問(wèn)題，又明確了商標(biāo)淡化行為性質(zhì)評(píng)判的法律結(jié)論。因此，立法者應(yīng)當(dāng)明確把商標(biāo)淡化行為歸位于商標(biāo)侵權(quán)。

(二)將商標(biāo)淡化立法納入《商標(biāo)法》。

我國(guó)理論界對(duì)商標(biāo)淡化立法體例的主張概括起來(lái)有三種：有學(xué)者主張將之納入《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》加以規(guī)范；有學(xué)者主張單獨(dú)立法；還有學(xué)者主張修改《商標(biāo)法》，將之納入《商標(biāo)法》加以規(guī)范。鑒于我國(guó)的立法實(shí)踐，筆者認(rèn)為，我國(guó)馳名商標(biāo)的反淡化保護(hù)應(yīng)當(dāng)確立以《商標(biāo)法》保護(hù)為主體，以《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》保護(hù)為補(bǔ)充的法律保護(hù)體系。

倘若我們一味照搬國(guó)外的反淡化法，盲目單獨(dú)立法，這脫離我國(guó)的具體國(guó)情。首先，現(xiàn)階段我國(guó)對(duì)于商標(biāo)淡化理論的研究還不夠深入，許多問(wèn)題都是在仿照國(guó)外成例，沒(méi)有針對(duì)我國(guó)國(guó)情研究、凝煉出相應(yīng)的理論，難以為立法提供理論基礎(chǔ)。其次，現(xiàn)階段我國(guó)要大力實(shí)施品牌戰(zhàn)略，鼓勵(lì)開(kāi)發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的知名品牌來(lái)發(fā)展本國(guó)經(jīng)濟(jì)，壯大民族經(jīng)濟(jì)實(shí)力?！拔覈?guó)自1985年3月開(kāi)展馳名商標(biāo)的認(rèn)定和保護(hù)工作以來(lái)，至今年4月以來(lái)，我國(guó)通過(guò)行政認(rèn)定給予馳名商標(biāo)保護(hù)的商標(biāo)僅為1624件?！笨梢?jiàn)，國(guó)內(nèi)品牌的實(shí)力并不足以抗衡國(guó)際品牌，在如此狀況下，若采用馳名商標(biāo)淡化單獨(dú)立法的模式，只會(huì)削弱國(guó)內(nèi)民族品牌的實(shí)力，不利于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的整體發(fā)展。

同樣，將商標(biāo)淡化立法納入《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》有其局限性。因?yàn)椤斗床徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的立法宗旨是為了鼓勵(lì)和保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、制止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，而商標(biāo)淡化法的主要目的是維護(hù)馳名商標(biāo)的顯著性和其上負(fù)載的商譽(yù)。所以，采用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法體例不適合我國(guó)現(xiàn)狀。:

馳名商標(biāo)是商標(biāo)的一種，符合《商標(biāo)法》的保護(hù)對(duì)象的要求，應(yīng)該被納入到法律的保護(hù)之中，而反淡化保護(hù)作為馳名商標(biāo)保護(hù)方式不可或缺的一種，也應(yīng)該在《商標(biāo)法》中加以特殊規(guī)定。按照《巴黎公約》和《TRIPS協(xié)議》的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)國(guó)內(nèi)外馳名商標(biāo)的保護(hù)，既是履行國(guó)際義務(wù)，也有利于創(chuàng)造良好的投資和貿(mào)易環(huán)境。在國(guó)際金融危機(jī)蔓延、世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的形勢(shì)下，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要作用和發(fā)展趨勢(shì)日益凸顯。馳名商標(biāo)保護(hù)狀況是衡量一個(gè)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平的重要標(biāo)志之一。因此，我國(guó)馳名商標(biāo)反淡化保護(hù)立法應(yīng)該采用納入《商標(biāo)法》加以規(guī)范的做法。

(三)科學(xué)界定商標(biāo)淡化的法律概念。

篇（9）

商標(biāo)是一種有形的標(biāo)記，經(jīng)注冊(cè)之后標(biāo)識(shí)于商品之上。商標(biāo)是商品生產(chǎn)者出售商品、提供服務(wù)的質(zhì)量保證，更是體現(xiàn)企業(yè)商譽(yù)、企業(yè)文化的無(wú)形資產(chǎn)。而商標(biāo)權(quán)則是商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)的簡(jiǎn)稱(chēng)，是指注冊(cè)商標(biāo)所有人對(duì)其注冊(cè)商標(biāo)享有的排他性支配權(quán)，在權(quán)利內(nèi)容上商標(biāo)注冊(cè)人不僅有權(quán)排除他人對(duì)其商標(biāo)使用的干涉，而且有權(quán)禁止他人未經(jīng)許可在同一種或類(lèi)似商品上使用與其注冊(cè)商標(biāo)相同或近似的商標(biāo)的權(quán)利，還有權(quán)許可他人使用其注冊(cè)商標(biāo)或依法轉(zhuǎn)讓其注冊(cè)商標(biāo)權(quán)。

（二）商標(biāo)權(quán)的保護(hù)對(duì)象

商標(biāo)權(quán)侵犯的客體是什么，即商標(biāo)權(quán)的保護(hù)對(duì)象是什么？筆者認(rèn)為，商標(biāo)權(quán)的保護(hù)對(duì)象是一個(gè)復(fù)雜的客體，從形式上來(lái)看，就是商標(biāo)所有人對(duì)商標(biāo)的專(zhuān)有權(quán)，從實(shí)質(zhì)上來(lái)看，則是隱藏在商標(biāo)背后的企業(yè)的商譽(yù)。正如“商譽(yù)乃商標(biāo)之靈魂，而商標(biāo)則為商譽(yù)之外在軀殼?！泵绹?guó)著名的商標(biāo)法學(xué)者麥卡錫也曾經(jīng)指出，“商標(biāo)是一類(lèi)非常奇特的財(cái)產(chǎn)，因?yàn)樗荒芘c其所昭示的產(chǎn)品或服務(wù)的商譽(yù)相分離而單獨(dú)存在”，因此侵犯商標(biāo)權(quán)最根本的是侵犯了商標(biāo)所有人的商譽(yù)。

二、我國(guó)商標(biāo)權(quán)刑事法律制度的現(xiàn)狀

商標(biāo)侵權(quán)行為本屬于民事侵權(quán)行為，但當(dāng)商標(biāo)侵權(quán)行為達(dá)到一定程度，則不能僅僅依靠民事途徑予以救濟(jì)，而應(yīng)當(dāng)給予刑事法律保護(hù)，以維護(hù)商標(biāo)所有人的權(quán)益。

（一）我國(guó)商標(biāo)權(quán)刑事法律保護(hù)制度的規(guī)定

2013年8月30日，《中華人民共和國(guó)商標(biāo)法》進(jìn)行了修正，在第六十七條規(guī)定“未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人許可，在同一種商品上使用與其注冊(cè)商標(biāo)相同的商標(biāo)，構(gòu)成犯罪的，除賠償被侵權(quán)人的損失外，依法追究刑事責(zé)任。偽造、擅自制造他人注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)或者銷(xiāo)售偽造、擅自制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)，構(gòu)成犯罪的，除賠償被侵權(quán)人的損失外，依法追究刑事責(zé)任。銷(xiāo)售明知是假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品，構(gòu)成犯罪的，除賠償被侵權(quán)人的損失外，依法追究刑事責(zé)任?！薄吨腥A人民共和國(guó)刑法》中關(guān)于侵犯注冊(cè)商標(biāo)應(yīng)予追究刑事責(zé)任的相關(guān)法律條文規(guī)定于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪章節(jié)中，在第二百一十三條、第二百十四條、第二百十五條分別規(guī)定了假冒注冊(cè)商標(biāo)罪、銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪和非法制造、銷(xiāo)售非法制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)罪這三種侵犯商標(biāo)權(quán)，應(yīng)予以追究刑事責(zé)任的犯罪構(gòu)成。以上四個(gè)法律條文，是我國(guó)對(duì)商標(biāo)權(quán)侵權(quán)行為追究刑事責(zé)任的依據(jù)，我國(guó)對(duì)于商標(biāo)權(quán)侵權(quán)行為的刑事法律保護(hù)也僅限于以上四個(gè)條文。

（二）我國(guó)商標(biāo)權(quán)刑事法律制度存在的缺陷

1．我國(guó)刑法對(duì)于商標(biāo)所有人權(quán)益的保護(hù)范圍過(guò)窄，無(wú)法與商標(biāo)法銜接

《中華人民共和國(guó)刑法》與《中華人民共和國(guó)商標(biāo)法》對(duì)商標(biāo)權(quán)刑事法律保護(hù)制度存在脫節(jié)現(xiàn)象，兩法之間無(wú)法銜接，刑法對(duì)于商標(biāo)權(quán)的保護(hù)范圍過(guò)窄?！渡虡?biāo)法》第三條明確規(guī)定“經(jīng)商標(biāo)局核準(zhǔn)注冊(cè)的商標(biāo)為注冊(cè)商標(biāo)，包括商品商標(biāo)、服務(wù)商標(biāo)和集體商標(biāo)、證明商標(biāo)”，按照商標(biāo)法對(duì)注冊(cè)商標(biāo)的注釋?zhuān)覀儾粌H要對(duì)商品商標(biāo)進(jìn)行保護(hù)，同樣也要對(duì)服務(wù)商標(biāo)、集體商標(biāo)、證明商標(biāo)予以保護(hù)，但在我國(guó)的《刑法》條文中，卻將注冊(cè)服務(wù)商標(biāo)、集體商標(biāo)、證明商標(biāo)排除在刑法保護(hù)的范圍之外。

2．我國(guó)刑法對(duì)于商標(biāo)權(quán)保護(hù)的立案標(biāo)準(zhǔn)單一

縱觀《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)于商標(biāo)權(quán)保護(hù)的所有法律條文，我們不難發(fā)現(xiàn)，條文中以銷(xiāo)售金額作為追究商標(biāo)侵權(quán)人刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。在前文中，我們也已經(jīng)討論過(guò)，商標(biāo)權(quán)保護(hù)的是什么，它保護(hù)的是商標(biāo)所有權(quán)人的專(zhuān)有權(quán)及商標(biāo)所有人的商譽(yù)，我們除了將商標(biāo)侵權(quán)人的銷(xiāo)售金額作為追訴標(biāo)準(zhǔn)之外，同樣要將商標(biāo)所有人因侵權(quán)人侵犯其商標(biāo)專(zhuān)有權(quán)而遭受的損失來(lái)作為追究商標(biāo)侵權(quán)人刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)，而這一損失，不僅是經(jīng)濟(jì)上的損失，也有商譽(yù)上的損失。商標(biāo)所有人的商品、服務(wù)在商標(biāo)侵權(quán)人侵犯其商標(biāo)所有權(quán)后，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的降低，市場(chǎng)占有率的下降等都可以作為立案標(biāo)準(zhǔn)。

三、對(duì)我國(guó)商標(biāo)權(quán)刑事法律保護(hù)制度完善的建議

（一）拓寬商標(biāo)權(quán)的保護(hù)范圍

前文我們也提到了，我國(guó)刑事立法對(duì)于商標(biāo)侵權(quán)人的追訴范圍過(guò)窄，沒(méi)有與商標(biāo)法相銜接，導(dǎo)致侵犯注冊(cè)服務(wù)商標(biāo)、集體商標(biāo)、證明商標(biāo)的行為無(wú)法追究侵權(quán)人的刑事責(zé)任，因此，在刑事立法中要拓寬商標(biāo)權(quán)的保護(hù)范圍，將注冊(cè)服務(wù)商標(biāo)、集體商標(biāo)、證明商標(biāo)納入刑法保護(hù)的范圍。

（二）將對(duì)商標(biāo)所有人商譽(yù)的保護(hù)納入刑法的保護(hù)范圍

追究商標(biāo)侵權(quán)人刑事責(zé)任時(shí)不能僅僅以侵權(quán)人的銷(xiāo)售金額作為標(biāo)準(zhǔn)，要綜合考慮被侵權(quán)人的損失，更重要的是要考慮被侵權(quán)人的無(wú)形損失。同時(shí)還要注意，對(duì)商標(biāo)所有人某一注冊(cè)商標(biāo)的侵權(quán)，不僅是對(duì)侵權(quán)的這一注冊(cè)商標(biāo)的侵害，還是對(duì)商標(biāo)所有人其他注冊(cè)商標(biāo)的侵害，消費(fèi)者連帶對(duì)商標(biāo)所有人其他商品都產(chǎn)生了質(zhì)疑，那對(duì)于商標(biāo)所有人怎樣的保護(hù)才是最妥當(dāng)?shù)模彩俏覀冃枰紤]的一個(gè)問(wèn)題。

篇（10）

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